營銷車險年中總結精品(七篇)

序論：寫作是一種深度的自我表達。它要求我們深入探索自己的思想和情感，挖掘那些隱藏在內心深處的真相，好投稿為您帶來了七篇營銷車險年中總結范文，愿它們成為您寫作過程中的靈感催化劑，助力您的創作。

篇(1)

一、加強業管工作，構建優質、規范的承保服務體系。承保是保險公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是保險公司生存的基礎保障。因此，在2009年度里，公司將狠抓業管工作，提高風險管控能力。

1、對承保業務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公司權限擬承保的業務進行初審并簽署意見后上報審批，確保此類業務的嚴格承保。

2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業務的處理平臺，通過建設、使用電子化承保業務處理系統，建立完善的承?；A數據庫，并繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研，并定期編制中、長期業務工作計劃。

3、建立健全重大標的業務和特殊風險業務的風險評估制度，確保風險的合理控制，同時根據業務的風險情況，執行有關分?；蛟俦ｋU管理規定，確保合理分散承保風險。

4、強化承保、核保規范，嚴格執行條款、費率體系，熟練掌握新核心業務系統的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統的培訓，以提高他們的綜合業務技能和素質，為公司業務發展提供良好的保障。好文章盡在公文易

二、提高客戶服務工作質量，建設一流的客戶服務平臺。隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業務競爭的力度，而保險公司所經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服務，因此，建設一個優質服務的客服平臺顯得極為重要，當服務已經成為核心內容納入保險企業的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。經過2008年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業務發展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在2009年里將嚴格規范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實到位。

1、建立健全語音服務系統，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現客戶滿意最大化。

2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉行“熱情、周到、優質、高效”的服務宗旨，堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業務操作實務流程的規定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。

3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區的查勘、定損網點，初期由中支設立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業務人員的整體素質，切實提高查勘、定損理賠質量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。

4、在2009年6月之前完成XX營銷服務部、YY營銷服務部兩個服務機構的下延工作，至此，全區的服務網點建設基本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險售后服務。

三、加快業務發展，提高市場占有率，做大做強公司保險品牌。根據2006年中支保費收入XXXX萬元為依據，其中各險種的占比為：機動車輛險85%，非車險10%，人意險5%。2009年度，中心支公司擬定業務發展規劃計劃為實現全年保費收入XXXX萬元，各險種比例計劃為機動車輛險75%，非車險15%，人意險10%，計劃的實現將從以下幾個方面去實施完成。

1、機動車輛險是我司業務的重中之重，因此，大力發展機動車輛險業務，充分發揮公司的車險優勢，打好車險業務的攻堅戰，還是我們工作的重點，2006年在車險業務上要鞏固老的客戶，爭取新客戶，側重點在發展車隊業務以及新車業務的承保上，以實現車險業務更上一個新的臺階。

2、認真做好非車險的展業工作，選擇拜訪一些大、中型企業，對效益好，風險低的企業要重點公關，與企業建立良好的關系，力爭財產、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發工作，在2009年里努力使非車險業務在發展上形成新的格局。

3、積極做好與銀行的業務工作。2008年10月我司經過積極地努力已與中國銀行、中國建設銀行、中國工商銀行、中國農業銀行、福建興業銀行等簽定了兼業合作協議，2009年要集中精力與各大銀行加強業務上的溝通聯系，讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優勢，爭取加大銀行在業務上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行業務上的新突破，實現險種結構調整的戰略目標，為公司實現效益最大化奠定良好的基礎。

在新的一年里，雖然市場的競爭將更加激烈，但有省公司的正確領導，中支將開拓思路，奮力進取，去創造新的業績，為做大做強公司保險事業而奮斗。

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篇(2)

一、加強業管的工作，構建優質的、規范的承保服務的體系。承保是保險公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要的基礎，是保險公司生存的基礎保障。因此，在201x年度里，公司將狠抓業管工作，提高風險管控能力。

1、對承保業務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公司權限擬承保的業務進行初審并簽署意見后上報審批，確保此類業務的嚴格承保。

2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業務的處理平臺，通過建設、使用電子化承保業務處理系統，建立完善的承保基礎數據庫，并繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研，并定期編制中、長期業務計劃。

3、建立健全重大標的業務和特殊風險業務的風險評估制度，確保風險的合理控制，同時根據業務的風險情況，執行有關分?；蛟俦ｋU管理規定，確保合理分散承保風險。

4、強化承保、核保規范，嚴格執行條款、費率體系，熟練掌握新核心業務系統的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統的培訓，以提高他們的綜合業務技能和素質，為公司業務發展提供良好的保障。

二、提高客戶服務工作質量，建設一流的客戶服務平臺。隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業務競爭的力度，而保險公司所經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服務，因此，建設一個優質服務的客服平臺顯得極為重要，當服務已經成為核心內容納入保險企業的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。經過20xx年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業務發展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在20xx年里將嚴格規范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實到位。

1、建立健全語音服務系統，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現客戶滿意化。

2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉行“熱情、周到、優質、高效”的服務宗旨，堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業務操作實務流程的規定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。

3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區的查勘、定損網點，初期由中支設立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業務人員的整體素質，切實提高查勘、定損理賠質量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。

4、在20xx年6月之前完成XX營銷服務部、YY營銷服務部兩個服務機構的下延工作，至此，全區的服務網點建設基本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險售后服務。

三、加快業務發展，提高市場占有率，做大做強公司保險品牌。根據20xx年中支保費收入XXXX萬元為依據，其中各險種的占比為：機動車輛險85%，非車險10%，人意險5%。20xx年度，中心支公司擬定業務發展規劃計劃為實現全年保費收入XXXX萬元，各險種比例計劃為機動車輛險75%，非車險15%，人意險10%，計劃的實現將從以下幾個方面去實施完成。

1、機動車輛險是我司業務的重中之重，因此，大力發展機動車輛險業務，充分發揮公司的車險優勢，打好車險業務的攻堅戰，還是我們工作的重點，20xx年在車險業務上要鞏固老的客戶，爭取新客戶，側重點在發展車隊業務以及新車業務的承保上，以實現車險業務更上一個新的臺階。

篇(3)

關鍵詞:財產保險;車商業務;續保

隨著我國產業結構調整的不斷深化，國家加大了對保險業的支持力度，且保險業的密度發展也得到長足進步，但是保險業的深度發展仍然有待進步，一直徘徊在3%。根據國務院對保險業的“新國十條”中的指示，到2020年其密度達到3500元，深度要達到5%，這對保險業而言具有一定的挑戰，這意味著每年保費增長要達到15.5%，2020年保險業收入規模達到4.73萬億元。根據最新的2015年汽車行業運行情況報告顯示，我國車輛銷量超過2450萬輛，保有量超過2.7億輛，這給車險業帶來了巨大商機。據《2015－2020年中國汽車保險行業前景調查及投資策略分析報告》顯示，近年來，隨著我國保險行業穩步發展，財產保險行業也得以快速發展，而在我國財產保險保費收入中，車險所占比重最大，且由于汽車消費量的增加以及相關政策的出臺，投保率不斷提高。具體看來，自2005年開始，我國機動車輛保險保費收入逐年增加，2014年我國汽車保險行業實現保費收入4750億元左右。但是在取得顯著成就的同時，也在不斷的呈現出許多問題，例如客戶信息真實性的問題、續保過程管理問題、續保責任機制建立的問題等。因此，理論界與企業實踐界急需對此做深入研究。本文試圖通過歸納梳理影響車輛業務續保率的因素分析，著重于研究目前存在的續保困境，并對此進行深入思考。

一、影響車商業務續保率的因素分析

續保率是指當年到期的客戶中續?？蛻羲嫉谋戎?。根據以往文獻研究顯示，續保率對保險業的影響主要體現于三個方面，一是對險種的價格水平具有重要影響，據研究發現續保率60%的公司保險價格要遠遠高于續保率90%的公司，如果續保率持續低靡，那么入保的消費者將會為續保率低買單;二是對保戶的滿意度具有重要影響，客戶資料不真實是車險續保率低的重要原因，車險入保存在只見客戶資料和保費、不見客戶本人的現象，因此很難將保戶與資料相對應;三是對險種的贏利性具有重要影響，保險企業并不存在一個盈虧臨界點，其贏利取決于保戶的續保率，因此若續保率低靡，保險企業將會造成社會資源的浪費。影響車險續保率的因素主要有六方面，一是車輛的出險次數，通常而言車輛的出現次數越多，續保率越低，根據平安保險統計顯示，車輛出現次數超過3次，要按照1.3倍原價購買商業險;二是車輛品牌，據調查顯示日系品牌的車主的續保率低于歐美系品牌的車主;三是車輛年齡，續保率與車輛年齡成反比關系;四是新車購買價格，目前車險的計算基礎共有兩種方式，一種是按照汽車的現值進行計算，另一種是按照汽車的重置價進行計算;五是車輛的使用性質，營業車輛與非營業車輛間的續保率是不同的;六是續保銷售渠道不同，續保率不同，通常車商渠道較其他渠道會更高。

二、財產保險公司車商業務續保困境

1.續保機制與續保管理困境

首先，財產保險公司在分析續保率時，首要解決的是公司是否有一個完善的續保機制?主要分為三步思考，一是續保中介渠道是否是影響續保率的重要因素，目前續保渠道主要有車商渠道、交叉渠道、電話渠道、銀郵渠道等，這些渠道存在一個巨大弊端就是只能看到客戶的資料和保費，卻見不到客戶本人，因此經常會出現“誰來做續?！?、“客戶在哪里”的問題;二是續保工作成效如何考核的困境，現在續?？己艘呀泴崿F了下劃至支公司，但是大部分企業仍然未實現下劃至個別業務員，這樣很難提升維護客戶的目的;三是續保保單資源的分配，目前保單的維護主要由公司負責，不能持續的跟進，導致經常會出現“孤兒保單”現象出現。其次，目前保險企業仍然采用下發保單清單的模式進行續保，但是這種模式一是并不能適應互聯網環境下的快捷化，二是存在諸多不足，例如很難實時跟進續保進度，三是目前續保過程管理在實踐中很難實施，沒有體系化的過程管理支撐。

2.續?；ヂ摼W化的困境

互聯網是目前各行各業中努力適應和挑戰的營運方式，同時它也是各行各業發展的困境所在。一是目前保險行業網絡保險模式基本成型，2014年已經有63%的保險企業開始試水自己的電商平臺，也有部分企業與第三方電商平臺合作，例如騰訊與平安、人保與5173等，但是這些網絡形式均具碎片化、簡單化的特征，并不能很精準的抓住數據，實現產品創新;二是目前互聯網環境不斷優化，但是現有保險企業的大趨勢是將客戶服務、產品研發、銷售運營等實現外包，并沒有獲得提升自主獲客的能力，實現全流程服務;三是由埃哲森在2014年對全球保險用戶進行的調查顯示，中國保險用戶對于互聯網保險的接受程度遠高于全球范圍內用戶的平均水平，這對保險業的互聯網發展具有重要推動作用，但是由于保險業的互聯網模式起步較晚，線下形成的優勢并不重視線上發展，缺乏線上續保個性化產品需求開發。

3.客戶信息真實性困境

首先，客戶信息真實性展開續保工作的基本條件，是保險業進行資料、保費與客戶信息匹配的重要基礎。但是目前客戶信息真實性問題仍然未解決，主要基于以下四點:一是續保渠道均是間接的，通過社會渠道獲得客戶準確信息具有一定難度;二是保險公司進行信息收集未實現系統化開展;三是保險業對客戶信息的保護機制不完善;四是部分業務員未向保險業提供完整的客戶信息。

