活動資金申請書精品(七篇)
時間：2023-03-02 15:06:59
序論：寫作是一種深度的自我表達。它要求我們深入探索自己的思想和情感，挖掘那些隱藏在內心深處的真相，好投稿為您帶來了七篇活動資金申請書范文，愿它們成為您寫作過程中的靈感催化劑，助力您的創作。
篇(1)
要以需求為導向設計項目
這里講的需求既有服務對象的需求也包括資助方和購買方的需求。一般來說，一個項目就針對一個特定對象，滿足一個需求，解決一個問題。如果不了解項目服務對象的需求，項目就缺乏針對性，對他們就沒有價值。同時，項目的服務對象和關注的領域也要和資助方和購買方的需求相一致。現在普遍存在的問題是：項目要解決的問題太多或不清楚；項目的服務對象太寬泛；項目要滿足什么需求不清楚或者要滿足的需求太多，無法實現；項目的服務對象和服務領域不符合資助方和購買方的要求。
要以目標為導向制訂計劃
要讓資助方和購買方在項目申請書中看到成果，因為捐贈和購買服務也是一種交易，是資金和成果的交易。首先，在寫項目申請書時有四個概念一定要搞清楚，一是投入，即投在項目中或由項目消耗的資源；二是活動，即為了履行使命，項目對投入的使用情況；三是產出，即項目活動的直接產出；四是成果，即服務對象在參加項目期間或之后的變化和收益。這四個概念是項目產出的模型。為什么要特別強調厘清這四個概念呢？因為現在普遍存在的問題就是把活動當項目，把產出當成果，在申請書里不能清晰看到項目成果。這里講的成果是指服務對象參與了我們的項目，接受了我們的服務，給他帶來的改變與收益。這種改變和收益可以是有形的，也可以是無形的，滿足他們的需要，使社會問題得到解決，這就是項目成果。
其次，一個好的項目目標有五個特點：簡單易懂、可以衡量、力所能及、符合利益相關方的期望、有始有終。
再次，要有衡量目標是否達成的評估指標。管理大師彼得?德魯克指出，任何項目目標都必須用定量和定性兩種標準進行衡量。如果沒有這兩種標準，就很難反映服務對象是否有變化，有多大的變化?，F在很多社會組織設計的項目往往只有定性目標，沒有定量目標。目標不清和沒有評估指標是現在的項目申請書中最薄弱的環節。
必須考慮項目的可實施性
這方面目前實踐中最大的一個軟肋，是項目申請書無法寫明具備實施項目所必須的人力資源?，F在有些機構是等到項目批下來拿到了錢，再去招人或者培訓志愿者。有些志愿服務機構，雖然已經注冊，但連一個專職人員都沒有，也去申請項目，那這個項目怎么做？怎么能保證這個項目能夠按照計劃有效地實施？如果機構無法使資助方相信你確實有實施項目的能力和條件的話，資助方是不會輕易資助的。
認真做好項目的經費預算
經費預算的基本要求是：實事求是，切合實際；經費的用途清晰具體；經費要涵蓋所有的活動和服務；要寫明是否有其他資金來源；要熟悉出資方的財務報告要求；要做好審計準備。
要有具體的量化指標
項目申請書是完整的有具體目標的任務實施方案，也是籌款申請書，要具備5個量化指標：受益人數要量化、實施時間和范圍要量化、資源的投入和經費預算要量化、項目目標要量化、項目成果要量化。
咨詢項目官員
如有可能或者資助方愿意的話，在寫項目申請書時須盡量向項目官員咨詢，聽取他（她）的意見。
篇(2)
公司獎勵申請書范文1尊敬的公司領導：
為保證施工現場安全，我處保安加強了廣場的安全管理力度，堅持定崗值班和巡邏執勤相結合。在近期的安全管理工作中，采取強而有力的措施，及時制止了施工現場偷盜行為，避免了公司財產的損失，對偷盜行為起到了一定的警戒作用，取得了顯著的效果。以下是抓獲小偷的具體情況：
20xx年2月30日20：22左右，管理處巡邏保安在zz廣場四樓當場抓獲一名偷盜施工材料的男子，經項目部辨認不是其施工人員，經請示項目部后將其轉交公安機關處理。后經查明該偷盜人員是在四樓會所施工的，偷盜的角鐵材料也是四樓會所裝修施工單位的。
根據20xx年2月22日公司工程會議精神：對于發現并制止偷竊行為的，每次由被盜施工單位給予保安部200元人民幣獎勵。
故管理處特提出申請：給予z廣場保安部200元人民幣的獎勵，以激勵保安隊員盡職盡責，更好地保證公司財物的安全!
