微觀經濟學總效應精品(七篇)

序論：寫作是一種深度的自我表達。它要求我們深入探索自己的思想和情感，挖掘那些隱藏在內心深處的真相，好投稿為您帶來了七篇微觀經濟學總效應范文，愿它們成為您寫作過程中的靈感催化劑，助力您的創作。

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Abstract: Western economics in accordance with the study were divided into microeconomics and macroeconomics, microeconomics is the basis of macroeconomics. However, in the specific contents arrangement, they are strictly divided into two parts again, the two remaine independent, and basically do not matter in content. For example: in production theory, it only studies a single consumer's conditions of utility maximization (resource utilization), but not contacts macroeconomic issues to consider allocation of resources and not associates price elasticity to consider the commodity price decision at the same time. This article intends to explore the issues.

關鍵詞： 消費者行為理論；效用最大化；邊際分析法；思考

Key words: theory of consumer behavior；utility maximization；marginal analysis；thinking

中圖分類號：F06 文獻標識碼：A文章編號：1006-4311（2011）05-0132-02

0引言

西方經濟學中的消費者行為理論主要探討消費者如何在收入既定的情況下獲得最大效用，即最大的滿足程度。具體包括了邊際效用分析法和無差異曲線分析法。其中邊際效用分析法利用高等數學中原函數（總效用函數）的一階導函數（邊際效用函數）的值為零時，原函數可取到最大值的原理，論證了消費者在收入即定的前提下（假定貨幣的邊際效用不變）消費某種商品要取得總效用最大的條件是邊際效用為零。即邊際效用為零時的商品消費量能夠保證消費者實現效用最大化。對此結論，本文認為：對消費者行為理論的分析，除必然需要站在消費者的角度分析外，還需要把它放在更加廣泛的環境中考察，這樣才可能得到更加客觀、更加實際的結論。

1傳統消費者行為理論的具體內容

1.1 傳統消費者行為理論邊際效用分析法的基本分析框架西方經濟學把消費者消費商品所獲得的滿足程度稱為效用。效用理論包括了基數效用論（認為效用可以度量）和序數效用論（認為效用不可度量）。其中基數效用論在效用可度量的基礎上發展了邊際效用分析方法。依據邊際效用遞減規律，以下（如表1）是一個消費者消費一種商品的效用表。

單純從數學角度分析：當一個連續函數的一階導函數的值為零時，該函數能夠取到最大值［實際上，MU=（TU）＇］。按照這一數學結論，在假設TU函數為連續函數的前提下，當MU=0時，消費者獲得的總效用TU為最大。從上表的情況來看，當消費者的消費數量為5時，消費者得到最大的總效用20。

1.2 基本作圖根據以上表格，傳統教課書作出了MU曲線和TU曲線，如圖1。從圖1可以看出，當消費量Q=5時，MU=0，同時，TU取得最大值14。

2對傳統消費者行為理論的思考及修正

2.1 對邊際效用（消費量）和總效用曲線圖形做法的思考及修正依據上表一可知，實際上能滿足總效用TU的值為最大的消費量可以是4也可以是5，亦既在銷售量為4到5這個階段存在一個總效用保持最大值的平臺期。所以，嚴格來講，TU函數的圖象不是一個嚴格意義上的拋物線，而是在拋物線的頂端應該有一條平行于Q軸的線段AB，如圖2。圖2才真正反映了表一中商品消費量、邊際效用和總效用之間的相互關系。

2.2 對消費者總效用最大化條件的思考及修正從表1和圖2能夠看出，消費者總效用最大（14）時的消費量可以是4也可以是5,但是從不同的角度并把宏微觀經濟學其他理論結合起來分析，總效用最大時的消費量則有不同的結論。

2.2.1 單純從消費者的角度來考慮，最優消費量應該為4。這是因為消費者在4這個點上已經實現了總效用TU的最大化，如果繼續消費第5個商品，根據邊際效用遞減規律，由于第5個商品的邊際效用為0，，則意味著消費者消費第5個商品所增加的效用為零，亦即第5個商品的消費沒有給消費者帶來任何效用。同時消費者在消費第5個商品時，必然投入了貨幣和時間，增加了無謂的貨幣成本和時間成本。正是從這個角度考慮，消費者的最優消費量應該為4。

2.2.2 由于微觀經濟學的一個假設前提是供求平衡，消費者的需求量和廠商的供給量相等，從商品價格彈性理論和廠商所生產產品的可替代程度的角度來考慮，如果該廠商生產（銷售）的產品需求彈性很小甚或無彈性，并且該產品的替代品（包括完全替代品和不完全替代品）很少甚或沒有，則意味著該廠商有能力在產品質量不變的前提下向市場（消費者）索要更高的價格，廠商向市場提供更多產品則會牟取更大的超額利潤。顯而易見，在這種情況下，廠商最優的生產（銷售）量應該為5。

2.2.3 結合供求定律并從消費者收入效應的角度來看，廠商的最優生產（銷售）量應該為5。這是因為當廠商生產并向市場投入更多的產品時，既市場供給量加大時，依據供求定律，產品的價格會有一定程度的下降。而產品價格的下降意味著在消費者收入既定的條件約束下，消費較少的商品就能得到等量的效用，即，支出相同的貨幣會取得更大的效用（即收入效應：產品價格下降，消費者收入不變但其實際購買力增加）。

2.2.4 單純從廠商的角度來考慮，消費者最優消費量應該為4。這是因為在保證消費者總效用為最大的基礎上，廠商生產（銷售）更多的產品意味著廠商在生產技術不變和其他要素投入不變的前提下需要增加一種要素的投入，這意味著生產成本、時間成本和機會成本的增加，同時也意味著固定資產（機器設備）的更大損耗。我們知道，西方經濟學假設廠商生產的根本目的是利潤最大化，而利潤最大化首先要滿足的必要條件則是成本最小化。正是從這個意義上來說，單純從廠商角度考慮，其最優的生產（銷售）量為4，而并不是大多數傳統教材中認為的5。

2.2.5 拋開以上三種考慮角度，單純站在宏觀經濟學資源配置的角度來分析，廠商的最優生產（銷售）量應該為4。這是因為在銷售量為4時，市場已經飽和，供求平衡。如果廠商繼續生產同時消費者繼續消費，不但意味著廠商自身生產成本和固定資產損耗加大，消費者消費商品產生負效用之外，而且意味著資源配置的低效和無效。多生產一單位產品（生產量從4增加到5）而投入的生產要素可以在正確的宏觀經濟政策調控下配置到能夠更有效利用該生產要素的生產上去，最終實現資源的合理有效配置。

綜上所述，對西方經濟學中消費者行為理論的探討不能僅僅局限在消費者自身的角度來思考，而應該同時結合宏微觀經濟學中的其他相關理論綜合進行考慮，這樣才能不斷促進宏微觀經濟理論的融合，不至于讓人們產生宏觀經濟學和微觀經濟學完全割裂和西方經濟學中各個理論相互割裂的印象。也只有這樣，對具體經濟問題的分析，才能得到更加客觀、更加符合實際的結論。

參考文獻：

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【關鍵詞】經濟專業;本科教育;實驗教學改革

一、經濟學實驗在經濟學教學改革中的意義

經濟學是一門與現實緊密相聯的對現實經濟現象作出合理性解釋并探究經濟發展規律的學科。在一定假定條件下，其理論大多可以用現實經濟活動去驗證。經濟學實驗指用仿真方法，創造與實際經濟相似的一種實驗環境，以檢驗已有的經濟理論及其前提假設，它可以提高學習者的實際操作能力和動手能力，加深對所學理論知識的理解。經濟學專業是理論和實踐兼重的學科，需要在實踐中去深化對理論的理解。經濟類專業的培養目標是理論基礎和專業實踐能力并重的復合型人才，以北京航空航天大學經濟學專業為例，其本科人才培養目標是堅持“強化基礎、突出實踐、重在素質、面向創新”，著力培養富有創新潛質，有協作精神和團隊意識，適應社會需要，有著寬厚理論基礎和動手能力的高素質人才。畢業生就業方向基本上是國家各級經濟管理部門、銀行證券等金融機構、經濟咨詢機構、國際貿易部門等。用人單位對經濟類人才的需求不僅須有良好的經濟學理論基礎也對學生的實踐動手能力和創新能力都提出了更高更專業化的要求。而根據對近五年學生實習和就業所做跟蹤調查得到的信息，和有效專業教學軟件的實踐教學缺少有關，學生不懂實務操作，因此在銀行、證券、商務貿易公司等單位實習遇到較多困難。因此，經濟系迫切需要建立獨立的經濟學綜合實驗室，不僅在宏微觀經濟學的實驗教學方面，同時在主要核心課的專業方面，如會計實務、財務管理、信貸管理、國際結算、證券投資、市場營銷、國際商務、計量經濟學等，通過實操和模擬，鞏固和消化課堂理論教學的內容，提高學生的綜合素質和實際工作能力，使其畢業后能更快地適應工作需要。經濟學本科教學過去是傳統教學法，基本上是以課堂和教材為中心，主要采取理論闡釋、演繹和模型推導教學模式，比較枯燥、單一，不能很好調動學生的學習積極性。經濟學實驗教學是在教師對主要理論進行講解后，借助于計算機模擬系統將經濟學中的基本理論通過學生動手實驗觀察來鞏固課堂和教材知識。學生通過參與、體驗，會加深對經濟學理論的理解，提升對經濟學的學習興趣，加深對經濟行為現象的感性認識，更好地掌握經濟學的基本理論和分析方法。

二、本科實驗經濟學教學的主要形式與實驗內容

經濟學實驗主要有驗證型實驗、模擬型實驗和研究創新型實驗等三大類。本科開設經濟學實驗課的主要目的是讓學生加深對經濟學理論的理解，掌握經濟學理論在現實中的應用，提高他們的實際工作能力。因此經濟類本科實驗經濟學教學應側重驗證型和模擬型實驗。驗證型實驗是為驗證已學的理論知識而設置的實驗，通過計算機軟件模擬，觀察并記錄下實驗結果，最后整理出實驗報告。這一項實驗包括理論教學和實驗教學兩個環節，主要課程有微觀經濟學、宏觀經濟學、計量經濟學等。經濟學原理課程包括微觀經濟學、宏觀經濟學，是經濟類專業的基礎核心課程之一，具有相當重要的地位。經濟學原理偏重于理論，比較抽象，學生學習難度較大。而傳統教學方式以講授為主，比較枯燥，教學效果不甚理想且無法鍛煉學生分析問題解決問題的能力。以經濟學原理為基礎的實驗課，通過動手實驗讓學生理解經濟學的關鍵知識，并結合現實案例，在系統的引導下讓學生完成對經濟問題的分析，從而掌握經濟學理論知識在現實中的應用。主要實驗包括:

(一)驗證類實驗課。

1．微觀經濟學。市場供求均衡、消費者行為與生產者行為理論實驗、邊際效益理論、完全壟斷市場實驗等。

2．宏觀經濟學。經濟增長、市場貨幣流通實等實驗。宏微觀經濟學每章內容都有一些較抽象難懂的概念和理論，需要借助實驗去理解。

3．計量經濟學。計量經濟學主要是通過統計的方法來驗證數理經濟模型中各種變量的關系是否和社會現實相一致，實踐性較強。要求學生將經濟學知識、計量經濟理論與方法以及計量軟件相結合，用計量軟件進行計量建模和分析，可以使學生更好地掌握所學的計量經濟理論方法。主要有回歸分析過程，序列自相關模擬實驗等。

(二)模擬類實驗課。

1．市場營銷。市場營銷綜合實訓主要通過傳統營銷管理的仿真模擬、商戰體驗、豐富的典型案例訓練鍛煉市場營銷的思維能力、實踐能力。在模擬市場營銷環境中運用所學的營銷學基礎知識，分析和解決企業營銷實際問題。

2．商業銀行實驗。通過對模擬銀行軟件和相關銀行系統各個功能模塊的具體操作，使學生深入理解和掌握銀行實務中所涉及的基本業務流程，熟悉業務操作中的關鍵要素，掌握最新的銀行實務操作流程。通過實際操作和模擬，鞏固和消化課堂理論教學的內容，增強學生對各種銀行、證券等業務流程和功能特征的進一步了解。

3．國際商務實驗。通過模擬操作，使學生對國際商務整個業務流程和做法基本掌握，從交易準備直至最后的核銷退稅，綜合操作和成套設備貿易等，并能夠以從事外貿業務人員的角色，包括進出口商及銀行等角色去仿真地操作，對業務反饋作出正確的處理。

4．財務會計實驗。通過模擬操作，主要有貨幣資金、應收應付賬款、成本、負債核算、報表編制等，幫助學生理解財務會計基本理論和方法。

(三)實驗教學理念和多元化經濟實驗教學方法。

1．實驗教學理念。為適應現實的需要，我們的教學理念和教學方法需要更新，建構主義為我們提供了新的理論指導。建構主義認為學習是個體自我建構的過程，教師從以講授知識為主，轉變為以創設學習情境、指導學習方向、與學習者雙向互動、發現和解決學習疑難為主。在經濟實驗教學過程中，教師擔任的角色主要是組織者、指導者、輔導者和促進者，充分利用情境、協作、溝通等學習環境要素，使教學內容更具針對性和實用性，充分調動學生的學習興趣，讓學生在模擬的類似情境下去應用他們所學的知識。

2．多元化實驗教學方法。在教學過程中，我們采用多種教學模式，主要有協作法、參與式與互動教學、自主學習法、體驗式教學、網上交流、專題討論等，并通過實驗反饋、調查問卷等形式分析這些方法對提高實驗教學效果和效率的影響。協作法就是實驗過程中的各環節由實驗團隊的多名成員協作完成，大大增強了學生們的團隊意識和溝通配合的能力。參與式與互動教學是以學生為主體，當學生完成一項實驗后，讓學生自己介紹過程與經驗，和同學、老師進行互動交流，相互間的討論爭辯，可以互相激發、相互學習，師生互動中實現教學相長。專題討論就是以專題主題為導向，設計真實性任務，把學習設置到問題情景中，通過學生的自主探究和合作來解決問題，從而形成解決問題的技能和自主學習的能力。教師對實驗團隊的活動適時進行點評，給予指導。充分利用學校教務網絡平臺，將相關的經濟學教學大綱、教案、習題、案例分析、參考文獻等上網開放，實現資源共享，建立網上答疑、討論、測試系統，充分發揮網絡資源的優勢，使學生隨時可以通過網絡資源進行自主性學習、討論和向教師求教，實現超時空的教與學。