三、財產保險公司車商業務續保的思考

1.構建續保管理模式

針對續保機制與管理困境，保險公司必須構建續保管理模式。首先，要引入保單生命周期與客戶生命周期，在與客戶簽訂第一單合同時，就要考慮續保問題，在車險保單生命周期內，要不斷讓固定的業務員與其接觸，加深客戶投保意向，以延長客戶生命周期。其次，強化對續保的全流程管理，一是要明確續保經辦人和續保任務，續保經辦人要具有穩定性，續保任務的發起和分配必須有信息系統進行留存、記錄和分配;二是要在整個生命周期內，為客戶提供更多多元化的服務，增加客戶對保險產品的了解度和認同度;三是實時監控續保進程，公司根據客戶的持續反饋結果對保單進行流程監控，并對固定的業務員進行支援。再次，要進行脫保成因管理，公司必須對脫保成因進行檔案管理，及時對其糾正和預防。最后，強化續保工作考核，著重于對其客戶信息準確率、內設機構和分支機構的續保率等指標的考核，并將考核指標下劃至理賠人員、出單人員、業務人員和管理人員，考核數據均來源于公司業務系統和信息系統，并最終以其個人名義展示。

2.強化網絡數據分析

首先，互聯網環境下，傳統保險業可以進一步運用互聯網技術實現網上自動交易、自動承保、自動核保、自動報價，并通過線上與線下的互動提升理賠工作與客戶服務的融合程度。車險領域，保費可能取決于具體的駕駛方式、地點、時間等，可以通過互聯網將車輛引入網絡流量中，一是可以更便捷的為客戶提供信息，二是可以及時準確的獲得客戶的車輛使用信息，為續保奠定基礎。其次，保險業可以圍繞客戶的行為偏好和潛在需求，以電商平臺為內核，推行產品多元化、服務一體化、銷售網絡化建設，利用線上數據為線下客戶服務，形成線上線下“兩條腿”機制。最后，利用互聯網平臺強化全流程業務，全流程業務是提升渠道盈利能力、降低經營成本、提升客戶體驗的有力支撐，構建內部網絡信息共享平臺，制定全流程增值服務、保單配送和收費的考核標準，及時借助網絡平臺公布信息。

3.數據挖掘驅動下的車險續保流程

再造續保流程需要重點關注三個領域，一是要準確了解用戶的歷史價值，預測續保概率，可以考慮利用CRISP－DM(跨行業數據挖掘標準流程)的數據挖掘方法為標準，通過車載網絡設備的數據反饋，結合客戶近幾年的購買意愿、購買行為、理賠、承保等分析，預測用戶的續保概率;二是傳遞用戶體驗，用戶思維是社群思維，根據用戶購買的不同產品、不同星級用戶的特征，劃分出不同的客戶群，并建立客戶群聊平臺，這樣體驗可以通過用戶間的溝通進行傳遞;三是必須找出產品服務的痛點，通過對客戶的接觸端梳理，發現客戶對產品的客服、理賠、銷售、營銷、研發等多關鍵點的剖析，規范客戶的接觸頻率、接觸時間，并定期對客戶體驗進行評估、反饋。鑒于以上三個領域，流程再造就形成了了解用戶－接觸用戶－傳遞體驗的模式，其中了解用戶包含了搜集用戶資料、建立用戶評級指標體系、選擇數據挖掘方法、對用戶進行分類、建立用戶特征檔案;接觸用戶包含了觀察特征場景、調取用戶資料和續保星級、結合場景和用戶資料分析、選擇適宜的續保方案;傳遞體驗包含了銷售時體驗、構建社群、理賠體驗、增值服務等。通過這樣的流程梳理和流程再造，就可以充分運用大數據進行分析。

四、結語

保險逐漸成為我國經濟發展的重要支撐之一，互聯網環境下，財產保險公司車商業務續保仍然存在諸多困境，如何提升續保率直接關系到保險業的發展前景。因此，本文對以往文獻總結歸納發現，目前續保存在續保機制與續保管理困境、續保互聯網化的困境、客戶信息真實性困境。因此，筆者建議構建續保管理模式、強化網絡數據分析、車險續保流程再造。但是限于篇幅，本文并不能詳細闡釋網絡環境下的具體解決途徑，期望后續研究進行補充。

參考文獻:

［1］楊江源.保險公司如何在車險續保合作中確立引導地位［J］.中國市場，2015(37):183－183.

［2］陳思明.論“互聯網+”時代車險業務發展的新機遇［J］.保險職業學院學報，2015，29(5):40－44.

篇(4)

【關鍵詞】保險網銷 現狀 問題研究

一、保險網絡營銷的現狀

保險網絡營銷，就是以Internet技術為基礎，利用數字化的信息和網絡媒體的交互性來輔助保險營銷目標實現的一種新型的保險市場營銷方式。以下保險網絡營銷都簡稱為網絡保險。

網絡保險最早在美國產生，美國國民第一證券銀行首創通過互聯網銷售保險單，僅營業一個月就銷售了上千億美元的保單。據Cyber Dialogue調查，早在2006年美國就約有670萬消費者通過互聯網選購保險產品，其中20%是通過在線保險市場保險公司設立的網站進行的，近80%在非保險公司網站進行。美國獨立保險人協會發表“21世紀保險動向與預測”的報告，稱未來十年個人險種的37%和企業險種的31%將通過因特網完成。

我國的網絡保險比西方發達國家起步晚，發展歷經波折。自從2000年起國內各大保險公司開始設立各類保險網站，在電子商務、網絡銷售領域進行過多種形式的探索。但是受信息化基礎建設、保險創新不足、網絡安全和保險條款專業性等因素制約，大部分探索以失敗而告終。以至于保險網銷持續停留在初期的較低水平狀態，保險網站處于介紹公司信息、產品介紹、費率試算等基本功能階段，并不能算是真正的網絡營銷。

直到2011年，隨著傳統產品網絡銷售的興盛，保險網銷的發展步伐明顯加快。根據艾瑞咨詢《2012-2013年中國保險銷售電商化研究報告》數據顯示，2012年中國保險電子商務市場在線保費收入規模達到39.6億元，相較2011年增長123.8%。

二、發展我國網絡保險的難點

然而在網絡保險迅猛增速的背景之下，互聯網保費收入僅占中國保險市場整體保費收入0.26%，占同期我國網絡零售市場交易規模13205億元的0.3%。明顯低于全球5%的平均水平，可見我國網絡保險的發展水平仍然很低，與西方發達國家的差距依然很大。

本文作者通過在保險公司電子商務部的實地調研分析總結了以下三個制約保險公司乃至整個保險行業發展網絡保險的主要因素。

（一）網絡營銷的安全性難以保障

現代信息科技、網絡技術的發展，為保險行業拓展新的渠道提供了可能性。但是這種新的營銷方式也使得交易活動的參與者面臨著新的安全問題，主要體現在交易方交易和支付有關數據傳輸的安全性、投保人以及被保險人等交易參與方的身份驗證、交易參與雙方的計算機系統及其他軟硬件設施的安全性。在一項關于通過網絡購買保險的態度調查中，58%的人不信任這種交易方式，認為技術不夠成熟，對技術的安全性持懷疑態度。

（二）保險產品的創新不足

目前，多數保險公司網銷的保險產品以簡單產品為主，投保過程相對簡單易行，其中以車險、意外險和意外醫療險居多。根據相關部門規定以及為保障被保險人利益，目前一些比較復雜的保險產品，例如養老保險、萬能保險、分紅兩全保險等，尚未在網上推廣，可供消費者選擇的余地較小。而且目前保險公司沒有專屬的網絡保險產品，與傳統渠道銷售的產品相差不大，只是存在購買渠道和方式的不同。

（三）專業的經營人才缺位

保險電子商務融合了保險、營銷、互聯網等多個學科的知識，急需理論與實用皆優的綜合素質型人才。然而目前，我國保險電子商務的人才需求卻遇到瓶頸：一方面許多電子商務的畢業生由于專業知識結構不合理，很難就業；另一方面卻是隨著保險電子商務的高速發展，保險公司缺乏專業的融保險、營銷、電子商務于一體的高素質人才，進而拖累我國保險電子商務的發展速度。

三、發展我國網絡保險的政策建議

（一）積極完善保險電子商務環境

保監會應適時推出網絡保險建設的基本指導規范，旨在鼓勵保險電子商務的長期健康發展。指導規范可就網絡保險的業務流程中涉及的基本功能、服務規范與流程、電子渠道、交易活動的認證機制和安全性等方面明確提出通用要求。

單純依賴行業自律無法維持網絡保險市場的正常運行。所以，保險企業應該重視網上核賠和保險欺詐等在網絡保險經營中不可避免的難題。不僅要加強對保險運行機制的研究，還需要不斷強化全社會法制和公德意識，才能有效防范網絡保險欺詐的行為，為我國保險電子商務的發展創建一個公平誠信的環境。

（二）對客戶的個性化需求進行深度挖掘

保險公司開展保險電子商務需要轉變營銷觀念，真正以客戶需求為導向。保險公司要根據深度挖掘的客戶需求，研發更多相對簡易適合網購的產品，進行多樣化的產品組合，豐富產品線，才能滿足客戶多元化的消費需求，取得更高的市場份額。

隨著技術進步，市場需求的變化，誰能不斷開發和推出適合市場和客戶需求的險種，誰就能取得較高的市場份額，贏得更多的客戶。在保險創新方面，要善于根據不同客戶的個性要求，及時推出新的服務品種。在網站上可以設立類似bbs的留言板，讓客戶提出對保險產品的意見和建議，直接參與保險產品的設計。

（三）加強對保險電子商務人才的培養

網絡保險的運營，使得保險工作的性質和任務與以往大不相同，要求保險電子商務人才具有全新的觀念、較高的業務和管理水平。對保險電子商務人才的素質提出了更高的要求。不僅僅是要求保險電子商務人才要熟悉網絡的操作，并能進行適當的維護，同時也要精通保險業務知識。由于網絡在一定程度上替代了人工的一些重復工作，保險電子商務人才的工作應該更具創新性，而不再是簡單的重復，工作更具挑戰性，需要有更扎實的業務水平和較寬的工作視野。

另外，網絡給保險電子商務人才提供了一個自由的業務發展空間，相應的監控是必要的，但是對保險電子商務人才基于道德的自我約束也提出了更高的要求。所以，對保險電子商務人才的培養至少有兩方面：一方面是業務能力的提高，另一方面是道德約束的強化。如果不加強這類人才的教育和培養，將會嚴重阻滯網絡保險的發展。

參考文獻

[1]申莉.電子商務在我國保險業種的應用與發展前景[J].科技向導，2010（5）.

[2]莊再雷.保險電子商務在中國的發展狀況[J].新西部：下半月，2008（3）.

篇(5)

總結必須有情況的概述和敘述，有的比較簡單，有的比較詳細。親愛的讀者，小編為您準備了一些保險公司內勤工作總結范文，請笑納!

