風險分析概念精品(七篇)

序論：寫作是一種深度的自我表達。它要求我們深入探索自己的思想和情感，挖掘那些隱藏在內心深處的真相，好投稿為您帶來了七篇風險分析概念范文，愿它們成為您寫作過程中的靈感催化劑，助力您的創作。

篇(1)

可靠性與風險是兩個互補概念，前者的研究始于本世紀30～40年代，用概率論研究機器設備的維修問題；后者的研究始于50年代，最早是由軍工生產部門提出。到80年代初，可靠性和風險分析理論逐步形成一門內容豐富、方法多樣、理論體系較完整的邊緣科學。

在水資源工程中可靠性概念應用早于風險，例如在水庫調度中，人們早就用發電保證率、灌溉保證率等概念方法評價水庫運行策略的優劣。風險分析在70年代后期才滲透到水資源研究領域，并最早在美國水資源開發中得以應用。1984年北大西洋公約組織成立了ASI高級研究所，專門從事水資源工程的可靠性與風險研究，并提出了水資源工程可靠性與風險的研究框架和系統理論、方法及評價指標。目前世界各國對水資源工程中的風險決策以及水資源系統運行的風險分析都高度重視，并開展了廣泛的研究〔2,3〕。但作為水資源系統研究的一個重要分支——水庫調度，其風險概念和分析方法80年代才提出，研究剛剛起步。

近年來國內的許多學者對此進行了研究〔4〕。傅湘等用概率組合方法估算了水庫下游防洪區的洪災風險率，用系統分析方法建立了大型水庫汛限水位風險分析模型；馮平等研究了汛限水位對防洪和發電的影響，通過風險效益比較定量給出了合理的汛限水位；謝崇寶等分析了水庫防洪風險計算中水文、水流及水位庫容關系的不確定性，研究了水庫防洪全面風險率模型應用問題；梁川以極差分析法進行防洪調度風險評估；王本德等〔5〕建立了水庫防洪實時風險調度模型，該模型考慮了水庫下游防洪效益與水庫風險兩個目標，又在論述水庫預蓄效益與風險分析的必要性和主要困難的基礎上，首先提出了一種風險率的計算方法，然后提出一種以經濟效益與風險率為目標的水庫預蓄水位模糊控制模型及求解方法；田峰巍等提出了依據典型聯合概率分布函數的風險決策方法。李國芳和覃愛基采用頻率分析方法，對水利工程經濟風險分析方面進行探討，得出一些有益的結論。隨著矩分析方法和熵理論的日臻完善，可將信息熵、概率論和風險估計結合起來，建立最大熵風險估計模型。李繼清等〔6〕采用層次分析方法，將水利工程經濟效益系統劃分為防洪、發電、灌溉(供水)效益子系統，辯識出風險因子，通過兩種風險組合方式，建立最大熵模型，得到系統經濟效益的風險特性。

2風險分析的一般方法〔5～10〕<>

2.1靜態與動態相結合的調查方法

調查方法是通過對風險主體進行實際調查并掌握風險的有關信息。動態與靜態結合是指調查既要了解主體的現狀，又要了解過去，又要歸納總結，預測它的未來。就水資源系統而言采用調查法對有些問題并不適宜，如水庫調度風險問題。

2.2微觀與宏觀相結合的系統方法

系統方法是現代科學研究的重要方法。它是從系統整體性出發，通過研究風險主體內部各方面的關系、風險環境諸要素之間的關系、風險主體同風險環境的關系等，確定風險系統的目標，建立系統整體數學模型，求解最優風險決策，建立風險利益機制，進行風險控制和風險處理。該方法適用廣泛，從理論上講是較科學、理想，但應用難度大。

2.3定性和定量相結合的分析方法

2.3.1定性風險分析方法定性風險分析方法主要用于風險可測度很小的風險主體。常用的方法有調查法、矩陣分析法和德爾菲法。德爾菲法是美國咨詢機構蘭德公司首先提出，主要是借助于有關專家的知識、經驗和判斷來對風險加以估計和分析。在水資源系統中有些不確定性因素難以分析、計算，因此該法在水庫調度風險決策中具有實用價值。

2.3.2定量風險分析方法定量風險分析方法是借助數學工具研究風險主體中的數量特征關系和變化，確定其風險率(或度)。

（1）基于概率論與數理統計的風險分析方法

概率論與數理統計是研究水庫調度中可靠性與風險率的最為有力的工具，如過去對水庫運行的發電保證率和灌溉保證率等的計算均是建立在該基礎上的。該基礎理論和方法也適宜于解決風險率的計算。

根據水庫調度中風險的特點，以下介紹4種方法：

①采用典型概率分布函數計算風險率

在水庫調度中，影響風險主體的不確定性風險變量(或隨機變量)大都服從一些典型的概率分布，如三角形分布、威布爾分布、正態分布、高斯分布、伽瑪分布、皮爾遜Ⅲ型分布等。因此用概率分布密度函數的積分便可分析計算決策指標獲取的可靠率或風險率指標，該法計算簡單且精度也可基本滿足要求。

②依據貝葉斯原理計算風險率

設B1、B2、…、Bn是一組互斥的完備事件集，即Bi互不相容，則有∑Bi=Ω,又設P(Bi)>0,則對任一事件A，設P(A)>0，則有：

P

式中，P(Bi)為先驗概率(已知)或事前概率；P(A/Bi)是與先驗概率相關的條件概率(已知)；P(Bi/A)是事件A發生的條件下，引起Bi發生的概率，為后驗概率(未知)。

在水庫調度中當Bi為水庫放水，A為影響水庫放水的入庫水量和庫水位，則P(Bi/A)為水庫在已知入庫水量和庫水位的條件下，水庫放水的概率。同理，可對水庫放水的風險率進行計算。

③風險度分析法

用概率分布的數學特征如標準差σ或σ-半標準差，可說明風險的大小。σ或σ-越大則風險越大，反之越小。因為概率分布越分散，實際結果遠離期望值的概率就越大。

σ=(DX)1/2=((Xi-MX)2/(n-1))1/2或σ-=(DX)1/2=((Xi-MX)2P(Xi))1/2

σ是僅統計Xi<MX或Xi>MX。用σ、σ-比較風險大小雖然簡單，概念明確，但σ-為某一物理量的絕對量，當兩個比較方案的期望值相差很大時可比性差，同時比較結果可能不準確。為了克服用σ-可比性差的不足，可用其相對量作為比較參數，該相對量定義為風險度FDi，即標準差與期望值的比值(方差系數)：

FDi=σi/MX=σi/μi

風險度FDi越大,風險越大，反之亦然。風險度不同于風險率，前者的值可大于1,而后者只能小于等于1。

④離散狀態組合法

此法的基本原理是，首先給出各風險變量的離散型估計值；然后按照概率組合原理由這些離散的估計值來推求結果出現的大小及其可能性。該法屬窮舉的范疇，當風險變量較多，且每個風險變量的離散狀態個數較多時，就存在“維數災”。但在風險變量個數較少，每個風險變量內有發生或不發生兩種狀態即三項分布的情況下，用這種方法分析風險十分有效。

