科技中小企業創新精品(七篇)

序論：寫作是一種深度的自我表達。它要求我們深入探索自己的思想和情感，挖掘那些隱藏在內心深處的真相，好投稿為您帶來了七篇科技中小企業創新范文，愿它們成為您寫作過程中的靈感催化劑，助力您的創作。

篇(1)

1.1中小企業協同創新的動因熊彼特在《資本主義、社會主義與民主》一書中提出這樣一條假設：大企業有利于創新。盡管學者對這一假設持不同觀點，但是有一點可以肯定的是中小企業與大企業在創新方面具有互補性。中小企業在需要靈活性的短周期創新中具有優勢，而大企業則在需要雄厚實力的長周期創新過程中占據優勢。同時不可忽視的是，單一企業，尤其是中小企業在創新過程中呈現出的劣勢也是存在的，比如創新能力薄弱、創新資源不足等。中小企業的技術創新主要是以市場需求為導向的技術研發與產品創新，這些企業普遍缺乏基礎研發能力。面對這樣的不足，通過產業集群與其他創新主體合作進行協同創新，從而整合創新資源，提高創新效率是中小企業克服自身創新能力與創新資源不足的最好方法。一套完善的公共資源體系能夠為中小企業的技術創新提供有力支撐。中小企業在產業集群中進行協同創新能獲得的優勢主要包括兩個方面：一是不同創新主體間的創新能力與資源互補。例如高校、科研院所是新知識、新技術的源頭，金融、技術服務、咨詢等各類服務機構則是知識流動與技術轉移的重要橋梁和紐帶。同時，集群內部圍繞主導產業聚集的眾多產業鏈上關聯企業之間的互動也是重要的創新資源。根據科技部火炬中心創新型產業集群統計數據，目前我國創新型產業集群所在區域的高等院校數平均為11家，技術檢測、產品認證、研發中心等平臺數量平均達30.5個，每個平臺服務的企業數超過5家；集群內還進駐了各類科技服務機構、法律、財務、人才、專利等中介服務機構平均每個集群內達到50家。集群內創新配套資源豐富，對科技型中小企業來說充滿吸引力。而如何利用好集群內各種創新資源，真正實現雙贏甚至多贏的協同創新局面，需要中小企業謹慎的選擇協同創新的模式。

1.2協同創新的模式在產業集群中，科技型中小企業開展協同創新的合作對象主要包括兩種，一是其他企業，這里企業包括產業鏈上游的供貨商，產業鏈下游的顧客，以及同行業競爭對手。供應商能夠幫助企業明確潛在的技術問題、現存的技術困境，幫助企業獲取產品開發與改進等相關的關鍵技術信息。顧客反饋則能使企業迅速捕捉到不斷變化的市場需求與趨勢，從而降低企業創新的市場風險。另外，同行業競爭對手之間通過分享知識與技巧，能夠減少創新實踐的風險；同時企業也應當通過衡量競爭對手的技術水平與技術戰略，形成不同企業之間的差異化發展，使自身獲得更多的競爭優勢。通過評價自身所處產業集群的背景環境，科技型中小企業主要有以下三種協同創新模式：一是中小企業之間形成產業聯盟的協同創新模式。這其中包括沿產業鏈縱向結合，以及與同行開展橫向聯盟。這種協同創新模式要求聯盟內部的企業之間具有創新資源的互補性，使得創新資源能夠在企業之間共享。例如泉州微波通信產業集群，以泰克通信、雷克微波、澤仕通科技等為代表的科技型中小企業，共同組建了泉州數字微波通信產業技術創新聯盟。二是中小企業依附于集群中大型骨干企業開展協同創新。這種模式的優點在于中小企業可以從合作過程中亦最低成本獲得新知識和新技術，風險在于中小企業不易獲得創新過程中的核心技術，最終可能導致中小企業創新能力的喪失。例如，以海爾、海信等知名大型企業為中心、相關配套企業為基礎聚集形成的青島數字化家電產業集群；以東風汽車集團為核心，以汽車零部件為主的十堰商用車及關鍵零部件產業集群。三是中小企業與高校、科研院所等形成產學研協同創新模式。高校與科研院所不但能產生新知識與新技術，還能為企業提供人才資源。例如武漢東湖高新區國家地球空間信息及應用服務產業集群，以中地數碼、適普軟件、武大吉奧、立得空間、華正空間為代表的科技型中小企業，與武漢大學、華中科技大學、中國地質大學(武漢)等高校開展產學研協同創新，促進地球空間信息及應用服務產業的快速發展。不能忽視的是，政府在科技型中小企業協同創新過程中也發揮著極大作用，這其中包括研發投入、科研人員激勵、知識產權保護、稅收優惠、市場準入、政府采購等方面。在集群內各創新主體進行合作時，政府能夠通過提供有效的激勵和約束措施，為創新主體之間的協同合作創造條件；同時還能夠通過搭建公共技術服務平臺協調各創新主體之間的關系，減少不必要的創新成本。政府還通過競爭政策、宏觀經濟政策、制度改革等手段為集群內市場機制的發揮創造有利的外部條件；有義務糾正創新系統的缺陷，建立穩定的政治經濟環境并為企業提供各種戰略性信息。同時，科學的政策績效評價體系也能夠產生正向引導作用，幫助產業集群健康快速發展。

2主要問題

近年來，我國的產業集群雖然發展迅猛，成效顯著，但是我國產業集群中科技型中小企業的協同創新發展依然存在著一些問題，主要表現在以下四個方面：

2.1許多政府主導的集群發展模式不利于科技型中小企業技術創新目前我國產業集群發展態勢良好，對提升產業核心競爭力發揮重要作用，但有一些產業集群在形成過程中仍然具有濃厚的行政色彩，出現了所謂的“形象集群”，缺乏核心的集群主導產業和產品，只是“物理”上的集聚而非真正意義上產業協同網絡下的產業集群，支持產業集群協同創新的政策體系也不夠完善，因此這樣的產業集群不能真正促進科技型中小企業的協同創新發展。

2.2產業集群中的科技型中小企業創新能力與活力不足目前，我國大多數產業集群內企業自主研發投入明顯不足，集群內各類主體創新合作的意識相對淡薄，國際市場競爭力較低。目前我國產業集群的情況是，大型企業缺乏創新動力，滿足于已有市場，雖然具備一定的創新能力和創新資源，但是不愿冒風險進行創新；而中小企業面臨激烈的市場競爭，抱有強烈的創新意愿，希望通過技術創新開拓市場，做強做大，但卻缺乏足夠的創新能力以及多樣化的創新資源。中小企業希望能與大企業或科研院所進行協同創新，也希望能獲得來自政府的資助，但缺乏可靠的引導與有力的支撐。

2.3集群內中科技型小企業與其他主體之間協同創新機制不完善面對產業集群內多元化的創新主體，科技型中小企業應針對自身發展階段與特點選擇合作對象與相匹配的協同發展模式。同時，如何引導大型骨干企業、科研院所與各類科技服務機構敞開大門，與小企業進行創新技術與資源的合理對接，是一個主要問題。產、學、研各個主體之間充分合作，才能真正實現集群的協同發展。

2.4產業集群缺乏帶動科技型中小企業協同創新的文化氛圍產業集群內各個主體之間應該形成一種合作共贏、良性競爭的氛圍，才能更好地發展?，F在一些地方的集群缺乏合作精神，企業之間不愿進行合作，集群內充斥不良競爭，甚至是惡性競爭的氛圍，主要是由于缺乏協同創新精神，和根植于本地區的合作共贏氛圍。政府的當務之急是要引導各地的產業集群營造一個像硅谷一樣的鼓勵冒險、善待失敗、樂于合作的區域創新文化環境。

3結語及政策建議

基于上述的文獻綜述和理論分析，針對我國產業集群中科技型中小企業協同創新存在的問題，建議我國采取政府引導與市場主導相結合的方式，重點從以下四個方面加強政策完善與落實，著力提升產業集群中科技型中小企業的協同創新能力與效率。