三、經濟學實驗教學課開設取得的效果和展望

近兩年經濟學實驗課的開設取得了很好的教學效果，使學生親身體驗到所學知識的真實性和實用性，有利于加深學生對所學知識的理解，增強了學生的實際操作能力，提高了自身的綜合素質。學生們感受很深，評價頗高。在調查教學效果學生反饋中，摘錄幾段:“印象比較深的是總效用和邊際效用實驗，即讓學生進入消費者角色并根據消費者均衡作出決策，合理分配收入得到最大總效用。這個實驗讓我體會到在不同的消費偏好下，消費者決策是不相同的，但是總效用卻可能相同。上機實驗將平時所學理論與模擬實驗相結合，更好地理解了一些經濟學原理。由于相對真實地進入了這些理論的角色方，我們對理論的接受度更高了，這些有趣的實驗也增加了我們對微觀經濟學的興趣。不得不說，這次的上機實驗十分令人難忘和受教?！薄霸谠囼炛?，我們對這些經濟學理論有了直觀的而且更為深刻的認識與理解。觀看十遍同一個微視頻并在每一階段給出看后的邊際效應評分，我們真實地感受到了消費者邊際效應遞減的狀況;在啤酒與電影票的分配試驗中，我們體會到了‘經濟人’的選擇問題與個人喜好的差異?！薄霸谶@次試驗中，我們印象最深刻的應該是效用遞減理論實驗。平時在課本的學習中，我們似乎并沒有很好地感受到效用遞減的實際效果，甚至不太能理解為什么效用水平會成為一個負值。通過這次試驗中的視頻觀看，我們深深地感覺到，即使是一個能夠帶來歡笑的視頻，在許多次的重復之后也會變得索然無味，甚至讓人厭煩，這大概就是實際操作帶來的更深層的理解吧。由此我們感受到，我們在平時的課堂上學習的理論的確為做上機實驗提供了必不可少的前提和基礎，而在實驗中，我們更加感同身受地體會微觀經濟學理論的真正用處，更加能夠與實踐相聯系起來。通過做這些實驗，我們對于從課本上獲得的經濟學的知識有更深的了解，更加能夠設身處地地思考經濟學問題，將經濟學原理融入生活之中。”“雖說經濟學不像工科課程那樣要求非常多的實驗操作，但在我看來，經濟學實驗算得上是課程內容的精華之一，因為平時所接受的各種經濟變量與經濟活動都是以抽象的形式記憶在腦中，若是對其沒有足夠的理解，就很難在現實世界應用，而經濟學實驗給了我們這樣的機會。以本次在經濟學實驗室所做的宏觀經濟學實驗為例，我們進行了經濟增長分析、市場貨幣流通等四項實驗，每項實驗均是以互動的形式完成，學生、老師和計算機三方互動協作，推動實驗進展。想想平日脫離實驗所做的各種練習，那都是在紙上通過計算完成的，而計算數據和經濟變化過程都是題目所指定的，我們要做的僅僅是算出某項結果，這樣一來就少了自己動腦分析進行經濟決策的過程。而在經濟學實驗中，我們有多方互動，這意味著我們不光鞏固了如何進行經濟運算，更鍛煉了對于經濟市場運轉的把握能力。譬如老師那邊供給貨幣，而我們作為銀行，要留出存款準備金，之后發放貸款，再接收存款，這樣的過程一輪輪進行，我們所能看到的不僅是某一項經濟數據的結果，更親自參與到其中的某一環節，影響整個經濟的發展，這使我們能夠更好地理解它的運作機制?！蹦壳耙验_設的經濟學實驗主要是驗證性實驗、體驗型實驗。還可根據條件和需要適當開設研究創新型實驗等。研究型實驗層次是一種研究型人才培養模式的教學模式。利用此實驗室平臺，對少數拔尖學生強化基礎，注重學生個性的發展，發揮其特長，鼓勵學生參與各個級別的大學生競賽。根據形勢的需要，將開設大學生創業實踐訓練課程，從了解創業、培養創業能力、體驗創業，到企業經營管理實訓，循序漸進地培養大學生創業所需要的各種知識和能力，并通過大量實訓讓學生體驗創業的過程，訓練創業過程中及創業后的經營管理能力，培養大學生具備成功創業者的素質。同時，根據學校已有項目資源，將具體建設學?！榜T如杯”、全國“挑戰杯”大學生課外學術科技作品競賽指導中心。通過以上教學實踐創新基地的建設，有助于鍛煉學生實踐動手能力和創新型思維。同時，實現實驗教學與理論教學一體化，形成整體的課程體系，通過實驗教學補充學生的知識體系。教師要努力探索以科研帶教學，緊跟學術前沿，利用科學研究成果提升實驗教學質量，做到教學科研一體化?？傊鼛啄陙淼慕洕鷮W專業的實驗教學改革與實踐使我們深深體會到經濟學實驗室是我們教學科研的技術支撐體系，它對學生鞏固經濟學基礎知識，培養動手能力和實踐創新能力，促進學生全面發展具有重要的意義。

【參考文獻】

［1］閔娜．應用經濟學實驗教學方法初探［J］．當代經濟，2007，5(下)

［2］涂曉今．論經濟學實驗方法的改進與創新［J］．重慶科技學院學報(社會科學版)，2010，24

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第一節 稀缺性與選擇 (一)稀缺性和經濟問題

稀缺性的含義:生產資源的相對有限性、資源的稀缺性與經濟問題,由于資源稀缺性的存在,使得人們必須考慮如何使用有 限的相對稀缺的生產資源來滿足無限多樣化的需要。這就是所謂的" 經濟問題". 生產資源或生產要素主要包括的成分:經濟社會中的生產資源也叫生產要素,主要包括:資本(其價格為利息)、土地(其 價格為地租)、勞動(其價格為工資)。 西方經濟學研究的問題:西方經濟學研究人與社會如何作出最終抉擇,在使用或者不使用貨幣的情況下,來使用可以有其他 用途的稀缺的生產性資源,為現在或者將來生產產品,并把產品分配給社會的各個成員以供消費之用。

它分析改進資源配置形式可能付出的代價和可能產生的收益。 (二)生產可能性曲線 生產可能性曲線的含義:在既定的資源之下,所能生產商品的最大產量的組合,就是生產可能性線。 生產可能性曲線與資源稀缺性之間的關系:生產可能性曲線反映了資源稀缺性的特征。

(二) 選擇和機會成本

選擇產生的原因:資源的稀缺性使得社會不得不作出選擇 機會成本的概念:當具有多種用途的稀缺資源使經濟主體需要選擇時,選擇會帶來成本,選擇的成本我們稱為機會成本,當把一定資源用于生產 某種產品時所放棄的用此資源生產的其他所有產品中的最高價值就是機會成本,它是作出一次決策時所放棄的其他可供選擇的最好用途。

經濟問題的解決與機會成本的關系:經濟問題的解決被歸結為如何使得選擇的機會成本達到最低。

第二節 西方經濟學的研究對象

(一)經濟學的定義 西方經濟學的定義:西方經濟學研究人與社會如何使用稀缺的生產性資源,生產出有價值的商品,并把它們 分配給社會的各個成員。 西方經濟學包含的最基本的思想:資源是稀缺的,社會必須以有效率的方式使用它。 (二)經濟學研究的基本問題

西方經濟學研究的三個基本問題: 生產什么(What)。生產電視還是生產電腦、生產大炮還是生產黃油(希特勒的選擇是:寧要大炮不要黃油);生產多少臺電視機、多少臺電腦, 用多少資源生產大炮,用多少資源生產黃油。 接有關。 如何生產(How)。用什么樣的方法來生產這么多的產量與勞務,與生產方式,技術水平直 為誰生產(Who)。生產出來的產量和勞務用什么 樣方式分配到社會的各個成員中,即怎樣分配。 1

(三)資源的使用效率及其變動 西方經濟學除了上述的三個基本問題外,還研究以下三方面的內容: 1:社會稀缺的資源是否得到充分使用。2: 社會資源總量的變動。 3: 貨幣的穩定性。 第三節 資源配置和經濟制度 (一)自由放任的市場經濟制度

自由放任的市場經濟制度的含義:自由放任是指完全沒有政府干預,而由個人自主行動,市場經濟是指資源配置由市場供求 所決定的經濟。 這一制度的特征:首先,從決策結構上看,自由放任的市場經濟制度是分散決策。 其次,在自由放任的市場經濟中,每個人或者經濟單位被賦予追逐個人利益的動機。 再次,自由放任的市場經濟中的信息是通過價格漲落而傳遞的。 自由放任的市場經濟制度如何解決資源配置問題:在自由放任的市場經濟中,家庭或個人以自身的滿足為動機,以市場價格 為信息,自主決定每種產品的購買量;生產者以利潤為動機,根據市場價格決定生產的方式以及購買投入的數量;家庭和生 產者的相互作用決定商品的價格和生產數量。 (二) 中央集權的計劃經濟制度 中央集權的計劃經濟制度的含義:指中央當局或機構決定生產什么的計劃,確定生產目標和生產方式,并指定分配規則。 特征:決策集中化,集中決策建立在公共產權基礎上。如何解決資源配置問題?通過計劃調節,中央集權的計劃經濟決定了 社會資源的配置。

(三)混合經濟制度混合經濟制度 含義:指政府和私人部門按照一定的原則制定決策的經濟制度。 混合經濟的特征:分散決策和集中決策相結合,決策單位的動力既可以是自身的經濟利益,也可以是社會目 標信息傳遞,既有價格自發的波動,又有計劃指令的反饋。 (四)混合經濟中的資源配置 混合經濟制度如何解決資源配置問題?在混合經濟中,通過市場機制的自發作用,經濟社會解決生產什么和 生產多少、如何生產和為誰生產的基本問題,在市場機制出現錯誤時,則通過政府干預以促進資源使用的效 率、增進社會平等和維持經濟穩定和增長。 混合經濟條件下西方經濟學的研究對象:在既定經濟制度下,個人、廠商、政府和其它經濟組織如何作出選 擇,以及這些選擇如何決定社會資源的利用。 第四節 微觀經濟學與宏觀經濟學 (一)微觀經濟學

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微觀經濟學的含義:微觀經濟學通過對單個經濟主體的經濟行為的研究來說明現代經濟中市場機制的運行和作用以及改善這種運行途徑,其中心 理論為" 看不見的手" 價格機制。 微觀經濟學研究的主要內容: 第一層次,分析單個消費者如何作出最優的生產決策以取得最大效用,單個生產者如何以最優的經濟決策取得最大利潤。 第二層次,局部均衡分析:分析單個市場的價格和產量的決定,這是作為某一市場中消費者和生產者(需求和供給雙方)在追求自身的經濟利益 的條件下,共同作用的結果。 第三層次,均衡分析:分析所有單個市場的價格和產量的決定,這又要取決于所有單個市場(如產品市場、勞動市場、資本市場)的共同作用。

(二)宏觀經濟學

宏觀經濟學的含義:宏觀經濟學以整個經濟的總體行為為研究對象,考察作為總體的市場表現,說明社會的資源總量是如何決定的。 宏觀經濟學研究的主要內容:消費者和廠商如何選擇,以決定消費和投資數量,從而決定總需求。 消費者和廠商如何選擇供給、投入以決定整個經濟的總供給。 經濟中的總需求和總供給如何決定資源總量和價格總水平。 資源總量和價格總水平的長期變動趨勢。

(三)微觀經濟學與宏觀經濟學之間的聯系 首先,微觀經濟學和宏觀經濟學是互為補充的;其次,微觀經濟學是宏觀經濟學的基礎 再次,宏觀經濟學并不是微觀經濟學的簡單加總或重復;最后,兩者共同構成了西方經濟學的整體。 第二章 需求曲線和供給曲線概述以及有關的基本概念 第一節 微觀經濟學概覽

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(一)經濟系統的構成 :以市場為資源配置基本方式的經濟系統的構成要素:家庭或者消費者與廠商或者 生產者之間的聯系產品市場和生產要素市場把家庭或者消費者與廠商或者生產者聯系起來,共同構成 一個有機的經濟系統。 供給需求脈絡圖: 供給需求脈絡圖:

個人需求與市場需求 需求與需求量的區別 個人供給與市場供給 供給與供給量的區別 需求法則與供給法則

供需

Ed ,Es

(注意:轉嫁與 Ed ,Es 的關系)

Ed 與總收益

應用題 (TR)的關系

Ed>1 P 與 TR 成反比 Ed=1 P 與 TR 無關 Ed<1 P 與 TR 成正比

完全無彈性:|E|=0 需求供給與均衡價格 彈性 相當缺乏彈性:|E|<0 常彈性 單位彈性:|E|=1 相當富有彈性:|E|>1 完全有彈性:|E|∞ 替代品:Exy>0 互補品:Exy<0 獨立品:Exy=0

交叉彈性

EM>1 奢侈品

收入彈性 正常商品:EM>0

0< EM <1 必需品

劣質品:EM<0 (如吉芬商品) 均衡

Qd

=

Qs (蛛網理論)

第二節 需求 (一)需求

1.需求的定義: 需求是在一定的時期, 在一既定的價格水平下, 消費者愿意并且能夠購買的商品數量(有效需求)

2.需求的表示:需求表、需求曲線和需求函數。

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需求表:它是一張某種商品的各種價格和與各種價格相對應的該商品的需求量之間關系的數字序列表。 需求曲線:需求曲線是根據需求表中的商品的不同的價格與需求量的組 合,在平面上擬合的一條曲線。 需求函數:表示一種商品的需求數量和影響該商品需求數量的各種因素之間的關系。模型簡單化,假定商品 的價格與需求量的變化具有無限的分割性,把商品價格視為自變量,把需求量作為因變量,則: Q d = f (P) ( D = f (P ) )。即表示一種商品需求量和該商品的價格之間存在這一一對應的關系。

3.需求規律的含義:當影響商品需求量的其他因素不變時,商品的需求量隨著商品價格的上升而減少,隨著 商品價格下降而增加。因此,需求曲線在一般情況下(正常商品)向右下方,即斜率為負,表示商品價格和 需求量之間的反向關系。 (替代效應、收入效應)(問題:需求曲線為什么一般是向右下方傾斜?)