（2）基于馬爾柯夫過程的風險分析法

水庫調度中的入庫徑流過程一般服從于馬爾柯夫過程(馬氏過程)。馬氏過程是一類變量之間和相互關聯影響的非平穩隨機過程,其基本特性是無后效性。因此可用馬氏過程狀態轉移概率來推求水庫調度中風險變量相互影響的風險率計算問題。用馬氏過程已成功地推求了水庫調度方案的發電可靠率(保證率)。

（3）蒙特卡洛模擬法（MC法）

此法是目前西方國家廣泛應用的投資風險分析方法，其基本思路是將影響工程經濟效果的風險變量依各自的分析分別進行隨機取樣，然后用各變量的隨機值來計算經濟評價指標值，這樣對每個變量隨機地取一次樣就可以計算出經濟評價指標的一個隨機值，要作出經濟效果評價指標與其實現的累積概率的關系曲線，需要多次的重復試驗，且隨隨機風險變量的增多，其重復模擬計算的次數也要增多，需借助計算機進行計算。另外，這種方法難以解決各個風險變量之間的相互影響，且要求給出各個風險變量的概率分布曲線，在統計數據不足時難以實現。MC法可以考慮隨機變量各影響因素，但計算量大且結果未必一定精確。所以，在有其它簡單方法時，一般都避免使用MC法，或以此法作為一種對照。

（4）模糊數學風險分析法

水庫調度中的不確定性因素很多，如徑流、用水、庫水位變化等，常模糊不清，具有明顯的模糊現象和特征，因而用模糊數學進行風險分析是非常適宜的。

（5）一階二次矩法

此法的步驟是先選擇一理論分布族g(y)=g(y,θ)來逼近Z=f(X1,X2,…,Xn)的概率分布，然后用泰勒公式將Z在(X1,X2,…,Xn)的均值(μ1,μ2,…,μn)處展開，舍去二次以上的高階項，這樣近似求得的二階矩，進而估計參數。

一階二次矩法未考慮有關基本變量分布類型的信息，因此不能用概率指標合理反映結構的可靠度，實際上變量的分布類型對可靠度是有影響的。本法只適用于線性方程，當狀態方程為非線性時，在中心點處取線性近似，因此可靠度指標是近似的。由于狀態方程在描述一個問題時，因方程形式不同，其可靠度指標的近似值也不同，無法保持不變性是該方法的最大弱點。

（6）極限狀態法（JC法）

JC法是一階二次矩法的改進，該法適用于隨機變量為任意分布的情況。其基本原理是：先將隨機變量的非正態分布用正態分布代替，對于此正態分布函數要求在驗算點處的累計概率分布函數(CDF)值和概率密度函數(PDF)值與原來分布函數的CDF值和PDF值相同。然后根據這兩個條件求得等效正態分布的均值和標準差，最后用一階二次矩法求出風險值。

（7）最大熵法

最大熵法的基礎是信息熵，此熵定義為信息的均值，它是對整個范圍內隨機變量不確定性的量度。信息論中信息量的出發點是把獲得的信息作為消除不確定性的測度，而不確定性可用概率分布函數描述，這就將信息熵和廣泛應用的概率論方法相聯系；又因風險估計實質上就是求風險因素的概率分布，因而可以將信息熵、風險估計和概率論方法有機地聯系起來，建立最大熵風險估計模型：先驗信息(已知數據)構成求極值問題的約束條件，最大熵準則得到隨機變量的概率分布。

應用最大熵準則構造先驗概率分布有如下優點：①最大熵的解是最超然的，即在數據不充分的情況下求解，解必須和已知的數據相吻合，而又必須對未來的部分做最少的假定；②根據熵的集中原理，絕大部分可能狀態都集中在最大熵狀態附近，其預測是相當準確的；③用最大熵求得的解滿足一致性要求，不確定性的測度（熵）與試驗步驟無關。

最大熵法的計算量小于蒙特卡洛法，需要進行許多數學推導，計算較復雜，所以通常只應用在大型工程項目的風險分析中。

3結語

目前，風險分析的方法已有多種，它們在考慮因素、輸入信息、計算量以及適用對象上各有不同，進行汛期水庫調度風險分析時，應結合本領域本地區的具體情況、特點，比較和改進現有的方法。洪水調度系統是一個開放的系統，本身具有復雜性，因而還要積極拓展其他新理論新方法的研究。

參考文獻

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〔3〕(美)德克斯坦L.等編.吳媚玲等譯.水資源工程可靠性與風險〔M〕.北京:水利電力出版社,1993.

〔4〕王棟，朱元生生.風險分析在水系統中的應用研究進展及展望〔J〕.河海大學學報,2002,30(2):71～77.

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〔6〕李繼清，等.應用最大熵原理分析水利工程經濟效益的風險〔J〕.水科學進展.2002,14(5):626～630.

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上世紀90年代風險管理理論開始進入稅收管理領域。在我國隨著經濟形勢的發展，國際貿易和國際市場的擴大，跨區域經營、連鎖經營、網上交易等方式逐步擴展，稅源分布的領域越來越廣，稅源的流動性和隱蔽性越來越強。稅收逐漸成為各種利益、矛盾交織的焦點，涉稅違法案件也出現許多新的形式和特點，稅收征管中的不確定因素也越來越多，導致稅收征管面臨的風險也在加大。因此樹立稅收風險管理理念，健全稅源管理體系，加快信息化建設，提升隊伍素質，提高征管質效，逐步實現稅收征管現代化。

一、稅收風險管理在稅收征管中的重要地位

稅收風險管理，是指納稅遵從風險管理，也就是稅務機關以納稅遵從最大化為目標，利用征管資源，以有效方式進行風險目標規劃、識別排序、應對處理和績效評價，根據風險等級高低合理配置征管資源，以不斷降低納稅遵從風險、減少稅收流失的過程。其中：風險目標規劃是管理層對一定時期稅收風險管理的工作目標、階段重點、主要措施等做出的決策安排;風險分析識別是借助風險特征指標、數據模型等工具，尋找發現存在的稅法遵從風險;風險估算排序是對存在稅法遵從風險的納稅人進行歸類分析，對其風險度高低做出判斷形成風險等級;風險應對實施是根據風險等級，合理配置征管資源，采取納稅輔導、跟蹤監控、納稅評估、反避稅、稅務稽查等不同的服務管理措施;風險管理績效評價主要從稅法遵從度和征管成本效益兩方面對稅收風險管理質量和效率做出評判，促進風險管理持續改進。