申請部門：xx
申請日期
公司獎勵申請書范文2尊敬的領導：
2月28日由安監科牽頭，魏礦長帶隊，對10101運輸順槽進行了質量標準化達標檢查。本次檢查，除礦安監科、技術科、機電科、調度室、監測科等單位參加外，還有各掘進隊組隊長或主要負責人。
檢查后，礦領導和各隊負責人一致認為掘五隊的質量標準化工作做的較好，走在了孫義礦其它隊組的前頭，在質量達標工作上給其它隊組做出了榜樣。掘五隊在7月xx日開始著手質量達標工作，全隊上下經過4天的努力，使10101運輸順槽的質量標準化工作上了一個新的臺階，雖然還有些不足之處，但在總體效果上看還是好的，是值得肯定的。希望掘五隊在今后的生產過程中，要保持住前一階段取得的工作成果，并把本次檢查出的不足之處加以整改，把質量標準化工作做的更好。其它掘進隊組要以掘五隊為榜樣，取長補短，深入開展質量標準化工作。
由于掘五隊在本次質量標準化達標工作中取得了較好的成績，全隊上下都為本次活動付出了努力，并給其它掘進隊樹立了榜樣，掘五隊所起到的帶頭作用意義重大，為全礦下一步開展質量達標工作打下了基礎。經質量達標領導小組討論決定，給予掘五隊申請5000元質量達標獎金，以示鼓勵。
請領導批準!
申請部門：xx
申請日期：xx年xx月xx日
公司獎勵申請書范文3尊敬的公司領導：
在XX年中，安技環?？圃诠绢I導的正確領導和廣大員工的積極努力下，各項指標基本達到公司標準要求，為調動廣大員工的工作積極性，轉變員工的工作心態和提高員工在生產現場的主觀能動性，現特向領導申請一定的獎金獎勵措施，具體建議如下： 獎金作為工資中最直接有效的獎勵措施，與維修人員的工資考核直接掛鉤，因下半年來安技環?？频莫劷鸶鶕a值的轉出而定，對工資總額產生很大的影響。
1、鑄造維修人員獎金按照金型車間、砂型車間的平均獎金進行發 放;機加維修人員按照機加車間的平均獎金進行發放。
2、安技環保人員獎金按照公司員工的平均獎金進行發放。
3、目前，維修有部分員工申請調離一線，部分員工有消極心態，希望通過此項措施，讓想努力而無動力無目標的人員脫穎而出。望公司領導予以批準!
申請部門：
篇(3)
策劃：語音群聊軟件來幫忙
首先決定要舉辦一個什么樣的活動。比如我們社團每學期都會舉辦的室外維修、電腦裝機咨詢活動，某些廠商的校園活動也會找到我們。開會的形式多種多樣，可以找個時間把社團負責人召集到一個地方開會，但是由于大家平時課業較多，部分人的意見無法交流，所以我們也經常網上交流。有一個不錯的免費語音聊天軟件歪歪（下載地址：），支持電信網通雙線。申請一個賬號和一個房間，就可以召集社員開會了。有多種發言方式：普通發言，大家都可以在房間內暢所欲言；搶麥式，只有先搶到麥的人才能發言；管理員模式，只有管理員才能發言，還可即時在線文字聊天和留言，這樣在線上就能把各部門的活動安排決定好，非常方便（見圖1）。
(1)
拉贊助：合作意向書要規范
贊助可以說是一個活動之本，是資金來源的重要保證。首先要找到合適的贊助企業，這個企業的性質要符合本社團的特征，并與本次活動的主題有關聯。一般來說，大的贊助商如移動、聯通、可口可樂等等很樂意進校園，我們社團成功地為海爾筆記本做過校園推廣，同時一位師兄在中關村開的維修公司也是我們的長期合作伙伴（在校園免費電腦維修活動的傳單上印維修公司LOGO，他們為活動開銷買單）。
接下來提交一份合作意向書，大概包括活動名稱、時間與日期、場地大小與位置、主要內容、人數、負責人、合作方式、合作內容、合作經費等。因為涉及合同等項目，用Word等調整頁邊距、字體、字號、添加注釋、著重等都要符合規范。
申請：活動申請書有講究