需求曲線的特例 (吉芬商品)

(二)影響需求量的因素:

1.商品本身價格:一般而言,商品的價格與需求量成反方向變動,即價格越高,需求越少,反之則反。

2.相關商品的價格:當一種商品本身價格不變,而其他相關商品價格發生變化時,這種商品的需求量也會發生變化。

(互補品和替代品)

3.消費者的收入水平:當消費者的收入提高時,會增加商品的需求量,反之則反是,劣等品除外。 (吉芬商品)

4.消費者的偏好:當消費者對某種商品的偏好程度增強時,該商品的需求量就會增加,相反偏好程度減弱,需求量就會減少。

5.消費者對未來商品的價格預期:當消費者預期某種商品的價格即將上升時,社會增加對該商品的現期需求 量,因為理性的人會在價格上升以前購買產品。反之,就會減少對該商品的預期需求量。 (跨期選擇)

需求求函數的擴展形式 Q d = f ( P, m, P ) 在公式中,P 代表商品的價格,m 代表消費者的收入,P1 代表其它商品的價格 1

? (二)需求量的變動與需求變動

需求量的變動:自身價格變動?點沿著需求曲線的運動

需求曲線 的移動

需求的變動:自身價格不變,其他因素變動?需求曲線位移

需求量是在某一時期內,在某一價格水平上,居民戶(消費者)購買的商品數量,商品價格的變動引起 購買量的變動,我們稱之為需求量的變動。它表現為該曲線上的點的變動。 需求是在一系列價格水平時的一組購買量,在商品價格不變的條件下,非價格因素的變動所引起了購買 量變動(如收入變動等)稱之為需求的變動。它表現 為需求曲線的移動。

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(五)從單個家庭需求到市場需求 一種商品的市場需求是指在一定時期內市場中所有消費者需求的總和。

d d 一種商品的市場需求量是每一個價格水平上的該商品所有個人需求量的加總: Q d = QA + QB

如下圖所示:

第三節 供給

1.供給的定義:供給是指在一定的時期,在一既定的價格水平下,生產者愿意并且能夠生產的商品數量。

2.供給的表示:供給表、供給曲線和供給函數 供給表:它是一張某種商品的價格與對應的供給量之間關系的數字序列表,如下供給曲線:它是根據供給表 中的商品的價格??供給量組合在平面圖上所繪制的一條曲線。 供給函數:表示一種商品的供給量和影響該商品供給量的各種因素之間的關系。假定商品的供給量與商品的 價格具有無限的分割性,并把商品的價格視為自變量,把供給量作為依變量,則 Q s = f (P) 或 S = f (P ) 即表 示一種商品供給量和該商品的價格之間存在這一一對應的關系。

3.供給規律含義:當影響商品供給的其他因素不變時,商品的供給量隨著商品價格的上升而增加,隨著商品 的價格的下降而減少,這就是供給規律。 (二)影響供給的因素:

1.商品本身的價格。一般而言,一種商品的價格越高,生產者提供的產量就越大,相反,商品的價格越低,生產者提供了產

量就越小。

2.廠商能生產的相關商品價格,當一種商品的價格不變,而其能生產的其他商品的價格發生變化時,該商品的供給量會發生 變化,如,在玉米價格不變小麥價格上升時,農戶就可能多生產小麥而減少玉米的供給量。

3.生產的成本。在商品價格不變的條件下,生產成本的提高會減少利潤,從而使得商品生產者不愿意生產,進而減少供給量。

4.技術水平。一般而言,技術水平的提高可以降低生產成本,增加生產者 的利潤,生產者愿意提供更多的產量。

5.生產者對未來商品的價格預期,如果生產者對未來的預期看好,如價格上升,則制訂生產計劃時就會增加產量供給,反之 如果生產者對未來的預期是悲觀的,在制訂生產計劃時,就會減少產量供給。 供給函數的一般形式 Q s = f ( P, T , P ) 在公式中,P 代表商品的價格,T 代表生產技術水平,P1 代表相關商品的價格 1

(三)供給量的變動與供給變動

6

供給量的變動:自身價格變動?點沿著供給曲線的運動

供給曲線 的移動 供給的變動:自身價格不變,其他因素變動?供給曲線位移

供給量變動:供給量是指某時期內在某一價格水平時,廠商提供的商品數量。商品價格變動引起生產能力的 擴大或縮小,稱之為供給量的變動,它表現為沿供給曲線變動。 供給變動:供給是在一系列價格水平時的一組產量,在商品價格不變的條件下,非價格因素的變動所引起的 產量變動,(如技術進步、生產要素價格變動)等,稱之供給的變動,它表現為供給曲線的移動。 在供給曲線上,供給量增加是沿著同一條供給曲線向右上方移動,供給量減少是向左下方移動;供給的增加 是整個供給曲線向右移動,供給減少是整個供給曲線向左上方移動。 (四)從單個生產者的供給到市場供給 一種水平的市場供給是所有生產者提供該水平的數量之和與商品價格之間的對應關系。 供求曲線的共同作用: 第四節 供求曲線的共同作用:市場均衡 (一)均衡的含義

經濟均衡:在經濟體系中,一個經濟事物處在各種經濟力量的相互作用之中,如果有關該經濟事務各方面的各種力量能夠相 互制約或者相互抵消,那么該經濟事物就處于相對靜止狀態,并將保持該狀態不變,此時我們稱該經濟事物處于均衡狀態。 市場均衡的概念:在市場上,市場供求達到平衡時的狀態稱之為市場均衡。 均衡的分類:局部均衡和一般均衡

(二)均衡價格和均衡數量的決定

1.一種商品的均衡價格是該種商品的市場需求量和市場供給量相等時的價格。在均衡價格水平下的相等的供求數量被稱為均 衡數量。(市場出清)

2.消費者和生產者根據市場價格決定愿意并且能夠購買或者能夠提供的商品數量,帶著各自的盤算,消費者與生產者一起進入市場,最終決定市 場的均衡。

3.需求和供給相互作用決定均衡價格和均衡數量的過程:

7

(

1)設市場價格 P1>Pe ,此時,Qs>Qd,其間的距離為供大于求的產品數量即過剩的產品的數量,如果市場是充分競爭 的,過剩產品的存在必然導致價格下降,隨著價格下降需求量擴大,供給量減少,最后達到 E 點,所以,價格的下降可以減 少市場的產品積壓,使供求保持平衡。 (

2)設市場價格 P2Qs 其間的距離即為短缺的量(供不應求)。此時,價格的上升可以擴大生產的產量, 同時抑制消費。所以價格的上升可以清除市場上的短缺現象,從而使有供求保持一致。

(三)均衡價格和均衡數量的變動需求變動對市場均衡的影響

1.需求變動對市場均衡的影響:需求增加引起均衡價格上升,需求減少引起均衡價格下降;需求增加引起均衡產量增加,需 求減少引起均衡產量減少;需求的變動引起均衡價格與均衡產量同方向變動。

2.供給變動對市場均衡的影響:供給增加引起均衡價格下降,供給減少引起均衡價格上升;供給增加引起均衡產量的增加, 供給減少引起均衡產量的減少;供給的變動引起均衡價格反方向變動,供給的變動引起均衡產量同方向變動。

3.供求定理:在其他條件不變的情況下,需求變動分別引起均衡價格和均衡數 量的同方向變動;供給變動引起均衡價格的反 方向變動和均衡數量的同方向變動

第五節 彈性理論 (一)彈性的概念

1.彈性的定義:經濟學中的彈性是指一個變量變動的百分比相應于另一變量變動的百分比,用來表示因變量對自變量變化的 反應的敏感程度,它告訴我們,當一個經濟變量發生 1\\\\%的變動時,由他引起的另一個經濟變量變動的百分比。如價格變動 1\\\\%,需求量變動的百分比。

2.彈性的大小可用彈性系數來衡量,彈性系數= y 變動的百分比/x 變動的百分比。 (二)需求的價格彈性

1.需求價格彈性的定義:需求價格彈性簡稱為需求彈性或價格彈性,它表示在一定時期內價格一定程度的變動所引起的需求 量變動的程度。

?Q ?Q P Q =? ×

2.需求價格彈性系數= -(需求量變動的百分比/ 價格變動的百 分比) e d = ? ?P ?P Q P

8

需求價格彈性的分類根據需求價格彈性系數的大小可以把商品需求劃分為五類

(

1) 完全無彈性( ed = 0 ):垂直的需求曲線,無論價格怎么變化,需求量保持不變 (

2) 缺乏彈性( ed < 1 ):需求曲線的斜率比較陡,價格的很大變動只能引起需求量很小的變動。當商品價格變動 1\\\\%時, 需求量的變化率小于 1\\\\%。(農產品,生活必需品等) (

3) 單位彈性( ed = 1 ):需求量和價格的變動率真好相等。(巧合) (

4) 富有彈性( ed > 1 ):需求曲線比較平緩,價格較小的變動就能引起需求量很大的變動。需求量對價格反應比較靈敏。 (

5) 無限彈性( ed = ∞ ):需求曲線平行于數量軸,相對于任意小的一個價格的變動也會引起需求量無限的變動。

3.影響需求價格彈性的因素:

(

1)產品的性質,一般而言,生活必需的需求彈性較小,奢侈品需求彈性大。 (

2)商品的可替代性,代用品越多,當一種商品價格提高時,消費者就越容易轉向其他商品,所以彈性就越大,反之則越小。 (

3)商品用途的廣泛性,如果一種商品的用途很廣泛,當商品的價格提高之后消費者在各種用途上可以適當地減少需求量, 消費者只購買較少的數量用于最重要的用途上,從而彈性越大,反之越小。 (

4)商品消費支出在消費者預算支出中所占的比重,當一種商品在消費者預算支出中占很小的部分時,消費者并不大注意 其價格的變化,需求彈性越小,如買一包口香糖,你可能不大會注意價格的變動。反之,該種商品如汽車在消費者的消費預 算中所占比例越大,其需求彈性也就越大。 (

5)消費者調整需求量的時間,一般而言,消費者調整需求的時間越短,需求的價格彈性越小,相反調整時間越長,需求 的價格彈性越大,如汽油價格上升,短期內不會影響其需求量,但長期人們可能尋找替代品,從而對需求量產生重大影響。 需要越長時間反應,有越長時間可以反應的消費品的需求彈性較大。

4.需求價格彈性系數的計算:弧彈性和點彈性含義及其表示

9

(

1)弧彈性是以某種商品需求曲線上兩點之間的價格和需求量為基礎計算出來的價格彈性。 (

2)點彈性衡量了在需求曲線上某一點上相對應于價格的無窮小的變動率,需求量變動率的反應程度。 ed = lim? ?Q P dQ P × =? × (?P

0) ?P Q dP Q

線性需求曲線上的點彈性特征:點的位置越高,相應的點彈性系數越大;相反,點的位置越低,相應的點彈 性系數越小。除了兩種特殊情況以外,線性需求曲線上每一點的點彈性都是不同的。

10

P

(三)其他的需求彈性

1.需求收入彈性簡稱收入彈性,它表示在一定時期內相對于消費者收入的相對變動,商品需求量的相對變動的反應程度。 需求的收入彈性系數= 需求變動百分比/ 收入變動百分比

?Q ?Q M ?Q M dQ M Q em = ? 或者 em = lim? × =? × (?M

0) ?M ?M Q ?M Q dM Q M

正常商品:需求量與收入同方向變化 em > 0

劣等品:收入增加,該商品的需求減少 em < 0

奢侈品: em > 1 ,需求量增加了幅度超過收入增加幅度

必需品: 0 < em < 1 ,表明需求量增加了幅度低于收入增加幅度

2.需求交叉彈性:表示在一定時期內相關商品價格變動程度對需求量變動程度的影響。 需求的交叉彈性系數= 需求變動的百分比/ 相關商品價格變動的百分比

eXY

?QX ?QX PY ?QX PY dQX Py Q = X = × 或者 eXY = lim × = × (?PY

0) ?PY ?PY QX ?PY QX dPy QX PY

11

2.替代品和互補品: (

1)替代品: eXY > 0 ,這是指兩種可以互相替代以滿足消費者的某一種欲望的商品,如,饅頭的價格不變而花卷的價格上 升時,饅頭的需求量上升。 (同質競爭) (

2)互補品: eXY < 0 這是指兩種互相補充,必須同時使用才能滿足消費者的某一種欲望的商品,如照相機和膠卷,膠卷的 需求量與照相機的價格有著密切關系,一般而言,照相機價格上升,膠卷的需求量下降,兩者呈現反方向變化。(配對商品) (

3)沒有關系: eXY = 0

(四)供給彈性

1.供給價格彈性:表示在一定時期內一種商品的供給量的變動對于該商品的價格的變動的反應程度。在一定時期內當一種商 品的價格變化 1\\\\%時所引起的該種商品的供給量的變化的百分比。 供給彈性系數= 供給量變動的百分比/ 價格變動的百分比

?Q dQ ?Q P dQ P Q Q es = = × 或者 es = = × ?P ?P Q dP dP Q P P

由于價格越高,生產者越愿意提量,所以 es 一般是正數。 類似的,供給價格彈性也可以分為五個類型。

2.影響供給價格彈性的因素 (

1)生產技術類型,一般而言,生產技術越復雜、越先進,固定資本,占用越大生產周期越長,供給彈性越小,在價格下 降時,這類生產要素不能方便地轉移。 (

2)生產能力的利用程度,對擁有相同技術的生產者而言,擁有多余生產能力的生產者的供給會更高有彈性,因為它在價 格變動時,特別是價格升高時,更容易調整產量。 (

3)生產成本的因素,當產量增加時,成本迅速增大,供給彈性越小,反之,生產擴大成本增長慢,供給彈性就大。 (

4)生產者調整供給量的時間(生產時間),當商品的價格發生變化,生產者對供給量進行調整需要一定時間,時間越短, 生產者越來不及調整供給量。如在一個月內,考察西瓜的供給,它可能缺乏彈性,但如果跨年度考察西瓜供給量的變化,則 其供給彈性可能很大。因此對象農產品這樣生產周期較長的產品,是今年的價格由今年的產品決定,今年的產量由去年價格 決定。(蛛網模型)

供求分析的簡單應用 第六節 供求分析的簡單應用 (一)支持價格和限制價格支持價格

1.支持價格又稱最低價格,是指政府為了支持某種商品的生產而對市場價格規定一個高于均衡價格的最低價格。

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支持價格的經濟影響:在支持價格的條件下,市場將出現超額供給現象。

2.限制價格又稱最高限價,是指政府為了防止某種商品過高而對市場價格規定一個低于均衡價格的最高價格。 限制價格的經濟影響在限制價格條件下,部分市場需求會得不到滿足,往往會出現某種形式的黑市交易。 (二) 需求彈性和 銷售收入需求彈性與廠商銷售收入之間的關系 某種商品的價格變動時,其需求彈性之大小與價格變動所引起的出售該商而所得到的總收益的變動情況密切相關,這是因為 總收益(TR)等于銷售量(Q )乘以價格(P )。 ①如果某商品是富有彈性的,該商品的價格下降導致需求量(銷售量)增加的幅度大于價格下降的幅度,總收益會增加。 該商品的價格上升時,需求量(銷售量)減少的幅度大于價格上升的幅度,從而總收益減少。 例:設電視機的|Ed|=

2,原來的價格 500$,此時,銷售量 Q1=100 臺。 TR1=P1xQ1=500$x100=50000 元現價格下降百分之十,即 P2=450 元,因|Ed|=

2,所以銷售量增加 20\\\\% 即 Q2=120 臺,此時,TR2=P2xQ2=450 ×120=54000 元 TR2-TR1=54000 元-5000=4000 元此時,電視機 價格下降總收益增加,價格上升的例子學員可自己尋找。 結論:結果某商品是富有彈性的,則價格與總收益成反方向變動,即價格上升總收益減少,價格下降,總收益增加。 ②如果某商品是缺乏彈性的,當該商品的價格下降時需求量(銷售量)增加幅度小于價格下降的幅度,從而總收益會減 少。該商品價格上升時,需求量(銷售量)減少幅度小于價格上升的幅度,從而總收益會增加。 例:假定面粉的需求是缺乏彈性的,|Ed| =

0.5 ,原來的價格 P1=

0.