二、稅收風險分析識別在稅收風險管理中的重要地位

從稅收風險分析識別的概念來看，包含了兩層含義：一是要尋找稅收風險存在的領域，即發現并確定風險發生的主要范圍，歸納并能準確描述稅收風險的共性特征;二是要分析識別稅收風險發生的具體目標，即利用歸納的風險特征進行全面掃描，鎖定符合風險特征的風險納稅人。從稅收風險管理的各環節來看，是一個有機的不可分離的整體，哪個環節都是不可或缺的。但是針對層出不窮的偷騙稅手法來講，稅收風險分析識別將是最重要的一環!在稅收風險管理中，既使依照風險管理的要求建立協調統一高效的征管體制機制，同時無論風險應對人員業務怎樣嫻熟精通，但是如果稅收風險分析識別不到位，所有一切只能成為泡影，不僅僅通過風險管理實現稅收遵從最大化的目標難以實現，也會造成基層稅務人員極大的不滿和對整個風險管理的不信任，讓整個風險管理的體制形同虛設。所以，稅收風險分析識別是風險管理中最能體現“信息管稅”應用和防范風險的環節，其在整個風險管理中的地位十分重要。

三、稅收風險分析識別的重要作用

一是具體實現稅收風險目標規劃相關內容的主要途徑。每階段風險管理的目標規劃都會基于當前或今后一段時間的內外部環境的判斷，明確一定時期內稅收風險管理的工作目標、階段重點等內容。其中重要的一個方面就是從宏觀上分析相關的稅收風險的動向，提出防范的要求和目標。而風險分析識別就是這些風險管理目標和重點落實的具體體現，是聯系目標規劃和其他環節的紐帶，分析識別的準確與否關系到目標和重點是否能夠實現。

二是風險排序評定、風險應對等環節實施的基礎。如果我們考慮稅收風險管理與信息系統的結合，那在系統中的第一個環節就是風險分析識別。這是后續各環節的基礎，風險分析識別為排序提供了具體的風險信息，為風險應對提供的按戶歸集的豐富全面信息，不僅為風險應對全面客觀的分析風險度的大小和指向性提供了充分的依據，也從分析識別的方法上為風險應對提供了新的思路。

三是風險管理技術含量和不斷提升發展趨勢的最主要的體現。風險分析識別的工作過程，實際上就是稅收業務水平和現代科學技術融合并產生效益的過程，它必須對稅收法律法規和稅收程序的各個方面有充分的了解和深入的研究，才尋找出稅收風險所在的環節和領域。當然這些風險存在于哪些納稅人，必須借助于現代信息技術的支撐才能實現。因此在風險分析識別這個環節一定是風險管理中最能體現技術含量的部分。同時，借助于信息技術，我們才可能對風險應對過程中，各個風險特征的有效性和指向性進行統計分析，并不斷地改善和調整在風險分析識別方面的思路，使之更趨向于合理、準確，邁入循環提升的良性步調。

四是最能讓基層稅務人員接受和認可風險管理理念并激發他們參與風險管理熱情的環節。在我們看來，通過分析風險管理的各環節的實施，充分發揮風險管理的理念，會給現代稅收體制機制帶來深刻且富有積極意義的變化。要貫徹落實好稅收風險管理，除了我們在完善相關制度建設和大力宣傳風險管理理念的同時，基層在具體實施過程中接受與否是其成敗的關鍵。而讓基層感受是否有效、能否接受，最主要的就是要讓其能夠在工作中感受到風險管理對稅收征管的巨大的推動作用，相比以前無論工作的方式、壓力、成效都有積極的變化，從而才能認可，使風險管理真正落實到位。同時，基層人員的對風險分析識別的方面的認可度，通過風險應對積累的經驗，也會激發其在風險分析識別方面新的思路和理念，促進整個風險管理的向前邁進。

四、加強稅收風險分析識別建設的可行性方法

一是要以現有信息數據為基礎開展風險分析識別。要做好風險分析識別，首先要有信息，沒有基礎信息，風險分析識別就無從談起。只有積極努力拓寬數據源，特別是內部及第三方信息的取得將會給我們風險分析識別帶來更大空間。同時，信息數據的范圍、要求是永無止境的，風險分析識別要立足以現有的信息數據為基礎來開展。

二是要以與納稅遵從有關的風險作為主要分析識別對象。在風險分析識別方面，首先要進行定位，風險分析識別應該識別什么。在稅收風險管理中，有把征管基礎類指標、發票監控類指標、稅務機關工作差錯類指標、質量考核類指標統統列入了風險分析識別范圍內，這是不可取的。這些指標也是有風險指向的，但并不是符合納稅遵從風險。所以風險識別的目標一定要與納稅遵從有關的，其他類別的指標也可以作為補充，組合運用的效果更佳。

三是要通過科學的方法來進行風險分析識別。要開展并實施好風險分析識別工作，就必須掌握科學的方法。要善于從紛亂復雜的稅收經濟業務中發現風險;要善于要實踐中做到宏觀與微觀相結合;要善于從眾多繁瑣的指標中選擇最能衡量和甄別風險的指標;要善于把復雜的風險模型以簡單的方式進行展示和描述。

四是要建立機制，從實踐出發不斷完善和優化風險分析識別。風險分析識別是稅收風險管理成敗的關鍵，尤其表現在風險分析識別能不能適應整個經濟稅收的發展。這就需要建立機制，來保證風險分析識別的有效性，且能根據應對結果不斷地調整完善和優化整合。這應該是一種保證持續研究分析、尋找識別稅收管理中的風險的協調機制。

五、依托稅收風險管理平臺加強稅收風險識別建設

1.樹立稅收風險管理的理念，加強稅收風險分析識別建設

“信息管稅”已經成為稅務部門一個時期稅收征管和科技工作的指導思想，落實信息管稅就必須樹立稅收風險管理理念。做好稅收風險的分析識別工作也已經成為貫徹稅收風險管理理念和落實信息管稅的關鍵環節。因此，只有始終堅持風險分析識別是稅收風險管理的重要環節的認識，在風險分析識別中抓住主要矛盾，從風險管理的整體運行考慮;明確風險分析識別的職能分工，配備高素質專業人員，建立風險管理聯席會議制度;加強稅收風險管理特別是風險分析識別方面的培訓，開展稅收風險分析識別方面的交流和探討，建立面、線、點有機聯系的風險分析識別的立體框架。

2.加強職能部門明確分工、緊密合作的風險分析識別機制

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風險評估是保險風險管理的重要職能,也是保險公司在經營過程中極易被忽略的領域之一。近年來,重大自然災害及意外事故頻發,單一事故造成的損失巨大,雖然事故發生后保險公司根據保單約定進行了積極的賠付,但事前的風險管理與評估工作仍未能引起足夠的重視。筆者在與各保險公司人員進行交流過程中了解到,從認識上各保險公司都能夠意識到風險評估工作的重要性,但在具體開展工作的過程中,除了風控經費不足之外,更重要的是對風險管理的思路、流程以及方法認識不清,尤其是面對各種風險時,把握不住重點,存在畏難情緒,所開展的風控工作也僅限于現場識別風險,缺乏統一的風險評估思路,所取得的成效不大。通過對保險承保風險特征的分析,保險風險存在大量風險與同質風險的特征。因此,在風險管理過程中引入標準化的思路,將保險的風險評估過程標準化,按照標準化的要求對風險進行識別、分析和評價,對于有效提升我國保險公司的風險管理水平,降低風險事故的發生的概率具有積極的借鑒意義。