3.1進一步加強對產業集群的引導和政策協同，促進科技型中小企業集群式發展政府在發展產業集群過程中，應逐步從“決定者”變成“引導者”，要發揮市場在配置資源中的決定性作用，充分考慮產業的區域稟賦優勢，而非“一廂情愿”的“圈地運動”。要積極為產業集群發展創造和培育良好的軟環境，為科技型中小企業在用地、企業注冊、項目申報等方面開辟“一站式服務”。要重視高水平科技型中小企業的引入，發揮“領頭羊”對于科技型中小企業的衍生和集聚發展效應。此外，還應加強科技、產業、財稅等政策在產業集群中的協同和落實力度，激發科技型中小微企業的創新活力。

3.2不斷完善集群公共技術服務平臺，提升科技型中小微企業研發水平科技型中小企業在技術創新面臨“有活力、沒能力”的普遍現象，在研發資源、檢驗檢測等方面存在“短板”。一方面，政府要加強對產業集群公共服務平臺的投入力度，提升產業集群整體硬件水平。另一方面，要加強對科技型中小微企業的公共服務投入力度，通過“創新券”等財政補貼支持方式，引導公共科技服務機構、大型企業等加強對中小微企業的技術支持和服務。

3.3深入構建產學研協同創新組織，促進集群內科技型中小企業與大中企業協同聯動引導集群內企業、大學、科研院所采取市場化方式組建產業技術創新戰略聯盟，圍繞競爭前共性技術開發形成聯合開發、優勢互補、風險共擔、利益共享的產學研協同創新組織，加強合作研發和人才流動，形成產學研協同創新、大中小企業優勢互補的格局。

篇(2)

創新型科技中小企業是通過自籌資金、自主經營、自負盈虧，主要從事高新技術的研究、開發、創新和產業化的知識密集型經濟實體，具有高成長、高收益、高風險的特征。其融資渠道少、融資難、融資風險高。本文從生命周期視角下分析創新型科技中小企業的融資需求和融資渠道，進而找出影響其融資風險的影響因素，為企業有效的控制融資風險提高契合實際的幫助，最后提出針對融資風險管理的建議。

關鍵詞：

創新；科技；中小企業；融資風險；

一、創新型科技中小企業及其特點

2014年以來，我國經濟增長速度減緩，經濟發展進入“新常態”，經濟增長速度由高速增長轉變為中高速增長；經濟結構發生重大變化；增長的動力從要素驅動轉變為創新驅動。面對新常態，“創新”成為企業乃至國家發展的主旋律。近年來，中小企業和高新技術產業對我國經濟發展起著至關重要的作用，成為我國經濟發展新的增長點、社會進步的原動力，是“創新”的主力軍。創新型科技中小企業是通過自籌資金、自主經營、自負盈虧，主要從事高新技術成果的研究和開發以及高新技術產業化的知識密集型經濟實體。創新型科技中小企業群體由于科學技術的不斷更新換代要不斷的創新技術和產品才能占據和擴大市場地位，具有很強的創新特征。企業產品進入市場后產品被消費者認可和接受，它將很快占領市場，甚至是壟斷市場，這就為企業帶來大量收益，使企業快速成長和壯大。所以創新型科技中小企業又具有高回報、高成長的特點。有資料顯示，我國科技型中小企業中有一半會在創立后三年內死亡，剩下的一半中有二分之一在創立五年內死亡，余下的四分之一也只有很少能順利進入成熟期。由此可見創新型科技中小企業具有高風險特征。

二、創新型科技中小企業融資渠道分析

創新型科技中小企業融資來源包括內源性融資和外源性融資兩種渠道。內源融資主要是企業的自有資金和在生產經營過程中的資金積累部分，例如企業創始人個人投入、企業留存收益以及成員集資。外源融資即企業的外部資金來源，分為直接融資、間接融資、政策性融資。直接融資包括商業信用、企業發行股票和債券、企業或個人之間直接借貸等。間接融資是通過銀行或非銀行金融機構獲得資金，主要形式是銀行貸款。政策性融資是指向政策性金融機構申請貸款、政府提供扶持基金及稅收優惠政策。優序融資理論認為外部融資要多支付各種成本，因此內源融資是首選的融資方式，其次是低風險債券，再次是高風險債券，最后在不得已的情況下才發行股票。與理論不同的是，創新型科技中小企業具有高投入的特點，而且隨著企業的成長，規模不斷擴大和技術的不斷創新，單純依靠自身積累很難滿足企業尤其是處于成長期的企業的資金需求。因此，對于創新型科技中小企業來說，外部融資是企業獲取資金的重要渠道。

三、創新型科技中小企業融資風險重要性及影響因素分析

1．融資風險是企業面臨的重要風險之一創新型科技中小企業的活動是將高新技術產業化，從而獲得高收益，這一過程主要包括技術研發與創新、產品研發、產品生產及銷售。在不同的階段企業面臨的主要風險是不同的，正如下圖所示：企業面臨的諸多風險并非獨立存在而是相互影響的，這些風險都會對企業的融資風險產生影響。在創新型科技中小企業的整個發展過程和各生產經營活動中，融資始終是企業面臨的重要問題。由于企業在不同的生命周期具有不同的融資結構，所以不同發展階段的融資風險也不盡相同。融資風險在企業中可以具體體現在融資失敗、融資成本過高、通過融資得到的資金沒有實現預期收益等方面。因此，識別融資風險、調整融資結構從而降低風險是實現企業創新發展、占據市場地位、實現企業價值的必由之路。

2．融資風險影響因素分析融資風險來源于三個方向，一個是融資需求方，即企業；一個是資金供給方，包括投資企業或個人、銀行或非銀行金融機構、政府部門等；最后一個是其他因素，包括社會和經濟環境、金融市場、自然災害和意外事故等。本文從融資需求方的角度來分析，認為影響創新型科技中小企業融資風險的主要因素有：

（1）負債規模，即負債占企業資產總額的比重，企業負債比重越大，就需要越強的償債能力，融資風險就越大。

（2）負債的期限，籌資時采取長期借款還是短期借款、長短期借款分別用在哪項活動中，這些都是影響融資風險大小的因素。

（3）企業發行股票的數量和時機。

（4）債券或股票的利息率，其他條件相同的情況下，利息率越高，需要支付的利息費用就越多，企業破產的可能性就越大。

（5）企業資產的流動性，企業的資產有現金、銀行存款、固定資產、無形資產等，這些資產的流動性都不相同，當企業流動性強、變現能力強的資產較多時，其融資風險就較小，反之，其融資風險就較大。

（6）技術風險，技術創新失敗，企業已經獲得的市場份額很快會被替代品或者競爭者瓜分，無法持續占據市場就無法獲得持續收益，企業現金流減少，融資風險增大。

（7）產品風險，產品研發失敗或者不能實現產業化，投入其中的資金就無法收回，企業將面臨巨大破產風險。

（8）市場風險，企業產品如果不能進入市場，投入的資金依舊不能收回，不能給企業帶來現金流，企業的償債能力將大幅降低，從而增大融資風險。

（9）管理風險，企業的任何活動都離不開管理，管理方面薄弱會導致企業的運作效率低，從而導致資金周轉率低、企業盈利能力低，企業融資結構不合理，從而融資風險大。

四、不同生命周期階段的融資風險分析

1．創新型科技中小企業完整的生命周期一般來說，創新型科技中小企業的生命周期一般包括六個階段：研究開發階段、創業階段、早期成長階段、加速成長階段、穩定成長階段、成熟階段。創新型科技中小企業完整的生命周期可以用下圖來描述：