2,此時,銷售量 Q1=100 斤, TR=P1xQ1=

0.

3×100=20 元。 現價格上升 10\\\\% ,即 P2=

0.22 元,因為|Ed| =

0.5 ,故銷售量減少 35\\\% ,Q2=95 斤,此時 TR=P2xQ2=

20.90 元。 TR2-TR1=

20.90 元-20 元=

0.90 元此時,面粉總收益增加。 結論:如果某商品的需求是缺乏彈性的,則價格與總收益成為方向變化,即價格上升,總收益增加,價格下降,總收益 減少。 分析" 薄利多銷" 這一營銷策略:" 薄利多銷" 這一營銷策略并不是在所有的情況下都適用,只有在價格彈性是富有彈 性時,薄利才能多銷。 (三)蛛網模型 基本假設:商品產量取決于前一期的價格,但是商品的需求量取決于當期價格。

Qtd = α ? β ?P t Qts = ?δ + γ ? Pt ?1 Qtd = Qts

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均衡價格的決定

1. 收斂型: kd > k s

2. 發散型: k d < k s

3. 封閉型: k d = k s

第三章 效用論

基數效用分析 (邊際效用分析) 邊際效用遞減規律 消費者均衡:MU1 /P1= MU2/P2 =……= MUn/Pn =λ 由 MU 導出需求曲線 消費者剩余:CS=

∫

Q0

f (Q)dQ ?p0Q0

無差異分析:含義、特性、斜率(MRS 遞減規律) 序數效用分析 預算線:P1X1+P2X2=I 消費者均衡 均衡條件:MU1 /P1= MU2/P2 (無差異曲線分析) 價格?消費曲線:導出消費者的需求曲線 收入?消費曲線:導出消費者的恩格爾曲線 正常物品 替代效用和收入效用 低檔物品 不確定性和風險

效用論概述 第一節 效用論概述 (一)欲望和效用的概念

1.欲望的含義:欲望是指一個人想要達到而沒有得到某種東西的一種心里感覺。

2.效用的含義:效用是消費者在消費某種產品時所獲得的滿足程度,它是對商品使用價值的主觀評價。 (二)基數效用和序數效用

1.基數效用論的基本假定基數效用論認為,消費者消費商品或勞務所獲得的滿足程度即效用可以用 1 、2 、 3 …等基數加以表示,并可以加總,消費者消費不同商品的數量獲得的效用也有一個共同的單位,因此,消費 者消費一定數量的商品和勞務的獲得的總的滿足程度稱為總效用。 同時,基數效用論又假定隨著消費者消費商品或勞務數量的增加,消費者每增加一單位商品或勞務的消費所 獲得的滿足程度逐步下降,消費者消費商品的目標是要達到總效用最大。

2.序數效用論的基本假定 第一,對于任何二個商品組合 A 和 B ,消費者可以斷定,要么對 A 的偏好大于對 B 的偏好,要么對 A 的 偏好小于對 B 的偏好,要么對 A 和 B 的偏好一樣或者說偏好無差異。 (偏好完全性) 第二,對三個商品組合 A 、B 和 C 而言,如果消費者對 A 的偏好大于 B ,對 B 的偏好大于 C ,則該消 費者對 A 的偏好一定大于對 C 的偏好。(可傳遞性)

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第三,在其他商品數量相同的條件下,消費者更偏好于一種產品數量大的商品組合。 (非飽和性) (三)邊際效用分析方法與消費者均衡邊際效用遞減規律的含義

1.總效用是指在一定時間內消費者從消費商品或勞務中的獲得的滿足程度的總和,記為(Tu),

2.邊際效用是指在一定時間內消費者增加一單位商品或勞務的消費中所獲得的效用增加量,記為 Mu. 隨著消 費者消費某物品數量的增加,該物品對消費者的邊際效用是遞減的。

3.邊際效用遞減規律,又稱戈森定律:在一定時間內,在其他商品的消費數量保持不變的情況下,隨著消費 者對某種商品的消費量的增加,消費者從該商品連續增加的每一單位消費中所得到的效用的增量即邊際效用 是遞減的。

4.邊際效用遞減的原因:從消費者的角度看,商品被優先滿足最重要的需要,故最先消費的商品邊際效用就 大;從商品本身對消費者所產生的重復刺激看,隨一種商品消費數量的連續增加,消費者接受的重復刺激程 度越來越弱。

5.貨幣的邊際效用由于貨幣的邊際效用遞減速度很慢,通常把它看成是個常數。

6.消費者均衡的含義:消費者的貨幣收入是有限的,他要把有限的貨幣收入用于各種物品以滿足自己的欲望。 消費者均衡研究的單個消費者如何把自己有限的貨幣收入分配在各種商品的購買中以獲得最大的效用。

7.消費者獲得最大效用的原則是:如果消費者的貨幣收入是固定的,市場上各種物品的價格是已知的,則消 費者一定要使其所購買的各種物品的邊際效用與他所支付的價格成比例,換言之,也就是要使自己花費在各 種商品上的最后一元錢所帶來的邊際效用相等。這就是消費者均衡。 (四)消費者的需求曲線

1.可以通過邊際效用遞減規律來解釋需求定理:如果消費者的貨幣收入是固定的,即每單位貨幣給他帶來了 效用都是相等的,那么,他對某物的愿意付出的價格就以該物品的邊際效用為標準。如果邊際效用大,消費 者愿付出的價格高,如果邊際效用小,消費者只愿付出較低的價格。隨著消費者購買某物品數量的增加,該 物品的邊際效用遞減,這樣,消費者愿意付出的價格也就降低,因此,某物品的需求量與價格成反方向變動。

2.消費者剩余:消費者愿意支付的最高價格和實際市場價格之間的差額。用消費者需求曲線以下,市場價格 曲線以上的面積表示。 數學公式:CS= 0

∫

Q0

f (Q)dQ ?p 0Q0

第二節 無差異曲線及其特點

(一)序數效用關于消費者偏好的三個基本假定 (二)無差異曲線及其特點

1.無差異曲線的含義:無差異曲線是用來表示兩種商品或兩組商品的不同數量的組合對消費者所提供的效用是相同的。

2.無差異曲線的特征:無差異曲線是一條向右下方傾斜的曲線,其斜率為負值,它表明在收入與價格既定的條件下,為了獲 得同樣的滿足程度,增加一種商品就必須放棄減少,另一種商品,兩種商品在消費者偏好不變的條件下,不能同時減少。

3.無差異曲線的平面圖示三個基本特征:在同一平面圖上有無數條無差異曲線,同一條無差異曲線代表同樣的滿足程度,不 同的無差異曲線代表不同的滿足程度, 離原點越遠, 滿足程度15越大,反之則越小。在同一平面圖上,任意兩條無差異曲線不

能相交,否則與第二點矛盾。無差異曲線是一條凸向原點的線。 (三)邊際替代率及其遞減規律

1.邊際替代率的定義:邊際替代率(MRS :marginal rate of substitution)是消費者在維持效用水平不變的情況下,增加一 單位某種商品的消費數量所必須放棄的另一種商品的消費數量。如為增加 X 就要放棄 Y,所放棄的 Y 商品的數量?Y 與增加 的 X 商品數量?X 相比就是邊際替代率寫作 MRSxy = ?

?Y (X 對 Y 的替代) ?X

2.無差異曲線上某一點的邊際替代率就是無差異曲線在這一點斜率的絕對值,無差異曲線的斜率逐漸減少,說明其是一條凸 向原點的曲線。

3.邊際替代率遞減規律的含義:在維持效用水平不變的前提下,隨著一種商品的消費數量的連續增加,消費者為得到每一單 位這種商品所需要放棄的另一種商品的消費數量是遞減的。

4.無差異曲線的特殊形狀:無差異曲線的形狀表明在維持效用水平不變的前提下,一種商品對另一種商品的替代程度。

(

1)完全替代品:指兩種商品之間的替代比例是固定不變的。其邊際替代率是一個常數,相應的無差異曲線 是一條斜率不變的直線。 (

2)完全互補品:兩種商品必須按照固定的比例同時被使用。相應的無差異曲線是直角形狀。 第三節 消費者的預算約束線 (一)預算約束線預算約束線的含義:預算約束線又稱預算線,消費可能線或等支出線,它表示在消費者收 入和商品價格給定的條件下,消費者全部收入所能購買到的商品的不同數量組合。

16

(二)預算約束線的變動:預算線是以消費者的收入和商品價格既定為條件,所以如果消費者的收入和價格 發生變化消費者的預算約束線也會隨之變動。

第一,價格不變,收入變化,預算約束線平行移動,收入增加預算線向右移動,如果消費者的收入減少,則預算線向內移動。 第二種情況,在收入不變的情況下,一種商品價格變化,會改變預算線的斜率,使預算線旋轉。 第三種情況,如果所有商品的價格以同一方向同一比例發生變動,則消費者預算約束線位置不發生變動,如果商品價格及消 費者收入發生相對變化,則預算線的斜率發生變動。

第四節 消費者均衡 (一)消費者均衡條件

1.消費者均衡的含義:在消費者的收入和商品的價格既定的條件下,當消費者選擇商品組合獲取了最大的效用滿足,并將保 持這種狀態不變時,稱消費者處于均衡狀態,簡稱為消費者均衡。

2.根據序數效用論的無差異曲線分析,在消費者的收入和商品價格既定的條件下,消費者實現效用最大化的均衡條件是,兩 種商品的邊際替代率等于這兩種商品的價格之比。

3.利用無差異曲線和預算約束線說明消費者的均衡條件:一是位于預算約束線上;二是由預算約束線與一條無差異曲線的切 點所決定。 第一個特征用函數表示:PxQx+PyQy=m ;第二個特征表明在這一點上預算約束線的斜率與無差異曲線的斜率相等, 預算線的斜率為邊際替代率,所以,它表明邊際替代率之比等于價格比相等:

4.消費者效用最大化均衡條件:MRSxy = ?

?Y PX = ?X PY

它表示,在一定的收入約束條件下,為了取得最大的效用滿足,消費者應選擇的最佳商品數量應該使得兩種商品的邊際 替代率等于這兩種商品的價格之比,換言之,在消費者均衡點上,消費者愿意用一單位某種商品代替另一種商品的數量等于 市場上這一單位商品可以換取的另一種商品數量。

17

(二)消費者均衡點的變動

1.收入一消費擴展線的含義:收入??消費擴展線又稱收入??消費曲線,它表示,在商品價格保持不變的條件下,隨著消費者 收入水平的變動,消費者均衡點變動的軌跡。 (兩種情況:正常品和劣等品)(恩格爾曲線)

2.價格一消費擴展線的含義:價格一消費擴展線簡稱價格擴展線,它表示在消費者收入和其它商品價格不變的情況下,隨著 一種商品價格的變動,均衡點變動的軌跡。

3.消費者的需求曲線可以通過消費者的價格一消費擴展曲線推導出。(總收入不變,價格變化引起需求變化)

替代效應和收入效應(重要) 第五節 替代效應和收入效應(重要) (一)替代效應和收入效應的含義:一種商品價格變動,會對消費者產生兩方面的影響,一是使商品的相對 價格發生變動,二是使消費者的收入相對于以前發生變動。

1.替代效應的含義:由于一種商品價格變動而引起的商品的相對價格發生變動,從而導致消費者在保持效用 不變的條件下,對商品需求量的改變,稱為價格變動的替代效應。

2.收入效應的含義由于一種商品價格變動而引起的消費者實際收入發生變動,從而導致的消費者對商品需求 量的改變,被稱為價格變動的收入效應。

3.一種商品價格變動對商品需求量的總效應,可以分解為替代效應和收入效應兩個部分:總效應=替代效應+ 收入效應。 (三)正常商品和低檔商品的替代效應和收入效應

1.對正常商品而言,商品價格下降的替代效應和收入效應都使得該商品需求量增加;對于低檔商品而言,價 格下降的替代效應使商品需求量增加,但收入效應卻使得商品需求量下降。

2.正常商品和低檔商品的替代效應和收入效應的分析正常商品的替代效應為正,收入效應也為正。

3.低檔商品的替代效應為正,收入效應為負。

4.吉芬商品的含義:如果為負的收入效應的絕對值大于替代效應,使得需求量隨價格上升而上升,則該商品 為吉芬商品。

5.補償預算線:當商品的價格發生變化引起消費者的實際收入水平發生變化時,補償預算線是用來表示以假 設的貨幣收入的增減來維持消費者的實際收入水平的一種分析工具。 (四)替代效應和收入效應與消費者需求曲線 利用替代效應和收入效應說明消費者需求曲線的形狀:一種商品價格上升是否導致消費者選擇該商品數量的 增加,取決于價格下降產生的替代效應和收入效應的符號和大小。 第六節 不確定性和風險

1. 不確定性:指經濟行為者在事先不能準確知道自己的某種決策的結果,或者說,只要經濟行為者的一種決 策的可能不止有一種,就會產生不確定性。

2. 在消費者知道自己某種行為決策的各種可能 結果時,如果消費者還知道各種可能結果的發生概率,則可以 稱這種不確定性為風險。 18

3. 期望效用函數也被稱為馮.諾依曼-摩根斯坦效用函數,期望效用就是在不確定條件下可能得到的各種結果 的效用的加權平均數。 E[U(W1,W

2)]=pU(W

1)+(1-p)U(W

2)