二、保險風險及標準化的概念特征

(一)保險風險的特征

保險是分散風險、消化損失的一種經濟補償制度。從風險管理的角度看,保險是風險管理的一種方法,或風險轉移的一種機制。通過保險,將眾多的單位和個人結合起來,變個體對付風險為大家共同對付風險,從而提高風險損失的承受能力。保險的經濟補償制度,既是風險的集合過程,又是風險的分散過程。保險公司通過保險將眾多投保人所面臨的分散性風險集合起來,當發生保險責任范圍內的損失時,又將少數人遭受的風險損失分攤給全體投保人,通過保險的補償或給付行為分攤損失或保證經營穩定。保險風險的集合和分散應具備兩個前提條件:一是大量風險的集合體。保險在于集合多數人的保費,補償少數人的損失。大量風險的集合,是基于風險分散的技術要求,也是概率論和大數法則原則在保險經營中得以運用的前提。二是同質風險的集合體。所謂同質風險,指風險單位在種類、品質、性能和價值等方面大體相近,如果風險不同質,那么風險損失發生的概率就不相同,風險也就無法進行統一集合與分散。此外,不同質風險損失發生的頻度、幅度也不同,若對不同質的風險進行集合與分散,極容易導致保險公司財務的不穩定。

(二)標準化的基本概念

根據標準化法條文解釋,標準化是“在經濟、技術、科學、及管理等社會實踐中,對重復性事物和概念通過制定、實施標準,達到統一,以獲得最佳秩序和社會效益的過程”。因此,凡具有多次重復使用和需要制定標準的具體產品,以及各種定額、規劃、要求、方法、概念等,都可作為標準化的對象。標準化的對象一般可分為兩類:一類是標準化的具體對象,即需要制定標準的具體事物;另一類是標準化的總體對象,即各種具體對象的總和所構成的整體,通過它可以研究各種具體對象的共同屬性、本質和普遍規律。標準化的基本原理包括統一原理、簡化原理、協調原理和最優化原理。統一原理就是為了保證事物發展所必須的秩序和效率,對事物的形成、功能或其他特性,確定適合于一定時期和一定條件的一致規范,并且這種一致規范與被取代的對象在功能上達到等效。簡化原理是為了經濟有效地滿足需要,對標準化對象的結構、型式、規格或其他性能進行篩選提煉,剔除其中多余的、低效能的、可替換的環節,精煉并確定出滿足全面需要所必要的高效能的環節,保持整體構成精簡合理,使之功能效率最高。協調原理是為了使標準的整體功能達到最佳,并產生實際效果,必須通過有效的方式協調好系統內外相關因素之間的關系,確定為建立和保持相互一致,適應或平衡關系所必須具備的條件。最優化原理是按照特定的目標,在一定的限制條件下,對標準系統的構成因素及其關系進行選擇、設計或調整,使之達到最理想的效果。標準化是實現科學管理和現代化管理的基礎,是合理發展產品品種、組織專業化生產的前提條件,是提高產品質量保證安全、衛生的技術保障,也是資源合理利用、節約能源和節約原材料的有效途徑。實施標準化的重要意義是改進產品、過程和服務的適應性,防止貿易壁壘,促進技術合作。

三、保險風險評估標準化的必要性

標準化的目的是為了在一定范圍內獲得最佳秩序和社會效益,通過制定和實施標準,使標準化對象的有序化程度達到最佳狀態。對于保險中的風險評估,不同的主體,甚至同一主體如保險公司內部的不同層級和部門,對其有著不同的理解,關注的焦點也存在差異,造成了各相關方之間的不配合,難于開展對風險管理效果的客觀評價,也就難于達到最佳秩序和最佳社會效益。通過將風險評估活動標準化,為風險管理活動提供一種共同的語言和公式,有了統一的標準,實施風險評估的各相關方就可以使用相同的風險管理過程,有了相同的決策、處理基礎,對風險評估活動持有共同的認識,有利于規范保險的風險管理活動。保險所面對的風險具有“大量、同質風險”的特征,風險評估標準化的過程,也就是針對各類大量同質風險進行科學分析研究的基礎上,結合技術進步的新成果以及實踐中累計的先進經驗,使之相互結合,加以消化、融會貫通、提煉和概括的過程。人們在生產實踐中為了規避風險或減少損失,已經積累了一定的經驗,也取得了大量的科學技術成果,這些成果和經驗如果以標準的形式來表達,對于保險公司在實施風險評估過程中提高效率具有重要意義。

四、風險評估過程的標準化分析

保險風險評估標準化體系的構建,要基于標準化的統一、簡化、協調和最優化原理,根據保險風險因素的特征,將風險識別、風險分析和風險評價過程中的共性的、重復性的可能導致風險發生的因素識別出來,使決策者及有關各方可以更深刻地理解各類承保風險,以及現有風險控制措施的充分性和有效性,為確定最合適的風險應對方法奠定基礎。根據《風險管理風險評估技術》(GB/T27921-2011),結合保險風險評估的特征,將風險識別、風險分析和風險評價環節中的標準化重點進行逐一解析,分析各環節中需要重點關注的因素和方法,實現風險評估過程的標準化。

(一)風險識別標準化

風險識別是發現、列舉和描述風險要素的過程,也是風險評估過程中的基礎環節。風險識別的目的是確定可能影響保險事故發生的事件或情況,一旦風險得以識別,保險公司應立即對現有的控制措施進行識別。風險識別的范圍包括對風險源、風險事件及其原因和潛在后果的識別,識別的方法包括:1)基于證據的方法,例如檢查表法以及對歷史數據的評審;2)系統性的團隊方法,例如專家團隊遵循系統化的過程,通過一套結構化的提示或問題來識別風險;3)歸納推理技術,例如危險與可操作性分析方法等。此外,也可利用各種支持性技術來提高風險識別的準確性和完整性,例如頭腦風暴法和德爾菲法等,但無論采用哪種技術,其關鍵是在整個風險識別的過程中要認識到人的不安全行為、物的不安全狀態以及組織管理制度的有效性。

(二)風險分析標準化

在風險分析過程中,重點應當考慮導致保險風險發生的原因和風險源、風險事件的正面和負面的后果及其發生的可能性、影響后果和可能的因素、不同風險及其風險源的相互關系以及風險的其他特性,還要考慮控制措施是否存在及其有效性。為確定風險等級,風險分析通常包括對風險的潛在后果范圍和發生可能性的估計,該后果可能源于一個時間、情景或狀況。在某些情況下,風險可能是一系列事件迭加的結果,或者由一些難以識別待定事件所誘發,在這種情況下,風險評估的重點是分析系統各組成部分的重要性和薄弱環節,檢查并確定相應的防護措施。風險分析的方法可以是定性的、半定量的、定量的或以上方法的組合。定性的風險分析可通過重要性等級來確定風險后果、可能性和風險等級,如“高”、“中”、“低”3個重要性程度。半定量法可利用數字評級量表來測度風險的后果和發生的可能性,并運用公式將二者結合起來,確定風險等級。定量分析可估計出風險后果及其發生可能性的實際數值,并產生風險等級的數值。