2．初創期融資風險

（1）研究開發階段。創新型科技中小企業剛成立，擁有某項技術或專利，其用途和市場前景可能都是未知數，企業要通過技術創新來實現產業化，首先要經過研究開發階段。這個階段不僅要對技術進行研究開發或者創新，更重要的是對市場進行研究調查，所需資金數額不是很大。此時，企業能獲得的外源融資基本為零，資金來源主要是企業的自有資金，國外的中小型企業在創建初期會依靠風險投資例如天使投資來吸收大量資金，但是在我國，民間借貸在法律上是不健全的，風險投資者只有在發現企業具有高成長性時才會進入，而且由于受傳統儲蓄思想影響，人們對于投資還是很謹慎的，因此我國的中小企業很少能獲得這方面的資金。由于此時企業并沒有投入生產，沒有任何收益，技術研發的成敗關系著企業的命運，所以此階段企業面臨著巨大的技術風險，如果技術研發失敗，就會造成資本的大量浪費，很多企業可能因此失敗。歐洲投資銀行的一項統計分析表明70％的技術創新在研究開發階段失敗。此時，企業的資金來源于原始資金，不需要對外支付融資費用，因此融資成本較低。總之，創新型科技中小企業在研究開發階段的融資風險主要來源于技術研發帶來的技術風險。

（2）創業階段。創新型科技中小企業在創業階段開始將研究樣品生產出來并對產品進行試銷，這就要求企業滿足諸如配備廠房、生產機器、工人等生產條件，同時還需要購買原材料，此時企業對資金的需求明顯增加。此時企業雖然已經擁有自己的無形資產，理論上是可以通過固定資產或知識產權擔保來獲取外部資金支持，但是由于企業規模小，未建立起信用制度，固定資產少，無形資產又難以量化等原因使抵押擔保難以實現。面對創業階段大量的資金需求，企業的資金來源仍以自有資本為主，其次是政府基金、技術創新資助基金等，天使投資等風險投資在這個階段開始進入。在創業階段，產品生產是獲得收益的前提，產品銷售是企業繼續成長的關鍵，產品不合格、產品的替代品較多或替代品成本較低都會導致產品無法進入市場，因此產品風險和市場風險較大。此時風險投資的進入也意味著外源融資的進入，企業需要對外支付融資費用，融資成本開始升高。另外，科技的快速發展使企業面臨著技術被復制或擴張的威脅。因此，企業在創業階段的融資風險主要源于產品風險、市場風險和技術擴張風險。綜上所述，創新型科技中小企業在初創期的資金問題是最突出問題，融資風險也在這個時期最大。融資不到位、風險無法控制都會導致資金需求和資金供給之間的缺口越來越大，最終使企業走向死亡。

3．成長期融資風險

（1）早期成長階段。創新型科技中小企業經過初創期就相當于跨過了死亡谷，其產品被消費者接受，開始逐步占據市場，開始有了銷售收入，但還是處于虧損的狀態。此時，企業需要的資金投入主要用于調整企業組織結構并擴大其規模來加強管理，增加生產設備、增購原材料等來為大規模的生產做準備，擴大銷售市場。此階段企業的資金需求比初創期更大，雖然融資渠道和創業期的選擇差不多，即以自有資本、私募股權投資、風險投資和科技貸款，企業開始探索外部資金來源。企業步入成長期后，技術風險和產品風險就基本消除了，但仍然存在市場風險。另外企業開始向著產業化、規?；D變，其市場份額逐步擴大，資金需求仍在增加，可選擇的融資渠道也開始增多，這就要求企業具有合理的組織結構、人員配備和管理制度。管理跟不上，企業效率就會降低，應對外界環境和市場變動的能力就會減弱，就會使企業成長力減弱，因此進入成長期后企業的管理風險逐漸加大。因此，創新型科技中小企業在此階段的融資風險主要源于市場風險和管理風險。

（2）加速成長階段。進入加速成長階段的創新型科技中小企業，其產品被廣大消費者普遍接受，銷售收入快速增加。為取得核心競爭力，其生產規模和銷售規模還在繼續擴大，因此融資需求快速增加，此時需要大量資金的持續供應來保證其產品和服務，傳統融資渠道開始發揮越來越大的作用。此階段的主要資金來源有自有資本、風險投資、私募股權投資以及信貸機構的抵押貸款和擔保貸款。此階段，企業的收入和利潤快速增加，現金流增大，資金的運營成為融資風險的主要影響因素之一。市場風險和管理風險仍然是創新型科技中小企業的主要風險。另外，在此階段作為主要融資方式之一的私募股權融資雖然可以通過對不同階段、不同項目進行分階段進行投資來分散風險，但是如果選錯投資者仍然會給企業帶來很大風險，例如一些戰略投資者很可能成為企業未來的競爭者，分割企業產品市場。因此，企業在加速成長階段面臨的融資風險主要源于市場風險、管理風險、股權控制風險。

（3）穩定成長階段。步入穩定成長期，創新型科技中小企業產品市場占有率迅速提高，生產量和銷售量持續穩定增加，企業具有核心競爭力。企業生產規模的持續擴大決定其仍存在較大資金需求，同時企業應該開始著手新技術或新產品的研發，所以進入穩定成長階段，創新型科技中小企業的融資需求仍然是增加的，可選擇的融資渠道也相對增加，除了風險投資、股權融資外，企業的大部分資金需求可以通過新三板市場、場外交易市場、創業板市場獲得，隨著企業在市場上開始站穩，銀行貸款、發行債券也成為了它在這一階段的主要融資方式。創新型科技中心企業進入穩定成長階段，融資需求最大，融資成本也增加，如果企業收入小于支出，就會出現到期無法償還債務的本金和利息。企業債務包括短期債務和長期債務，如果企業的流動資產少，其短期償債能力就弱，對于長期債務，要一次還本付息，數額巨大，只有積累了一定的利潤或現金流入才能按時償還，否則企業將面臨巨大的財務壓力。因此要科學合理的分配短期債務和長期債務的比例，保證現金流動性，控制資產負債率?？傊穗A段的融資風險主要來源于管理風險、資產不足以償還債務導致的破產風險以及股權控制風險。綜上所述，創新型科技中小企業進入成長期后就成功地實現了由科技創新向產業化生產的轉變，其資金需求數額最大，其產品生產和銷售形成規模化，為企業帶來了大量的現金流入，在一定程度上降低了融資風險。

4．成熟期

融資風險成熟期是創新型科技中小企業經過高速成長和發展之后進入的新階段，在成熟期，企業有了一定的規模并穩定地占據市場，獲得高額利潤，組織結構和管理體系已經完善，企業面臨的是保持核心競爭力的考驗。進入成熟期，企業就要開始進行第二次創業，其任務就是創新技術、升級產品、完善生產要素。在成熟期，企業可支配利潤的再投資在一定程度上降低了融資需求。此時企業各個方面都處在最優的狀態，可以用于抵押的資產很多，很容易從銀行等金融機構貸款，對于技術和產品的創新，可以通過商業銀行的項目貸款來提供資金支持，所以銀行貸款是企業在成熟期的主要資金來源之一。隨著企業規模的不斷壯大，很多創新型科技中小企業在這個時期會選擇創業板或中小板上市。市場穩定、利潤豐厚、現金流充足、管理有效、融資渠道多使得創新型科技中小企業在成熟期的融資風險最低，由于企業在成熟期面臨第二次創業的重要考驗，所以這時期的融資風險主要是創新、轉型的風險，企業創新、轉型必定要對企業內部資源進行重組，其帶來的收入變動以及企業創新的失敗是造成融資風險的原因。因此，此時期的融資結構要由融資成本較低的融資方式組成。

5．衰退期

融資風險隨著競爭者的進入和其他企業的模仿，由技術創新帶來的高額利潤將被瓜分甚至逐漸消失，此時創新型科技中小企業第二次創業成功，企業發展將進入新一輪的發展階段，如果失敗，企業就將由衰退期逐漸走向死亡。衰退期的企業仍然有一定的資金需求，主要通過銀行貸款來滿足。企業在前期積累下來的資金大部分用來償還債務，企業開始退出資本市場直到消耗完積累下來的內部資金。因此，進入衰退期，企業的融資風險主要來自轉型的風險，以及收入降低導致無法償還債務的破產風險。