4. 期望值的效用:U[pW1+(1-p)W2]

5. 風險回避者:消費者認為在無風險條件下持有一確定的貨幣財富的效用大于在風險條件下彩票的期望效 用,其效用函數是嚴格向上突出的 U[pW1+(1-p)W2]> E[U(W1,W

2)]=pU(W

1)+(1-p)U(W

2)

6. 風險愛好者:消費者認為在無風險條件下持有一確定的貨幣財富的效用小于在風險條件下彩票的期望效 用,其效用函數是嚴格向下突出的 U[pW1+(1-p)W2]< E[U(W1,W

2)]=pU(W

1)+(1-p)U(W

2)

7. 風險中立者:消費者認為在無風險條件下持有一確定的貨幣財富的效用等于在風險條件下彩票的期望效 用,其效用函數是線性的 U[pW1+(1-p)W2]= E[U(W1,W

2)]=pU(W

1)+(1-p)U(W

2)

8. 保險者都是風險回避的,保險原則:消費者愿意支付的保險金額 S 應該等于他的財產的期望損失;或者是 使得保險后的穩妥可靠的財產等于在風 險條件下的財產的期望值。 S=p.L+(1-p).0 W-S=p.(W-L)+(1-p)W S 為愿意支付的保險金額,p 為風險發生的概率,W 擁有財產的總價值,(W-S)是保險后不論風險發生與 否都能夠獲得的穩妥可靠的財產,L 為風險發生后的損失。

9. 保險公司是風險中立的,保險公司追求利潤最大化:

p(S-L)+(1-p)S=-pL+S≥0

第四章 生產論

生產論

柯布?道格拉斯函數與固定投入比例生產函數 短期生產函數:TP、AP、MP 等產量曲線 邊際技術替代率及其遞減規律 長期生產函數 等成本線 投入要素的最佳組合 擴展線 規模報酬 θ =f(L, K ) 遞增:f(λ L, λ K )>λ θ 固定:f(λ L, λ K )=λ θ 不變:f(λ L, λ K )

第一節 廠商 (一)廠商的法定形式:

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1.個人企業指單個人獨資經營的企業,個人企業家往往同時就是所有者和經營者。

2.合資企業又稱合伙制企業,它是由兩個或兩個以上的人共同分擔經營責任的企業。大多數合資企業都以協 議的形式規定合資人的責任和利益,同獨資企業一樣,合資企業的合伙人對企業的負債承擔無限責任。

3.公司是以法律程序建立的法定實體,其特點是企業與創辦者和所有人相分離,一般以發生股票的形式籌建, 股票持有人為股東,股東推舉一些人作為董事,股東對企業承擔有限責任,與前二種企業相比,公司有利于 籌集大量資金,且風險相對分散。在經濟分析中,通常以公司作為廠商分析的例子。 (二)廠商的目標

1.廠商的目標是利潤最大化,利潤等于總成本與總收益的差額。收益是銷售產品的收入,成本則是生產過程 中投入的各種資源的費用或支出。 (三)生產者行為理論的基本內容:生產者行為理論主要包括生產理論、成本理論和市場理論。 第二節 生產函數 (一)生產與生產函數

1.生產:生產是把各種投人轉換為產出的過程,把投入和產出聯系在一起的是生產技術。

2.生產函數的含義:對于特定的生產技術,把投入轉化為產出的過程表現為生產過程中生產要素的投入量與 產出量之間的數量關系,這種數量關系可以用函數表示。故生產函數表示在技術水平不變的情況下,一定時 期內廠商生產過程中所使用的各種要素的數量與它們所能生產的最大產量之間的關系。 (二)短期與長期生產函數

1.短期和長期的概念:短期是指生產者來不及調整全部生產要素的數量,至少有一種生產要素數量不變的時 期。長期是指生產者來得及調整全部生產要素的數量,所有生產要素數量都可以改變的時期。 (三)常見的生產函數

1.固定投入比例的生產函數:在每一個產量水平上任何一對要素投入量之之間的比例都是固定的。 K/v) Q=Minimum(L/u ,

其中,L、K 分別為勞動和資本投入量,常數 u 和 v 分別為固定的勞動和資本生產技術系數,分別表示生產一單位產品所需 要的固定的勞動和資本投入量。此生產函數表示,產量取決于(L/u ,K/v)中較小的一個。

2.柯布一道格拉斯生產函數, 其一般形式為:Q = ALα K β 式中: 代表產量, 和 K 分別代表勞動和資本投入量, 、α 、 Q L A

β 為三個正的參數,并且 0 < α 、 β < 1

這是一種很有用的生產函數: 1:該生產函數是一個指數函數形式,這類函數在數學上較易處理; 2:函數中的參數 A 、 α 、 β 具有明顯的經濟含義,A 可以看成為一個技術系數,A 的數值越大,既定投入數量所能生產的 產量也越大; α 、 β 分別代表增加 1\\%的勞動和資本時產量 增加的百分比,它反映在生產過程中勞動和資本的重要性。

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3: α 、 β 可以用來判斷規模報酬: α + β = 1 ,則為規模報酬不變; α + β < 1 ,則為規模報酬遞減; α + β > 1 ,則為規模報酬遞增。

第三節 一種可變生產要素的生產函數(短期) 一種可變生產要素的生產函數( 短期) (一)一種可變生產要素的生產函數:假定廠商只使用資本和勞動兩種投入,勞動的投入量可變,但資本的 投入量不變的生產函數。 Q = f ( L, K )

1.勞動總產量:是指一定數量的生產要素可以生產出來的最大產量,在資本不變的條件下,是指一定的勞動 投入量可以生產出來的最大產量,TPL

2.勞動的平均產量:是指每單位勞動所生產的產量,通常記為 APL

3.勞動的邊際產量:是指增加一單位勞動投入量所增加的產量,用 MPL 邊際收益遞減規律(重要): ):在技術不變的條件下,當把一種可變生產要素連同其他一種或幾種不變 (二)邊際收益遞減規律(重要): 的生產要素投入到生產過程之中,隨著這種可變生產要素投入量的增加,最初每增加一單位該要素所帶來的 產量增量是遞增的,但到一定程度后,增加一單位要素投入的帶來的產量增量最終要遞減。 理解邊際收益遞減規律需要注意的三個方面: 1:邊際收益遞減規律發生的條件是技術不變;

2,邊際收益遞減規律只存在其他投入數量保持不變的條件下,才可能成立。

3,邊際收益遞減發生在變動投入增加到一定程度以后。這就是說邊際收益經歷一個遞增不變和遞減過程,最終要遞減。 (二)產量曲線與生產要素合理投入區 總產量、平均產量和邊際產量曲線之間的關系 重要) 之間的關系(

1. 總產量、平均產量和邊際產量曲線之間的關系(重要)

首先,隨著勞動量的增加,最初總產量,平均產量和邊際產量都是遞增的,但各自增加到一定程度之后分別遞減,從圖 上看 TP、AP、MP 都經歷一個遞增而后遞減的過程。 其次,MP 曲線和 AP 曲線一定相交于 AP 曲線的最高點,在相交前 AP 遞增,相交后 AP 遞減。 第一, 當 MP=0 時,總產量達到最大。據此,我們把勞動投入分為三個不同的階段: 第一階段(Ⅰ),是勞動量從零增加到 AP 達到最高值這一階段。在這一階段,平均產量一直上升,邊際產量大于平均 產量。這說明增加勞動量是有利可圖的(這是因為相對于固定的資本來說,勞動量缺乏,所以勞動量的增加可以使資本的作 用得到充分發揮)。 第二階段(Ⅱ),此時,平均產量開始下降,但邊際產量仍然大于零,因此總產量仍一直增加,如果為了獲得最大的產 量,勞動量則可以增至 MP 等于零點為止。 第三階段(III),是勞動量增加到 MP 等于零點之后這一階段,邊際產量為負數,總產量開始絕對減少,此時勞動投入 是絕對的太多。 生產要素的合理投入區一般而言,勞動投入(可變要素的投入)到第Ⅱ階段最合適,但勞動量的投入究竟在這一區域的

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哪一點上,還需要結合成本來考慮。

第四節 兩種可變生產要素的生產函數 (一)兩種可變生產要素的生產函數 Q = f ( L, K ) (二)等產量曲線(與無差異曲線對比)

1.等產量曲線的含義:等產量線表示在技術水平不變的條件下生產同一產量的兩種生產要素投入量的所有不 同組合的軌跡。

2.等產量曲線通常具有的特征: 第一,等產量線是[文秘站:]一條向右下方傾斜的線,其斜率為負。 第二,在同一條平面圖上有無數條等產量線,同一條等產量線代表同樣的產量,不同的等產量線代表不同的 產量,離原點越高的等產量線所代表的產量越高,反之則越低。 第三,在同一平面圖上,任意兩條等產量線不能相交。 第四,等產量線是一 條凸向原點的線, (三)邊際技術替代率(與邊際替代率對比)

? 1.邊際技術替代率的含義:邊際技術替代率(marginal rate of technical Substitution MRTS )是在維持產品水 平不變的條件下,增加一單位某種生產要素投入量時所減少的另一種要素的投入數量。

MRTS LK = ? ?K ?L

2.邊際技術替代率遞減規律:在維持產量不變的前提下,當一種生產要素的投入量不斷增加時,每一單位的 這種生產要素所能提到的另一種生產要素的數量是遞減的。

3.原因:任何一種產品的生產技術都要求各種要素投入之間的適當比例,這也就意味著要素之間的替代是有 限的。在勞動投入量很少和資本投入量很多的情況下,減少一些資本投入量可以很容易的通過增加勞動投入 量來彌補,以維持原有的產量水平,但是,在勞動投入量增加到相當多的數量和資本減少到相當少的數量的 情況下,再用勞動去替代資本就是很困難的了。 第五節 生產要素的最優組合 (一)等成本線:表示既定的成本和既定生產要素價格條件下,可以購買的各種生產要素的不同數量組合的軌跡。 (廠商

的預算約束線) (二)生產要素的最優組合:把等產量線和等成本線結合起來,就可得出廠商要素最優組合的條件,等成本線和等產量線的 切點,代表了勞動與資本的數量表示企業生產要素的最佳配置,此時:在成本不變的情況下,產量最大,或者在產量不變的 情況下,成本最低。 (三)擴展曲線:

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1.等斜線:一組等產量曲線中兩要素的邊際技術替代率相等的點的軌跡。

2.擴展線:在生產要素的價格、生產技術和其他條件不變時,如果企業改變成本,等成本線就會發生平移,如果企業改變產 量,等產量線就會發生平移,這些不同的等產量曲線將與不同的等成本線相切,形成一系列不同的生產均衡點,這些生產均 衡點的軌跡就是擴展線。擴展線一定是條等斜線。擴展線是廠商在長期的擴張或者是收縮生產時必須遵循的路線,它表示在 生產要素價格、生產技術和其他條件不變的情況下,當生產的成本或者是產量發生變化時,廠商必然會沿著擴展線來選擇最 優的生產組合,從而實現既定成本下的產量最大化或者是既定產量下的成本最小化。

(四)生產要素最優組合與廠商利潤最大化廠商生產要素的最優組合與利潤最大化之間是一致的

篇(4)

關鍵詞：宏觀經濟；RBC模型；非參數校準

中圖分類號：F01 文獻標志碼：A 文章編號：1673—291X（2012）28—0010—03

導言

2004年諾貝爾經濟學獎得主Kydland和Prescott創建的真實商業周期模型已成為諸多經濟學家研究經濟的主要工具。新古典的真實經濟周期理論同傳統的宏觀經濟學相比，其吸引力在于它保持了微觀經濟學與宏觀經濟學很好的一致性，正是在這一點上它動搖了凱恩斯主義的統治地位，并開拓了西方學者研究宏觀經濟學的新思路，使其宏觀經濟學建立在堅實的微觀經濟學基礎之上。盧卡斯極力贊揚真實經濟周期理論的方法論，“建立了一個最貼近現實的模型：一個被充分描述的隨時間變化的人為經濟，從而逼真的模擬實際經濟的時間序列行為”，現代宏觀經濟學的研究方法實際上將宏觀經濟往前推進了一大步。

對于真實經濟周期的研究方法校準法是在對宏觀計量模型不甚滿意，想要模型更好的擬合實際經濟而提出的，校準法對于數據的要求較低并且具有容易簡單性，該種方法已經從最初用于研究政策沖擊的應用一般均衡模型到后來被學者們推廣到研究經濟周期的原因和結果的非貨幣型隨機一般均衡模型中以及其他模型中的廣泛應用。正如Gregory和Smith（1991）在對宏觀經濟學的應用文章一次調查后指明這種模型將在當代宏觀經濟學實證研究中占據主導地位，這足以說明校準在整個宏觀經濟發展中的重要作用。

校準法來源于自然科學中測量設備的校驗，在《大不列顛百科全書》中給出了簡單的說明：校準相當于為測度工具進行初始點的設定以及尺度的選擇，校準后的溫度計，0度代表冰點，100度代表沸點，這樣的溫度計就可以用來測量溫度。一個經濟模型的校準，涉及到具體參數的設定以能夠復制作為模型解的基準數據集。黃賾琳（2005）對真實經濟周期模型的求解方法校準法給出具體的步驟：第一步是確定與構建分析框架理論模型，第二步是模型通過建立與時間經濟度量相一致的指標變量以便能夠從實際經濟中獲取數據來測算相應的參數值，第三步是設置一組與均衡條件相一致的參數。如果該模型被校準，它就可以被用于評估或模擬一些不可觀察的或者反事實的政策或者參數變化對于經濟體的沖擊效應。我們來回顧國內外關于校準研究的文獻以便能夠從整體上把握校準的發展脈絡，有助于在前人研究的基礎上進行研究。

