投資好方法精品(七篇)

序論：寫作是一種深度的自我表達。它要求我們深入探索自己的思想和情感，挖掘那些隱藏在內心深處的真相，好投稿為您帶來了七篇投資好方法范文，愿它們成為您寫作過程中的靈感催化劑，助力您的創作。

篇(1)

【關鍵詞】股票投資 概率論 數理統計 運用

投資是為了獲利，股票投資作為一種高風險、高回報的投資在興起以來就受到了人們的關注，特別是近年來炒股的人越來越多，一夜暴富與瞬間一貧如洗都有可能出現。股票投資有風險，股票市場其實是一個巨大的隨機系統，在這個系統當中出現的許多現象都具有極大的隨機性，所以對股票投資進行概率分析是可行的。概率論對不確定性或者隨機性進行研究的科學，是通過對大量的現象的分析，科學的判斷某類現象出現的可能性大小。數理統計是概率論的發展和深化研究，這兩種理論在股票投資中的運用都對股票投資具有重要的指導意義。下面先講一講概率論在股票投資中的運用。

一、概率論在股票投資中的運用

股票投資是一個過程，從股票的選擇到最后獲得股票收益都存在一定的風險，股票投資就是一種風險投資，在投資的過程當中運用科學的方法進行分析研究，可以降低風險，概率論就是這樣一種方法。

（一）概率論的內涵

概率論是對大量隨機現象進行理性分析，從而對某一個現象出現的可能性大小做出科學判斷。對這些得出的結果進行研究，比較這些可能性的大小，研究這些可能性之間的聯系，預測可能會出現的問題是概率論的理論方法。概率論因其對隨機現象的科學、客觀分析被大量的運用到各個行業領域當中，并且產生了一系列的其他理論。特別是在風險投資當中，概率論更是體現了它的優越性。股票市場看是無規律可循，其中的現象也是隨機現象，概率論就是研究這些隨機現象，并且在這些隨機現象當中找到規律性的一種研究方法。概率論的運用在股票投資中直接關系著股票投資的各方面。

（二）概率論與股票選擇

股票投資具有很大的風險，股市也是一個隨時在變化的系統，不存在絕對或肯定的真理，具體我們可以這么理解，就是在股市中不存在完全的肯定的走好的股票曲線，同時也不存在完全否定的不走好的股票曲線。股票選擇是進行股票投資最為重要的一步，股票風險的大小也和這一步有密切的聯系。選擇一支好股票是股票投資者的期望，這不僅可以獲得較好的收益，也可以規避股票的固有風險。股票的價格波動幅度相較于其他投資方式來說比較大，要在股市當中立于不敗之地必須要謹慎的選擇投資對象。股票市場上任何一個股票曲線其走勢都不是絕對的，走好的情況不是絕對的，走壞的情況也不是絕對的，具有較大的隨機性，所以對這類曲線不能深信不疑。運用概率論對這隨機性曲線進行研究，計算出相應的走好或者走壞的概率有多少，哪種情況的概率較大，哪種較小，研究它們之間有什么聯系，可以對股票的投資選擇提供可靠的參考。但是這種研究結果在實際的選擇上也只能作為一種不錯的參考，具體的情況還要結合實際情況和經驗教訓做出選擇。

在具體的股票投資中，如果能夠很好的運用這些概率數據分析，就會將投資的利潤率最大可能地提高

1.概率論與具體炒作尺度

如果股票的一類圖形走好的概率是90%，就說明10支股票中存在9支是走勢較好的，就可以選擇大膽地滿倉操作；如果股票的一類圖形走好的概率是70%，就說明10支股票中存在7支是走勢較好的，就可以選擇在1/2以上的倉位進行操作；如果股票的一類圖形走好的概率是50%或者是以下，就要慎重進行投資了，一旦投資失利，就會造成虧損，所以最好不要進行投資。但是也不是說所有的圖形都是適用的，這需要具體問題具體分析，例如有的圖形其中有1只股票漲得非常好，但同類的其它圖形漲勢都不好，仔細分析可以發現這種圖形說明的是賺錢的概率微乎其微，如果能夠賺錢也完全是運氣好，因此最好慎重投資，或盡量不要投資。

2.概率論與創新高存在不準確理論

所謂的概率論與創新高存在不準確理論就是說不一定創新高的股票就是好股票，因為好股票的圖形就是要走好，必然90%要創新高，不創新高，就不能產生很高的價差。相反，創新高后的股票并不一定都能夠繼續走好，因為在大盤走勢好的情況下，創新高后能夠繼續上漲，才是真的突破，若大勢不好，創新高后絕大多數的股票都不能走好，就不能實現真的突破。