五、結論

創新型科技中小企業在整個成長過程中的融資需求呈現先遞增后遞減的變化趨勢，根據不同成長時期的發展特點，具有不同的融資結構，也使得它在不同時期面臨特殊的融資風險。為了降低融資風險就要從企業特定的成長時期入手，分析影響融資風險的因素，在考慮融資成本和融資風險的基礎上科學地制訂不同時期合理的融資決策。加強融資風險的控制是保證創新型科技中小企業高速發展和創新發展的必要舉措，對于創新型科技中小企業，首先要提高企業自身的環境適應能力和經營能力，其次要建立融資風險預警系統和風險防范機制，最后要加強管理者的財務決策能力和風險意識。

參考文獻：

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［4］程仲鳴，夏銀桂．基于生命周期的科技型中小企業融資問題探討［J］．商業研究，2008，（4）：45～48．

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【關鍵詞】 科技型中小企業 創新 績效評價 因子分析法

一、研究背景與方法

科技型中小企業作為我國國民經濟發展的新勢力，在現代社會經濟發展中扮演著越來越重要的角色。新三板上市公司是科技型中小企業的重要代表，對其創新績效進行研究有利于促進科技型中小企業的整體成長。2013年12月14日國務院《關于全國中小企業股份轉讓系統有關問題的決定》，這意味著新三板正式擴容至全國，也進一步凸顯了研究科技型中小企業上市公司創新績效的重要性。因此，科學、合理地分析科技型中小企業上市公司的創新績效對于促進國民經濟的發展有著重大的意義。

創新績效的評價方法有很多種，比如層次分析法（AHP）、灰色關聯度評價法、模糊綜合分析法等，它們都有各自的優點，但也存在一定的局限。本文根據數據收集特征，采用SPSS統計軟件，運用因子分析法，對其進行客觀的分析評價。

二、樣本選擇與數據來源

本文將以湖北省為例，從新三板上46家湖北省科技型中小企業上市公司中挑選出26家符合數據要求條件的科技型中小企業作為研究樣本（見表1）。

三、評價指標的選取

本著績效指標的系統性、全面性、可比性、可操作性、定性與定量相結合的原則，本文分別從創新能力、創新環境、創新產出等方面選擇相應的11個評價指標：年總銷售收入（X1）、科研人員素質比例（X2）、研發人員投入情況（X3）、研發資金投入強度（X4）、銷售人員比重（X5）、營銷渠道建設情況（X6）、銷售力度（X7）、政府支持力度（X8）、年利潤總額（X9）、專利開發數（X10）、與外部組織合作程度（X11）。

四、實證分析

1、因子分析可行性檢驗

運用SPSS得出相關矩陣后，進行KMO和Bartlett的檢驗，結果如表2所示。其中，KMO值為0.532，根據統計學家給出的分析，基本適合因子分析；Bartlett檢驗表明：Bartlett值=0.000，小于顯著水平0.05，因此，拒絕其零假設，認為適合于因子分析。

2、因子提取

用主成分法提取公因子。該方法假設變量是因子的純線性組合，第一成分有最大的方差，后續成分可解釋的方差逐漸遞減，計算出主成分特征根及其貢獻率見表3。選前4個因子作為公共因子，這4個因子的特征值分別為2.981，2.414，1.927，1.350，貢獻率分別為27.102%，21.945%，

17.515%，12.268%，累計貢獻率達到78.831%。

提取了4個主因子后，各因子分析的初始解見表4。從表4可以看到，大部分的變量共同度都在80%～90%以上，說明提取的因子已經包含了原始變量的大部分信息，因子提取的效果比較理想。

3、建立因子模型

由于后兩個公因子在標準化的原始變量上的載荷值不太好解釋，所以就進一步進行因子旋轉，選用方差最大化正交旋轉，使每個因子上的具有最高載荷的變量數最小以簡化對因子的解釋，得到表5。

表5顯示了因子載荷矩陣，通過分析相應旋轉后的因子負荷矩陣，我們用4個公因子來代替其反映的創新能力。公因子F1替代了科研人員素質比例（X2）、研發人員投入情況（X3）、研發資金投入強度（X4），可以作為企業研發能力的體現；F2替代了銷售人員比重（X5）、營銷渠道建設情況（X6）、銷售力度（X7），可以作為企業銷售能力的體現；F3替代了年總銷售收入（X1）、年利潤總額（X9）、專利開發數（X10），可以作為企業創新產出能力的體現；F4替代了政府支持力度（X8）和與外部組織合作程度（X11），可以作為創新環境的體現。

4、企業財務績效綜合得分及排名

根據因子得分系數陣，求出各上市公司的因子得分，從而對科技型中小企業總體的創新能力進行綜合評價?；谄髽I各項因子的得分，以各因子的方差貢獻率占4個因子總方差貢獻率的比重作為權重進行加權匯總，進一步計算企業各因子的得分（見表6），公式如下：

F=（27.102F1+21.945F2+17.515F3+12.268F4）/78.831

5、因子分析結果解釋

對26家科技型中小企業上市公司各主成分得分和綜合得分情況進行因子分析，其分析結果表明：時代地智、億通文教創新績效明顯高于其他公司，其綜合得分分別是1.13、1.01，具有很好的發展潛力。在統計初始數據時，時代地智在研發資金投入上明顯高于其他公司，億通文教的專利開發數明顯高于其他公司，兩者在政府支持力度系數上都非常低，說明在研發投入上其非常主動，沒有像其他公司那樣比較依賴政府補貼，因此綜合得分也高。

五、結語

科技型中小企業創新績效評價一直是企業管理者和投資者關注的熱門問題，其盈利能力和發展潛力與其創新績效緊密相關，只有在研發上把握主動，更積極地投入研發資金，并創造好的研發環境、高效的營銷體制，企業才能在未來走得更好更遠。因子分析法從側面客觀地分析了企業的創新績效，是一種行之有效的分析方法，它可以通過因子得分揭示出每個企業的薄弱環節，從而促使企業對癥下藥，加以改正提升。但在運用因子分析方法對上市公司進行創新績效評價時，也存在一定局限性。這些局限性體現在評價指標大多來自企業公布的信息，可能存在一定的失真現象，這就對利用數據進行分析產生了一定干擾。此外，定性評價指標在進行打分時存在一定的主觀性，也給比較結果帶來了一定的影響。

（注：基金項目：1、2013年大學生創新創業訓練計劃項目“湖北省科技型中小企業創新績效評價研究”（項目編號：2013012）；2、2012年湖北省軟科學項目“湖北省科技型中小企業創新績效評價研究”（項目編號：2012GDA01802）。）

【參考文獻】

[1] 裴瀟：上市商業銀行經營業績實證分析[J].財會通訊，2010（5）.