一、校準方法的國外文獻綜述

首先我們來看在校準法最初是怎樣的形式進入到動態一般均衡模型中的。Kydland和Prescott （1982）采取季度這一時間單位來作為模型的一個時間段，之后運用戰后美國的平均經濟數據來確定平均資本產出率，平均季度利率，收入中資本利得所占的平均比例以及平均工作時間。所有變量以固定增長率增長，這便是長期或“穩定態”狀況。之后從模型的方差—協方差性質估計得到的參數是方差加上參數v（決定存貨和投資的替代性），a0和y（確定閑暇的跨期替代）和風險規避參數r。最后選擇技術過程的關鍵參數使得技術過程與索洛過程特征相符。對于每一組參數值，平均值和標準差都由幾組統計數據（根據匯總模型的連續的相關性和協方差屬性）而計算。這些數據總結了時間序列的相關性和協方差屬性。它們是美國1 950∶1到1979∶2的真實數據通過使用Hodrick和Prescott方法而得到的。平滑后的美國戰后產出序列與線性時間趨勢相差較大，在118個季度數據中這個差別有兩個高峰和低谷。這些事實與模型的預測擬合地很好，模型樣本分布的平均值是4.0，這個與觀察到的擬合很好，還有兩極之間的季度數據的平均值是26.1，標準差是9.7，以及兩極數據之間的垂直差異的平均值和標準差都表明美國經濟的產出序列平滑后與模型一致。

從校準法應用于宏觀經濟之后，各個學者極力探尋如何測量校準的解釋度，就像在計量經濟過程中擬合度一樣。在1992年，Christiano和Eichenbaum使用GMM方法提供了一個一般化矩方法來解釋校準過程，這一方法提供了評估模型預測與實際數據差異的尺度。通過一階條件對參數和變量的變化幅度進行了統一的估計，這一方法使參數估計中的不確定性更具有透明度，并可以對不同的模型進行比較分析。并且實踐表明，這些估計值與一般的參數設置值和模擬結果非常接近。

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關鍵詞：高校；高學費、高補助政策；貧困學子；證偽

中圖分類號:G521 文獻標志碼:A 文章編號:1673-291X（2008）15-0238-02

中國在1997年開始建立高等教育收費制度，自1999年以來，伴隨著高等教育規模的迅速擴大，政府財政補貼相對不足，學費出現快速上漲的勢頭，截至2006年，中國公辦本科院校的收費標準均值已達到4 343.2元/年。而2005年中國城鎮居民人均年可支配收入為10 493元，農民人均工資收入僅為1 175元?？梢姡袊斍案咝W費水平已處于高位，家庭承擔難度在不斷加大，高學費把很多本應接受高等教育的貧困學子拒之門外。但目前國內有少數學者認為“窮人上不起學是因為學費太低”，提倡繼續增加高校學費，按一定比例將學費用于助學金，這樣就能解決窮人上不起學的問題。這種思想與西方的“高學費、高補助”政策如出一轍， 但在西方廣泛運用并取得良好效果的政策能否適用于中國當前的高等教育形勢？事實上，在現今中國經濟轉型時期，各種社會問題、經濟問題不斷凸出，“高學費、高補助”政策有益于貧困學子的論斷無論在經濟理論上，還是現實實踐中都是不能成立的，能使所有窮人上得起學是不可能實現的，最終的結果只能剝奪窮人受教育的權利致使其最終喪失脫貧致富的動力，中國的社會問題將會更加嚴重，社會發展將會更加不公平。

一、“高學費、高補助”政策不益于貧困學子的理論分析

1.無法達到“怕累托改進”的效果

提高學費是高校改革的一個方面，改革本身就是一個帕累托改進的過程而不是怕累托最優，我們不可能不觸動所有人的利益而使任何一個人的境況都變好，我們要做的只能是使少部分人的利益受損而使大多數人的境況得到改善。但現在來看，提高學費觸動的卻是大多數人的利益。Carolyn

P. Griwold &Ginger Minton Marine[1999]認為，“高學費、高補助”政策有益于低收入學生是以犧牲中等收入學生為代價的。而中等收入家庭的學生無疑是高校學生的主要群體，況且“高補助”能否覆蓋所有貧困學生仍是不定之論，可見，提高學費除了不會影響高收入家庭學生之外，會觸動大多數學生的利益，甚至使他們的境況變得更糟。

2.“馬太效應”抵消了“滴流效應”的作用

“提高學費，然后規定學費多少比例必須用于助學金，這樣就能解決窮人上不起學的問題”這無疑體現了“劫富濟貧”的思想，把富人的錢拿出來救助窮人，把這個思想擴大一下就是經濟學理論中的“滴流效應”，是指經濟發展的初期不可避免的存在貧富分化和不平等，收入分配不公有利于資本的形成和經濟的增長。因為只要經濟增長中直接受益的富有階層有了足夠的經濟實力，就會擴大就業，增加貧困者對生產要素所需的提供，這樣經濟發展的成果最終會滴落到窮人身上。但“馬太效應”即富者更富，貧者更貧，同樣作用于分配領域，并且在現階段中它的作用明顯大于“滴流效應”。如果提高學費后，能使富人的錢全部用于資助所有的貧困學生，而且使他們的狀況比不增加學費時還要好，那“滴流效應”無疑是成功的，但是還有更大的可能出現，那就是因為高昂學費把越來越多的貧困學子拒之門外，他們沒有機會享受“高補助”的待遇，不能通過接受高等教育而擺脫貧窮的命運，而有能力支付高昂學費的富人享受到了高質量的教育，提高了自身的素質，在市場競爭中獲得更好的收入。這時“馬太效應”就抵消了“滴流效應”。

3.“價格歧視”下增加的福利流入高校而非受助學生

“高學費、高補助”政策在微觀經濟學領域中可視為一種“價格歧視”，富有的學生對享受高等教育的支付意愿高于貧困學生。通過收取高學費并有選擇的提供助學金，高校實際上是根據高等教育的消費者――學生對享受教育的評價來向他們收取費用，這種行為與價格歧視的壟斷者的行為如出一轍。而且目前，高等教育產業是一個壟斷產業，并非所有學校都可介入，其需求彈性相對較低，消費者不具備對教育消費討價還價的能力。壟斷者通過實行價格歧視，可剝奪所有消費者剩余，雖然價格歧視可以增加經濟福利，但表現的是生產者剩余更高而非消費額者剩余更高?？梢?，“高學費、高補助”政策的真正受益方并非貧困學子而是高校本身，此政策只是高校成本補償的有利方式，不能有效解決貧困學生上不起學的問題。

4.從“斯勒茨基方程”看“高學費、高補助”政策的效果――使所有學生的境況都變壞

“斯勒茨基方程”表明需求的總變動等于替代效應和收入效應的和。高等教育可視為一種正常商品，即收入增加，對高等教育的消費支出也會增加，那么，替代效應和收入效應的作用方向就會相同，價格上升意味著需求會因替代效應而下降，同時也意味著收入相對減少，需求也會下降，這兩種效應相互加強，共同作用于總需求的下降。高校提高學費，學生會選擇其他教育方式，這種替代效應使高等教育需求減少，同時學費的提高也意味著家庭收入的相對減少，產生的收入效應同樣影響需求。那么，如果高校實行高補助政策，能否挽回需求減少的狀況并改善受助學生的境況呢？以下將以“斯勒茨基方程”為基礎，在既定約束條件下，分析消費者的偏好變化情況。為簡化起見，假設所有增收的學費都用于資助所有的學生，假設高等教育收費價格從p上升至p′（p′= p+ t），受教育者由x減為x′，高校提高學費得到的收益是R = t x′= （p′- p）x′，y表示受教育者在其他方面的支出，并規定價格為1，那么最初預算約束為px+y=m，而提高學費并接收到補助后的預算約束將為（p+t）x′+ y′= m+t x′，消去方程兩邊的t x′，得到 p x′+y′=m，可見，（x′，y′）在最初的預算約束下是可以支付的起的，但消費者卻最終選擇了（x，y），所以事實一定是對（x，y）的偏好超過對（x′，y′）的偏好，即“高學費、高補助”政策實施后，受教育者的境況變壞了。

二、“高學費、高補助”政策有益于貧困學子證偽的現實分析

1.“三座大山”抑制總需求和經濟增長，不利于社會的發展

住房、醫療、教育這三座大山是促使中國居民儲蓄率不斷增加，國內需求嚴重不足的根本原因。而中國現在正在積極尋求穩定房價，健全醫療保障制度的政策措施，這時再增加學費無疑是有悖于國家政策的初衷。三座大山的日益沉重加大了居民的支出預期，致使城鄉居民的消費傾向呈明顯下降趨勢，社會需求將明顯不足，而中國現階段人民幣升值的壓力不斷加大，出口優勢會逐漸弱化，唯有打開內需才是應對人民幣升值下經濟增長的關鍵。

2.教育是個特殊的產業，不能市場化

在中國漸進改革的今天，如果教育等同于其他產業，改革也圍繞市場化進行，那么我們的社會將會離公平民主越來越遠。增加學費增加了中低收入者的負擔，影響了他們的消費水平，日益高昂的學費使越來越多的貧困學子不能享受高等教育，喪失了擺脫貧困命運的機會。所有這一切，都有待于我們對市場經濟的加深認識。市場經濟的建立不是把所有的領域都交給市場，這是對市場經濟的錯誤理解。在市場經濟中政府的定位問題是一個關鍵，正是由于市場機制的缺陷，政府才應該積極發揮作用，以彌補市場經濟的不足，政府的作用就是要有效地提供公共產品，并消除因市場機制所帶來的分配不公，而不是使這種分配不公愈演愈烈。教育改革的最終就是使教育成為準公共產品，使大多數學生有能力支付學費，承擔部分高校成本補償，而不是市場經濟下追求利潤最大化。

3.“高學費、高補助”政策實施難度很大

如果增加學費，增加多少？拿出多少用于助學金？能保證所有的貧困學生都能收到資助嗎？如何監督這部分資金是否落實到位？怎樣確定學生家庭是否貧困？這一系列的問題都將會使這項政策實施難度加大，可見它不具有明顯的現實意義。即使這一切都落實到位，那么實施成本會是多少？據了解，吉利控股集團向社會捐助5 000萬用于貧困學生上學，為了監督這筆資金落實到位，后期監督成本就高達200萬。高校能夠在較低的監督成本下加強政策的實施到位，還是最終利益都流向了別處，一切皆是不確定性。

4.只能加大貧富差距，加劇社會不公平

在當今知識經濟時代，教育是縮小貧富差距的重要途徑之一。只有通過接受教育，才能豐富勞動者的知識，提高勞動者謀生的能力。據聯合國的一項調查顯示：大學畢業的勞動者所創造的價值是小學畢業的勞動者的2.1倍，是初中畢業勞動者的1.4倍，是高中畢業勞動者的1.2倍。所受教育程度對勞動生產率增長的貢獻如下表所示：

知識水平對勞動生產率增長的貢獻

資料來源：聯合國一項調查，轉引自 郝鐵川《人才強國：一項重大的戰略決策》載《人民日報》2003年12月30日。

使所有不同收入家庭的孩子都能接受良好的教育是衡量社會公平與否的重要標準。提高學費，使眾多貧困學子無法通過享受教育擺脫貧困，而高收入家庭的學生卻可以盡享教育帶來的高素質、高收入。這樣貧者更貧、富者更富的局面只能深化社會矛盾，加大貧富差距。據美國《基督教科學箴言報》2005年6月30日報道，美聯儲主席艾倫?格林斯潘最近也表示，解決美國日益嚴峻的貧富差距問題的辦法不是沒收富豪的游艇，而是提高教育水平。經濟學家林毅夫在名為《經濟增長方式轉變和“十一五”規劃》的文章中，也認為：“中國當前貧富差距的主要矛盾不在于富人太富，而在于窮人太窮?！苯鉀Q問題的關鍵是“窮人致富”。而窮人致富的根本途徑是享受高等教育，讓更多的窮人接受教育，不會因為貧困交不起學費而喪失受教育和擺脫貧困的機會。

參考文獻：

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[2] 謝作栩，陳小偉.中國大陸高校學費對不同社會階層子女的影響――實證調查與分析[J].教育與經濟，2007，（3）:12-15

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[6] 林毅夫.論經濟學方法[M].北京:北京大學出版社，2005.

篇(6)

關鍵詞:貨幣補貼;擠出效應;效用

中圖分類號:F287.8 文獻標識碼:A 文章編號:1003-3890(2010)04-0061-04

2009年,沈陽、西安、長沙、大連等多個城市相繼出臺了經濟適用房貨幣補貼政策,如大連市規定符合經濟適用房申購條件且購買普通商品房或二手房的家庭可享受每戶貨幣補貼13萬元的政策優惠。雖然貨幣補貼政策是拓展保障性住房的一種新舉措,短期內解決了一部分低收入家庭的購房需求;但從經濟學角度分析,貨幣補貼政策卻成為普通商品房市場價格的又一助推因素,受房價制約也不具有可持續性,且未能有效規避逆向選擇和道德風險問題,負面作用不容忽視。

一、從整個市場角度看,貨幣補貼政策推高了普通房市場房價,產生了“擠出效應”

正是因為一些困難群體承受不起普通商品房價格①,因此才會有經濟適用房這一市場。因此,在正常情況下,普通商品房市場與經濟適用房市場是兩個截然不同的市場,兩者是分離的。經濟適用房貨幣補貼政策主要是針對符合經濟適用房申購條件且購買普通商品房或二手房的家庭,即若要享受貨幣補貼,必須要購買普通商品房或二手房,放棄購買經濟適用房。顯然,這項政策在兩個市場之間人為地搭建了一個連通器,直接將原準備投向經濟適用房市場的家庭推向了普通房市場。這樣,地方政府就會獲得兩方面利益:一方面分流了經濟適用房申請者,減少了經濟適用房土地出讓及投入成本;另一方面也起到了繁榮普通住宅市場的作用。然而,這勢必會增大普通商品房市場需求,其后果就是會繼續推高普通商品房市場價格,并擠出部分需求,即產生“擠出效應”。對于這一點,筆者從圖1分析并加以解釋。