3.概率論與股評

股票投資者在進行股票選擇的時候往往會參考其他股票投資者的股票推薦，這種股票推薦是建立在一定的實踐驗證基礎之上的。股票投資無論到最后是賺或者是賠都具有一定的隨機性，所以可以運用概率論進行風險研究。有的股票推薦者倒是推薦了一大堆股票，賺錢的股票也不少，但是只占推薦當中的極少一部分，在宣傳的時候隱去其他不說，大肆宣揚那幾支賺錢的，這種推薦不是一種有效的參考。運用概率論對股票進行這種賺賠的計算，哪些股票賺的幾率大，哪些賠的幾率大，可以為股票投資者提供選擇的參考。

二、數理統計在股票投資中的運用

（一）數理統計的內涵

數理統計是隨著概率論而發展起來的，它研究如何收集、整理以及分析研究受隨機因素影響的數據，并據此對所關注的問題作出預測，從而為采取或者作出決策提供有效可靠的依據。二十世紀以后數理統計的假設檢驗、回歸分析等等理論廣泛的運用到各個理論，特別是近年來計算機技術的普遍運用，使數理統計不斷發展。

（二）回歸分析與股票投資

作為數理統計方法之一的回歸分析是一種研究一個隨機變量對另一個隨機變量的依存關系的研究方法。這種數理統計方法可以按照研究變量的多少，自變量和因變量間的關系分為一元線性回歸分析和多元線性回歸分析。運用到股票投資當中可以起到一個有效的預測作用，具體的操作方法是利用若干個既定的樣本值得出關于這些樣本值的曲線，再根據這個樣本值來預測下一個可能會出現的值。回歸分析法不僅可以風險預測某一支股票的收益也可以預測它的收益可能會出現的下跌情況。對于股票投資來說這種方法對某一支股票接下來的可能走向的預測，從而為股票投資者提供決策建議。但是回歸分析是以一定合理的定性分析為基礎的，沒有這種基礎，那么所得出了結論就不一定可靠。下面以一元線性回歸分析為例對股票投資收入進行了分析，具體如下：

假定觀察值樣本為：n，得出樣本回歸線，再通過它估算第n+1個值。某證券公司的投資收入見表1。

表1 某證券公司投資收入表

年度 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011

股票投資

/千萬 120 160 190 270 320 400 450

通過表中的數據可以預測該證券公司在2012年、2013年的股票投資收益狀況。通過作散點圖分析，可用一元線性回歸進行預測。為了使計算起來更加方便，可設X1=-3，X2 =-2，X3=-1，X4 =0，X5=1，X6=2，X7=3，那么2012年、2013年則分別為X8=4、X9=5。Y1=120；Y2-：160；Y3-=190；Y4-=270；Y5-=320；Y6-=400；Y7-=450；因為ΣXi=0，所以可將其帶入公式中得到參數a0、a1。

=1910/7=272.86

=1460/28=52.14

所以得樣本回歸線為272.86+52.14X，由此回歸線，2012年、2013年的投資收益的預測值可計算如下：

Y2012=272.86+52.14×4=481.42 （千萬元）

Y2013=272.86+52.14×5=533.56（千萬元）

三、總結

股票的投資風險是存在的，不能消除，只能規避，所以采取有效的措施可以降低風險。概率論和數理統計都在股票投資當中扮演者十分重要的角色，它們可以減少股票投資風險，為投資決策提供比較可靠的建議，獲得投資效益。無論是概率論還是數理統計都是建立在對大量隨機現象的分析之上，以這種方法來對股票投資進行決策指導是有用的，對于投資者來說，也是一種理性的選擇。

參考文獻

[1]侯新華.概率論在股票投資中的運用[J].湖南工業職業技術學院學報，2005（01）.

[2]徐丙臣，吳玉華.股票投資的風險規避[J].技術經濟與管理研究，2002（02）.

[3]郝萃菊.回歸分析對股票投資的預測作用[J].青海社會科學，2008（04）.

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一時的掙錢不是一件很困難的事情，難的是像巴菲特那樣持續掙錢。投資是一門藝術，很難說哪一種方法更有效，每個人有每個人的方法，但其中最關鍵是要避免犯錯誤，尤其忌諱錯誤犯的比別人嚴重。這就像踢足球，有時某個隊前鋒很強，連進了對方2個球很不錯，但沒想到防守很弱，自己被對手連進了3個球，結果還是大敗虧輸。投資時如果出現大失誤，那么你的基金業績就很難把握。所以，做投資其實是一項看誰少犯錯誤的比賽。

要避免不犯錯誤，國外的一些基金利用系統的方法，開發了一些模型，這一點國內的基金也在學習，技術手段在有些時候很管用，讓基金少犯了很多錯誤。但就算是借助最先進的軟件，仍然沒有辦法盡知風險在何方，在投資中堅持正確的理念才是最重要的。