保險公司內勤工作總結范文1今年以來，我們根據上級公司有關競賽要求，積極配合開展了首季度“歲歲如意”賀歲保險、“幸福家庭”、“合家歡樂”等勞動競賽活動，并自行組織了摩托車、意外險等突擊活動。從而營造了一種健康活潑、你追我趕、團結奮進的業務發展氛圍。特別是在年末開展的“幸福家庭”突擊中，我公司頂住家財險滑坡和年末保源少的劣勢情況，合理分解目標，層層落實，自加壓力，跑企事業單位，跑個人家庭，一筆筆、一份份，最終以140%的好成績超額完成市公司下達的任務。

一、狠抓理賠和防災防損質量的提高。

公司從狠抓第一現場的查勘率入手，堅持實事求是、“迅速、及時、準確、合理”的原則。只要接到報案，無論事故大小，無論白天黑夜，始終堅持趕到第一現場，掌握第一手資料，嚴格按照快速賠付流程，為客戶提供力所能及的方便。一是堅持雙人查勘，雙人定損，交叉做案，賠付，不斷提高服務質量;二是堅持24小時值班制度，積極參與“三個中心”建設，以進一步提高服務水平;三是加強考核、加大督查力度。對理賠過程中出現各種問題一經查實，輕者批評教育，重者嚴肅處理，決不姑息;四是積極做好防災防損工作。在分管領導的負責下，防理部門主動與各業務部門聯系，及時擬訂了重大客戶防災防損工作預案、夏季防汛安全檢查辦法、冬季防火防爆安全檢查辦法，始終做到提前把握，提前介入，積極會同相關業務部門對預案執行情況進行檢查落實，對可能出現的問題及時采取措施，以減少損失，增強防范風險的能力。我們先后到有安全隱患的紙業、藥業、公司等重點客戶單位幫助整改隱患，制訂防災預案，深受客戶的好評，收到良好的社會效果。

二、調整經營思路，強化創新意識，提高公司效益水平

今年我司在抓好效益型險種業務的同時，認真梳理“垃圾”業務，對往年賠付率高于100%的劣勢險種堅決予以放棄，對賠付率較高但仍存在一點利潤空間的險種選擇性承保。去年我司農險、養殖業保險賠付率高達106%，我司從大局出發，堅決的暫停該險種的發展。企業一攬子保險存在保險費低，保障范圍大、保險金額高的經營風險，特別是遇到洪澇災害、被盜的事件，往往造成較高的賠付率，我公司從效益出發，對該險種的承保范圍、承保條件進行了嚴格的限制。在注重各險種效益發展的同時，我們改變以往的經營套路，廠車險業務屬于我司續保業務，續保時間為9月份，但今年多家保險公司對此業務虎視眈眈，介入競爭，企圖分羹，為保證萬無一失，我司果斷提前續保，使其他保險公司措手不及，穩固了業務的發展。紙業有限公司保險業務一直以來是我司囊中之物，續保是在11月份，公司經理室知道一旦提前續保，當年不僅會損失幾萬元保險費，也加大了下半年的業務壓力，但為了彌補上半年因丟棄“垃圾”險種而帶來的業務缺口，更好的調整序時業務結構，更多的實現已賺凈保費，決定提前續保了該企業保險業務。我司這些工作是適應股份制改革后經營工作新形勢的發展需要做出的大膽嘗試，也是轉變思想的實驗性思路。

正是由于我司員工勇于承擔重任，善于開動腦筋，充分調動積極性和創造性，做到人人有擔子，個個有責任，因而，在強大的外部競爭中，我司上半年不僅沒有丟失任何陣地，鞏固了我司財險市場龍頭老大的地位，還實現了新增業務的突破。

保險公司內勤工作總結范文220__年，是我加入__保險公司的第四年。在這一年中，在各級領導的悉心教導下，在同事的熱情幫助下，我較好地完成了全年的各項工作任務，在工作和思想方面取得長足的進步，政治覺悟和業務素質得到較好地提升?，F將全年工作總結如下：

一、工作思想方面。

積極貫徹公司關于發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，積極認真參加公司組織的各項學習，并且細心領會，轉化為自己的思想武器。作為一名內勤人員，自己的一言一行也同時代表了公司的形象，所以更要提高自身的素質水平，高標準的要求自己，加強自己的專業知識和技能。同時做到遵紀守法，愛崗敬業，具有強烈的責任感和事業心。

二、業務方面。

我主要負責柜面單證的打印和整理歸檔工作，每到值班周早晨8：30分上班先打掃辦公區衛生，月初把所要申領的有價和無價單證數量發郵件向公司財務人員申報，公司單證管理人員每月規定1號和16號為我們的領單日，每次只能申領半個月的用單量。我在申領時都要根據近期的客戶出單數估算出下半個月的一個數量來申領，盡量做到不斷單。每次單證寄到，先把它們以25份為一個單位用橡皮筋捆好，蓋上公司的保單專門章，做好標注。其實打一張車險很簡單，也不是一項比較復雜的技術活，一共就五樣東西，發票、交強險保單、標志、商業險保單、保卡，打完附上一份商業險條款裝進保險封袋給予投保人就可以了，但是需要足夠的細心和耐心，客戶多的時候還要認真仔細檢查，防止裝錯單，減少不必要的麻煩。剩下的事情就是整理打過的單子，少投保單的補投保單，少告知書補打告知書，如果有證件不足的先將其剔除，待業務員補齊資料后以25份為一單位錄入歸檔清單表格進行系統內歸檔處理，歸檔好的客戶資料裝入牛皮紙檔案盒(4套為一盒)標注好盒號和歸檔號放入檔案柜進行保存。每天的工作就是打單、打單、再打單，理單、理單、再理單。我的工作內容雖然枯燥無味，但是我深知我的工作是公司業務環節中的重要一環，必須要認真工作，全力以赴。這幾年保險市場競爭非常激烈，我們坐前臺的就應在售前服務方面做到盡可能的讓客戶滿意。

三、工作中做的好的方面

1、立足全局與整體，從宏觀層面切入問題的思考，較好處理整體與局部、大我與小我的關系，遇事能從大局考慮。

2、心態平和，為人謙和，處世積極，有良好的人際關系。

四、工作中的不足

1、限于閱歷與眼界，還須加強政治修養與行業、業務研究，認真學習業務知識，戰勝自我，提升自我。

2、須加強與人溝通的能力。

3、須加強應變能力。

總結一年的工作，盡管有了一定的進步和成績，但在一些方面還存在著不足。比如有創造性的工作思路還不是很多，個別工作做的還不夠完善，這有待于在今后的工作中加以改進。

保險公司內勤工作總結范文3十六個月彈指一揮間就毫無聲息的流逝，就在此時需要回頭總結之際才猛然間意識到日子的匆匆。“千里之行，始于足下”，這十六個月短暫又充實的實習使我真正體會到一個保險工作者的辛苦，樂趣和責任。由于自己來的較晚，和其他同事還有一定差距。

一年多以來，我把學習期分為了三個階段：熟悉環境、熟悉工作、習慣工作環境和壓力及掌握業務知識。

在每個階段中都使我我收獲良多。

第一個階段：剛到縣公司的前幾天非常難熬：不認識人、不熟悉工作、最難捱的是不能感覺到自己的價值。在這種境況下，使我學會了承受工作高壓下如何緩解自己，如何和同事交流學習。那一刻起，我就下定決心：一定要做一名合格的、優秀的查勘員。說起來，做一名查勘員容易，但要做一名優秀的查勘員就難了。千里之行，始于足下。我從小事學起，從點滴做起。我相信，成之道，唯有恒，因為堅守信念，所以終會有高度。

第二個階段：了解自己的工作性質職能，學習業務新系統，如何做，怎樣做。查勘和定損都是為了確定事故損失而存在的，包括損失的真實性，損失的實際程度，維修或賠償的程度等多個方面，查勘和定損都是理賠工作中的重點，適合事故的查勘和定損通常能為保險公司對事故的處理提供良好的基礎，也為客戶迅速快捷的得到賠付提供了重要的依據.可以說查勘與定損是車險理賠工作的重中之重。

第三個階段：真正的把自己融入進工作之中，能夠獨立查勘，定損，使用系統以及與客戶溝通。

由一個車險查勘定損的門外漢，變成了能夠獨立工作的查勘員。本人較好地完成了實習期工作目標。

在玉溪太保工作，自己認為自己的處事風格，工作態度，完全對得起天地，對得起任何一個客戶，對得起自己的公牌，更加對得起自己的代碼。在此，我首先感謝我的公司，給我提供了一個進入玉溪太保的平臺，同時也感謝太保的領導，給予了我進入玉溪太保工作的機會，沒有這兩者，可能我今天也沒有在這里寫工作總結的機會，因此，我從心底里感謝您們!但是，我更需要感謝的，是曾經教導過我的各位老師傅：朱師、楊師、潘師、陶師、施師、……沒有他們的耐心教導，就算我有在玉溪太保的機會，也沒有今天的成績，人不學不成器，刀不磨不鋒利，如果沒有他們默默的指導與支持，再鋒利的刀韌也因時光的流失與歲月的沖刷而生銹，最終成為一堆廢鐵!一日為師終生為父!父母給予了我生存的機會，他們卻給了我事業發展的動力，誰輕誰重，缺一不可!因此，我在這里，再次表示我對他們的感謝，希望他們工作順利，身體健康!

保險公司內勤工作總結范文420__年是中國保險市場競爭更加激烈的一年，全國公務員共同的天地!同時也中國人壽發展歷史上重要的一年，__營銷區部在市公司黨委、總經理室的正確領導下，認真貫徹落實年初市保會和市公司總經理室提出的各項要求，緊緊圍繞分公司下達的各項工作指標，以業務發展作為全年的工作主題，明確經營思路，把握經營重點，積極有效地開展

工作，取得了較好的成績。為了給今后工作提供有益的借鑒，現將十三區部20__年的工作情況和20__年的工作計劃匯報如下：一、20__年的經營成果和工作總結

截至11月30日，十三區部在全體業務同仁和工作人員的共同努力下，共實現新單保費收入____萬元，其中期交保費__x萬元，躉交保費____x元，意外險保費____萬元,提前兩個月完成市公司下達的意外險指標;區部至11月有營銷人____人，其中持證人數____人，持證率__%;各級主管__人，其中部經理x人，分部經理x人。實現了業務規模和團隊人力的穩定。

回顧20__年走過的歷程，凝聚著__區部人頑強奮斗，執著拼搏的精神，圍繞不同階段的工作重點，針對各階段實際狀況，我們積極調整思路，跟上公司發展的節奏，主要采取了以下具體工作措施：

(一)從思想上堅定信心，明確方向，充分認識市場形勢，抓住機遇，直面挑戰。

總經理室多次在各種會議中強調，今后的市場競爭日趨激烈，同業公司不斷從各個方面和我們展開較量，在這種市場環境中，只有迎頭趕上，積極發展才是硬道理。__區部上下充分領會上級精神，認識到決不能被動地圍著市公司的計劃指標轉，而是應該積極地開拓市場，這是兩種不同的發展觀念，也將取得截然不同的發展結果。我們利用各種時機，轉變區部各方面人員的觀念，變“要我發展”為“我要發展”。對于銷售一線的業務人員，我們反復強調，取得業績占領市場才是根本，要看到壽險市場取之不盡的資源，并意識到做一份保單就占有一塊市場。只有樹立起發展的新觀念，不斷占領市場份額，用服務和士氣與同業競爭，營銷團隊才能在市場大潮中立于不敗之地。正是攻克了思想上的堡壘，統一了發展觀念，才為__區部從根本上增強了凝聚力，區部呈現出積極主動，健康向上的精神面貌。

(二)針對全年各階段經營重點，我區部積極配合市公司各項安排，結合區部實際情況，適時推出競賽方案，有針對性地進行業績拉動。

從年初開始，區部就針對一年的工作方向，推出了“人人達標，爭做明星”的競賽方案，倡導全體業務伙伴達到基礎目標，向明星業務員學習，并持續努力實現高要求。在全年的工作中，區部帶領業務伙伴始終沿著既定方向努力，實現了整體工作的持續性和有效性。全年基本上可以分為三個階段：

第一階段：年初__躉交銷售業務競賽，我區部配合市公司“______”躉交推動方案，推出區部“金雞報喜”躉交業務競賽方案，全面提升規模保費，實現開門紅。

第二階段：二月份至八月份，區部圍繞期交業務和增員工作，先后推出了春節期間的“正月十五鬧元宵，新春佳節賽中賽”新春推動方案、“陽春三月換新裝”期交業務推動方案、“雄鷹行動”期交業務推動方案、“激情初夏之六月風暴”業務推動方案等一系列有針對性的推動方案，有效地拉動了業績增長。區部借助七月份喬遷新職場的契機，推出“火紅七月，淘金行動”業績、增員推動方案和“八月感恩勤拜訪，人人舉績慶喬遷”推動方案，倡導“人人舉績，為新職場做貢獻”，區部還借機提出了“天天拜訪，周周舉績，月月增員，年年進步”的區訓，在各個職場中懸掛，有效加強了團隊凝聚力，取得了不俗戰績。