(三)風險評價標準化

風險評價將包括風險分析的結果與預先設定的風險準則相比較,或者在各種風險分析結果之間進行比較,確定風險的等級。風險評價利用風險分析過程中所獲得的對風險的認識,對外來的行動進行決策,包括:1)某個風險是否需要應對;2)風險的對應優先次序;3)是否應開展某項應對活動;4)應該采取哪些途徑。依據風險的可容許程度,將風險劃分為如下三個區域:不可接受區域、中間區域和廣泛可接受區域。不可接受區域內無論相關活動可帶來何種收益,風險等級都是無法承受的,必須不惜代價進行風險應對;中間區域內的風險應考慮實施應對措施的成本與收益,并權衡機遇與潛在后果;廣泛可接受區域中的風險等級微不足道,或者風險很小,無需采取任何風險應對措施。

五、結語

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關鍵詞：風險；風險分析；風險識別；風險評估

第一章 房地產開發項目風險概述

1.1 房地產開發項目風險的相關概念

風險是指在一定條件下和一定時期內可能發生的各種結果的變動程度，是指投資的實際收益與期望的或要求的收益的偏差。

但是到目前為止，風險的概念還沒有一個統一的定義。

項目風險的定義：項目在其壽命周期內自然存在的導致經濟損失的變化，而項目的風險評估就是對項目風險的分析，也即分析項目在其存續的時空內自然存在的導致經濟損失之變化的可能性及其變化程度。項目的一次性使得項目中不確定性比其它的一些經濟活動要大得多，項目的風險也有其自身的特點，主要有風險的客觀性、多樣性、持續性、補償性、全面性、可測性及規律性。

1.2 房地產項目風險分析的一般過程

一個工程項目進行風險分析的過程，通?？梢苑譃樗膫€階段：風險識別、風險估計、風險評價和風險應對[1]。

風險分析是對風險的識別、估計、評價和應對作出全面的、綜合的分析，這四個部分是一個完整的整體，相輔相成，不可分割，缺少任何一部分，風險分析都是不完整的。

第二章 房地產開發項目風險識別

2.1 概述

風險識別是風險管理的基礎。房地產開發項目風險識別是指風險管理人員找出影響房地產開發項目質量、進度、投資等目標順利實現的各種風險因素，運用各種方法對尚未發生的潛在風險以及客觀存在的風險進行分類，找出風險產生的原因，并對風險進行分類列表。 [2]。

2.2 房地產項目風險識別方法

房地產項目風險識別的方法很多，主要包括專家調查法、故障樹分析法（FTA 法）、幕景分析法

及篩選―監測―診斷技術等方法。

第三章 房地產開發項目風險評估

3.1 風險估計與評價常用方法

房地產項目風險估計與評價是指應用各種管理科學技術，采用定性與定量相結合的方式，最終定量地估計風險大小，找出主要的風險源，并評價風險的可能影響，以便以此為依據，對風險采取相應的對策。風險估計與評價常用方法主要有調查和專家打分法、風險報酬法、風險當量法和解析方法。

3.2 我國傳統項目風險評估方法

我國傳統項目風險評估方法包括：（1）盈虧平衡分析；（2）敏感性分析；（3）概率分析。三種方法均存在各自的優缺點，且具有一定的互補性，現逐一論述。

3.3 盈虧平衡分析

盈虧平衡分析就是利用投資項目生產中的產量、成本、利潤三者的關系，通過測算項目達到正常生產能力后的盈虧平衡點，來考察分析項目承擔風險能力的一種不確定性分析方法[3]。所謂盈虧平衡點，是指項目在正常生產條件下，項目的收入等于支出的那一點。在這一點上，項目既不盈利也不虧損。如果低于這一點所對應的生產水平，那么項目就會發生虧損；反之，則會獲得盈利。

3.4 敏感性分析

敏感性分析是一種有廣泛用途的分析技術。其基本目的是考察一個項目分析結果的穩定性，即該項目投資分析結果以多大的程度隨著相關因素的變化而變化的，通過分析，可使決策者對項目的風險程度有一個量化的概念。敏感性分析是研究和分析由于將來客觀條件（如政府政策、通貨膨脹、投資等）的不確定性因素變化所產生的影響，引起項目的經營產生變化而使項目主要效果指標發生變動的程度。

3.5 風險概率分析

3.5.1 房地產投資風險的類型

房地產投資風險涉及政策風險、社會風險、技術風險、自然風險和國際風險等，而這其中對房地產投資影響較大，同時又是可以預測、規避的主要是經濟風險。經濟風險主要包含市場風險、經營風險和財務風險等。

3.5.2 風險概率分析的方法

風險概率分析總結起來主要有以下幾種：

（1） 利用已有數據資料分析風險因素或風險事件的概率

（2） 利用理論概率分布確定風險因素或風險事件的概率

（3） 蒙特卡羅模擬法

第四章 房地產開發項目風險應對

4.1 風險應對概述

風險應對就是對項目風險提出處置意見和辦法。通過對項目風險識別與評估，把項目風險發生的概率、損失嚴重程度以及其他因素綜合起來考慮，就可得出項目發生各種風險的可能性及其危害程度，再與公認的安全指標相比較，就可確定項目的危險等級，從而決定應采取什么樣的措施以及控制措施應采取到什么程度。

4.2 項目風險回避

風險回避是指當項目風險的潛在威脅發生的可能性太大，不利后果也很嚴重，又無其他策略來減輕時，主動放棄或改變項目目標與行動方案，從而回避風險的一種策略。采取這種策略，必須對風險有充分的認識，對威脅出現的可能性和后果的嚴重性有足夠的把握。這種策略從根本上放棄使用有風險的項目資源、項目技術、項目設計方案等，從而避開項目風險的一類項目風險應對措施。

4.3 項目風險轉移

風險轉移是投資主體將其本身面臨的損失有意識地轉嫁給與其有相互經濟利益關系的另一方承擔。風險轉移是房地產開發商處理風險的一種重要方法。風險轉移也叫合伙分擔風險，其目的不是降低風險發生的概率和不利后果的大小，而是借用合同或協議，在風險事故一旦發生時將損失的一部分轉移到項目以外的第三方身上。

4.4 項目風險控制

相對于風險回避而言，風險控制措施是一種積極的風險處理手段，它是指投資主體對不愿放棄也不愿轉移的風險，通過降低其損失發生的可能性，縮小其后果不利影響的損失程度來達到控制目的的各種控制技術或方法。

4.5 項目風險自留

風險自留是指開發商自己承擔由風險事故所造成的損失。當采取其他風險規避方法的費用超過風險事件造成的損失數額時，可采取風險接受的方法。風險接受是最省事的風險規避方法。自愿接受風險可以是主動的，也可以是被動的。

第五章 結語

5.1 本文主要工作和結論

本文詳細介紹了房地產開發項目風險分析的全過程，包括風險投資的相關概念，風險分析過程的四個階段（風險識別、風險估計、風險評估和風險應對）的特點和相互關系，風險識別的具體方法和存在問題，風險評估的常用方法和適用條件，并重點介紹了我國傳統的風險評估方法：盈虧分析、敏感性分析和概率分析。最后介紹了風險應對的四個策略：風險回避、風險轉移、風險控制和風險自留。

參考文獻

[1] 趙振宇，劉伊生，楊華春.故障樹法引入工程項目風險管理研究[J].現代電力，2002 年

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關鍵字：風險，風險分析

The Method of Risk Analysis for Network Abstract: With the development of Network，the security of Network is becoming remarkable .Risk analysis for Network is becoming important.This paper presents a quantitive method of risk analysis for Network， according to the characters of Computer Network and use this method to analysis a LAN Network.