這一點說起來容易，但要做到是一件非常難的事情。要堅持自己的原則首先是要避免受市場其他投資者的影響，而不管市場發生任何波動。風險有一種不確定性，有很多因素無法用模型或軟件來度量。比如說房地產行業，萬科等這類公司近兩年的業績都非常好，從企業的基本面上講沒有可能不去投，但由于對國家的宏觀調控沒有把握，所以可能有些投資者選擇暫時回避這類股票?；蛘唠m然做出了決策，但其心里可能忐忑不安，因為房地產企業的基本面雖然挺好，不能確定其決策一定是對的，說不定將來光著身子游泳的不是別人，恰恰是自己。投資往往面臨的就是這類兩難的選擇，誰也不能避免完全不犯錯誤。

有人說，巴菲特之所以偉大，不在于他在75歲的時候擁有了450億的財富，而在于他年輕的時候想明白了許多事情，然后他用一生的歲月來堅守。巴菲特對投資的公司極其苛刻，他30%的投資組合是可口可樂，20%是美國運通，10%是吉列，此外他還持有華盛頓郵報和富國銀行的股份。他75%的投資都在這五家企業身上，所以巴菲特是非常相信集中投資的。而在中國，很多人根本不相信具有投資價值和可以長期持有的公司股票，所以他們認為中國的基金業很難產生巴菲特，因為我們沒有那樣偉大的企業。許多投資者甚至有些專業投資者通常信奉一個理念：一個投資者判斷一個企業的價值，不要想著它10年后怎么樣，只要想這3年有增長就行。職業投資者都有這樣的想法，普通投資者就更加只會相信投機和運氣了。這就是為什么中國市場的牛市總是資金推動型和短命的原因所在，如果大家都抱著這樣的想法，價值投資只會淪為大家做秀的工具，我們犯錯誤的概率自然會比巴菲特要高許多倍。

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標準探討

考察時間　評價基金業績的方法很多，最常采用的手段，是基金的凈值增長率。普通個人投資者在根據業績選擇基金時，不要只考慮某基金最近一年、甚至最近3個月的凈值增長率，還應該考慮該基金在過去足夠長的一段時間內(如3年內)的表現?；鸪闪⒌臅r間越長，意味著該基金接受市場考驗的時間越長，投資經驗往往也會更加豐富。新基金剛剛成立，沒有可供參考的歷史業績，最好不要盲目購買。

業績穩定性　基金業績穩定性是指相對市場平均水平而言，基金業績上下波動的幅度。如果某基金業績穩定，不會大起大落，即使該基金業績不是特別優秀，也可認為該基金是好基金。以泰達荷銀成長和華夏大盤精選為例，它們在2008年股票型基金排名中分列第一、二位，如果想選擇這兩只基金中的一只來投資，應如何進行?在2007年的股票型基金排名中，泰達荷銀成長在20名之外，而華夏大盤精選位列第一，答案顯然是后者。

投資組合　在剛剛過去的2005～2007年的大牛市中，金融股、地產股和以煤炭、有色金屬為代表的資源類股票，屬于漲幅最大的幾個板塊，重倉這些股票的基金獲得了較好的業績表現。而在2008年，重倉醫藥、公路鐵路運輸和建筑工程等防御性板塊的基金表現較佳。普通投資者在申購股票型基金時，最好選擇重倉潛力板塊或主力板塊的基金。

管理團隊　基金的管理團隊，主要指該基金的基金經理及助理和基金公司的整體運作實力。基金管理團隊是評價基金好壞較為重要的指標之一。該標準有兩個要點，一是管理團隊(特別是基金經理)更換的頻繁程度；二是現有管理團隊特別是基金經理的歷史投資業績。如果某個基金頻繁更換基金經理，或基金經理的過往業績很差甚至沒有以往業績，那么這樣的基金將不會是投資者的較佳選擇?；鸸靖邔永砟钍欠裣冗M，人事是否變動也是業績維穩的因素。

費用　與投資者直接相關的費用，主要包括基金的申購和贖回費。股票型基金的申購費率通常為1.5％，有少量的股票型基金為1.2％，還有些為2％。股票型基金的贖回費率通常為0.5％，還有些為0.8％、0.4％、0.2％等多種。但通過不同的銀行或不同的渠道購買會有不同折扣，如通過中信銀行網上系統申購基金，有時會有最低4折的優惠。

基金規模　是指基金資產總凈值的多少。太大規模的基金應對行情變化的能力通常比中小規模的基金弱。小規模的基金往往抗拒市場風險的能力較弱，在市場行情不好時甚至有清盤的危險。因此，投資者在選擇基金時，可考慮選擇資產規模在30億元左右的中等規模基金。