第三階段：九月份至年底，區部利用__x培訓的有利時機，全面調動團隊士氣，提升銷售技能，開展多層次對抗賽，沖刺年終目標。在市公司的安排下，九月份我區部組織了200余名伙伴參加__公司的全套培訓，使廣大伙伴從全新的角度得到了思想的升華和技能的提升。區部借勢而行，在團隊中大力倡導技能訓練、氛圍營造和目標追蹤，在配合市公司開展并炒作“____”區部對抗賽的同時，積極開展區部內部的對抗競爭，先后發動了“獅王爭霸”、“五虎爭霸”、“精英擂臺”等競賽活動，區部推出的“九月爭霸戰鼓急，歡度中秋沖桂林”、“金秋十月燃戰火，五虎爭霸振雄風”、“眾志成城，決勝深秋”十一月期交業務競賽方案以及“決勝__大沖刺”十二月期交業務競賽方案，都有效地提升了團隊士氣和工作積極性，為全年沖刺作了有益的拉動。

(三)針對各個層級人員，明確職責定位，強化崗位意識和工作責任心，使外勤伙伴和內勤工作人員都認清方向，各司其職。

1、針對團隊主管強化目標意識，增強主管帶動意識。

區部在年初制定了針對整個年度的工作方向，并將各項目標進行細化分解，與全體主管簽訂了全年目標責任狀，做到目標明確，獎懲有據，增強了全體主管帶領團隊沖刺全年工作目標的信心;在一年的工作當中，區部還每個工作月都結合團隊的年度目標，制定月工作目標，并且不斷地通過月工作總結會、周主管經策會的績效分析，用數據說話，追蹤團隊目標的達成情況。在每次經策會上，區部會公布各級主管的個人舉績和增員情況，激勵各級主管“打鐵還需自身硬”，身先士卒帶動屬員。正是這種階段追蹤與檢查的工作方法，引領著團隊主管始終認清方向，帶領團隊追逐全年工作目標。

2、針對精英高手強化榮譽感，加強訓練和培養。

區部從20__年組建“精英俱樂部”以來，標準逐年提升，入會人數逐年增加，至20__年已有區部精英俱樂部會員36人，入選市公司精英俱樂部的有3人，加入美國百萬圓桌協會(mdrt)1人。為了進一步促進精英隊伍的成長，區部在年初重新制定了《精英俱樂部章程》，對20__年俱樂部入圍標準再次上調，為精英業務員提供更多優惠政策，有效地促進了團隊爭作優秀，努力加入俱樂部的熱情。區部在搬入新職場后，專門為精英俱樂部制作了光榮榜，增強精英榮譽感，號召大家“向精英學習，向精英致敬”，區部內形成了的良好風氣。為了加快精英成長，區部定期舉辦精英俱樂部例會，進行各種培訓和目標追蹤。特別是十月份以來，區部組建了60人的“精英突擊隊”進行分組對抗，每周日上午進行半天培訓，邀請各區部高手、市公司領導和優秀講師進行分享和授課，或提供外界交流機會、客戶溝通機會。這些舉措有力地提升了精英伙伴的水平，從觀念、態度、技巧和習慣幾個方面受益匪淺。至11月底，區部已有大批業務伙伴達到或接近20__年精英俱樂部入圍標準，績優人員的基礎越來越牢固。

3、針對區部工作人員，調整部門架構，明確崗位職責，切實作好團隊的支持和服務工作。

為了充分發揮組訓、講師、內勤等各級工作人員的作用，我區部在部門架構調整和人員崗位分工方面進行了大量有益的探索和實踐，取得了明顯成效。特別是喬遷新職場后，區部專門設置了“銷售支持辦”和“人力支持辦”，重新進行人員分工和配比，設置專人負責人力支持管理方面的工作，專人負責銷售支持方面的工作，保證了各項工作的明確性和條理化。區部還充分發揮組訓講師的特點，分派組訓協助各個團隊或網點的發展，使每個部門網點都有專人輔導;與此同時，區部對一些專項工作分別派組訓負責，保證工作的全面深入開展，如“精英俱樂部”“產品說明會”“基本法考核預警”“人資格考試”“職場布置”“新人培訓”“新人學?！钡裙ぷ鳎及凑战M訓講師的特長明確分配，專項負責的組訓講師對工作負責到底，有效地調動了相關人員的主觀能動性，為工作的持續深入開展奠定了基礎。區部每日召開組訓、講師夕會，及時傳達最新資訊，研討工作方法，商議各類問題，互相交流學習，保證了工作的順利開展和執行力的提升，同時提升了組訓講師的工作能力和協調互助，取得明顯的效果。

(四)一手抓基礎管理，提高團隊素質，維護團隊穩定;一手抓產品說明會，提高規模保費，保證目標達成。

1、認真分析團隊實際，從基礎工作入手強化各項工作的落實，保證團隊素質的穩步提升，實現穩定發展。

抓好基礎工作，立足長遠發展，是十三區部長期以來始終堅持的方向，在20__年，區部的基礎管理工作又上了新的臺階。區部從早會經營、出勤管理、系統培訓、職場建設等多個方面，加強點滴培養，使各項工作有序開展，團隊形成了規律性的工作習慣，團隊素質不斷提升，隊伍穩定性不斷增強。

在早會經營方面，區部始終高度重視，要求組訓下大力氣保證每次早會的效果，一年來經營成果顯著。特別是進入十月份以來，區部將早會密度從一周三次調整為天天早會，由于有多年來堅實的團隊管理基礎，此舉不僅在各團隊得以順利實施，而且受到大多數主管和營銷伙伴的歡迎。很多伙伴紛紛表示，天天早會使伙伴們的工作意識更濃了，學到的知識更多了，非常有利于展業習慣的持續性。大家對天天早會的理解和支持，折射出區部長期以來基礎管理的扎實和高度的執行力。

為了做好出勤管理，區部在年初修訂了考勤管理辦法，取消了兼職的說法，對所有人提出明確的考勤獎懲機制，要在全區部樹立制度意識，明確“要工號就要上班工作”的硬道理，引導團隊進一步端正風氣，養成良好工作作風。好的制度放權給各部執行，加上有效的監督機制，使我區部出勤率始終在70%以上，有力地推動了各項工作的落實。

為了使各層級業務人員得到相應的培訓支持，區部在早會經營之外，建立起有針對性的培訓體系，如：針對新人的“新人培訓班”;針對入司半年內人員的“新人學校”;針對精英高手的“精英俱樂部培訓”，針對主管的“經策會培訓”，針對無證人員的“代資考輔導培訓”等等，區部還不定期為各級人員提供外界培訓的機會，有效地提升了團隊能力，開闊了眼界。

在職場建設方面，我區部本年度實現了質的飛躍。這首先得益于分公司總經理室的大力支持，區部借力使力，配合機關部門，充分利用喬遷新職場的時機，實現大手筆改建裝修，使老公司煥發出新的活力，裝修后的職場、辦公室數量充足，環境優美，為團隊的發展創造了硬件基礎。借此機會，再一次對總經理室的高瞻遠矚表達全體__區部人的感激之情!搬進新職場后，區部從長遠出發，投入大量費用購置辦公家具、基本設施等必需品，并重新設計各類展板，布置了“精英俱樂部光榮榜”、“__區部最受尊重的人”、“公司介紹”、“信息欄”等多種展板，為各職場制作了“業績追蹤榜”、“新人轉正追蹤榜”、“區訓”等各類展板，使職場充滿激勵氛圍。新職場的改建充分激發了全體伙伴的工作熱情，也向來區部參加說明會、辦理業務的社會各界展示出國壽的良好形象，受到了一致好評。

此外，區部在活動管理、舉績率管理等多個基礎管理方面也都進行了深入持續的探索與實踐，為__區部的持續健康發展奠定了堅實的基礎。

2、抓基礎管理的同時，認真做好產品說明會的組織保障工作，開展形式多樣的客戶答謝活動，向鴻鑫險種要規模。

回顧20__年我區部的經營歷程，高密度的產品說明會是一個突出特點，我們充分利用各種時機，堅持舉辦節假日產品說明會，取得了顯著的效果。特別是五月份以來，區部利用“通州開辦國壽個人保險業務8周年”的契機，加大客戶答謝會密度，不僅“請進來”，還要“走出去”，充分利用區部網點多，分布廣的優勢，號召各部各網點舉辦專場客戶答謝會，充分利用現有條件，開展形式多樣，不拘一格的答謝會版本。如在家里舉辦的“家庭式”答謝會、在村委會、村小學舉辦的“鄉村式”答謝會、在居民小區、居委會舉辦的“小區式”答謝會，再配合區部或網點內部職場召開的“職場式”答謝會，答謝會的局面一度如火如荼，迭起。據統計，五月至七月，區部和各部共舉辦各種類型的客戶答謝會一百余場，一度出現每周舉辦7場以上答謝會的局面。隨著與外界的交流與協作，我們也不斷更新客戶答謝會的舉辦形式和講座版本，嘗試召開“企業家交流會”、現場為客戶贈送禮物等形式的答謝會，取得了一定效果，積累了寶貴經驗。在各種小型客戶答謝會舉辦的同時，區部堅持每周至少一至兩場區部級別的客戶答謝會，針對中端客戶開展工作;同時也積極倡導伙伴踴躍參與市公司高端客戶答謝會，并提供禮品和門票的支持，使伙伴參與熱情增加，并利用市公司高端客戶說明會，簽下了很多大客戶，甚至出現了131萬元的巨額保單，成效顯著。

為了給業務人員搭建好銷售平臺，確保每場說明會的質量與效果，區部無論是高端客戶還是普通客戶的產品說明會，每次都要進行認真細致的準備，從說明會的流程安排到獎品設置;從主持主講到禮儀服務人員的演練;從會場的整體布置到燈光音響效果控制，每一個細節都要精心策劃、充分準備;講師、組訓人員積極配合，服從區部的整體安排，經常加班加點，展現出良好的團隊協作氛圍。產品說明會給業務伙伴提供一個很好的展業平臺和約訪借口，使區部利用鴻鑫保險有效地提升了期交保費規模。

(五)積極響應保監委和總經理室的號召，進一步發展縣域保險，利用鄉鎮網點擴大公司影響，提升區部戰斗力。

我區部多年來在鄉鎮網點建設方面成效顯著，已形成了以通州城區為中心職場，七個鄉鎮營業網點的合理布局，鄉鎮網點成為目前__區部的重要業績增長點。本年度區部成功育成次渠鎮營銷服務部，同時在鄉鎮網點建設方面加大了投入力度，從各方面給予必要支援，取得了突出成績。

區部為每個網點都配備了內勤和組訓，職場設備一應俱全，從根本上解除了網點發展的障礙。區部召開鄉鎮網點經理座談會，商討網點建設的新思路，并明確提出各網點的發展目標。今年二季度，區部專門將通州各村鎮擁有銷售人員的情況進行了匯總，從戰略角度進行區域規劃。區部輪流到各職場進行村鎮分配，要求伙伴認領發展目標，努力實現“村村都有伙伴，村村都有客戶”，這些舉措為鄉鎮網點伙伴指明了方向，對增員和業績都起到了長期推動作用。

農村網點的人在辛勤的工作中向廣大農村群眾帶去了保障，普及了保險知識，同時為公司帶來了保費，目前各網點的保費收入已經占據整個通州營銷業務的半壁江山。在經濟效益顯現的同時，網點建設帶來的社會效益更加明顯，在設有營業網點的鄉鎮，__人壽的影響力占據突出地位，同業公司很難在當地站穩腳跟，這些都為我們事業的長遠發展奠定了堅實的基礎。

二、20__年工作中存在的一些問題：

1、增員工作發展滯后，團隊整體素質仍然偏低，特別是城區團隊，急需補充高素質人才，開拓高端客戶市場。

2、新人出單率、轉正率、留存率不高，大進大出的現象依然存在;

3、部分主管責任心和工作能力跟不上市場發展的需要，整體水平有待提高;

4、團隊總體的活動量不足，人均產能、件均保費仍然偏低，與市場要求有差距。

三、20__年工作設想

針對20__年的經驗和不足，__區部要在20__年重點做好以下工作：

1、繼續緊跟市公司節拍，按照總經理室部署開展各項工作。

2、抓好基礎管理工作，確實提高業務人員的活動量、舉績率、出勤率及人均保費指標。

保險公司內勤工作總結5篇工作總結

3、做好銷售支持，搭建銷售平臺，促進精英隊伍成長。

4、大力開展增員活動，特別是城區增員工作，要以區部層面運作，努力提高增員質量。

5、建立完善的層級培訓體系，抓好主管培訓、新人培訓、銜接教育及代資考培訓等工作，提高各級人員水平。

6、繼續加強鄉鎮職場建設，實現現有鄉鎮網點的規模發展。

回顧以往，展望未來，我們對今后的發展充滿了信心。我們相信，在市公司的正確領導下，在支公司的共同配合及__區部全體同仁的共同努力下，我們一定能夠取得更加令人矚目的成績，讓國壽的大旗永遠飄揚。