準備一份活動申請書，內容包括申請人、申請組織、主管老師、活動名稱、時間與日期、場地大小與位置、主要內容、活動人數、有無贊助、贊助公司名稱、贊助公司活動內容、有無銷售活動、現場安全措施等。然后向所屬部門申請，一般是學生社團聯合會或校團委。書面申請書通過了就可以填寫正式申請表了，大體是把申請書上的內容再抄一份。接下來的審批是必經流程，無非就是跑路和磨嘴皮子。
宣傳：四大法寶齊上陣
活動批下來了！制定活動人員與活動日程是很必要的。前期的準備，宣傳是重頭戲，我推薦以網絡宣傳和海報宣傳為主，以條幅宣傳和傳單宣傳為輔。
1.網絡宣傳。這是效果最好的方式。編輯好活動信息，在學校的大型論壇上，或在本校的百度貼吧內。
2.海報/招貼宣傳。這種宣傳方式效果還不錯，比較容易引起關注，一般張貼在學校的公示欄或者信息欄中，當然人流高峰處的電線桿和大樹我們也不會放過。繪制方法有兩種：一種是手繪（見圖2），就像涂鴉一樣，需要購買馬克筆、蠟筆、顏料、畫筆、大型卡紙等；還可用Photoshop、Illustrator等軟件來設計（見圖3），不一定要學過繪畫或是相關的技法，只要你有一顆想畫的心，只要簡潔明了地表達活動內容、時間、地點和參與方式就行，構思獨特的海報能達到超乎想象的效果。這種宣傳方式花費較少，不需要大規模印刷，性價比還比較高。
3.傳單宣傳。方式多種多樣，除Word等排版工具，有時要動用一些設計軟件幫忙設計，后期還要大量印刷，安排人手進行發送，是一個比較高的投入，但宣傳效果還不錯。
(2)
4.條幅宣傳。效果最差的一種宣傳，因為學校里的條幅總是掛得很高而不容易引起同學們注意。制作很簡單，只要找到做條幅的店面，定好宣傳口號，別忘了寫上活動時間。這種條幅基本上是按字收費，一般花費在100元～200元之間。
(3)
活動現場：細節決定成敗
按照既定程序和與贊助商的合同內容來開展（見題圖）。進行全天的室外活動時一定要注意防曬和補充水分哦，而且要記得吃飯和休息，只有張弛有度才能辦好活動。對了，千萬別忘了帶相機把現場的精彩拍下來，今后做簡報就能派上用場了。領取贊助費后可以小小腐敗一下，就不細說啦！
小提示
*對于傳單，大家習慣看完就扔，所以沒必要花高價做彩印。師大工作室一般是用PS設計好，在學校小店打印后復印1000份，8折后才幾分錢一張。版面設計一定要醒目，同學們拿傳單后走出幾步又回頭來，這就是設計醒目和內容實用的威力。有一點很關鍵，時間和地點要把握好，周末校園相對人少，平時的中午和傍晚在通往食堂的主干道上發效果最好。
篇(4)
(天津市 孫蕭蕭)
解答 從事生產、經營的納稅人到外地進行生產經營的，應當向主管稅務機關申請開具外出經營活動稅收管理證明。主管稅務機關審核后，按照一地(外出經營地應當具體填寫到縣、市)一證的原則，核發《外出經營活動稅收管理證明》(以下簡稱《證明》)。納稅人到外地銷售貨物的，《證明》的有效期限最長為50日；到外地從事建筑安裝工程的，《證明》的有效期限最長為1年，因工程需要延長的，應當向原《證明》核發機關重新申請。納稅人應當在到達經營地進行生產、經營前向經營地稅務機關申請報驗登記，并提交下列證件、資料：(1)稅務登記證件副本；(2)《證明》；(5)銷售貨物的，填寫《外出經營貨物報驗單》并申請查驗貨物。
外出經營活動結束，納稅人應當向經營地稅務機關填報《外出經營活動情況申請表》，并按規定結清稅款、繳銷未使用完的發票，經營地稅務機關在《證明》上注明納稅人的經營、納稅及發票使用情況。納稅人應持此《證明》，在《證明》有效期屆滿1O日內，回到所在地稅務機關辦理《證明》繳銷手續。
汽車駕駛培訓學校涉及的營業稅問題
咨詢 社會上成立的汽車駕駛培訓學校是否需要繳納營業稅?按何稅目計繳?稅率是多少?