分紅頻率　投資者在進行股票型基金投資的時候，往往認為分紅頻率高的基金是好基金，其實這是一個誤區。基金分紅是“羊毛出在羊身上”，分到投資者手上的錢，等于投資者手中基金凈值減少的錢。在股市行情好的時候，頻繁分紅的基金會因為經常賣出股票而使投資者的收益降低；在行情不好的時候，不分紅的基金會因持有股票過多而使投資者收益受損。在牛市中，頻繁分紅的基金不見得是好基金，在股票熊市中，仍能堅持分紅的基金是好基金。

投資比例　基金投資比例是指以股票為代表的權益性資產、以債券為代表的固定收益資產和現金3者之間的比例關系。股票型基金的資產狀態主要有3種：股票、債券和現金。投資者要根據市場狀況來選擇投資比例合適的基金進行投資。

基金管理公司　比較老牌的基金管理公司意味著誠信、優秀，受到市場廣泛認可。華夏、南方、博時、華安、嘉實、鵬華、大成、富國、國泰和長盛就是通常意義上的老10家基金公司，這10家基金管理公司均是1998年3月～1999年4月一年之內設立的，其業績表現已經歷了10年的市場考驗，值得投資者信賴。

評價指標的應用

在了解了基金投資的9大標準之后，如何應用它們來解決實際的基金選擇問題呢?下表提供了一個較為簡單的方法。

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工程項目經過投資決策之后。設計就成為工程造價有效控制的關鍵。項目的設計既要準確反映項目決策的內容和思路,又要指導項目的具體操作,設計階段在項目建設過程中起著承上啟下的作用。它對建設項目的工期、造價以及經濟效益,起到決定性的作用。從國內外工工程造價資料分析得出,設計階段對工程造價的影響程度可達80%左右[1]。設計方案的確定、新材料的采用、先進的設計理念等無一不是影響工程造價的重要因素。在工程建設過程中,由于設計質量不高,造成大量的設計變更的現象經常發生,使工程造價產生嚴重失控。

所以設計階段是工程造價控制的關鍵環節。但控制好設計階段的造價并不是一件容易的事情,因為設計是一項創造性的勞動,設計成果好壞要受到設計者的水平、知識結構、經驗等的影響,其次,設計質量的好壞很難度量。盡管如此設計成果的優劣還是應該進行科學評價,即在滿足了功能的同時,是否做到有效地控制了工程造價。

一、設計階段工程造價有效控制的影響因素

1.工程設計招投標因素

設計工作的好壞是做好投資工作的關鍵,要做好投資動態控制,首先要考慮如何選擇設計單位,要選擇好設計單位,需做好以下工作:

(1)要求設計投標人能夠按照招標人要求投入相當的人力、物力和財力,能根據招標人提出的設計范圍、設計深度,提供出足以能夠比較設計優劣的設計方案。

(2)為優選設計單位,要求設計評標專家應是設計專家,能夠對設計方案的優劣、質量、深度提出合理的評價,并能指出設計方案對工程造價影響程度。

(3)在設計招標中,由于設計費只占建設工程投資的很少一部分工作,要注意設計費一般不作為評價指標的重要內容,而應以設計方案的優劣和對經濟效益、社會效益的影響等作為評價的標準。做好設計招投標工作,有利于設計方案的選擇和競爭,從而擇優確定最佳設計方案,達到優化設計方案的目的,最終有利于控制工程造價,提高投資效益[2]。

2.設計師的綜合素質因素

選擇好的設計單位,是設計階段工程造價控制重要的一步。而設計單位人員設計水平參差不齊,設計者知識水平對工程造價的影響太大,運用技術經濟手段去優化設計方案,創造出優秀的設計成果,從而保證設計質量,降低工程造價。投資者和設計單位簽訂合同時,可以要求設計單位安排有同類工程類似設計經驗人員擔任本工程設計負責人和設計人員,還應根據初步設計、技術設計、施工圖設計的步驟,讓造價工程師參與進來,審查每一步是否符合當初的目標值,若產生偏差,找出原因,進行調整。推行設計階段的工程監理工作,意義重大,能將設計階段造價動態控制工作細化,能使每一步造價控制工作落到實處。

為此,投資者要轉變觀點,將監理工作納入設計階段工作之中。同時,應利用工程項目管理公司從事決策階段、設計階段、招標階段、施工階段等全過程造價控制工作,使投資者的造價控制始終處于事前控制狀態、始終以市場為核心。當然項目管理公司、監理公司也要納入競爭體系,強烈的競爭必然使造價控制始終處于動態中,最大的受益者是投資商,同時對整個社會的資金、資源帶來巨大的節約。