篇(4)

一、重慶市中小企業科技創新發展中存在的問題

（一）企業科技創新能力不足

企業科技創新意識不強。目前，重慶市中小企業輕創新、輕技術、輕研發的現象較為普遍。多數的中小企業是通過直接購買核心技術或仿造的形式進行生產，導致中小企業的專利數量，特別是發明專利數量相對較少?？萍紕撔峦度肷?。重慶市中小企業中，從事批發和零售、租賃和服務、住宿和餐飲以及居民服務、修理等服務類的中小企業占到近七成，科技型中小企業的數量相對較少。部分企業的產品5年甚至10年都沒有變化，科技含量低，且同質化競爭現象嚴重，一定程度上降低了企業的利潤，造成了科技創新投入資金的短缺。加之科技創新存在投入大、回報周期長等問題，導致重慶的科技創新投入不足。據統計“十二五”期間重慶市科技研發投入R&D為1.5%,低于全國平均水平。產學研合作度差。目前，重慶市高校和科研院所承擔著80%左右的知識創新項目，其中85%~90%為國際國內論文、國家科技獎勵，每年都有大量的科技成果產生。然而，由于其中90％不能立即轉化成企業可直接使用的成熟技術，中小企業需求與高校、科研院所科技資源之間的信息不對稱，以及技術經紀機構的缺失，導致中小企業創新創業項目與各級各類重點實驗室、制造業創新中心、工程研究中心、高校、科研院所合作的缺失，從而造成了中小企業科技創新進度慢、創新成本增加以及高校、科研院所科技資源、成果浪費等問題。高層次技術人才匱乏。重慶市企業擁有的科技人員，與2004年相比，2015年大中型企業從事研發活動的科技人員也只增加了0.24萬人。對于中小企業從業人員來說，大多屬于普及型人才，普遍缺乏在一個領域具有領先技術的高技能人才和工程技術人才。同時，受企業經濟實力差、管理弱、待遇低等的影響，導致中小企業的人才流失問題比較嚴重。

（二）企業創新融資依然困難

據2015年重慶市中小企業局對困難企業的調研得知，達七成以上的企業涉及到融資難的問題。中小企業發展過程中多存在資金短缺的問題，特別是在科技創新、科技成果轉化過程中，需要通過多次融資來緩解企業的資金困難。重慶雖然通過建立中小企業應急轉貸周轉金機制、探索小微企業風險補償機制等措施，一定程度上緩解了企業融資難的問題。但是，由于中小企業受自身存在的問題以及外界環境制約，如企業規模小，產品結構較為單一，內部積累有限，抵御風險的能力相對較弱；財務管理上，存在會計制度不健全，財務信息不透明，不真實，財務管理水平低等現象；中小企業的知名度、銀行信譽度、資信等級不高，又缺少有價值的資產進行抵押，企業融資成本和銀行授信成本相對較高等，導致重慶市中小企業融資難、融資貴的問題依然突出。

二、促進中小企業科技創新發展的措施

（一）加強中小企業科技創新引導

一是著力加強宣傳引導。從2016年的100戶“專精特新”中小工業企業中選出有代表性的企業進行大力宣傳，提升知名度和美譽度。同時，將科技型中小企業發展情況納入對各縣市區和開發區的考核范圍，定期進行量化考核。二是制定差異化的中小企業科技創新扶持政策。針對處于不同發展階段的企業實施分類扶持。制定科技型中小企業科技創新評價體系，并針對處于不同階段的科技型中小企業進行設定不同的幫扶重心。如對初創期的中小企業，重點給予種子資金、天使引導基金、創業孵化、創業培訓等方面的幫扶。對成長期的中小企業，重點給予信貸、風險補償等方面的幫扶。對壯大期的中小企業，重點幫助企業建立或擴大研發機構，在財稅、土地等方面實施幫扶。對騰飛期的中小企業，重點給于完善企業管理制度、股權投資等方面的幫扶。根據五大功能區域發展定位與戰略布局的不同，側重發展不同類型的中小企業。加強統籌規劃，對重慶市五大功能區域中小企業科技創新發展進行差異化的扶持，制定不同的五大功能區域中小企業發展路線圖與政策，實現互補差異化發展，各具特色。

（二）推進“線上線下”相結合的服務方式，助力中小企業科技創新發展

重慶市探索通過采用“線上線下”相結合的服務方式，對中小企業科技創新能力的發展提供良好的服務。一是依托科技服務平臺和“渝新券”，推動產學研合作。對“渝新券”試點進行總結，學習借鑒其他地區科技創新券實踐經驗，優化“渝新券”頂層設計與推廣使用，重點支持檢驗檢測、知識產權、研發設計等三類科技服務。完善重慶市中小企業服務云平臺的服務功能，通過采用重慶市中小企業服務云平臺與電子版“渝新券”相結合的辦法，充分發揮政府研發資金在中小企業向各級各類重點實驗室、制造業創新中心、工程研究中心，高校、科研院所、大型企業研發中心購買技術服務、技術成果以及購置研發設備等方面的扶持作用。鼓勵科技型中小企業與高校、科研院所合作，建立企業實驗室、企業技術中心、工程技術研究中心等研發機構。制定一系列鼓勵高等院校師生創新創業的優惠政策和保障制度。二是加強國內外合作。積極組織重慶市中小企業參加中國國際中小企業博覽會，并繼續舉辦重慶小微企業博覽會。同時，通過重慶市中小企業服務云平臺實現與上海、北京、深圳等地區中小企業服務平臺的對接，實現研發服務市場的一體化。此外，按照《促進中小企業國際化發展五年行動計劃（2016-2020年）》提出的發展戰略要求，搶抓融入“一帶一路”國家戰略、中新合作項目的機遇，加強重慶市中小企業局與美國、加拿大、意大利、英國、德國等國家和地區的政府機構、行業協會、商會等合作，積極打造中小企業跨境交流合作平臺，啟動科技型中小企業海內外并購工作，拓展海外招商渠道，促進重慶市有基礎、有實力的中小企業在研發、生產、銷售等方面開展國際化合作。三是促進中小企業產業集群發展。繼續加大樓宇產業園、小企業創業基地，培育一批規模型、科技型、環保型等“專精特新”企業。同時，落實與加大對現有樓宇產業園、小企業創業基地建設政策、資金、服務指導等方面的扶持與引導力度，形成中小企業集群。此外，鼓勵大型龍頭企業不斷完善和延伸產業鏈條，吸引更多的為其做配套生產或服務的相關產業集聚，并通過任務眾包、生產協作、資源開放等方式，促進大企業帶動產業鏈上下游中小企業協同研發、協同制造、協同發展。

（三）促進多方合作，拓寬中小企業融資渠道

一是建立以大數據為基礎的信用評估融資機制。通過政府的積極引導，促成重慶有實力的科技公司與銀行之間的合作，憑借大數據分析技術，實現對中小企業的在線信用評估，解決銀行對中小企業融資信用評估難的問題，并積極推出以信用評分為主的信貸考核機制。二是創新信貸方式。政府相關部門繼續加強與中國商業銀行、中國銀行、中國農業銀行等金融機構的深入合作，搭建科技金融公共服務平臺，加大對現有信貸產品的宣傳，并利用現有的信貸產品擴大貸款規模，創新金融產品和貸款擔保抵押方式，開展知識產權、排污權、收費權、特許經營權、購買服務協議預期收益、出口退稅等創新類貸款業務。三是加強“政銀企”合作。在完善企業應急轉貸資金、落實信貸風險補償政策等的基礎上，繼續搭建“政銀企”三方交流對接網絡服務平臺，并擴大由政府、銀行、擔保公司等按比例共同承擔風險的政策性金融機構的規模，增強政策性融資擔保機構資本實力，在有優勢的區（縣）整合政府的各項擔?；?，建立中小企業擔保公司。

（四）加強高層次技術人才的培養和引進

一是加強對中小企業人員的培訓。利用政府購買公共服務的方式，聘請國內外具有豐富實踐經驗的專家，有計劃的對中小企業從業人員展開圍繞創新創業政策、技術創新、管理創新、商業模式創新等方面的培訓和咨詢。同時，依托重慶大學、西南大學、重慶工商大學等知名院校，有計劃有步驟地開展對中小企業董事長、總經理等高層管理人員的研修培訓力度。二是培養科技成果轉化人才。加快培育技術經紀市場，推進重慶市技術經紀機構建設，建設一支懂專業、懂管理、懂市場的技術經紀人隊伍。推動有條件的高等學校設立科技成果轉化、技術轉移、技術評估專業，培養科技成果轉化所需專業人才。三是制定人才引進扶持政策。加大高層次科技研發人才引進力度，建立中小企業研發機構與高校、科研院所研發人才交流共享機制，并通過制定中小企業人才引進扶持政策，在人才培養與引進等方面為中小企業提供有力的支持和便捷的服務。