保險公司內勤工作總結范文520__年1月我加入平安,成為平安這個大家庭中的一員。從事保險這個陌生的行業,對于一個從未接觸過保險的人來說，將會面臨更大程度上新的挑戰和考驗。時至今天已快滿2年了,為了適應當前工作的需要，本人時刻把學習放在第一位，提高自身綜合素質，特別是增強保險方面的知識，做一個真正的保險人。20__年是財險改革的關鍵一年，是面對新變化、落實新機制、執行新規定的一年。二年里，我在公司領導和同事的幫助下不斷的成長。下面結合我的具體情況對20__年的工作做一下小結。

一、工作思想方面。積極貫徹公司關于發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，積極認真參加公司組織的各項學習，并且細心領會，轉化為自己的思想武器。作為一名內勤人員，自己的一言一行也同時代表了公司的形象，所以更要提高自身的素質水平，高標準的要求自己，加強自己的專業知識和技能。同時做到遵紀守法，愛崗敬業，具有強烈的責任感和事業心。

二、業務方面。我主要負責柜面單證的打印和整理歸檔工作，每到值班周早晨8：30分上班先打掃辦公區衛生，月初把所要申領的有價和無價單證數量發郵件向公司財務人員申報，公司單證管理人員每月規定1號和16號為我們的領單日，每次只能申領半個月的用單量。我在申領時都要根據近期的客戶出單數估算出下半個月的一個數量來申領，盡量做到不斷單。每次單證寄到，先把它們以25份為一個單位用橡皮筋捆好，蓋上公司的保單專門章，做好標注。其實打一張車險很簡單，也不是一項比較復雜的技術活，一共就五樣東西，發票、交強險保單、標志、商業險保單、?？?，打完附上一份商業險條款裝進保險封袋給予投保人就可以了，但是需要足夠的細心和耐心，客戶多的時候還要認真仔細檢查，防止裝錯單，減少不必要的麻煩。剩下的事情就是整理打過的單子，少投保單的補投保單，少告知書補打告知書，如果有證件不足的先將其剔除，待業務員補齊資料后以25份為一單位錄入歸檔清單表格進行系統內歸檔處理，歸檔好的客戶資料裝入牛皮紙檔案盒(4套為一盒)標注好盒號和歸檔號放入檔案柜進行保存。每天的工作就是打單、打單、再打單，理單、理單、再理單。我的工作內容雖然枯燥無味，但是我深知我的工作是公司業務環節中的重要一環，必須要認真工作，全力以赴。這幾年保險市場競爭非常激烈，我們坐前臺的就應在售前服務方面做到盡可能的讓客戶滿意。

三、工作中做的好的方面

1、立足全局與整體，從宏觀層面切入問題的思考，較好處理整體與局部、大我與小我的關系，遇事能從大局考慮。

2、心態平和，為人謙和，處世積極，有良好的人際關系。

四、工作中的不足

1、限于閱歷與眼界，還須加強政治修養與行業、業務研究，認真學習業務知識，戰勝自我，提升自我。

2、須加強與人溝通的能力。

3、須加強應變能力。

總結一年的工作，盡管有了一定的進步和成績，但在一些方面還存在著不足。比如有創造性的工作思路還不是很多，個別工作做的還不夠完善，這有待于在今后的工作中加以改進。

篇(6)

述職報告是任職者陳述自己任職情況，評議自己任職能力，接受上級領導考核和群眾監督的一種應用文，具有匯報性、總結性和理論性的特點。下面就讓小編帶你去看看團隊經理年度工作述職報告范文5篇，希望能幫助到大家!

團隊經理述職報告1尊敬的領導和同事：

大家好!

首先感謝大家來參與我們這一次會議。之前幾位經理的報告都說的非常好，我感受到了他們作為管理人員的艱辛和工作的認真程度，現在到我開始報告了。我的報告就是我們部門的工作，即公司業務部進來的工作情況。

我與____年年6月任個人業務部經理，兩年來，再省公司黨委、總經理室得正確領導下，再機關各處室、市分公司得大力支持下，較好地完成了各項工作任務。再業務發展、隊伍管理、教育訓練等方面取得了一定成績。下面就兩年來作得主要工作作簡要總結，不妥之處請批評指正：

一、抓緊抓好教育訓練工作，為業務發展和隊伍管理創造有效得保障體系

幾年來，教育訓練始終處與業務發展得前沿，支持這業務發展和隊伍管理，組訓隊伍得培訓。至今不能忘記得是____年年8月，我省第1期以自己得力量教學，為期14天有116人參加得組訓班。由與準備充分、訓練嚴格、內容

二、努力學習政治、業務理論，不斷增加管理水平和崗位技能

兩年來無論工作多么繁忙，沒有放松政治和業務理論學習。一方面積極參加省公司組織得各種政治學習活動，培養自己得政治敏感力和廉政意識。對專業理論學習，更是常抓不懈，由與保險市場競爭得日趨激烈和復雜化，深感責任重大，除了積極參加各種培訓外，利用了大量得業余時間學習專業理論、法律法規、營銷邊緣理論及金融專業知識，兩年來用業余時間撰寫具有業務指導性得文章六篇，分別再總省公司不同刊物上使用，起到了一定得導向作用。

三、狠抓業務發展取得了明顯成效

我想作為業務部門得主要負責人，抓業務發展是我得中心工作，任何時候都不能有絲毫得放松，兩年來圍繞這個中心抓好幾項具體工作：

1、搞好總結。

業務計劃、業務推動、搞好總結，政策兌現是生產力增加得關鍵。兩年來堅持不失信與人得誠信原則，每一項活動結束后，即時總結并如期安排落實相關政策，特別是競賽活動中得承諾，沒有讓一位業務員失望。當去基層公司看望業務員時，他門講到"我門不是為了別得，我門連續開單零幾日就是看看省公司得人講話算不算話。"再一次巡回報告會上曾經承諾凡是再本月能夠連續開單零天者，我都要親自去看望他。由此使我備感誠信得重要性和因此產生得強大能量，基與這一點，兩年來再這一方面堅持作到了講到作到，決不失信得人，也正因為如此，再四萬名業務員當中建立了很不錯得信譽，形成比較強勁得凝聚力和向心力。

2、科學計劃。

兩年來業務發展計劃都是再大量調查研究基礎上，根據總公司和省公司黨委得指導思想，結合機關相關部門意見制定而成。

3、作好推動。

業務計劃能否落實，關鍵再推動。兩年來先后組織實施了八個重大得業務推動活動，都達到了很不錯得業務推動效果。20____年5至5月，由與分紅險剛剛上市，加之市場又受高息集資得影響余波未盡，分紅險上市三個月情況不太好，為了盡快扭轉局面，帶領工作組經過精心策劃和準備，以具有本省特點得產品講明會為突破口，掀起了分紅險銷售得。

四、抓住隊伍管理不放松，全力打造業務發展得生力軍

隊伍管理工作是個人業務工作得又一項中心工作之一。____總曾經指出：抓隊伍就是抓業務。兩年來再隊伍管理問題上煞費了心思。20____年得隊伍是再前幾年業務規模急速擴張時建立起來得，由與人民銀行七次降息，保險條款由儲蓄型向保障型急速轉軌，業務員和客戶心理準備不足，業務員得業績急速下滑，收入大幅下降，隊伍出現了非常不穩定得狀況。當時感到有千斤壓力，面對現狀作了以下幾個方面得工作：

1、親情管理。

兩年來，利用各種機會和條件同全系統一半以上得業務員直接見面和交流。任何時候都以一個兄弟般得身份和親情對待業務員，最廣泛地向他門傳承公司得文化、觀念和發展前景，結下了深厚得友誼，樹立了很不錯得公司形象。這一切也再隊伍管理中也起到了零分重要得作用。

2、全面明白情況。

到任得第三天便帶領工作組下基層，深入一線和業務安員面對面交談。數零天得調查研究基本摸清了影響隊伍穩定得六大因素即政策棚架、行政干預、條款單一、宣傳不力、獎罰不分、制度不嚴等。

3、對癥下藥。

根據上述問題，經總經理室同意，迅速召開人管理工作會議，通報情況、研究對策。各級公司根據各自存再得不同問題，有針對性地進行解決，并指出了嚴格按照"基本法"辦事，使營銷團隊得管理走上制度化。20____年6月，根據市地得工作情況和全系統一年多得思想和制度得準備和成熟情況，省公司下發文件，果斷廢止了各市地自行得"基本法"，到2012年底全拾基本法"達到了相對得統一，為實施新得"基本法"打下了堅實得基矗同時就業務員得相關待遇和獎勵問題，省公司連發了相關文件，我部又組成工作組兩次進行巡回交叉檢查，督促落實，有些問題會同省公司財務部門也有效地得到了落實，再業務員當中引起了強烈反響。這期間還借助推行"兩個規范"，增加了活動量，加之后來新險種得上市，業績攀升，收入增加，隊伍穩定，工作得到了有效解決。

述職人：____

年月日

團隊經理述職報告2經過公司全體員工齊心協力，團結一致，克服困難，積極開拓，并一切按照現代企業制度的要求，積極科學化民主化市場化的運作，采取了精心革新，細致調整，轉機建制等一系列得力的舉措，贏得了新公司開門紅，順利進行了新舊交接平穩過渡與快速發展的良好局面。在新公司按照全新體制下運行的開局關鍵之年，我有幸親歷并承蒙董事會的信任，受聘為公司的團隊經理，現就一年來的履職情況作述職報告如下：

一、全省規模人力實現歷史性突破;截至目前，全省共有直銷人力23人，專職交叉銷售專員27人，兼職交叉銷售專員7人，規模人力的增長給團體業務的大發展奠定了堅實的基礎。

二、交叉銷售專員配置實現了新突破;全省交叉銷售專員隊伍由年初的5名增加到27名，兼職專員7名。

三、企業年金業務有了新的突破;由我部、工行和太平養老公司共同攜手承辦的吉林省農電有限公司企業年金項目已經進入實質性操作階段，團體部年金小組3人已經配齊，并且參加總公司組織的業務培訓，為年金業務的順利開展奠定了基礎。

四、渠道開發建設取得新突破;截至到目前全省已經先后開發了航意險、農發行、小額信貸、旅游險、sos、建工險、學平險等穩定客戶群，積淀了大量的續期客戶，為明年的保費增長奠定了堅實的基礎?，F在已經開發中介渠道業務，組建中介和大項目工作領導小組，吸引社會各界精英參與團險事業。繼續與一汽集團、勞動保障廳、市公安局、松原油田、建委、農行洽談團體大項目合作。

五、基礎建設及后援服務能力有了新突破;年初修改團體基本法，編寫基礎管理手冊，建章改制，提高晨夕會質量，后援服務人員明確分工，做到核保、理賠責任到人，出險理賠服務到位，提升了公司形象。

六、隊伍系統培訓工作有了新突破;充分利用總分公司資源，力爭更多人力得到培訓提高的機會。全年參加總公司培訓人力：直銷4人4次、交叉銷售11人6次。分公司團體部自行組織的業務培訓每2月一次，交叉銷售專員兼職專員培訓班2次。通過培訓提高了團隊保險業務技能，促進了團險業務的發展。

上述就是我公司這段時間以來的業績以及個人的成長經歷，當然在這過程中我要感謝卡中心領導對我的認可、感謝總經理對我的栽培、感謝20236團隊成員給予我的支持與幫助、感謝市場室整個氛圍，讓我不斷進步，我堅信在今后的工作中會有更好的工作表現。銷售是個人能力的體現，而銷售管理則是一門藝術。需要長時間的學習，進步再學習。我會努力學好團隊管理這門藝術，實現我人生的又一個挑戰。希望領導能給我這個舞臺，我會珍惜這個來之不易的機會。