3.投資方對建設標準的要求因素

建設標準一般由建設單位確定。建設標準的確定一般應根據建筑物、構筑物的使用性質、使用功能以及建設單位的經濟實力等因素來確定。建設標準高低直接決定工程造價高低。要做好此項工作,必須以動態的觀點來進行理性的思考。首先,確定建設標準時要有一定的前瞻性;其次,對建設標準要有一個理性的認識,不要盲目追求高標準,特別要反對“一步到位”的標準,因為社會在不斷發展,標準隨時代不斷發展,無法達到完美無缺。最后,要定量分析提高建設標準后是否突破投資的底線[3]。當然,該提高標準就必須提高,否則會造成今后的資金的巨大浪費。

4.設計方案的選擇因素

工程設計階段通過編制設計概算、修正概算、施工圖預算來確定工程造價;為了取得較好的投資效益,通過采用設計招投標、設計方案競選、限額設計、運用價值工程優選設計方案和對設計方案的技術經濟評價等方法來實現對工程造價的動態控制。一個好的設計方案是技術上的可行性和經濟上的合理性的完美結合。好的設計方案應對平面布置、空間組合、結構選型、材料選擇等方面進行充分的分析和論證。

二、設計階段工程造價有效控制的方法

設計階段控制投資的目標一般是用可行性研究的投資估算作為方案設計估算的控制目標;用方案設計估算作為初步設計概算的控制目標;用初步設計概算作為技術設計修正概算的控制目標;用修正概算作為施工圖預算的控制目標。根據上述投資控制目標值,我們可以有針對性地對投資進行控制。

1.樹立正確的設計思想

與設計者及時溝通,讓設計者充分了解投資者的投資意圖和價值取向,處理好技術和經濟的對立統一關系,將價值工程理論充分運用到設計思路中,讓每一分投資都真正有效。

2.優化設計

采用技術經濟分析法,將技術與經濟相結合,按照工程項目經濟效果,針對不同的設計方案,分析其技術經濟指標,從中優選出經濟效果最優的方法。在設計方案分析比較中一般采用最小費用法和多目標優選法。

3.積極推行限額設計

限額設計就是要求按照可行性研究報告中的投資估算控制初步設計,根據設計總概算控制施工圖設計,同時各專業在保證達到使用功能的前提下,按分配的投資限額控制設計,嚴格控制工程變更,保證總投資額不被突破。投資分解和工程量控制是實行限額設計的有效途徑和方法。

4.做好設計階段的工程造價審查

通過審查進一步控制工程造價,使影響工程造價不合理因素消滅在萌芽之中。通過審查去發現概算編制內容深度是否符合要求;通過對施工圖預算的審查,來了解工程量計算的精度、定額選用的合理性以及各項費用計算的標準準確性。

三、小結

總之,做好設計階段的工程造價控制并不是件容易的事,設計階段投資控制過程是一個系統的過程,但控制好設計階段工作確是真正體現事前控制,能起到事半功倍的效果,達到花小錢辦大事的目的。只要我們充分認識設計階段的投資控制是關鍵,創造適宜的條件,合理確定目標,采用動態控制方法,就一定能搞好設計階段的投資控制工作。

參考文獻:

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股市里沒有專家，只有贏家和輸家。一般散戶在股市中獲利得益于良好的心態、合理的操作方法和一定的運氣。大多數散戶不是專業的炒股者，一般沒有閑暇時間打理股票，參與短線的追漲殺跌，因此選擇適合自己的操作方法尤為重要。定投股票不失為一種積累財富的好方式，但在選擇具體的定投標的上會比基金定投有更大挑戰。有部分投資者在嘗試這種投資方式中獲益，比如香港一位老太太幾十年堅持定投股票終成千萬富翁。當然，定投股票也未必都賺大錢。

對于沒有投資經驗的定投族，需增強自己的選股能力。大公司不一定就是好股票，不能僅以公司是否倒閉作為選擇的依據。定投股票的風險大于基金，所以要選擇一個高成長的股票，對個股的研究尤其重要，一般情況下定投適合那些基本面較好具有長期高成長能力的股票。股票定投是一種長期投資方法，上市公司業績的持續增長是一種保證。如果市盈率較低，每年還可以獲得紅利或送股的補償。由于股價變化可能會很大，大家期望不要太高，只要每年保底收益大于銀行存款或國債收益。此外，定投股票也要注意周期不應太長，適時收獲盈利。在股市里經常會聽到這樣一句話，“會買股票的是徒弟，會賣股票的是師傅。”我國股市的牛熊市轉換周期一般是2~3年，應見好就收，以免錯過良機。

黃金定投增加“含金量”