Key Words: Risk； Risk Analysis ；Risk Managment

1．

引言

隨著計算機網絡的發展，其開放性，共享性，互連程度擴大，網絡的重要性和對社會的影響也越來越大。而網絡安全問題顯得越來越重要了。網絡有其脆弱性，并會受到一些威脅。而風險分析是建立網絡防護系統，實施風險管理程序所開展的一項基礎性工作。風險管理的目的是為確保通過合理步驟，以防止所有對網絡安全構成威脅的事件發生。網絡的安全威脅與網絡的安全防護措施是交互出現的。不適當的網絡安全防護，不僅可能不能減少網絡的安全風險，浪費大量的資金，而且可能招致更大的安全威脅。因此，周密的網絡安全風險分析，是可靠，有效的安全防護措施制定的必要前提。網絡風險分析應該在網絡系統，應用程序或信息數據庫的設計階段進行，這樣可以從設計開始就明確安全需求，確認潛在的損失。因為在設計階段實現安全控制要遠比在網絡系統運行后采取同樣的控制要節約的多。即使認為當前的網絡系統分析建立的十分完善，在建立安全防護時，風險分析還是會發現一些潛在的安全問題。

一般來說，計算機網絡安全問題，計算機系統本身的脆弱性和通信設施脆弱性共同構成了計算機網絡的潛在威脅。一方面，計算機系統硬件和通信設施極易遭受到自然環境因素的影響（如：溫度，濕度，灰塵度和電磁場等的影響）以及自然災害（如：洪水，地震等）和人為（包括故意破壞和非故意破壞）的物理破壞；另一方面計算機內的軟件資源和數據信息易受到非法的竊取，復制，篡改和毀壞等攻擊；同時計算機系統的硬件，軟件的自然損耗和自然失效等同樣會影響系統的正常工作，造成計算機網絡系統內信息的損壞，丟失和安全事故。

通過結合對計算機網絡的特點進行分析，綜合起來，從安全威脅的形式劃分得出了主要風險因素。

風險因素主要有：自然因素，物理破壞，系統不可用，備份數據的丟失，信息泄漏等因素

2．古典的風險分析

基本概念：

風險：風險就是一個事件產生我們所不希望的后果的可能性。風險分析要包括發生的可能性和它所產生的后果的大小兩個方面。 因此風險可表示為事件發生的概率及其后果的函數：

風險R=?(p，c)

其中 p-為事件發生的概率，c為事件發生的后果。

風險分析：就是要對風險的辨識，估計和評價做出全面的，綜合的分析，其主要組成為：

1.

風險的辨識，也就是那里有風險，后果如何，參數變化？

2.

風險評估，也就是概率大小及分布，后果大??？

風險管理：

風險管理是指對風險的不確定性及可能性等因素進行考察、預測、收集、分析的基礎上制定的包括識別風險、衡量風險、積極管理風險、有效處置風險及妥善處理風險等一整套系統而科學的管理方法，旨在使企業避免和減少風險損失，得到長期穩定的發展。

3．網絡安全的風險分析

本文采用的風險分析方法是專家評判的方法。由于網絡的脆弱性以及對網絡的威脅，因此網絡中就存在風險。根據古典的風險分析，則網絡中的風險與風險因素發生的概率和相應的影響有關。而概率可以通過統計的方法來得到，影響可以通過專家的評判方法來得到。因此，

風險R=P(概率)*F（影響）

這時，風險分析的過程包括：統計概率，評估影響，然后評估風險。然后根據風險分析的大小來管理風險。

1統計概率

通俗的說，概率是單位時間內事件發生的次數。按每年事件發生的次數來統計概率。

2影響的評估

首先對上述5個因素確定權重W，按照模糊數學的方法將每個因素劃分為五個等級：很低，低，中等，高，很高。并給出每個等級的分數C（1．2，3．6，7），根據各個專家對每個因素的打分計算出每個因素的分數C，再將W與C相乘，累計求和ΣWC，讓F=ΣWC 此值即因素的影響的大小。

風險因素權重的確定方法如下：

設影響的n個因素為A1，A2，…，An ，參加評判的專家m人。對n個因素，先找出最重要因素和最不重要因素，并按層次分析方法（AHP）中1－9的標度和標準確定兩者的比率。

將5個因素按重要程度從小到大排序，以最不重要因素為基準（賦值為1），將各個因素與其比較。按重要程度進行賦值（按AHP法中的標度和標準）。

將m個專家對n個因素所賦的分為r塊，分別記為A［1］，A［2］，…，A［r］。其中矩陣A［k］的行表示以Ak為最不重要因素的專家數，記作mk。列表示將因素Ak作為基準，對n個因素A1，A2，…，An所賦的值。具體形式為：

A A

A …A …..A

A[k]=

(1)

其中

a =1，1

對于分塊矩陣A［k］，因各因素賦值均以Ak為基準，從而可對A［k］中各列分別求平均值

a =Σ a /m j=1，2，…，n

（2）

對所有分塊矩陣作上述處理，可分別得到（A1，A2，…，Ar）。

對于每個分塊矩陣A［k］（k＝1，2，…，r）；因行數不同，其在專家數m中的所占的比重也不同，因而需考慮mk在m中所占的比重，稱mk／m為ajk的權系數。

由以上分析可得因素Aj的綜合賦值。

A =Σ a *m /m

j=1，2，…，n

（3）

由（1）－（3）式即可得m個專家對n因素的綜合賦值。由綜合賦值aj中求出最小值amin和最大值amax，令其所對應的下標分別為m和M，即am＝amin，aM＝amax。

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關鍵詞：水電站施工;交叉作業;安全風險

中圖分類號： TV731 文獻標識碼： A

引 言

我國水能資源的可經濟開發量和蘊藏量均居世界首位。進入21世紀，從國家實施‘西電東送’及‘西部大開發’戰略以來，我國水電站施工進入了高速發展階段。我國的水電建設取得舉世矚目的成就。由于水電施工工期的客觀要求，很多情況下，不同的施工作業需在同一個時聞段內進入相同的地點作業，從而導致了作業交叉。此種交叉作業由于其自身的危險性和不確定性，使水電站施工變得復雜，不安全因素增大。水電站施工中的交叉作業安全風險分析可以將水電站正常施工的安全風險量化，能為提高水電站的正常施工提供建設性意見，是保證正常施工不可缺少的一個環節。做好水電站施工中的交叉作業安全風險分析工作，是保護勞動者健康與安全，保證我國經濟建設持續和穩定發展的前提條件。