假定商品房市場均衡點在E0,市場價格為P0,成交量為Q0。假定部分符合經濟適用房條件的家庭選擇貨幣補貼,設這部分需求為Q補,這部分需求進入普通商品房市場后拉動普通住房需求增長,需求曲線由D0右移至D1,水平方向上Q補=E0E3。由于住房供給受到土地等多種因素制約,短時期內供給量不會有大的變動,因此供給曲線基本保持不變。因此,在需求增加、供給不變的情況下,價格必然上升,新的均衡點不是E3,而是E1。在E1點上可以看到:不但價格被推高至P1,而且銷售量也并不是Q0+Q補=Q3,而是較小的Q1。從圖1中可以看出,由于供給短期內不變,價格提高,CE3就是“擠出效應”,即相當于CE3的需求量被“擠出”。擠出的需求既可以包含原商品房市場需求者,也可能包含擬選擇貨幣補貼的需求者。但是既然選擇了貨幣補貼,即使價格提高,選擇貨幣補貼的消費者也會盡最大努力購買普通住宅,即申請享受貨幣補貼的家庭幾乎會全部轉化為普通房市場現實需求。這樣,從數量上看,因價格提高以及享受貨幣補貼家庭的擠壓,原普通房需求量則會由P0E0(Q0)而縮減至P0E0-CE3,設BE0=CE3,則圖1中顯示原普通房需求量縮減至P0B。從大連市實際情況看,2009年市內四區共計成交商品房達4.55萬套,而當年經過搖號共有8 000戶申領家庭中簽,取得領取每戶13萬元貨幣補貼資格,若這些家庭在當年全部進入普通商品房市場,則占普通商品房成交量的17.58%,對市場的沖擊力不言而喻。

所以,從理論和現實情況看,可以得出如下結論:經濟適用房貨幣補貼政策對普通房市場的沖擊是顯而易見的,它將進一步增大部分購房者的購房壓力(因為房價提高),延緩部分購房者的購房計劃(因為擠出效應)。而且,這種方式將降低地方政府建設經濟適用房的動力,存在地方政府通過此種方式將本該由政府解決的問題推向市場的嫌疑。

二、從微觀家庭財力與效用角度看,貨幣補貼政策穩定性差,不具有可持續性

首先,從微觀家庭財力上分析,貨幣補貼政策對單個家庭帶來較大壓力。以大連市為例,若某家庭申請該項補貼,以2009年均價8 900元/m2、購買面積80m2計算,總房價為71.2萬元(暫不考慮各項稅費),扣除貨幣補貼13萬元,該家庭需實際支付58.2萬元,這對于人均收入低于1.9萬元的家庭來講②,壓力是顯而易見的。即使申請貸款也會面臨因收入低而遭拒的困難。因此從財力上看,貨幣化補貼政策只能有助于經適房申請者中一部分“高收入者”,而對于收入較低者只是“杯水車薪”。

其次,從微觀家庭效用上分析,貨幣補貼政策未必能提高單個家庭的效用,不具有可持續性(見圖2)。

在圖2中,橫軸表示住房需求,為方便研究筆者以住房面積表示;縱軸則表示除住房外的其他所有商品消費。AB線表示購買商品房時的預算線③,AC表示購買經濟適用房時面臨的預算線,由于單價不同,因此斜率也不同,普通商品房價格高于經濟適用房,因此普通商品房預算線要比經濟適用房預算線顯得更陡。若滿足經濟適用房的家庭購買經濟適用房,效用最大化應是無差異性曲線與預算線相切點(當然所對應的面積不會超過經濟適用房最大面積)。假定兩線相切于G點,該點即為購買經濟適用房條件下個體家庭最大效用點。水平對應AB線上的F點,EF則表示在其他消費不降低的情況下所能購買的最大商品房面積。假定該家庭選擇經濟適用房貨幣補貼,根據政策他必須購買普通商品房,則他需面臨較高的市場價格。只有購買的商品房面積超過原有的經濟適用房面積且不降低其總體效用(或不降低其他商品消費水平)的情況下,該家庭才能愿意選擇貨幣補貼。假定這一條件能夠滿足,那么他所能夠購買的普通商品房最大面積應該到達何點呢?令KD線為獲得現金補貼之后的預算線,由于是以市價購買,所以KD線平行于AB。但是由于貨幣補貼不直接發放給申請者現金,而是直接轉給開發商,因此符合條件者的預算線并不包括KH段,而只能選擇HD,所以他面臨的完整預算線應該是AGHD。該家庭最優選擇應該是點H,因為在此點上,該家庭既不會使其他消費水平下降,又可獲得大于經濟適用房面積的普通住宅。

那么符合補貼條件的家庭是否能夠達到H點呢?這就需要滿足前面分析中提到的條件,即享受貨幣補貼政策后購買的商品房面積要超過原有的經濟適用房面積,且不降低其總體效用。從圖2上看,就是EH必須要大于EG,或者說FH必須大于FG,否則該家庭寧可選擇購買經濟適用房也不會去購買昂貴的普通住房。

令該家庭保證其他商品消費后剩余的現金財富為R,補貼額M補,經濟適用房價格為P經,普通房價格為P普,則家庭選擇貨幣補貼應該滿足如下數量不等式:

■>■(1)

從式(1)可以看出,若普通住宅價格P普持續上漲,就會破壞不等式穩定性,因為房價越高,能夠購買的商品房面積就越少,一些家庭就會覺得不劃算,進而放棄貨幣補貼而繼續申請經濟適用房。值得注意的是,大連市目前該項政策中對普通住房單價規定為每平方米不得高于1萬元,而2009年末大連市均價已突破1萬元,且房價上漲趨勢依然不改,1萬元以下的普通住宅不斷減少,申請者即使申請到補貼也會面臨無萬元以下房可購的窘境。即使今后政府再次調高普通住宅標準,而隨著房價提高,貨幣補貼政策就會面臨兩難選擇:地方政府要么提高補貼標準以彌補房價上漲對申請補貼者效用降低的負面影響;要么采取強有力的措施控制房價過快上漲。然而,近年來,中國房價上漲趨勢并未根本改變,而且貨幣補貼政策本身也助推了高房價,因此就出現了房價上漲與貨幣補貼水漲船高的局面,從而進入一個怪圈。即:提供貨幣補貼,享受者進入普通住房市場,與其他因素共同推高普通住房市場價格,房價上漲到一定程度后將導致原有補貼標準不能彌補價格上漲的負面作用,申請補貼者減少,提高補貼標準壓力增大,為穩定并擴大補貼人群,政府不得不提高補貼標準,新的補貼群體進入普通住房市場又會與其他因素繼續推高房價……如此循環下去(見圖3)。

從圖3中可以看出,只要房價持續攀高,申請補貼的單個家庭效用就會不斷被腐蝕,貨幣補貼政策就不牢固?？梢娯泿叛a貼政策并不是一個有效手段,它受制于房價上漲速度,具有不可持續性。

三、從信息對稱角度看,貨幣補貼政策未能有效規避原經濟適用房政策中所固有的逆向選擇和道德風險問題

原有的經濟適用房政策雖然設定了許多申請標準及回購條款以規避逆向選擇和道德風險問題,但是實際上仍然未能明顯規避這些問題。如一些高收入者入住經濟適用房(逆向選擇問題),一些獲得經濟適用房者將經濟適用房出租而非自住(道德風險問題)。那么貨幣補貼政策是否能規避原有經濟適用房的逆向選擇和道德風險問題呢?答案是否定的。這可從以下幾方面看出。

1. 認定標準無異。貨幣補貼的對象是符合經濟適用房申購條件且欲購買普通住宅的居民,因此其認定標準與購買經濟適用房申請者沒有本質區別,也就杜絕不了經濟適用房所固有的逆向選擇問題,一些收入較高的家庭就會有蒙混過關的企圖。

2. 沒有設立回購條款,存在套利或套取產權的機會。貨幣補貼政策規定:“通過貨幣補貼購買住房的,如上市交易該住房或再購買其他住房,必須全額退回貨幣補貼,購房人全額退回貨幣補貼后可擁有完全產權?！边@雖然在一定程度上減少了道德風險,但是規定只是強調退回“貨幣補貼”,然而房價持續上漲會帶來額外收益,若新增值部分超過貨幣補貼,由于沒有回購條款,難免會出現一部分家庭通過出售住房進行套利或通過歸還貨幣補貼套取完全產權的道德風險。

四、政策建議

從以上分析可以看出,經濟適用房貨幣補貼政策雖然能夠在較短時間內解決一部分低收入家庭的購房需求,但地方政府也面臨更大的調控房價的壓力以及不斷調高補償標準的困境,同時也不能杜絕逆向選擇和道德風險的存在。因此,筆者建議:

1. 控制補貼數量,將其控制在較小范圍內,必要時由中央政府出臺硬性規定,避免其擴大化。這樣既能在一定程度上緩解經濟適用房建設壓力,又不至于對普通住宅市場產生較大沖擊,減輕“擠出效應”。

2. 繼續采取強有力的措施控制房價。地方政府要加大住宅土地供應,嚴厲打擊囤地、捂盤行為;加大中小戶型普通住宅供應力度,減少別墅等高檔住宅供應。

3. 為減少逆向選擇,要進一步加大監督檢查力度,增強對貨幣補貼申請者的甄別工作,對購房者購房后實行跟蹤調查制度,發現騙取資格者一律收回所購房屋;為減少道德風險,應建立貨幣補貼所購住房的回購制度,規定獲得貨幣補貼購買普通住宅須在一定年限后準予出售,且由政府以原價或增加少量補償進行回購。

注釋:

①困難群體即使能夠購買一定面積的商品房,但是由于收入低,購買面積較小,市場上可能根本就沒有這一面積的普通住宅。

②貨幣補貼政策基本條件規定:家庭人均年收入低于上一年度居民人均可支配收入水平。2009年,大連市城鎮居民人均可支配收入為19 093元。

③這里仍假定經濟適用房家庭能購買一定面積商品房,即將其財力折算成對應的普通房面積,而實際上該家庭并不足以購買整套房屋,理由同注解①。

參考文獻:

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[2]魯迪格?多恩布什.宏觀經濟學(英文版)[M].大連:東北財經大學出版社,2001.

[3]哈爾?R?范里安.微觀經濟學現代觀點[M].上海:上海人民出版社,2006.

On the Deficiency of Monetary Subsidy Policy in Economy House Areas from Economics View

Yin Yanhai

(Dalian Central Sub-branch, The People's Bank of China, Dalian 116001, China)

篇(7)

Abstract: The theory of consumer in the current popular microeconomics overlooked the effect of the merchandise quality on the degree of realizing utility. The consumer equilibrium of the durable consumer goods is achieved by a consumer's decision-making based on the quality of the purchased merchandise rather than the quantity. The model addressed in this paper indicates that the conditions of consumer equilibrium are consistent required by the model derivation based on the merchandise quality and based on the merchandise quantity. In addition, the quality substitute phenomenon is universal, it can be used to explain the so-called " Giffen goods".

關鍵詞： 邊際效用遞減規律；消費者均衡；購買決策；模型；支出；替代；吉芬物品

Key words: the law of diminishing marginal utility；equilibrium of consumer；purchasing decisions；model；expenditure；substitute；Giffen goods

中圖分類號：F274 文獻標識碼：A 文章編號：1006-4311（2012）11-0099-03

0 引言

消費者均衡是研究單個消費者在既定收入和商品價格的約束下，如何在各種商品之間作出選擇，以使自己的消費達到最大程度的滿足。新古典經濟學的消費者行為理論，無疑忽視了一個在現在看來是非常重要的事實，那就是：商品質量（包括性能）對消費者效用可實現程度的影響。消費者在購買商品時，是如何對商品的質量作出決策？在每種商品的不同質量中間進行選擇，是如何實現消費者均衡的？無疑，我們不可能從當代流行的微觀經濟學理論中找到答案。

1 理論背景

新古典經濟學在討論邊際效應遞減規律時，都不約而同地假設一種商品是同質的。美國著名經濟學（史）家理查德?豪伊（Richard.Howey,1960）在《邊際效用學派的興起》一書第七章（第七章 杰文斯《理論》、門格爾《原理》和瓦爾拉斯《綱要》所闡述的邊際效用理論）曾專門談到這個問題，他這樣寫到：“他們在1870年關于效用遞減的例證中，沒有特別注意消費的一般條件。但他們暗示他們的方程式所代表的物品，由消費者打算消費的物理性質上同質的商品所組成，除了所使用的其他（未指明的）物品以外。……此后，杰文斯（Jevons. William Stanley）為他的交換理論作出假定：一種商品‘在性質上是完全一致或同質的’，便于它具有同一的市價?！x者在解釋門格爾（Menger. Carl）主要例證的第1欄（表示從11等分同質食物所得到的增量滿足）時，必定假定此人所消費的其他物品的數量不影響他的滿足。瓦爾拉斯（Walras. Leon）在最初介紹他的效用方程式時的陳述，同樣暗示了商品（增量消費單位的商品）是同質的；所有其他物品數量都不會影響結果?！盵1]同樣，美國經濟學家斯坦利?L?布魯（Stanley L.Brue，2000）在《經濟思想史》第六版中談到邊際學派的主要信條時這樣寫道：“這是一個充滿小的個人的相互獨立的企業家、無數買者和眾多賣者、同質產品和統一價格、沒有廣告的世界……”。[2]這種對商品同質性的假設，在邊際學派興起的初期當然具有相當的合理性：那個年代，社會生產力水平低下，科學技術的應用和工業化的發展還很不充分，商品在質量上沒有明顯的差距；但是，隨著社會生產力的不斷發展，新技術的不斷開發和應用，人們的收入和生活水平已得到極大的提高，人類的各種需求得以充分釋放，使商品的種類和品種空前繁榮，而且同一種功能的商品在質量和性能上表現出了極大的差異；現在是一個質量決勝的時代，許多學者甚至認為，質量的重要性已在逐步地讓位于服務、品牌、誠信、情感體驗等更為抽象的價值要素。

基數效應論者是在邊際效用遞減規律的基礎上，推導出消費者均衡條件的；但是，現在各種文獻資料對邊際效用遞減規律的探討，要么不經意間忽略了這個規律對于耐用消費品的應用，要么應用的非常牽強，而且往往把人引向歧途：對于像汽車、空調之類的耐用消費品以及餐具和牙刷這類日用品，它們的消費者均衡是如何實現的？真像現在一些觀點所講的那樣，是通過調整消費商品的數量來實現嗎？對于這些商品，基于消費數量的邊際效用遞規律普遍成立嗎？在一定的時間內，在消費偏好不變的情況下，隨著一個人購買或消費的某種這類商品數量的增加，增加的效用是遞減的嗎？或者說顧客通過增加消費量可以使其滿足程度有所改善嗎？答案顯然是否定的。舉一個牙刷的例子，牙刷的效用是能夠使口腔保持清潔衛生，且安全好操作；一個人購買一把牙刷來刷牙，很輕松滿意，現在他又買了一把，一個手一把同時使用，總效用減少了；或者他交替使用，一會用A再換B，總效用還是減少了，因為這很麻煩；那么，他先用A，用壞A后再用B，總效用增加了，因為用的時間是一把的兩倍，效用增加了一倍，但是第二把的效用下降了嗎，比如它沒有第一把牙刷刷的干凈或者沒有第一把用的時間長嗎？這些都不成立。牙刷購買的數量，是由牙刷的使用壽命（牙刷的質量）來決定的，而不是由它的邊際效用決定的，我們不能說購買牙刷的數量到牙刷的平均每元邊際效用等于購買一塊面包的平均每元邊際效用時為止。本?塞利格曼（Ben Seligman，1962）在《現代經濟學主要流派》一書中，談到了杰文斯的這樣一個觀點：邊際效用遞減只會發生在某一個時點上，是消費行為的一個瞬時快照，它不適用于在給定時間段內重復消費的情況[3]。那么，耐用消費品如何實現在一個時點上的重復消費呢？