參考文獻：

篇(5)

摘要：創新是科技型中小企業發展的動力和源泉，創新也是高風險的，信息不足是創新高風險的原因之一。分析了科技型中小企業創新的信息風險來源：不能完全了解消費者未來需求及偏好信息；不能準確預測國家宏觀政策及宏觀經濟形勢變動趨勢：不能完全了解產業結構變動趨勢及其競爭對手行為；不能準確預期技術發展趨勢；不能準確估算技術創新項目的技術難點、新技術產品的市場轉化成本。提出了防范科技型中小企業創新的信息風險對策：企業要充分認識信息在科技型中小企業創新中的作用；科技型中小企業應正確理解信息效用，科學評估獲取信息的風險；信息獲取、有效利用要與科技型中小企業的業務流程優化結合；科技型中小企業應建立技術創新預警系統，獲取及時、準確、全面的信息。

關鍵詞：科技型中小企業；創新：信息效率；信息風險

科技型中小企業是中小企業最具活力和發展前景的企業，是高技術產業最重要的組成部分，是推動整個社會科技發展的重要力量?？萍夹椭行∑髽I是以高新技術及其產品的研制開發、生產轉換和銷售為主體業務的中小企業。創新是科技型中小企業發展的動力和源泉，是決定科技型中小企業發展的關鍵因素。Roberts(1999)在回答創新的重要性時說，一個企業只有不斷創新才能獲得持續的利潤，但科技型中小企業的創新是高風險的，其中創新的信息不足是創新高風險的重要原因之一。

1 信息在科技型中小企業創新中的地位和作用

1．1信息的經濟效用分析

信息經濟學認為，資源配置效率的獲得同時伴隨著信息效率。信息效率包含兩方面內容：一是使用者獲得信息的效率。二是使用者對于可獲得信息的使用效率。信息效率(E)等于實際平均信息量與最大平均信息量之比。其中E在0與1之間，假定市場最大平均信息量不變，E的大小主要取決于企業實際平均信息量，E越大，說明使用者擁有的信息越多，使用水平越高。競爭越有優勢。比如，科技型中小企業擁有的技術創新信息越多，若能有效使用這些技術創新信息，它的風險就越小，競爭也越有優勢。

1．2信息在科技型中小企業技術創新中的作用

在今天競爭的環境里。有效地共同享有信息是成功的關鍵?？萍夹椭行∑髽I創新要特別重視信息的利用，科技型中小企業創新收益和信息效率關系圖(見圖1)。

根據圖1：縱軸R表示科技型中小企業創新收益，橫軸表示信息效率。曲線A表示，從長期來看，企業不僅要注重當前的收益，更要重視創新，創新是科技型中小企業持續生存和發展的動力。曲線B表示，科技型中小企業通過獲取有效創新信息與有效利用信息，可以提高創新收益，促進科技型中小企業持續生存和發展，即創新收益和信息效率成正相關關系?？萍夹椭行∑髽I通過建立信息系統獲取信息，充分處理獲取的信息有助于企業決策者提高創新決策水平及其成功率，降低創新的風險，科技型中小企業創新一旦商業化，則收益會增加，同時信息獲取也有利于科技型中小企業管理的進步，降低其他開支。

技術創新的效果與信息效率(E)息息相關,E可以作為經濟控制參數，也可以作為資源配置效率的參數，資源配置的最優本身意味著最優信息效率?？萍夹椭行∑髽I創新的資源優化配置可以說是對相關信息資源的優化配置。正如美國著名心理學家勒溫認為：個人能力與條件及其所處的環境直接影響個人工作績效。因此，創新收益(績效)大小與創新者創新和獲取相關信息的能力以及通過信息對創新資源進行配置的水平有密切關系。

1．2．1創新能力的提高需要信息的支持

創新能力不僅指個人的創新能力，而且包括團隊(或組織)的創新能力?？萍夹椭行∑髽I的創新項目一般是知識、技術密集型，創新不僅需要個人有較高的創新能力，而且需要彼此間的合作和交流，如需要經常溝通信息、方法、經驗，以提高個人和團隊的創新能力與創新績效。一個優秀創新者不僅要有較強的創新意識和良好的創新方向把握水平，更重要的是要有較強的市場運作能力和資源配置水平。這些能力的提高不但需要主動搜尋、分析研究及其處理加工相關信息。還需要通過促進信息在企業內部有效流動來實現。

1．2．2有效的信息利用可以實現創新資源合理配置

資源配置最優本身意味最優信息效率，創新資源合理配置需要有效信息來支持。創新的資源不僅指本企業擁有的資源，還包括與本企業相關的企業(或組織)的資源。這些資源的合理配置需要企業間的充分合作，創新組織之間的合作不僅是必要的，也是必須的。企業在合作中可以充分識別各企業的資源優勢，通過信息系統來實現相關利益者優勢資源合理配置，形成優勢互補。集成創新理論認為，只有充分發揮各種資源要素的協同作用，實現優勢的綜合集成，才能使創新的系統的整體功能發生質的改變，才能形成核心競爭力，該協同作用的發揮需要信息系統來支持。信息系統的經濟效益理論說明信息系統對內可以改進經營和管理工作，提高決策水平：對外可以提供信息服務，提高資源配置水平。

科技型中小企業的創新是個復雜的系統工程，不可能獨自完成技術創新和實現預期目標，必須與其他組織(如：供應商、客戶、競爭者等)發生聯系，交換各種知識、信息和其他資源，從而獲得發展。美國麻省理工學院(MIT)馮?希普(Erie Von Hippel)等人的研究表明：產品用戶、產品制造商以及與創新有關的部件和材料的供應商都是重要的創新源。企業技術創新的信息來源中，40％多一點的信息來源于參觀本地市場、參觀其他相關企業、與供應商和客戶交流，可見與相關企業、供應商和客戶的交流是企業獲得信息的主要來源。

2　科技型中小企業創新的信息風險識別

影響創新信息的因素是多維的。美國麻省理工大學教授唐納德?馬奎斯認為影響公司創新思想的產生并導致答案出現的關鍵信息來源大部分出自公司內部。實際上外部環境也是科技型中小企業創新的風險信息的重要來源：

2．1 不能完全了解消費者未來需求及偏好信息

消費者需求偏好隨著時間和空間的改變不斷發生變化，而且人的需求偏好具有內隱性，只有在具體的消費中才能看出來，因此，消費者的需求偏好是不容易把握的，也不能完全了解，它是科技型中小企業創新信息風險的重要來源。如技術創新的最終目標是新產品被消費者接受或者喜歡，技術創新不僅要考慮創新出的產品滿足消費者當前的需求偏好，同時要研究新產品的未來需求?？萍夹椭行∑髽I生產的產品一般技術含量高、產品生命周期短，進入和退出市場速度都很快，創新者與消費者對新產品的了解呈現很大的不對稱性。

2．2不能準確預測國家宏觀政策及宏觀經濟形勢變動趨勢

促進企業成為創新主體，可以采取包括投入、政策、服務等多種措施。但排在第一位的，應該是創造良好的政策環境?？萍夹椭行∑髽I創新的內容和

發展前景受國家的宏觀政策的制定與變化的影響?！?63”計劃、火炬計劃、“973”計劃、在2006年1月9日召開的全國科學技術大會上的講話等，這些大的方針、政策引導了產業發展方向，加速了重點產業發展速度，為科技型中小企業發展提供了良好的外部環境和契機?？萍夹椭行∑髽I的創新項目市場化成功率很低，從研發到上市銷售應該有穩定的相關政策，但國家宏觀政策及宏觀形勢多變性，準確預測是不可能的，如一些地區的局部動蕩會影響整個國家(世界)宏觀政策和經濟形勢。