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關鍵詞：建設項目投資；估算；指標

中圖分類號：TL372文獻標識碼： A

1引言

建設項目管理過程中，擬建項目投資期的主要工作是項目設想、可行性研究，策劃好擬建規模方案、編制投資估算及資金籌措計劃等工作內容。在項目投資決策階段，則應做好充分的前期調查、數據分析、方案比較，進而作出切合實際的可靠的投資估算。長期以來，我國很多工程項目“三超”現象較為普遍，雖然未對國民經濟造成重大損失，但也給建筑行業留下了深刻的教訓。鑒于此，針對當前我國許多地方正在進行的新一輪的城鎮化擴張，如何貫徹“投資估算極限”理念，將其作為強制性標準來控制初步設計和概算，并進一步指導施工圖設計和施工圖預算，是急需解決的問題。

2建設項目投資控制的理論依據

2.1建設項目投資構成

根據我國建設項目總投資構成理論，項目建設投資涵蓋了項目規劃、設計、施工，一直到竣工驗收階段的全部費用，一般可分為靜態投資和動態投資兩部分。其中，靜態投資包括工程費用、工程建設其他費用、基本預備費；動態投資包括漲價預備費、建設期利息。建設投資按費用構成如下圖1.1所示[1]。

圖1.1 我國現行建設項目投資構成

2.2 建設項目投資估算

城市新區建設項目需要征用大量的土地，而且原有用地性質、地上附著物情況復雜，所以往往需要變更用地方式、重新布設基礎設施。因此，在項目的可行性研究階段，宜參照類似建設項目的管理經驗，結合擬建項目選址、資源綜合利用情況等實情編制可行性研究，再按照地方行政法規的規定來編制投資估算，即可作為項目投資的上限。在編制投資估算時，因為項目的進度尚處于設想階段，暫時缺少詳細的工程規劃設計，所以大多采用投資估算指標進行，比如元/噸、萬平方米投資額等。

在投資估算過程中，為有效控制總體設計和初步設計，還要注意控制好投資估算的精度。一般情況下，項目前期構思階段的精度控制在±30%以內、初步可行性研究的結果±20%以內、詳細可行性研究的結果±10%以內，即能滿足投資控制的需要[2]。

3建設項目投資估算編制的方法

城市新區建設項目投資估算的編制，除采用國家、地方主管部門頒布的最新法規外，還應搜集技術及經濟方面的資料，包括①國家、行業和地方政府關于工程建設的有關規定；②擬建工程的勘察設計文件；③擬建項目所在地工程造價指標、造價指數、相似工程的技術經濟指標及參數；④其他與工程建設相關的技術規范、設計文件、圖紙等。

城市新區建設項目多以住宅、物流、商業旅游、文化教育等項目為主，這些建設項目一般不同于生產性項目，大多體形系數龐大、結構和樣式統一，所以在工程實踐中適合參照已建類似項目的經濟指標來估計其早期的成本。

雖然類似的工程項目眾多，由于單件性、異質性的特征，即使建筑結構類型、裝修標準完全一樣的工程，也會在某些方面存在差異。指標估算法就是利用這種相似性和差異性，、同質同價，不同的部分可以根據實際情況進行技術修正。只要能找到類似工程，分析其局部差異性，再按規范計量差異部分的工程量，然后套用該地區的人、材、機等資源信息價，即可獲得差異部分的差價，最后對所采用的造價指標進行修正[3]。

4指標估算法的應用

房屋建筑技術經濟指標是投資估算編制的主要依據，若存在因時間跨度等因素差生的偏差，則應及時根據擬建項目的現場條件進行調整，這充分體現了指標的適用性和時效性，但估算過程中也要考慮以下幾個方面的影響：

（1）擬建項目的結構類型、建筑規模、建設標準等，指標越明確則估算結果越準確；

（2）類似工程的竣工決算資料，尤其是單位造價指標內人工、材料、機械等的含量；

（3）時間跨度不能太大，最好是3年以內的工程項目；

（4）投資估算中需要的規費、稅費及有關的取費標準，參照省、市地區費用定額。

采用指標估算法既不能照搬照套，也不能人為修改指標參數，要著重看前后項目之間是否有差異的標準或條件，如果有，則要進行調整或修正。通常采用的投資估算指標有單項工程指標、單位工程指標等，用這些指標乘上單位工程的數量，即可找到每個單項工程相應的投資；再估算其預備費、建設期貸款利息、鋪底流動資金，便可得到擬建項目所需投資。

5某城市新區建設項目投資估算實例

通過以上分析可知，任何一個建設項目投資分析要分清估算對象的層次關系，對一般的民用建筑主要控制其建安工程費用，再根據該項目建筑結構和裝修標準以及規劃建設指標，參考當地工程造價信息和市場條件，采用指標估算法編制投資估算。下表是對某城市新區一商務酒店所做的投資估算(建筑面積約7500m2)，結果如表1.1所示。