請領導審閱。

述職人：______

20____年____月____日

團隊經理述職報告3今年以來，按照中支公司黨委、總經理室的工作分工，我主要負責____營銷部的業務推動及公司內外部協調工作。這期間，在上級公司黨委、總經理室的正確領導和____中心支公司總經理室各位成員及相關部門的大力支持下，我認真履行職責，積極加強管理與引導，努力協調分管各項工作的健康發展，取得一定成績。截止到20____年__月__日，完成保費__萬元，完成全年計劃的__%，超額完成__萬元，并計劃截止到20____年__月__日完成保費__萬元，計劃超額__萬元。

今天，按照____中支年度班子考核的統一部署和要求，我就自己今年以來的履職情況向領導們做以下總結，不當之處，請批評指正。

(一)積極學習，不斷提升，做個合格的保險管理者

分公司上半年組織全省四級機構負責人專業知識培訓，本人踴躍報名，積極參加。學習期間積極配合，善于溝通、尊重他人、關心他人，并在學習結束后獲得優秀組員。十月下旬參加山東省保險行業協會組織的全省四級機構高管人員培訓學習，學習過程中一如既往的刻苦努力、虛心好學，并在培訓結束后獲得優秀學員證書。通過這幾次學習，使我對保險學科的基礎理論、保險學的基礎知識、保險基本業務以及保險市場基本運行方式有較全面的認識和了解;學習培訓后，我對保險業在市場經濟、金融經濟中的特殊作用有宏觀上的認識，對各種具體的保險業務的具體業務程序、市場操作等也要有較為系統的了解和把握。

(二)積極主動的做好全面業務的推動工作

按照公司黨委、總經理室各成員的工作分工，我積極圍繞公司年初工作會議確定的中心任務，針對公司各險種業務面臨的發展環境和市場形勢，重點做了以下幾方面的工作：

一是緊抓續保業務。由于受大市場環境影響，20____年經濟繼續呈疲軟狀態，新增業務的發展較為緩慢，故在整體業務增長點中，續保存量成為一大亮點。我部門依據上年度保險續保情況進行統計分析，并逐筆分類，提前兩個月分揀好并下達到每個業務人員手中，使其達到每筆業務都心中有數，每筆業務都能提前通知續保。此舉自推動后使續保率得到大幅度提升，效果比較理想。

二是大力開展渠道業務建設。針對公司提出的渠道業務的扶助政策，我于上半年與____鵬華汽貿友好合作，簽訂協議，自此____營銷部有了第一家車商渠道隊伍?，F如今，車商渠道每月有十萬左右業務產出，為我司業務發展做出杰出貢獻?，F階段，我正積極與北京現代____店和中國一汽森雅佳寶等汽車經銷商進行走訪，增進交流，加強聯系，對今年及下年的合作事宜進行商討，基本達成了共識，預計不久會有業務產出。

(三)理順業務發展思路，為明年業務全面啟動打好基礎

一方面加強內部建設，積極研究出臺相應的內部管理政策和工作措施，在嚴肅工作紀律的同時人性化管理。對每位業務人員做到每天溝通，遇到業務發展阻礙積極幫助他們協調溝通;每逢他們的生日，集體慶祝的同時，為他們送上一份鮮花和祝福。

第二方面是積極協調，全面啟動與本地各大型停車場、運輸公司、汽車經銷商進行多層次的溝通與聯系，主動協調各業務人員與他們的業務合作，積極穩妥的開展車險業務，同時也在意外險開拓上做到穩發展。

第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現有的宣傳力度遠遠不夠，我部門計劃于明年與本地廣告公司進行接洽，加深我司品牌在當地的影響，在____縣人民心中樹立起美好的大地保險形象。

(四)存在的問題和不足

在今年，工作中雖取得了一些新的進步和成績，但距離上級公司的要求還存在著許多不足。主要表現在：一是細想業務素質的提高跟不上公司快速發展的形式，思想觀念有待進一步提高;二是忽視業務與學習的兩者關系，平日大部分時間忙于業務及事業性工作，用于業務知識學習的時間相對較少，有時工作中會出現些偏差。針對上述存在的問題我將在今后的工作中加以克服和改正。

述職人：____

年月日

團隊經理述職報告4尊敬的民生銀行信用卡中心領導：

我于20____年5月15日至今，在民生銀行信用卡中心上海一部市場室工作了3年，現在是20236團隊的高級客戶經理。我在團隊經理徐浩的幫助下從一名見習客戶經理做到了現在的高級客戶經理，20____年度獲得了優秀員工獎和突出貢獻獎,20____年度獲得杰出貢獻獎和年度銀牌客戶經理的榮譽稱號。3年來業績始終排名在卡中心榜首。得到了卡中心領導的認可和賞識。在信用卡部日常工作中堅持以客戶為中心、以市場為導向的作業模式，無論是從個人業績還是個人能力的培養方面，都取得了長足的進步。借此機會將3年以來的工作做如下述職。

一：入職培訓階段

20____年5月15日經過嚴格的面試終于進入了民生銀行信用卡中心，進入民生銀行信用卡中心的辦公室的我被員工積極的工作態度所感染，從開始抱著試試看的態度，到后來慢慢被民生銀行的企業文化和經營理念(國際標準+民族品牌，締造“后來者”神話)所吸引，我心里暗暗規劃，工作的目的一、提高收入，改善生活;二、謀求職業的長遠發展。通過培訓使我更堅定了信心。

二：入職第一年

20____年6月1日開始了我的信用卡銷售工作，第一個月我就核卡63戶，由一名見習客戶經理升到了客戶經理。實現了一個月就轉正的客戶經理。在該年度努力完成卡中心的任務，月月過考核拿提成。

三：入職第二年

20____年度，我在我們團隊經理徐浩的幫助下，我的銷售業績出現了質的飛躍。由卡中心排名在中間的我脫穎而出，業績名列前茅。09年10月獲得了優秀員工獎，又在20____年會上獲得了突出貢獻獎。各種榮譽的得到我也不能驕傲，更使我堅定了信心，一定要做的更好。四：入職第三年

20____年度至今，20____年5月到20____年5月期間，我的銷售業績得到了更大的進步，在這期間我的排名全是卡中心第一，創造了信用卡銷售的神話。銷售的成功使我要向更高的一個高度挑戰，那就是銷售管理。

上述就是我來民生銀行信用卡中心3年以來的業績以及個人的成長經歷，當然在這過程中我要感謝卡中心領導對我的認可、感謝我的團隊經理徐浩對我的栽培、感謝20236團隊成員給予我的支持與幫助、感謝市場室整個氛圍，讓我不斷進步，我堅信在今后的工作中會有更好的工作表現。銷售是個人能力的體現，而銷售管理則是一門藝術。需要長時間的學習，進步再學習。我會努力學好營銷管理這門藝術，實現我人生的又一個挑戰。希望領導能給我這個舞臺，我會珍惜這個來之不易的機會。

請領導審閱。

述職人：______

20____年____月____日

團隊經理述職報告5自_年_月入職以來，不覺已半年有余。在同事及公司領導的關懷下，我們銷售工作的開展有了一定的成效，但也存在許多的問題與不足。適逢危機下嚴峻市場形勢的挑戰，作為銷售負責人的我自當不遺余力、竭盡全力、傾其所有地工作態度拼力把銷售工作做好、抓好，以不辜負同事及領導的信任與支持。下面我將從以下四個方面來進行闡述，請公司領導給予修正。

一、工作匯總

(一)秉承原則與目標

1、原則：全心實意、愛廠如家、相信團隊的力量、把崗位工作當作事業來做

2、目標：不斷學習提高、創新自我;打造一支過硬的營銷團隊;堅持以‘打造中國的_供應商’為目標來嚴律其行

(二)具體工作內容

1、自我學習、塑造

本人機電一體化專業，從事了兩年_產品的設計工作而后一直從事機電產品的營銷工作。雖在建筑行業做業務已有四年之多，但不同的產品就有不同的營銷模式。為此自入職以來，我首先自己在學習產品知識、行業情況熟悉、公司本產品發展定位、該產品營銷模式等方面一直在做努力，只有這樣我才能適應該產品的市場營銷工作。

2、團隊建設與發展

經過一段時間學習與鍛煉后，我慢慢熟悉了產品知識及其行業情況。也明白了公司該產品發展歷程及組織配備等情況，但要有突破性、決定性發展單靠一個我在短時間內是有難度的，再加上市場上對供應商的要求也在逐步提高門檻，如不能在盡短時間內拿到進入證以后可能很難在_行業內發展。于是為了公司在_產品市場有好的業績的發展，我便提出了創建營銷團隊的申請。公司領導也非常重視并且果斷的批準了我的要求，就這樣銷售團隊在公司領導的大力支持下陸續建立了起來。從1個人到3個、到6個，從雛形的市場信息搜集到業務流程的一步步深入、技術方案的草繪，我們團隊也逐漸完善起來。人心齊，泰山移。我相信隨著時間的推移、團隊的完善建設，我們的銷售業績會一步步獲得強有力的提高。

3、銷售工作

有了‘自我學習、塑造’和‘團隊建設與發展’的準備與補充后，我們的銷售工作逐漸開展開來，項目信息量逐漸增加，意向項目也在加速，市場區域也在擴大。

二、創新工作

我認為，工作創新并不是執意的一種創造，更重要的是體現的一種工作激情，一種激發自我潛能、提高工作價值的熱情。在這半年的時光里，我用‘創新工作’來形容所做的內容應該不為過。

(一)充分的信任

“高山因為有大地的信任，才屹立得巍峨壯觀;小溪因為有大海的信任;才獲得更廣闊的生命。”工作更是如此，在我所帶領過的團隊之中，我都是以信任的態度去實施的，用人不疑疑人就不用。所以在今后的工作當中，我仍以此心去實施。

(二)敢想、敢做

來到公司做銷售工作，可以說公司僅提供給我市場空間，其余諸如業務、技術培訓等給予的很少。但我選擇了這份工作，我就要去克服、去努力、去實現。于是，自己勤力去學習產品知識、自己去網上搜索信息了解市場及行業情況、自己到市場去體驗該產品的銷售。進過一段時間的磨練，我認為改變公司該產品的銷售窘境得需要一支團隊來。于是在頂著一些壓力下我勇于提出自己建立銷售團隊的提議，當時不考慮提出后自我是否能在公司待下去，只考慮如改變現狀的話這應該是比較好的策略。但公司領導給于了相當的信任與支持，我可以建立銷售團隊了。高興之余就是我要敢于去實施的信心與努力了，雖沒有達到自己預期目標，但時間還是證明了我的銷售方向和一些努力是正確的。

(三)工作不拘一格

走到現在，工作單位也有4個了，工作時間也有近8年了。接受了不同的工作內容及流程，也接受了不同的企業文化。對我來說應該有一固定模式了，但所從事的崗位要求我不能固守，要學會適應與變通。于是為了能程度的把營銷工作做好，我便研究適應所做產品的不同于以前的銷售模式，經過近兩年的實踐也驗證了我的想法與做法。我相信我能把產品營銷工作做好、抓好，還請領導放心。

(四)執行力

為完成預定目標，沒有好的執行力是很難去完成的，但好的執行力是需要一套完成的工作內容、流程、考核措施等系統指標的。因此自建立起銷售部以來，我一直在做這些工作努力。雖有些成效但還是沒有達到預期，所以我要在今后的工作中盡力去完善，以確保團隊的執行力能順暢的執行下去。

(五)重視團隊的力量

“獨木不成林”這是我工作以來一直信奉的明理，所以在帶團隊的這幾年中，我一直在培養、發展合適的銷售團隊。通過團隊有效的結構設立、組合，各輝其職，為完成共同的目標一起去努力，以實現個體所不能達到的績效。