2．3不能完全了解產業結構變動趨勢及其競爭對手行為

科技型中小企業的創新受產業結構變動和競爭對手的影響。產業結構和競爭對手的行為都是很難全面了解，產業結構的未來變動趨勢是多因素的，有需求因素也有供給方面的影響，消費需求變動與人口數量、人均收入水平、經濟收入水平、經濟發展周期、經濟發展水平、社會發展水平和技術水平等因素密切相關。需求總量與需求結構變化都會引起相應產業部門的擴張或縮小，也會引起新產業部門的產生和舊產業部門的衰落，同樣供給和國際貿易也會給產業結構調整帶來變化。

信息風險不僅來源于產業結構變動趨勢，而且來源于對競爭對手的不完全了解，根據波特(M．E．Porter)五種競爭力模型理論：五種競爭力量的狀況及其綜合競爭強度，決定著行業的競爭激烈程度，從而決定著行業中獲利的最終潛力?？萍夹椭行∑髽I技術創新業面臨著行業性競爭，不同行業的技術創新競爭程度不相同，其創新的風險狀況和出現概率也不一樣，這種多樣性和復雜性。一般很難全面了解、準確預測。

2．4不能準確預期技術發展趨勢

技術的發展一般是漸進的，但有時會產生突變，并且技術的發展會受到宏觀政策、產業結構變動等外部因素的影響，要準確預測技術發展趨勢幾乎是不可能的。企業若能科學地預測引領未來需求的技術，快速地跟進，不斷地進行技術創新，這將為企業的發展創造巨大商機。獲得“2005創新數字生活最時尚產品獎”的海爾流媒體電視，就是海爾彩電憑借網絡時代最具競爭力的流媒體技術開發出來的新產品，以及國際化品牌的影響力沖破層層壁壘，最終順利進入日本、韓國市場，是中國彩電業具有劃時代意義的大事?？萍夹椭行∑髽I以技術創新為生命力，但技術發展趨勢預測偏差，大大降低了信息獲取的效率和使用效率。

2．5不能準確估算技術創新項目的技術難點、新技術產品的市場轉化成本

影響科技型中小企業技術創新項目的大部分風險因素是定性的，難以衡量，且新技術產品的轉化成本和市場轉化率更是難以估計?？萍夹椭行∑髽I的評估能力總體比大企業低、主觀性強，對技術創新項目的技術難度及其新技術產品的市場轉化成本估計與實際之間可能差距很大。這種難以準確的估算是技術創新意外的損失原因之一，也是科技型中小企業技術創新的信息風險來源之一。

3　科技型中小企業創新的信息風險防范對策

科技型種小企業創新風險受多種因素(政治、社會、經濟、技術、信息等)的影響，其中信息短缺是影響創新高風險的重要因素，全面、深入地分析和認識這些因素，保證多渠道獲取更多信息，以便有效利用獲取的信息，降低創新風險。

3．1 企業要充分認識信息在科技型中小企業創新中的作用

目前信息化成為大企業控制市場的手段，當信息化成為市場準人的一個方面的時候，中小企業也開始認識到信息化成為他們生存的首要需求?？萍夹椭行∑髽I的創新風險很高，如何把高風險轉化為高回報是它持續生存和發展的關鍵。根據創新的收益與信息效率的正相關性，雖然其他因素對創新的風險也有防范作用，但與信息相比，在強度和持續性上差了很多，因此．科技型中小企業應特別重視信息的作用。重視信息，不是不考慮信息風險大小，而是研究一種合理投入和獲取方式。比如，通過供應商、客戶、競爭者渠道來獲取創新信息，這種渠道成本低，很有效。

企業對信息獲取的重視，不是要弱化政府和社會的作用。政府應該積極參與企業信息化的建設，發揮政府的輔助功能作用。

3．2科技型中小企業應正確理解信息效用。科學評估獲取信息的風險

技術創新研究專家德魯克所說：創造財富的主要資源已經變為信息和知識?？萍夹椭行∑髽I的創新需要信息支持，信息可以催化創新過程的順利進行、以及商業化快速實現，經濟信息和市場信號能夠消除或減少創新活動中的不確定性，從而提高創新自身收益，但錯誤信息也可能給創新造成很大損失。

信息的有效利用能減少創新的不確定因素，使創新者的決策方案更科學。但由于市場信息的不完全非對稱性、市場分割、信息傳播系統和人類的“有限理性”因素的限制，因此人們有交易信息的可能和必要，創新者所需的信息并不能被免費無償獲得。信息的收集、整理、儲存都需要付出成本，由使用創新信息給創新帶來新的收益與獲取這些信息的成本之間的偏差，它構成了科技型中小企業創新信息風險。如圖1所示：假設獲取、使用信息　的成本是C，應用信息資源　給技術創新增加的收益為　若　，表示獲取、使用信息　的成本大于應用信息資源　給創新增加的收益，　越大，信息風險越大；若　，表示應用信息資源　給創新增加的收益大于獲取、使用信息　的成本，　越小，信息風險?。弧。瑒t獲取、使用信息成本等于由于利用信息帶來增加的創新收益。

創新的收益大小來源與對創新相關資源的配置水平有關，從信息資源處理的角度來看創新是基于信息過程分析、利用來研究創新商業化的過程。因此，創新的決策要客觀評估信息成本C和由于使用信息給創新增加的收益　，同時要考慮企業的整體競爭戰略，科學地分析、控制科技型中小企業創新信息風險。

3．3信息獲取、有效利用要與科技型中小企業的業務流程優化結合

科技型中小企業創新的信息作用的發揮，一般都需要進行業務流程重組，如果不進行業務流程的重組，那就導致低信息效率使用，不能有效防范科技型中小企業創新的風險。降低科技型中小企業創新風險的關鍵是獲取有效信息和對獲取的信息有效利用，企業運作是一個整體，一些簡單的信息在企業里按照傳統形式流動，對預防科技型中小企業創新的高風險、提高創新的收益是不明顯的。因此，企業要把信息收集、處理和流通與業務部門流程整合結合起來，探索一種高信息效率和新業務運作的整合模式。這種整合可能要付出高成本，但信息的有效利用可以降低創新風險，并會產生明顯的增長效益。

3．4科技型中小企業應建立技術創新預警系統。獲取及時、準確、全面的信息

從系統論的觀點來看，科技型中小企業技術創新過程就是一個系統。風險就是由于這個系統的外部和內部環境的多種不確定因素影響了系統的人、財、物及信息流的正常運行，從而給科技型中小企業發展造成了損失的可能性。企業的預警系統應對企業各種類型的風險提供警示。比如該體系中可以建立一個子系統以進行技術創新預警，根據國內外產業政策、市場需求的變動、技術的發展趨勢，對企業技術創新活動提供警示信息，及時、準確、全面的信息能夠對超常規的技術創新風險起到預警或者預報的作用，早做防范工作。

預警系統的建立應該結合決策階段、技術階段、生產階段和市場階段的不同風險特點進行信息預報，有針對性地預防已經出現的和潛在的風險。

4　結束語

篇(6)

關鍵詞:次貸危機;科技型中小企業;創新

一、科技型中小企業創新的必然性

隨著經濟、科技全球化步伐的日益加快,國與國的競爭也日趨激烈。國家競爭力的高低將不再取決于自然資源的富貧,而是決定于該國的創新推進程度。企業創新是國家創新體系中最活躍最有效率的部分,也是技術創新的源頭和技術成果轉化的直接載體,因此企業肩負著提升國家整體創新能力的重要使命。而中小企業是經濟社會和產業結構的重要組成部分,是拉動經濟快速增長的重要力量,它對吸納城鎮就業人口、創造國內生產總值、保持社會穩定等方面作用巨大。在美國,人們習慣把中小企業稱為“經濟的脊梁”。科技型中小企業由于本身屬于知識密集型企業,技術和人力資本是企業發展的核心資源,因此技術創新是科技型中小企業發展的靈魂。