表1.1某商務酒店建設投資估算表單位：萬元

序號 費用名稱 金額 備注

一 建筑安裝工程費 1087.5

1 主體建筑安裝工程費 900 1200元/m2

2 室外工程費 187.5 250元/m2

二 設備及工器具購置費 (含設備安裝工程費) 97.5 130元/m2

三 工程建設其他費用（土地、勘察設計、配套設施等） 667.5 890元/m2

四 預備費 98.1

1 基本預備費（以一、二、三項費用為基數） 55.6 費率按3%

2 漲價預備費（建設期按1年確定） 42.5 費率按4.5%

五 建設期貸款利息、費用 57.1

1 銀行貸款利息 51.9 年利息率按5.6%

2 融資成本支出 5.19 按利息額10%計

六 建設投資費用估算總額 2007.7

單方造價：2007.7萬元÷7500m2 =2677元/m2

（備注：相關取費標準依據地方造價管理部門的造價信息。）

6結束語

新建項目無論是單體工程還是群體建設項目，建設目標的正確性以及建設條件的充分與否是決定投資合理的關鍵。只有通過實地考察，結合擬建項目的建設規模、預期使用功能、資金的儲備，參照類似工程的造價指標進行綜合分析，確保建設工程在起步階段就是正確的，才能保證后續投資的實際效用，從項目的源頭上控制新區建設項目的經濟效果。

參考文獻：

[1]國家發展改革委.建設項目經濟評價方法與參數（第三版）.2006.7

篇(7)

剛才長同志提出的要求和措施講得很好，我都同意。聽了市直相關部門、各區（市、縣）人民政府和各大投融資公司固定資產投資和重大項目建設情況以及確保第一季度“開門紅”擬采取的工作措施匯報，感到大家做了很多工作。今年以來，我市投資工作取得的成績應給予充分的肯定。我們自己與自己比，與“十一五”最后一年的高速發展期相比，今年固定資產投資累計完成全年任務的9%，比去年提高4個百分點，取得良好開端，但是和老百姓的要求相比，和胡總書記，省委、省政府對我們“作表率、走前列、做貢獻”的要求相比，還有相當差距。栗書記、趙省長去年到調研時提出“趕超目標”，即要在“十二五”期間實現到部分地區查看。從現在的情況看，分別在“十二五”規劃中提出要在“十二五”期末實現全市生產總值突破3500億元、達到2500億元以上和3500億元的目標，即使在“十二五”期末實現全市生產總值翻一番，也只有2300—2400億元，如果我們不盡全力、下定決心努力促進固定資產投資增長，到“十二五”期末甚至連都無法趕超。跟這個目標相比，我們還有更大的差距。栗書記要求“要起好步、開好局，有突飛猛進的變化”，我們一定要有具體的項目來落實。李書記在市委八屆十次全會上提出“始終秉持為人民謀幸福的理念，努力使''''十二五''''時期成為民幸福指數大幅提升的五年”，要讓人民群眾生活得更加幸福，我們必須要有量化的目標來解答。

要全面貫徹落實胡總書記，省委、省政府，市委對我市經濟社會發展的要求，就必須在科學發展觀的指導下，按照生態文明城市的建設理念，順應老百姓對幸福生活的新期待，以超常規的思路實現超常規的發展。從今年第一個季度開始，我們就要緊緊圍繞以項目建設為龍頭，全面推進固定資產投資實現“開門紅”，在“十二五”開啟之年實現突飛猛進地發展。全市各級各部門要進一步解放思想、拓寬思路、豐富措施、創新方法，做到符合科學發展觀、符合人民群眾最根本利益、體現生態文明城市建設理念，狠抓項目建設進度，用最終成果檢驗工作成效。

在這個基礎上，我談以下幾點意見：

第一、抓認識提高

作為省會城市，具有牽引全省經濟社會發展的重要作用。各級各部門務必進一步準確把握當好全省經濟社會發展“火車頭”和黔中經濟區崛起“發動機”的深刻內涵和豐富寓意。這款“發動機”必須是又快又好、更快更好帶動全省經濟社會發展的發動機，必須是促進城市建設具有突飛猛進變化的發動機，必須是在“十二五”期間能夠提前實現全面小康社會的發動機。在省內，必須發揮好城市首位度、產業聚集度、人才集中度相對較高的優勢，保持作為全省政治、經濟、文化中心的地位不動搖，千方百計“闖”、“爭”、“搶”、“拼”，樹立丟掉第一就是最大恥辱的志氣和骨氣，自我加壓，勇于負責，敢于擔當，善于突破，大力提高中心城市的輻射力和聚集力，把為全市人民乃至全省人民謀幸福作為發展的最終落腳點。