我雖按照上述的思路努力地工作，但并沒有完成預期目標，這與我個人也有很大的原因，總結有如下幾條：

1、對工作不夠認真，技術及業務知識還不夠全面。

2、對自己要求不夠嚴格，容易被周圍的環境所影響而有所動搖。

3、對時間安排不夠合理，一些工作安排不能按時完成。

4、對團隊成員要求、期望過高，認識不充分。

5、對銷售部整體工作內容制定的不夠全面，以致在工作中執行不太順利。

6、與公司相關部門及領導溝通的太少。

三、下步工作思路

隨著_項目合同的簽訂，我們銷售部市場開展工作也即陸續積極展開。為更好的做好產品的市場推廣工作，現提出如下工作思路：

(一)自我營銷

這里所說的‘自我營銷’是指在目前公司組織架構不發生變化的情況下由我們銷售部獨立開展營銷工作和公司獨自成立銷售公司(減少產品銷售稅率)來銷售兩種方式來進行，現就目前公司組織架構不發生變化的情況下由我們銷售部獨立開展營銷工作這種方式，談一下下步工作思路：

1、優化部門架構

銷售工作的順利開展是需要不同崗位職責的人來共同完成的，現在我們有銷售員、技術支持、銷售助理崗位，我想隨著業務的逐漸展開還要增加如：市場策劃、售后服務等崗位人員。人員結構的不斷完善，每人的崗位職責更明晰、分工更明確、更專業，銷售工作也就更系統化、標準化、可執行化。

2、加大市場投入

產品銷售的成與敗、好與壞很大程度上得力于市場銷售網絡的建設力度，尤其是在產品初期銷售當中。產品變為商品有兩種途徑：一是客戶主動找到我們來采購，二是我們主動推銷給客戶。因此為更好的把公司生產出來的產品變為客戶手中的商品，我將從如下幾方面來加強：

1)提升品牌知名度，讓更多的客戶認識、了解我們，讓我們被市場認可。

2)加強銷售隊伍建設，提高公司競爭力，能在市場中站住、站穩腳跟。

3)加強銷售渠道建設，通過更多的銷售策略來拓寬我們的市場區域，擁有更多的市場機會。

(二)整合營銷

這里所說的‘整合營銷’是指通過尋求合作與支持來達到我們在增加資金實力、增強技術實力、產品線拓展等目的而進行營銷方式，可從以下方面來進行：

1、成立_專業公司

吸引第三方投資，增加我們資金實力、引進先進管理思想和市場營銷理念、經驗，強化_的產品市場推廣。使我們的產品在全國迅速打開局面，獲取更大的市場份額，以更好的成績擠進潛力巨大的車庫行業。

2、和國外_公司聯營成立公司

引進先進的_設計、生產、安裝等國際化的經驗，以增強我們的產品技術實力，并且增強我們在行業內及市場中品牌效應。同時我們可以將產品銷售到國外去，慢慢打開國外_市場，畢竟國外對_認識已公共化。

3、與_中知名公司聯營成立公司

為適應_系統一體化的發展趨勢，盡早實現強強聯合，公用合作方強大的市場銷售網絡來實現我們短期內不能實現的市場拓展效果。這樣的公司如：_公司、_公司等，這樣發展下去會在一定區域實現_產品納入公共設施發展的趨勢，同時也給雙方帶來增倍的市場效應。

四、市場展望

篇(7)

關鍵詞：中國保險業;運行效率;文獻研究

中圖分類號：F843 文獻標識碼：A 文章編號：1674-2265（2014）11-0003-08

一、引言

保險業具有資金融通、風險補償和社會保障等功能，在發展經濟和穩定社會方面具有不可替代的重要作用。剛剛落幕的十八屆三中全會，對我國保險業改革提出了要求，為保險業的發展指明了方向，加強監管、信息披露、放開利率等一系列改革舉措的提出，使我們對我國保險業的發展寄予了更多期望。保險業改革的核心思想是，促進保險業的效率提升和健康發展，效率提升對于保險業而言具有極其重要的意義。那么我國保險業的運行效率如何？在提升效率中又遇到哪些亟待解決的問題？國內圍繞這些問題展開了大量的研究，積累了豐富的研究成果。通過對已有文獻的總結、梳理和分析，不但能幫助我們把握我國保險業運行效率研究的脈絡，同時也能使我們更加系統地了解我國保險業效率的變化過程，發現效率提升中存在的問題，因此具有非常重要的意義。但是目前國內還沒有進行過這方面專門的、系統的分析。胡穎等（2007）從樣本選擇、研究方法等方面重點分析了國外關于保險市場效率理論研究的情況;段勝、王伊琳（2010）重點研究了美國在保險市場的風險管理、經營、監管等方面的理論進展，但是都沒有對我國的保險業研究情況進行過總結和梳理，因此本文的研究具有一定的理論意義和實踐意義。在研究中，本文采用了表格化的方式清晰直觀地展示了保險效率研究的歷程，在文獻述評研究中具有一定的創新性。

歸納起來，國內關于保險公司效率的研究可以分為兩大類：一是采用各種方法對保險業和保險機構的效率進行評價和比較分析;二是對保險業和保險機構運行效率的影響因素進行分析。本文將分別對這兩部分進行梳理和總結。

二、效率評價研究

國內關于保險公司效率評價的研究主要分為以下幾類：單純效率評價分析、所有制效率對比分析、中資外資效率對比分析和地區效率對比分析。

（一）單純效率評價分析

國內很多學者對我國保險機構和保險行業的運行效率進行了評價，在關于我國保險機構經營效率水平方面存在爭議，歸納起來，早期的研究傾向于效率不高的觀點。如李心丹、惲敏（2003）利用DEA（Data Envelopment Analysis）方法分析了1999年9家保險公司的運行效率，研究發現我國保險業的效率普遍不高。侯晉、朱磊（2004）利用DEA方法分析了我國產險公司2000―2002年的經營效率，研究發現我國的產險公司存在經營上的低效率，規模效應尚未顯現。李克成（2005）利用DEA方法和Malmquist指數模型對國內13家壽險公司1999―2002年的效率進行了分析，研究發現我國保險業全要素生產率呈現增長態勢，但是規模效應不明顯。曹乾（2006）利用DEA方法對國內12家保險公司1999―2003年的運行效率進行了研究，研究表明我國保險公司處于規模報酬遞增階段，保險業的全要素生產率處于上升趨勢，但是技術效率則出現小幅下降的趨勢。趙桂芹（2009）利用DEA方法對我國2002―2007年產險業的經營效率進行了分析，研究發現我國產險公司存在人員和資本過度投入現象，整體運行效率有待提高。李洪娟、張領偉（2011）利用非徑向SE―BCC模型研究了我國25家壽險公司2008年的經營效率，研究發現在25家壽險公司中有6家是極端有效率（效率值大于1），2家是有效率（效率值為1），17家為無效率（效率值小于1），金融資本、營業費用和固定資本的投入都存在較大投入冗余。還有學者認為我國的保險機構經營效率較高，如韓松、王德令（2009）運用DEA方法對我國13家保險公司2003―2007年的效率進行了評價，研究表明我國保險公司的技術效率和規模效率均較高，除2004年外，我國保險行業的全要素生產率保持上升趨勢。張維（2009）利用DEA方法對江蘇保險市場20家保險公司2006―2008年的運行效率進行了評價，研究結果表明，江蘇保險市場處于規模報酬遞增階段，產險公司的運行效率高于壽險公司。

（二）所有制效率差異

很多學者研究發現，不同所有制形式的保險公司在運行效率方面表現出明顯的差異性，如趙旭（2003）利用DEA方法，對我國13家保險公司1997―2001年的運行效率進行了分析，研究表明大部分保險公司的經營效率在不斷上升，股份公司的經營效率明顯高于國有保險公司，市場份額、資產規模與經營效率的相關關系并不顯著。孫樹壘、路曉偉（2010）利用兩階段DEA方法對我國22家中資財產保險公司2007年的運行效率進行了評價，研究發現中資產險公司整體效率較低，并且經營狀況出現明顯的分化，國有保險公司在整體效率評價中持平，股份制保險公司表現差異較為明顯。梁平、梁彭勇（2011）運用SFA（Stochastic Frontier Analysis）方法，對2001―2006年我國29家保險公司進行了效率分析，研究表明我國保險公司的利潤效率低于成本效率，國有公司低于其他類型公司，人壽公司的成本效率低于產險公司，而利潤效率則相反。劉錚、張春海（2013）運用SFA方法對2007 ―2010 年我國16家中資產險公司進行了效率評價，研究表明國有產險公司在成本效率上更加具有優勢，上市公司、高市場份額公司在收益效率上更有優勢。

（三）中資與外資效率差異

關于中資和外資公司經營效率的評價比較分析主要分為三種觀點：

1. 外資公司經營效率高于中資公司。如何靜、李村璞（2005）在國內第一次運用SFA方法對境內31家保險公司2002―2004年的技術效率進行了評價，研究發現外資保險公司的技術效率高于中資保險公司。李陳華、張偉（2005）利用DEA方法分析了境內28家保險公司2001―2003年的規模效率，研究表明中資保險公司無論在產險業務還是壽險業務上規模效率均低于外資保險公司，我國保險公司的規模不經濟情況普遍存在。吳詣民等（2005）利用DEA方法對我國境內的31家保險公司2001―2003年的運行效率進行了分析，研究發現中資公司運行效率低于外資公司。張俊嶺（2007）運用DEA方法對境內14家財產保險公司2003―2005年的規模效率進行了分析，研究發現外資產險公司的規模效率整體上高于中資產險公司，但是兩者的差距在逐漸縮小。施嵐、李秀芳（2007）利用DEA方法分析了1999―2004年樣本保險公司的運行效率，研究發現外資公司技術效率高于中資公司，但是兩者差距呈下降趨勢，外資保險公司大多處于規模報酬遞增階段，而中資保險公司出現了規模不經濟現象。呂忠偉（2007）利用DEA方法分析了30家保險公司2005年的運行效率，研究發現外資保險公司和產險公司經營效率分別明顯高于中資保險公司和產險公司，中資保險公司的規模收益不明顯。

2. 中資公司的經營效率高于外資公司。如呂秀萍（2007）利用DEA方法對境內24家保險公司1999―2004年的經營效率進行了研究，研究發現壽險公司、股份公司和中資公司經營效率分別高于產險公司、國有公司和外資公司。張春海（2011）運用三階段DEA方法分析了境內46家產險公司2009年的運行效率，研究發現中資公司效率高于外資公司，我國大部分產險公司處于規模報酬遞增階段。周文杰（2012）利用DEA方法研究了境內的產險、壽險保險公司2005―2010年的行業效率、經營效率和成本效率，研究發現保險業的行業效率是逐年提升的，壽險公司行業效率高于產險公司，中資公司高于外資公司，產險公司交易效率高于壽險公司，壽險公司的經營效率高于產險公司。國有保險公司在三種效率方面均高于非國有公司。

3. 中資外資保險公司在經營效率方面各有優勢。如姚樹潔等（2005）利用DEA方法分析了我國22家保險公司1999―2002年的運行效率，研究發現產險公司的經營效率略高于壽險公司，中資保險公司效率與外資保險公司效率并沒有顯著的差異。胡穎、葉羽鋼（2007）利用DEA方法對25家中外資保險公司的運行效率進行了分析，研究發現外資產險公司效率高于中資產險公司，而壽險公司的表現正好相反。通過動態的Malmquist指數模型分析發現，我國的保險公司整體運行效率呈下降趨勢。程大友、馮英浚（2008）采用兩階段DEA方法分析了境內21家產險公司2004―2005年的運行效率，研究發現中資公司相對外資公司，在營銷方面有效率優勢，而在盈利能力方面較差。徐敏、姜勇（2014）利用網絡SBM（方向距離函數）模型對我國109家保險公司2011年的資本運作系統經營效率和承保系統經營效率進行了評價，研究表明在資本運作系統方面外資及合資企業高于國有保險機構，但是在承保系統經營效率方面低于國有保險機構。