一、國內安全風險分析的研究及發展

隨著安全管理的實踐和科學技術的進步，多年來，我國水電建設取得了很大成就，但同時也引發不少問題，如何將交叉作業的安全風險量化，已成為當前急需要解決的一個難點。在交叉作業的安全風險量化中的應用研究，從而探索出有效控制交叉作業的方法，是保證正常施工不可缺少的一個環節，盡量避免因作業交叉可能產生的事故。

（一）安全管理

安全管理可分為兩個階段：現代安全管理、傳統安全管理?，F代安全管理是傳統安全管理的健全、完善、提高。傳統安全管理的工作方法有如下特點：（1）基本上憑感性認識、經驗分析、處理各類安全問題；（2）定量評價安全的問題較多，缺少定量概念；（3）發生事故后吸取教訓，制定相應措施，防止事故再次發生。

（二）風險分析

安全風險分析，是以減少生產勞動過程中的傷亡事故、職業病為目標，通過合理的組織管理方法來付諸實施，實現響應目標。具有以下特點：（1）實施水電站施工的系統安全管理。從水電站系統整體性出發，全面地觀察、分析、研究問題，有效地制定對策，提高水電站施工系統的安全性；（2）測和分析水電站，交叉作業施工系統中的事故的危險性，可能發生的故障，不安全因素，對機械設備、生產設置、施工(生產)等進行安全評價；（3）依據信息流指導，保證水電站施工的安全管理，不斷的向前發展；（4）對水電站施工中的交叉作業進行安全定量分析。方便對事故的危險性進行預測，從而選擇最優方案，為安全施工提供科學依據。

二、水電站施工中交叉作業安全風險分析

對交叉作業的安全風險分析，從其具備的“空間和時間”這兩個特點作為分析出發點。先從單一作業安全風險，從得出分析結果中再按照各作業危險程度的大小和重要性，進而有重點的來

確定交叉作業綜合安全風險值。

（一）作業安全風險分析

單一作業安全風險分析先確定作業中的危險點，其次再借助LEC法將危險點轉化成安全風險，最后計算該崗位作業的安全風險值。為了利于以后交叉作業安全風險的計算，雖說每個作業的危險點數量和類型都難免存在差異，但還是對單一作業安全風險選取得分率的方式統一進行分析。從而更有效地對安全風險計算結果與安全風險等級對比分析，以確定安全風險水平。

（二）單一作業安全風險權值

關于各類型作業的安全風險權值可通過往年事故數據統計分析得出，一般來說，哪個類型作業發生事故次數越多，且引發的后果也相對嚴重，其作業權值就相對更大，所以這一步的計算分析，就要搜集整理好有關該單位的相關真實可靠科學往年事故類型統計分析圖，當然在實際計算中，也可以根據自身工程單位的資料情況，如單位那些類似項目的事故統計分析的報告或已發生的事故統計信息，總之，計算要建立在可靠實用的數據基礎上，進而依據事故發生的次數和嚴重程度來判斷各類型作業的權重。此外，在計算過程中也應考慮各類事故的影響范圍和傷亡程度。原則上，應按照分析選取發生概率較大的危險點對應的事故概率按一定比例進行累加，從而將相關的作業類型進行其安全風險權值一一確定下來。

三、提高水電站施工中的交叉作業安全風險分析的措施

安全生產指生產過程處于避免人身傷害、設備損壞及其它小可接受的損害風險的狀態。而水電站在建設中通常具有高處作業多，控制面廣，工程規模較大，遇到的不確定因素多，作業位置多變，安全控制工作涉及范圍大的特點，因此安全控制是水電站施工中一個難題，提高水電站施工中的交叉作業安全風險分析的根本措施是提高水電站施工中的質量，因此，為保護水電站施工中的交叉作業應從以下幾個方面開始著手

（一）把握施工安全控制的特點

1、控制面廣

由于水電站建設工程中生產工藝復雜、工序多、規模較大，所以在建造過程中作業位置多變、流動多、安全控制工作涉及范圍大、高處作業多、遇到的不確定因素多、控制面廣。

2、控制的動態性

因為水電站建設工程項目的單件性，使得每個項目工程均處不同的條件，所面臨的防范措施和危險因素不同，員工在面對具體的生產環境時，即使有經驗的員工仍須適應變化的情況。

3、控制系統的交叉性

水電站施工項目處于一個開放的系統。受社會環境和自然環境影響較大。安全風險分析需把社會系統、環境系統和工程系統結合起來。

4、控制的嚴謹性

安全狀態具有觸發性，水電站施工的安全控制措施必須嚴謹，一旦失控就會造成損失和傷害。

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關鍵詞：風險程度；風險分析；累積頻率；蕪湖長江公路二橋。

Abstract: This article chose the second Yangtze River Bridge in wu hu as research object, and constructed the framework of risk analysis under expert consult survey. This paper also pointed out the risk degree could be measured by two aspects: the probability and the severity of each risk factor. Then the cumulative frequency method and Analytic Hierarchy Process were introduced to calculate the above two indexes. At last, the influence of construction scheme was taken as an example to illustrate how the analysis method was used in engineering practice.

Keywords: Risk severity; Risk analysis; Cumulative Frequency; The second Yangtze River Bridge in Wu hu.

中圖分類號： TE834 文獻標識碼：A 文章編號：

隨著工程建設項目決策機制的不斷完善和精細化，投資方、建設方以及相關行業主管部門已經不僅滿足于對項目建設方案、實施計劃可操作性的關注，同時還希望能夠在項目實施前較為全面、準確的掌握項目全壽命周期內綜合的、主要的風險，以更充分論證項目實施的可行性。由此，引出了“風險分析”的概念。2010年交通運輸部的《關于印發公路建設項目可行性研究報告編制辦法的通知》（交規劃發〔2010〕178號）中，明確指出：對于特殊復雜的重大項目，應進行風險分析。另一方面，在我國公路工程建設領域，還沒有形成一套普遍認可、嚴謹完善的風險分析體系框架。

基于此，文章擬結合蕪湖長江公路二橋工程可行性研究，對特大型橋梁的風險分析方法進行初步探討。

1 項目概況

蕪湖長江公路二橋是安徽省“四縱八橫”高速公路網規劃中“縱二”的重要組成部分，起于無為縣（石澗）接規劃中的北沿江高速公路，終于繁昌縣東南（峨山）接已經建成的滬渝高速公路，示意圖如下。

圖1蕪湖長江公路二橋在安徽省高速公路網和蕪湖市總體規劃中的位置

根據工程可行性研究中的結論，蕪湖長江公路二橋采用高速公路標準建設，路線全長約55.00公里，設計速度100公里/小時；跨江主體工程跨徑布置為（58+298+806+298+58）m，全長1518米，為雙塔雙索面半漂浮體系分離式鋼箱梁斜拉橋。項目計劃投資約86.3億元，屬于特殊復雜的重大交通基礎設施建設項目，且為跨江工程，因此，應開展風險分析評價工作。