二、次貸危機背景下我國科技型中小企業創新的舉措

(一)轉變理念,立足創新

科技型企業的特點首先在于它的科技型,即從要素投入來看,技術和人力資本是企業發展的核心資源,技術創新是中小企業發展的靈魂,技術一旦市場化,前景廣闊;一旦缺乏技術創新能力,企業則可能慘遭淘汰。因此科技型企業必須打破安于現狀、不思進取的現狀,在觀念上充分認識到創新與企業的生存發展息息相關,必須根據內外部環境主動探求新的方式和方法,必須不斷增強自主創新能力,不斷培育自主品牌,不斷從中國制造走向中國創造。如果還是堅持“模仿比自己開發省錢省事”的經營理念,如果思維沒有創新,其他創新活動都是徒勞。

(二)創新機制,勇于創新

科技型企業產品屬于高新技術產品,具有高投入、高風險、高回報性的特點。創新對科研能力、資金、技術儲備要求也很高,我國的科技型企業規模普遍較小,設備老化超期運行,受資產專用性制約,設備難以滿足開發新產品的要求,資金缺乏、技術人才短缺,與國際大企業同一層次開展創新競爭無優勢可言。因此只有創新企業內部機制,充分利用科研院所和高校人才匯集科技實力雄厚的優勢,結合自身對市場需求信息反應程度快的特點,走合作創新、產學研合作之路,以縮短技術創新周期,與此同時還要創新內部獎勵制度。通過這些制度的實施,始終保持企業員工創新的熱情。需要注意的是,獎勵時既要注重物質層面又要重視精神層面,既要獎勵成功者又要獎勵未成功的努力者。因為失敗是正常的,必須的,應該允許失敗。

(三)國家扶持,服務創新

1、完善金融市場、優化融資環境。國家應盡快推進銀行的利率市場化改革,允許銀行通過合理自主的資金定價,補償投資高風險行業的收益不確定性,使中小企業成為商業銀行新的利潤增長點。國家可以嘗試建立中小企業信用擔保基金,選擇其中有成長性的科技型中小企業給予信用擔保,通過引入第三方信用一定程度上解決中小企業的信用缺口問題。催生三板市場,暢通證券市場融資渠道。目前我國的股票市場并不發達,主板市場上市的1000多家企業絕大多數都是國有企業,只有少數成熟、效益好、市場前景廣闊的高科技企業和基礎產業類的中小企業,上市審查條件非常嚴格。2004年5月27日中小企業板塊在深圳證券交易所啟動,由于它只是在主板市場內部,因此它不是一個獨立的二板市場,我國的二板市場并未建立。2006年1月,中關村非上市股份公司進入證券公司由證券公司代辦股份轉讓試點,科技型中小企業嘗試催生三板市場,解決企業的融資瓶頸。

2、健全服務體系。中小企業量廣面大,對社會化管理和服務有著廣泛的需求。為了保證企業集中有限的資源開展技術創新,必須創新各種企業服務體系。國家應該設有專門的管理機構;建立健全各種中介服務機構,比如會計師事務所、資產評估事務所等各種專業咨詢評估機構,通過開展資信評估認定,切實防范信貸市場中的信息不對稱問題,從而在一定程度上避免交易的逆向選擇和道德風險的發生。

3、推行優惠的財稅政策。國家可以通過實行稅收優惠,比如降低企業所得稅率、減免技術轉讓營業稅、提高固定資產折舊率等直接補貼的方式,激發創新潛能,鼓勵投資者向中小企業投資。

4、提業指導與人才培訓。國家可以充分發揮產業集群的效應,制造持續創新的外部氛圍。因為科技型中小企業一般都是集聚在中心城市或大城市的高新技術產業區內,地理位置上相對集中,科技型企業可以在產業園內開展信息交流、技術咨詢,置身于這樣的環境中,他們也不得不與狼共舞,不斷激發自身的創新能力,提高自身的競爭力。

參考文獻:

1、劉小川.論中國科技型中小企業發展的政策推動[J].南京大學學報,2002(6).

2、廖亮.信貸支持科技型中小企業發展的思考[J].農村金融研究,2001(3).

3、黎海波.國外科技型中小企業的發展創新模式[J].汕頭科技,2006(2).

4、蘇景軍.合作創新――科技型中小企業的必然選擇[J].河北大學學報,2008(5).

篇(7)

關鍵詞：科技型中小企業 自組織機制 動態創新 政策環境

0 引言

信息科學和技術發展方興未艾，依然是經濟持續增長的主導力量，我國目前還不是經濟強國的一個根本原因就在于創新能力薄弱?？萍计髽I的核心內容就是創新。熊彼特指出，創新是指把一種新的生產要素和生產條件的“新結合”引入生產體系。弗里曼認為，技術創新是一技術的、工藝和商業化的全過程，其導致新產品的市場實現和新技術工藝與裝備的商業化應用[1]。

1 創新的三個方面及其關系

在目前的學術理論中，對于科技型中小企業創新的研究有王延峰的創新矩陣層次結構[2]，李勇的科技型中小企業SWTO分析[3]等模型分析。本文將創新分為知識創新、技術創新、環境創新三個方面。知識創新是技術創新的前提，技術創新是環境創新的促成因素，環境變化又會引發新一輪的信息改革，就有了知識創新、技術創新、環境創新的循環。在科技中小企業集群中這三個創新是最重要的。從環境變更來說，科技企業需要投入大量的研究資金及知識產權保護，需要國家政策的支持。從技術創新來說，不變的技術對于科技型企業是負增長效益，企業只有不斷更新技術才能在競爭中生存?？萍计髽I有自組織機制的特性，用自組織機制的方法來研究自組織機制中的內外因素，可讓企業能更有效的管理。同時，自組織和他組織不同時期不同比重，在一定條件下，需要外界干預才能使企業運行機制往預期方向發展。因此，本文給出三方關系圖如圖1所示。

2 科技型中小企業自主創新――動態創新

隨著科技不斷進步，技術創新成了關注的焦點。熊彼特指出，技術創新是指把一種從來沒有過的關于生產要素的“新組合”引入生產體系，其中包括了引進新產品，引進新技術，開辟新的市場，控制原材料新的來源。技術創新不僅僅是傳統上的技術變革，而是在生產的各個方面都有可能存在技術創新。技術優勢是企業競爭優勢的主要動因之一，更是高科技企業的生命線，能夠保持有高水平的技術優勢就必須要有良好的技術創新能力。動態創新是指根據市場機制不斷改進，適應需求，以及在原有技術基礎上加以改革的技術創新。

科技型中小企業的技術創新發展存在著以下幾種因素。①投入能力要結合創新理念。投入包括人才、資金、信息、設備的投入，科技企業的創新方式從產品角度有研發新產品創新，原有產品基礎上的創新；從企業角度有企業獨立研發創新，企業的合作創新。②反饋機制――動態技術創新的基礎。動態技術創新要求在每一次的技術投入中，都需要有對投入市場之后的反饋機制。對獲取的信息過濾提取，得到有利于企業發展提升的優勢后，再一次循環進入企業的運行機制中，保證了企業能夠在每一次的運作中都能積累一定的技術優勢。③提取技術優勢――提升企業價值。把一次運行機制看作一次系統，那么提取技術優勢就是通過一次次這樣的子系統來實現的。提取技術優勢不同于子系統中的反饋機制，它包含制度創新、設備創新、環境變革帶來好前景等，使企業能夠有更好的收益。根據以上幾點，得到了科技企業的運作機制結構圖。

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從圖中可以看到，企業有多次創新和過濾機制，反饋機制在每一次運行子系統中都起到了關鍵作用。在一個個子系統下，技術優勢囊括了所有創新機制，在創新基礎上，企業提出目標，對于科技企業來說，無疑是一次穩定提升的機會。

3 科技型中小企業自主創新的自組織機制