2 基于質量的消費者均衡

那對于耐用消費品，是不是不存在所謂的效用最大化問題，購買是很隨意的；或者說消費者的購買決策是如何進行的，存在均衡嗎？我們不要忽視這樣一個事實：顧客在購買這類商品時，在他們的心目中，是商品的質量（而不是商品的數量）最終決定了將來效用的可實現程度，不管他們是否真正能夠把握未來的真實情況；他們將用貨幣支出的變化，對所購商品的質量作出決策，以促使消費能盡量地趨向于均衡（如果條件允許的話）。下面舉一個比較通俗的例子來說明這個問題。

一個南方的服裝商人雇用一輛卡車到北方進服裝，在返回的途中天降大雪，溫度驟降十五六度，他和司機被困在了一個村子里。司機沒有帶足夠的衣服，而且身上穿的衣服也被淋濕了，他知道這個商人進了許多服裝，不過不巧的是商人進的都是單衣，因為他們南方現在正氣候宜人。但是出于無耐，他向商人提出要買商人的服裝穿，并且承諾要給商人高價錢，價格可以從運費中扣除。商人尋思能多掙一點，于是問司機愿出多少錢，司機說一件給90元，可商人說最少得100元，司機被凍的實在難受，心想再貴也得買，于是買了一件穿上了；雖然情況好一點，但天氣太冷，一件哪行，于是司機還想再加一件，不過他現在覺得出100元自己有點冤，因為身上畢竟不像剛才冷了，他只想出96元，商人覺得司機想的也有道理，所以96元又賣給他一件，司機穿上后感覺比剛才又好一點；可過了一會兒還是不行，他還想再加一件，倆人搞來搞去最終92元又成交了一件……就這樣，司機買了許多件衣服套在一起穿上，最后感覺還稍微有那么一點點冷，他想，要是再買一件穿上就很暖和了，可轉念又一想，如果省下這筆錢，可以在村子里買幾包香煙，還能買好多肉和食品，還是這個更合算，所以他沒有再買下一件衣服。

上面這個例子，是一個基于數量的邊際效用遞減的例子，最后這個司機達到了消費者均衡。如果對這個事件作這樣一種轉化：把司機套在身上的幾件衣服以相同的效用程度（滿足保暖的效用）把它們看作是一件綿衣的話，那么這里套在一起的單衣的個數就相當于這個綿衣的厚度的一個指標，或者再作進一步的性能替代，相當于這個綿衣的保暖性能；顯然，一件綿衣的厚度或者保暖性能是它的一個重要的質量性能指標。于是我們發現，邊際效用遞減規律同樣適用于產品質量的情況！產品質量和數量可以相互轉換的例子很多，比如，食品的某種營養素的含量，電暖氣的功率等等，但并不是所有的質量特性都可以作這樣的轉換；不過，對于任何一個質量性能指標，邊際效應遞規律卻是一般適用的[4]。它是緣自于這樣一種原因：當某個人的收入、偏好一定時，他對某一商品的某一質量特性的要求，在商品其它條件不變的情況下，總是有一個限度的，它表現為該質量特性指標的某個特定值，當商品該質量特性指標的實際值達到或者達到或超過這一值時，顧客對商品預期效用的評價不會再提高（不變或下降）。顧客在選購商品時，總是將商品與將來的具體用途或者說使用情景相聯系，具體的用途和使用情景對商品某個質量性能的要求會有一個限度或者最佳值，當商品的質量性能指標超過這個值時，再提高這個質量性能指標的數值，不會使顧客的滿足感上升或者滿足感反而下降。供選擇的商品的質量與購買者要求的質量或者說期望的質量相差越遠，顧客會感受到因得不到單位質量的提升而失去的效用會越多；這樣，隨著商品質量向要求質量的靠近，單位質量的增加帶來的邊際效用就趨向于下降。

針對前面服裝的例子，可以建立一個基于質量和價格的顧客購買決策模型，如圖1所示。

模型中，縱軸代表總效用（TU）和購買成本（P*λ），橫軸代表商品質量（Z），斜線為成本-質量線，曲線為總效用-質量線。在這個模型中，商品的價格和質量是一種線性關系，這與事實相符嗎？是不是在上面的特例中才成立呢？答案是，如果是在“理想的有效率的競爭性市場”條件下，顧客擁有充分的產品功能和質量的知識和信息，能正確地對商品的質量作出估測（也就是說消費者能對某種商品，按質量的高低進行正確的排序，或者說不存在被蒙騙的情況），而且顧客可以在不同功能組合、質量、價格的商品之間，根據自己的需要進行自由的選擇，而不必付出額外的成本（從商品的價格中剔除用于搜尋和購買商品所付出的精力、時間、體力等非貨幣成本），這時，它會變為一條普遍適用的規律。這是因為，在專業人員看來，一件商品的質量是客觀的、不以人的意志為轉移的，他可以應用各種實驗手段，通過對商品的各個質量性能指標的測定來對商品的質量進行準確的檢測；但問題的關鍵是，顧客是怎樣想的，是顧客“心目中”的價格-質量曲線決定了他自己的購買決策；那么，一件商品的質量數值或者說商品質量在橫軸上的位置，顧客是如何確定的？它是由商品的實際質量所決定的嗎？不是，顧客不可能真正知道商品的實際質量（前面僅僅是說“能正確地對質量作出排序”），他只能通過各種途徑對一件商品的質量作出判斷，這個位置是由顧客的 “判定質量”所確定的，顧客是根據商品的“質量信號”來確定一件商品的“判定質量”的；其中商品的價格就是最為重要的一個“質量信號”：一般情形下，顧客堅信“一分價格一分貨”這樣的信念，所以這是一條普遍適用的決策規律。由此可見，前面的橫軸，實際上代表的是一種商品的“判定質量”，它和商品的價格成正比。用TU表示總效用，Z表示“判定質量”（后面均簡稱為質量），P表示價格，λ為貨幣的邊際效用（這里假設貨幣的邊際效用不變），k為成本-質量線的斜率。于是可以得到下面一組公式：

TU=f（Z） （1）

P?λ=k?Z （2）

總效用減去總成本就是消費者剩余（用L表示），即

L=TU-P?λ=f（Z）-P?λ

顯然，當總效用曲線的切線與成本線平行時（模型中的K點），L取得最大值，即

dTU/dZ=d（P?λ）/dZ=k （3）

時，L取得最大值。將（2）式整理代入（1）式，得

TU=

于是

=?

根據上面（2）、（3）式，可得

=k?=λ

也就是當dTU/dP=λ時，將達到消費者均衡。這個均衡的經濟學意義是：當消費于質量的最后單位貨幣所帶來的邊際效用等于單位貨幣的邊際效用時，將達到消費者均衡。

我們知道，基于數量的消費者均衡條件是：消費于各種商品的最后單位貨幣所帶來的邊際效用都相等，且都等于單位貨幣的邊際效用；所以，基于質量和數量的消費者均衡的條件是相同的。

3 應用的擴展和質量替代

質量才是耐用消費品的消費能否達到消費者均衡的決定因素。事實上，對于具有某種特定需求的消費者（比如對食品營養的需求、對服裝檔次的需求），任何一種商品（比如食品、服裝）的質量，都會成為消費者均衡實現的一個影響因素，只要這種商品在質量上表現出明顯的差異，而不僅僅是耐用消費品。下面通過一個例子來討論這個問題。

假設有一位居住在偏遠鄉村的人，要去城里為即將到來的冬季采購和貯藏一定數量的牛肉，他的預算支出是三百元。當他來到市場，面對各種價位的牛肉，他將如何作出選擇：是買質量好點的而犧牲購買的數量，還是相反？這種決策是如何作出的？這是一個有限制條件的效用最大化問題，仍然用TU表示總效用，Z表示牛肉的質量，X表示購買牛肉的數量，P表示牛肉的價格，I表示預算支出的貨幣總量，k和a為常數?？傂в糜蒢和X兩個變量決定，于是，可以得到下面的公式：

TU=f（Z，X）

P=k?Z+a

消費者均衡的條件可以用數學方法推導如下：

因P=k?Z+a，所以，可認為總效用是由P和X兩個變量決定，于是

目標函數 max TU=u（P，X） （1）

約束條件 s.t . I=PX （2）

由式（2）整理并代入（1），可得

TU=uP， （3）

為求得TU最大，令（3）式的一階導數等于0，即

=+?=0

=?

= （4）

（4）式的經濟意義是：當消費于質量和數量的最后單位貨幣所帶來的邊際效用相等時，該消費者將達到消費者均衡。為什么′?鄣u/?鄣P）/X為消費于質量的最后一元貨幣所帶來的邊際效用？這是因為，為獲得“一元錢的質量”的提高（價格上升一元所對應的質量的提高），共需增加支出X元，因此?鄣u/?鄣P就相當于支出于質量的最后X 元所獲得的邊際效用，所以消費于質量的最后單位貨幣所帶來的邊際效用就是′?鄣u/?鄣P）/X。同時，顧客會對預算支出的總量作出調整，最終使消費于數量的最后一元所帶來的邊際效用等于一元貨幣的邊際效用，即（?鄣u/?鄣X）/P=λ，所以，（?鄣u/?鄣P）/?鄣X=λ，這個結論和前面得到的結論是一致的。

上面的例子，是一個當消費者在消費同一種（類）商品時，存在著需要同時滿足的兩種交差需求的情形，該種（類）商品的數量和質量分別滿足的是兩種不同的需求。如果存在這種交差需求的情況，顧客在一定的預算期間內，當支出于這種（類）商品的貨幣總量一定時，他會將貨幣在兩種需求的滿足上進行分配，也就是他會犧牲一部分數量以滿足質量上的要求。在現實中，商品質量的變化是不連續的，常常表現為用一種質量較高的商品替代另一種質量較低的商品，或者相反；一個消費者要想在一種商品的質量上持續地增加支出，以使支出于質量的單位貨幣所帶來的邊際效用不斷下降，他只能通過持續增加該預算期間內商品替代的數量來實現，也就是不斷地增大替代商品的消費數量所占的比率。那么，當一個人增加對這種（類）商品的實際總支出的時侯，他將會把增加的購買力用于提高該預算期間內，消費該種（類）商品的總數量和提高較高質量商品消費的數量，以使他在數量和質量的消費上都能達到較高水平下的新的均衡；當他把一部分增加的購買力用于增加該種（類）商品消費的總數量時，這是收入的“數量效應”（而通常所說的“收入效應”是指當價格下降時，你的實際收入上升，從而會增加幾乎所有物品的購買量[5]）；而將增加的購買力的另一部分用于提高較高質量商品的消費數量時，這是收入的“質量替代效應”（而通常所說的“替代效應”是指用其他物品來代替價格上升了的物品）。收入的數量效應，有使較低質量商品的消費量增大的趨勢，而收入的質量替代效應有使較低質量商品的消費量減少的趨勢。收入的兩種效應說明，在現實中，由于存在收入的質量替代效應，所以，當實際收入增加的時侯，并不像收入效用所講的那樣，一定會增加幾乎所有物品的消費數量。

4 再解“吉芬之迷”

對于一項支出，當收入的數量效應大于收入的質量替代效應時，收入增加，較低質量商品的消費數量將會增加；而當收入的質量替代效應大于收入的數量效應時，收入增加，較低質量商品的消費數量將會減少。這就是“吉芬物品”反常的收入效應產生的原因。

一定質量檔次的商品，因為實際收入下降，將會出現該質量檔次的商品替代較高質量檔次商品的情況，也會出現該質量檔次商品被較低質量檔次商品替代的情況，該質量檔次的商品最終消費數量是上升還是下降，要看兩種方向的質量替代效應和數量效應三者之間的大小比較。如果收入的數量效應的影響可以忽略的話，就會存在兩種特殊的情況：第一種情況是，沒有再低檔的商品可以替代該檔次的商品時，它的消費量將一定會上升；而當沒有較高檔的商品可以被該檔次的商品所替代時，它的消費量將一定下降。

反過來也一樣，如果實際收入上升，將會出現該質量檔次的商品替代較低質量檔次商品的情況，也會出現該質量檔次的商品被較高質量檔次商品所替代的情況，這種檔次的商品實際消費數量是上升還是下降，要看兩種方向的質量替代效應大小的比較，同樣有兩種特殊的情況：第一種情況是，當沒有再低檔的商品可以被該質量檔次的商品替代時，該檔次的商品的消費量將一定下降；而沒有再高檔的商品可以替代該質量檔次的商品時，該質量檔次商品的消費量將一定上升。上面所說的兩個第一種情況就是所謂的“吉芬物品”的情況。

在保羅?A?薩繆爾森和威廉?D?諾德豪斯所著的《經濟學》（Paul A.Samuelson,William D.Nordhaus,1985）一書中是用替代效應被反常的收入效應所抵消來解釋“吉芬物品”的。這里有兩個疑問，第一是，替代效應是指“用其他物品來代替價格上升了的物品”，其中所指的“其它物品”到底是一種怎樣的物品？這是一個相當模糊的概念；為什么在這個事件中事實上存在的牛肉被馬鈴薯所替代的現象卻用“反常的收入效應”來解釋？第二個是，自然收入效應被作為一個經濟規律來看待，那為什么還會出現反常呢？我們應該把這種反?？醋魇菍@個規律本身的一種否定呢，還是應該看作是對該規律的一個補充？

5 結束語

一般情況一件耐用消費品，特別是像汽車這樣的奢侈品，因其價格相對于收入是一項不可忽略的開支，當一個家庭在購買這樣一件商品的時侯，貨幣的邊際效用不變這種假設就會變得多少有點不合理，不過，貨幣邊際效用的變化，不會影響前面分析結果的有效性。對基于質量的消費者均衡的探討，無疑為分析消費者行為提供了一條新的思路和線索；它使理論更加接近于實際，為一些現行理論還不能解釋的現像提供了一個有用的分析工具。

參考文獻：

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