2風險分析的工作思路和方法

2.1工作思路

風險分析實際上屬于用定量的分析方法解決定性問題的范疇，其主要的工作內容包括3個部分：1）風險要素識別：在眾多的影響因素中，哪些要素可能會對項目的預期目標產生影響，其篩選的主要原則是既要全面，又要突出重點；2）風險評價：即采用一定的數學處理方法，把各具體要素對項目預期目標的影響定量化，這涉及到幾個關鍵的環節，一是不同影響因素的歸類；二是影響因素之間以及各子類之間相對重要程度的判斷；三是判斷準則的制定；3）應對舉措的提出。其技術路線圖如下圖所示。

圖2風險分析技術路線圖

從上述風險分析所要解決的主要問題中可以看出，其解決思路中涉及專家經驗、層次分析、歸類合并、加權平均、模糊處理等方面的思想。這也在很大程度上決定了風險分析的工作方法。

2.2 分析方法

為了便于研究的開展，同時充分考慮基礎數據獲得的可行性，論文采用專家問卷調查和層次分析法相結合的方式開展研究，同時在具體數據分析和處理上，較多的采用了累積頻率分析的方法。

1、專家咨詢法

首先，研究人員需識別出項目可能遇到的所有風險因素，列出風險因素發生可能性及其對項目目標影響程度的咨詢表（具體的影響因素是通過對分項目標的影響進而影響到項目總體目標，這就涉及到層次分析的問題），然后利用專家經驗對可能發生的風險因素進行主觀評價，具體步驟如下：

（1）確定每個風險因素的等級值，按發生可能性分為：很大、較大、一般、較小、很小5個等級，分別以5、4、3、2、1的標度值進行打分咨詢；

（2）對各風險因素對項目目標的影響程度進行判斷，確定每一組要素的相對權重，結果以百分位小數體現；

（3）結合每項風險因素發生的可能性及對項目目標的影響程度，計算出風險程度，有關定義情況見下表。

表1風險概率的定義

表1-2 風險程度的定義

在本次研究中，專家咨詢法主要用于風險識別，即對每個風險要素發生的可能性及其造成的危害程度進行初始判斷。

2、層次分析法

層次分析法是一種定性與定量相結合的多準則決策分析方法，一般包括四個步驟：一是建立所研究問題的遞階層次結構；二是構造兩兩比較判斷矩陣；三是由判斷矩陣計算被比較元素的相對權重；四是計算各層元素的組合權重。在本次研究中，層次分析法主要用于建立風險分析的體系框架，將不同的風險要素歸于相應的類，并確定不同要素的權重系數。

3、累積頻率分析法

累積頻率分析屬于模糊處理的范疇，主要是用于風險識別過程中專家打分結果的處理，具體的計算過程如下：1）剔除明顯錯誤或信息不全的樣本；2）對篩選后的樣本進行分組；3）統計每組樣本的頻率，即在總樣本量中所占的比例；4）生成累積頻率曲線；5）取累積頻率分布曲線上60%位對應的數值作為某一風險要素對應的發生概率。

在本次蕪湖長江公路二橋風險分析中，共進行專家問卷調查120份，其中有效樣本87份。

3風險要素識別

結合本項目的特點及國內已經開展過的其他類似項目風險分析的研究成果，采取文獻查詢+專家問卷調查的方法，建立本項目的影響因素集，如表2所示。

表2 蕪湖長江二橋風險分析評價指標

險評價

在建立起風險分析的體系框架后，文章采用累積頻率分析法對每一要素的風險程度進行評價，同時采用層次分析法計算確定各要素及各分類指標的相對重要程度（即權重系數），在此基礎上就可以進行風險評價工作。

論文以橋梁方案子類中建設期的影響為例，介紹上述方法在風險分析中的應用情況。

（1）上部結構的影響

上部結構的影響主要包括索塔施工、主梁施工和拉索施工3個方面。

圖4上部結構中各因素風險概率的累積頻率分布

從圖中可以看出，索塔、主梁、拉索施工的風險均為一般概率事件。

其風險程度的計算結果如下。

表3上部結構的風險分析結論

（2）下部結構的影響

下部結構的影響中，主要包括固定鉆孔施工平臺、鉆孔樁基礎施工、鋼吊箱施工、混凝土承臺施工、橋墩施工、打入鋼管樁基礎施工等方面。

各要素的累積頻率分析曲線如下圖所示。

圖5下部結構中各因素風險概率的累積頻率分布

從累積頻率曲線分布中可以看出：固定鉆孔施工平臺施工、大直徑超長鉆孔樁基礎施工、鋼吊箱施工、混凝土承臺施工、橋墩施工均為較大概率事件；打入鋼管樁基礎施工為一般概率事件。其風險程度如下表所示。

表4下部結構的風險分析結論

（3）工期延誤的影響

按照相同的分析方法，工期延誤中：作業天數不確定為很大風險；原材料和預制件供應的不及時為較大風險；施工船舶躲避風浪多次調遣為一般風險，計算過程見下圖。

圖6工期延誤中各因素風險概率的累積頻率分布

其風險程度的計算結果如下。

表5工期延誤的風險分析結論

綜上，可以計算得出橋梁方案中建設期的風險評估結果，相關權重系數的取值見下表。

表6建設期的影響中相關因素的權重取值

經計算建設期的綜合風險為3.77，對照風險程度的劃分標準可知，該類風險為高風險。按照相同的計算方法，可以計算出各子項的風險程度進而得出蕪湖長江公路二橋綜合風險程度。經計算，蕪湖長江公路二橋的綜合風險指標值為3.41。風險程度介于中等風險和高風險之間，取高值為高風險，采取合適的措施后，項目的預期目標是能夠實現的。

5結語

隨著施工技術、施工工藝的不斷進步，跨江（海）的橋梁、隧道等十分復雜的重大交通基礎設施建設工程不斷出現。該類項目突出的特點是不僅投資額度巨大，且一旦建成對區域路網、綜合運輸體系都會帶來十分巨大的影響，且有些影響是不可撤銷的。因此，如何在項目實施前，充分掌握項目全壽命周期內可能遇到的各類風險及其對項目預期目標的影響程度就成了投資方、建設方、管理部門、公眾十分關注的問題。

另一方面，風險分析在交通運輸領域尤其是公路工程領域還是一個幾乎全新的課題，其體系框架、評價方法、判斷標準等尚未有十分成熟的研究結論。

文章以蕪湖長江公路二橋為研究對象，以其工程可行性研究階段的相關結論為基礎，基于專家問卷調查的結果，采用層次分析和累積頻率分析相結合的方法，構架了風險分析的體系框架，并對橋梁方案子類中建設期的各要素對項目預期目標的影響進行了量化分析，詳細介紹了基于概率分析和層次分析相結合的方法在工程實踐中的應用情況。

參考文獻：

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[2] 投資項目可行性研究指南[M].中國電力出版社，2002.

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[4] 葉瑋,盧川. 公路工程建設項目風險分析體系框架研究[J]. 工程與建設, 2011,(04).

[5] 張輝. 工程項目風險管理方法及應用研究[D].華北電力大學,2008.

[6] 基于模糊層次分析法的公路工程項目風險評價[J]. 長沙交通學院學報, 2008,3.