（四）地區效率差異

很多學者研究發現，我國保險機構運行效率的不平衡現象非常明顯，呈現出明顯的地區差別，如艾翅翔（2010）利用DEA方法，對境內15家開辦責任險的保險公司2006―2008年的數據和全國31個省級單位2009年的運行效率進行了分析，研究表明沿海地區的效率水平明顯高于內陸地區，外資保險公司高于中資保險公司。艾翅翔（2011）利用DEA方法對我國15家產險公司2007―2009年責任保險的經營效率進行了分析，研究發現我國責任保險技術效率較低，并且地區間責任險發展不平衡的問題比較突出。袁慶祿（2013）利用SE-SBM模型分析了2007―2010 年河南省各地區保險業技術效率水平，研究發現河南省保險整體效率水平不佳，并且發展不平衡現象非常普遍，但是效率一直處于上升階段。

三、效率影響因素研究

通過對保險行業和保險機構的評價，可以發現不同所有制、不同資金來源、不同地區的保險機構運行效率有所差異，那么影響運行效率的因素有哪些呢？很多學者圍繞著這一問題展開了研究，總體上形成了以下三類觀點：一是運行效率主要受內部因素影響，二是運行效率主要受外部因素影響，三是效率受內外部因素共同作用的影響。

（一）內部因素

胡穎、葉羽鋼（2008）利用DEA方法對2002―2005年境內25家保險公司進行了效率分析，研究表明在壽險上中資公司強于外資公司，而在產險上正好相反，同時研究發現公司規模、公司治理結構、技術創新和人力資本是影響保險公司效率的關鍵因素?？偨Y學者們對于內部因素的分析，影響保險行業和機構運行效率的內部因素主要包括以下幾類：

1. 企業管理能力和技術創新能力。如陳璐（2005）利用DEA方法中的Malmquist指數模型，分析了1999―2003年間23家保險公司運行的動態效率，研究表明我國保險公司的全要素生產率逐年增長，這主要來源于企業競爭帶來的技術創新和技術變革。鄧慶彪等（2006）運用DEA方法對我國2000―2003年保險企業運行效率進行分析后發現，我國保險業的規模經濟比較顯著，這得益于保險業自身管理能力和技術創新能力的提高。淦其偉、胡三明（2007）利用DEA方法和TOBIT模型研究了我國壽險公司2004―2005年的經營效率，研究表明產品經營集中度、個險業務占比、權益報酬率等是影響壽險公司效率的關鍵因素。魏華林、楊霞（2007）運用兩階段DEA方法研究了2000―2004年境內產險公司的效率及影響因素，研究發現產險公司的全要素生產率保持了持續上升趨勢，技術變動是關鍵因素，同時發現資本報酬率、再保險率和賠付率等因素與產險公司的經營效率呈現顯著正相關關系。葉成徽、陳曉安（2012）利用SFA方法，選取我國上市的3家保險公司人壽、平安和太保公司2004―2010年的數據，分析了經理薪酬對中國上市保險公司效率的影響，研究表明經理薪酬與公司成本沒有顯著的相關關系，但是與利潤效率呈現顯著的負相關關系。

2. 人力資本和資產規模。如鄧慶彪、劉革（2006）利用復合DEA方法對2003年我國36個省市的保險業經營效率進行了分析，研究發現在保險業經營效率方面東部地區高于西部地區，資產規模和人力資本是影響保險業運行效率的關鍵因素。劉志迎等（2007）利用SFA方法對境內16家主要產險公司1999―2004年的成本效率進行了評價，并對影響因素進行了分析，研究發現外資產險公司成本效率高于中資產險公司，并且有逐漸擴大的趨勢，成立早的公司成本效率高于新成立公司。公司規模與成本效率呈負相關關系，而與車險業務份額則呈正相關關系。陳璐（2007）應用DEA方法分析了1999―2003年境內15家保險公司的技術效率影響因素，研究表明資產規模、人均保費等對保險公司的技術效率有較大影響，而營業費用、員工受教育程度對保險公司的效率影響不顯著。鐘晨（2012）運用SFA方法分析了2007―2010年境內22家保險公司的成本效率與利潤效率，研究表明在成本效率方面，中資保險公司優于外資保險公司，產險公司高于壽險公司;在利潤效率方面，中資外資保險公司差別不大，壽險公司高于產險公司，企業規模和人力資本是影響保險公司效率的重要因素。任燕燕、馬捷（2013）利用門限回歸模型探討了公司規模與規模效率之間的關系，研究表明，隨著企業規模的不斷擴大，企業規模對規模效率的拉動作用呈現下降趨勢。

3. 經營模式和經營范圍。如黃薇（2007）利用DEA方法對我國27家保險機構1999― 2005 年的技術效率進行了研究，研究表明集團化的經營模式較單一股權結構的保險公司有更高的運行效率，資產規模和市場結構對保險機構的效率影響不顯著。解強等（2009）利用DEA方法研究了綜合經營對保險公司經營效率的影響，研究發現以保險為主營業務的綜合經營模式可以發揮范圍經濟的作用，可以提升保險公司的經營效率，從經營效率橫向比較來看，經營效率從高至低依次為日本、中國臺灣、歐洲和美國。許莉（2011）運用DEA方法和Malmquist指數方法分析了國內8家保險集團公司實行集團化經營后技術效率和全要素生產率的變化情況，研究發現集團化經營模式導致的規模效應使技術效率獲得一定的提升，但是由于集團化后技術創新水平下降，全要素生產率普遍下降。許栩、郝成（2013）利用SFA方法分析了保險公司集團化運行效率的問題，研究發現，經營范圍使得不同的保險集團公司在運營效率方面有不同的表現，混業經營保險集團公司和集團化產險公司經營效率明顯提高，而集團化壽險公司經營效率表現一般，僅位于產險公司的平均水平。

（二）外部因素

在分析影響保險運行效率的外部因素時，學者們重點分析了宏觀經濟、政策法規等方面的影響，如黃薇（2006）利用SFA對境內28家保險公司1999―2004年的運行效率進行了分析，壽險公司成本效率和利潤效率高于產險公司，中資公司在成本效率上低于外資公司，但是在利潤效率上高于外資公司，并認為是業務壟斷權導致了這一現象的發生。甘小豐（2008）利用SFA方法對境內20家保險公司1996―2005年的成本效率、利潤效率和規模效率進行了分析，研究發現，利潤效率上中資公司和外資公司基本差別不大，成本效率上中資公司高于外資公司，規模效率上正好相反，同時研究發現經濟貨幣化、金融監管、收入不平等和市場過度競爭都與保險效率呈現顯著的負相關關系。吳洪、趙桂芹（2010）利用SBM方法與四階段DEA模型相結合，研究了我國及14個經合組織（OECD）國家產險公司2000―2006年的經營效率，研究表明國民收入、金融深化、社會保障水平等外部環境變量影響了保險公司的經營效率。魏華林、張勝（2011）運用DEA方法分析了41家保險公司的經營效率，研究發現，中資公司在技術效率和規模效率方面均明顯高于外資公司，產險公司高于壽險公司。通過動態的Malmquist 模型研究發現，我國保險公司全要素生產率有較大幅度上升，但是受金融危機影響，外資和中資企業都出現了技術效率下降的趨勢，并且金融危機對外資保險公司影響更大。黃靜（2012）利用DEA方法對境內28家上市保險公司2001―2010年的效率進行了評價，研究發現中資保險公司在壽險經營領域優于外資保險公司，但是在產險上正好相反，中資壽險公司的規模效率在入世后出現了下降，而中資產險公司在入世后規模效率經歷了先下降后上升的變化。

（三）綜合因素

關于保險效率影響因素的分析中，還有一種觀點，即認為保險效率并非受單一內部因素和單一外部因素的影響，而是受內外部因素共同影響，如孫峰（2005）運用DEA方法對12家中資保險公司1996―2002年經營效率的影響因素進行了研究，研究發現宏觀經濟、外部監管和保險業結構等外生因素，經營戰略和管理水平等內生因素都是影響保險業運行的關鍵因素。王家庭、趙亮（2010）利用三階段DEA方法對境內39家產險公司的運行效率進行了評價分析，研究發現中資產險公司整體經營效率較低，在排除外部環境因素后，運行效率有較大提升，說明外部環境和企業規模是影響產險公司運行效率的重要因素。呂秀萍（2010）分析了1999―2006年我國保險業運行效率的影響因素，研究發現，宏觀經濟、市場結構等外部因素，員工專業素質、經營能力、管理費用等內部因素是影響保險業運行效率的重要因素。閻波、完顏瑞云（2011）運用DEA方法對境內160家保險公司2005―2009年的經營效率進行了評價研究，研究發現外資企業經營效率明顯高于中資企業，保險公司經營效率受外部經濟沖擊及企業規模的影響較大，金融危機明顯影響了保險公司的經營效率，同時資產規模大的保險公司經營效率高于中小規模企業。沈悅松（2012）采用三階段DEA模型，研究了我國27家主要壽險公司2005―2010年的效率情況，研究發現我國壽險公司整體運行效率不高，金融危機、新保險法等外部因素對壽險企業有負面的沖擊，而經營年份和企業規模則與壽險企業的規模效率呈現顯著正相關關系。朱銘來、李新平（2012）利用DEA方法和面板計量模型研究了2000―2010年218個外資壽險公司和138個外資產險公司的經營效率，研究表明整體經濟形勢、對外開放政策等外部因素與公司規模和財務狀況等內部因素均是影響外資保險公司經營效率的重要因素。

四、評價方法與指標選取

本文系統地梳理了國內有代表性的文獻，將保險效率評價研究中采用的評價方法、樣本區間、選取指標總結見表1。

五、結語

通過對保險效率研究文獻的梳理和總結，我們可以得出以下的結論：

（一）我國保險業發展成績斐然

總體而言，保險業的效率有了明顯提升。在市場經濟建立之初，我國的保險業運行效率整體偏低，相較于外資公司不論是在技術效率還是在規模效率方面都有明顯差距，這在早期的文獻研究中均得到了證實（何靜等，2005）。但是隨著近年來我國保險行業的快速發展，我國保險機構的運行效率已經有了明顯的提升，在運行效率上逐漸接近甚至超過了外資公司，這在近幾年的效率評價和對比分析中也已經得到了證實（周文杰，2012）。保險業的快速發展為保險業下一步的市場化改革奠定了良好的基礎。

（二）保險業發展仍存在很多問題

通過對文獻的總結，我們發現我國保險業在整體效率提升的過程中也出現了一些問題，尤其是發展不平衡的問題比較明顯。這種不平衡表現在兩個方面：一是不同所有制的保險公司經營效率存在差異，國有保險公司經營效率比較穩定，但是股份制的保險公司經營效率出現明顯差異。二是保險業運行效率的地區不平衡問題，這種不平衡不但體現在中西部地區之間（艾翅翔，2010），甚至在同一個省份的不同城市都有著較大差異（袁慶祿，2013），這一點應該引起足夠的重視，在推進保險業發展中應該有重點、有傾斜，不能一刀切，在市場化改革中也應因地制宜，區別對待，改革應該分步推行，不能一步到位。

（三）研究總結和展望

根據不同研究的類別，本文對下一階段的研究提出了如下建議：

一是在保險公司效率評價研究中，對產險公司和混合經營公司的效率評價較多，但是對于壽險公司的單獨評價較少，可以作為下一步效率評價的重點。

二是在因素分析中有很多對于內部因素的分析，從企業規模到各種投入因素，從技術創新到企業管理，應該說還是比較豐富的，但是對于外部因素的分析還有待深化，可以作為下一步因素分析的重點。

三是在評價方法上，國內學者廣泛使用了數據包絡、兩階段數據包絡、三階段數據包絡、動態數據包絡Malmquist指數模型以及隨機前沿的分析方法，研究方法非常豐富，在此基礎上應該借鑒國外更新的研究方法（如厚前沿法、SBM方法等），以提高研究的穩健性和研究結果的可信度。

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Literature Review of the Study on the Efficiency of China’s Insurance Institutions

Bu Zhenxing1 Wang Yanpei2

（1.Institute of International Economics of School of Economics in Nankai University，Tianjin 300071;

2. Price Monitoring Center of National Development and Reform Commission，Beijing 100832）