第二、抓目標量化

在促進固定資產投資增長工作中，一定要確定量化目標，目標一旦確定就不能動搖。圍繞確定的量化目標，要學會用否定式的方法來思考和推進目標的完成。所謂否定式的方法就是在實現確定目標的過程中，無論遇到什么樣的困難和問題，只能找實現目標的措施和方法，凡是不能實現目標的措施和方法都必須要剔除。打一個比方，假定對各區（市、縣）設定一個考核目標，即農民耕地每畝產值收益不低于10000元或者5000元，要求必須完成，不能找理由、尋借口，只看結果不看過程。由此一來，各區（市、縣）就會充分發揮主動性和創造性，想盡一切辦法完成任務。這就是否定式方法，在一定的原則下只要求結果，把更大的調整權放給各區（市、縣）去思考，下一步我們要用這種方法對項目的進展情況進行量化考核?！笆濉逼陂g我們要累計完成固定資產投資10000億元，每一年平均就是2000億元，今年的目標是1400億元，力爭1600億元，我認為還可以再提高，必須在前三年大幅度提高固定資產投資，做到能發展多快就發展多快，確保這些投資在后兩年產生回報和收益，為我市率先實現全面小康社會奠定堅實基礎。為確保固定資產投資工作的順利進行，市發展改革委負責匯編進展情況通報，按周通報，以后按月通報，要把各區（市、縣）、主要部門和投融資公司的相關工作情況排出來，及時報給李書記以及市委常委、市政府分管市長，發給各區（市、縣）、各相關部門、各投融資公司。

第三、抓項目體系

省委、省政府開展“三個建設年”活動，核心是項目建設年，作風和環境建設是為了保證項目建設的順利進行，我們要切實利用“三個建設年”的有利條件，確保完成今年的固定資產投資目標。抓投資就是抓項目，投資任務的順利完成要靠一個個項目來支撐，我們一定要能抓項目、會抓項目、多抓項目、抓好項目，既要抓基礎設施項目，更要抓產業項目，還要抓民生項目；既要抓國債項目，也要抓招商引資項目，還要抓自我融資項目；既要抓產生稅收的項目，還要抓增加就業、服務民生的項目，通過抓項目全面促進經濟社會的可持續發展、全方位進步。

第四、抓融資多元

要加大融資力度，敢于舉債、科學舉債，豐富還債手段，通過融資保證固定資產投資總目標的順利完成。融資工作是一項綜合工程，值得大家好好地學習研究，會后可以請長同志進行系統性地研究。各區（市、縣）要廣辟融資渠道，發揮積極作用，多融資、融好資的同時最大程度地防范可能出現的融資風險。市級投融資公司要以清理投融資平臺公司為契機，加快自身建設，迅速做大做強，充分發揮融資職能，提高執行市委、市政府重大項目推進決策的能力和實力，與各類金融機構建立良好聯系，借助土地、固定資產、經營性項目、預期收益和政府投資等有利資源積極促進融資方式的創新。

第五、抓用地保障

土地是項目建設的重要資源，國土部門要全力以赴予以支持，認真研究收儲土地試點工作，千方百計爭取土地增量，科學規劃、合理利用，盤活、用活現有土地存量，切實為完成固定資產投資目標任務解決用地“瓶頸”。我市的征地拆遷必須施行熟地出讓，絕不允許生地出讓，要整合各種資源把被拆遷老百姓安置好，做到搬得出來、住得進去、發展更好，把為人民謀幸福作為最根本的要求。在城市發展方向上，嚴格控制老城區新增住房，全面發展金陽、花溪，有效解決中心城區交通擁堵問題，真正領會科學發展觀的本質要求是在發展中解決出現的問題，而不是用制約發展、減緩發展來回避問題。

第六、抓建設速度

對于經濟社會的發展，栗書記要求“加速發展”，省委、省政府要求“又好又快、更好更快”，李書記要求能有多快就要多快，核心在于“速度”，當前我們的固定資產投資工作更要在速度上下力氣、爭時間、搶進度，大家要共同想方法，盡全力完成第一個季度增長20%的目標任務，實現“開門紅”。全市所有項目中，凡是能馬上開工的務必要抓緊時間開工建設，已經開工的務必要加緊施工。為保障施工進度，項目工程物資采購可以適度超前，提高建設資金的使用量和使用率。李書記說只要老百姓感到幸福的事情，我們就拼命去干，加快固定資產投資工作就是要讓老百姓感到幸福的事，就是要“拼命”加快推進的具體工作，我們更加不能懈怠、不能放松。

第七、抓工作質量