(江蘇省 陳茂生)
解答 根據國家稅務總局財稅字[1995]15號《關于對機動車駕駛員培訓業務征收營業稅問題的通知》文件的解釋說明：根據《中華人民共和國營業稅暫行條例》第六條和《中華人民共和國營業稅暫行條例實施細則》第二十六條規定，普通學校以及經地、市級以上人民政府或者同級政府的教育行政部門批準成立、國家承認其學員學歷的各類學校提供的教育勞務可免征營業稅。以各種形式收費的汽車、摩托車等機動車駕駛員培訓班(學校)收取的培訓收入，不屬于上述免稅范圍，應按照稅法規定征收營業稅。這里汽車駕駛培訓學校應按照“文化體育業”稅目征收營業稅，稅率為3％。
會員費、席位費和資格保證金收入是否繳納營業稅
咨詢 我公司是一家俱樂部形式的體育休閑服務企業，在會員入會時會收取一定的會員費(席位費)，請問這個收費何時計征營業稅?以后發生會員退會時，我們要按規定將相應的會員費退給會員，那么已繳納的稅款可以辦理退回嗎?
(河南省 陳冰清)
解答 《國家稅務總局關于高爾夫球俱樂部稅收問題的批復》國稅函發[1994]514號文件規定：
1．對俱樂部會員入會時一次性繳清的入會費，根據《中華人民共和國營業稅暫行條例》第九條規定：“營業稅的納稅義務發生時間，為納稅人收訖營業收入款項或者取得索取營業收入款項憑據的當天”，無論該項收入在財務上如何處理，均以取得收入的當天為納稅義務發生時間，計算征收營業稅。
2．對于俱樂部取得的其他類似于會員費的收入，應合并作為會員費收入計算征收營業稅。
5．俱樂部向會員收取的會員資格保證金，在會員退會時全額退還的，如果是賬務上直接沖減營業收入的，可以從當期的營業額中扣除，不計算征收營業稅。
即退回相應會員費時，您可以沖減當期的營業收入，但地稅局不會把稅款直接退回給企業。
職工教育經費的列支范圍
咨詢 企業計提的職工教育經費主要用于哪些方面?會計人員的后續教育費用可以在計提的職工教育經費中列支嗎? (云南省 謝丹丹)
解答 企業計提的職工教育經費主要用于：
(一)對職工進行思想政治教育、加強國情教育、愛國主義教育、社會主義教育、法制教育和國防教育；
(二)對職工進行適應崗位要求的職業道德、文化知識、專業技術、工作能力和操作技能的培訓；
(三)對從事專業技術工作的職工進行知識更新、補充、擴展和加深的繼續教育；
(四)根據需要，對職工進行高等、中等學歷教育。
企業支付的會計人員后續教育費用可以在計提的職工教育經費中列支。
委托銀行工資的簡單流程
咨詢 我公司計劃委托開戶行工資，請簡單介紹一下相應的辦理及操作程序?！?北京市 呂蘭)
解答 企業委托開戶行員工工資業務，在實務操作中各大商業銀行既有區別又有共性，這里我們綜合北京幾家主要商業銀行辦理類似業務的共性部分，簡單介紹流程如下：
1．簽訂協議
委托單位與開戶行就工資相關事宜簽訂委托協議。
2．開戶
委托單位應該按照現行銀行實名制的要求提供職工姓名、身份證號碼等相關清單資料，開戶行根據清單辦理批量開戶手續。
3．資金劃撥
發放工資時，委托單位按照協議約定時間將工資資金足額劃轉到委托單位在開戶行開立的指定賬戶，并向開戶行提供書面工資明細清單。
4．履約上賬
開戶行按照委托協議約定及委托單位提供的清單資料按時將應發金額足額轉入每位職工的儲蓄賬戶。
5．客戶取款
工資上賬后，委托單位的職工即可自由辦理取款業務。
保險推銷員應如何繳納個人所得稅
咨詢 保險公司如何代扣代繳保險推銷員的個人所得稅? (廣東省 金欣)
解答 保險企業的營銷員分為雇員和非雇員，兩者的納稅事宜是有區別的。雇員與保險公司有固定的勞動、人事、工資、保險等關系，非雇員則沒有這些關系；會計處理上，保險公司支付給雇員的固定工資，在“應付工資”賬目列支，按工作業績支付給非雇員的報酬，則在公司的“應付傭金”科目列支。
雇員取得的傭金、獎勵和勞動費等收入，均應按“工資、薪金所得”征收個人所得稅，不征收營業稅。
而非雇員的稅務處理相對比較復雜。非雇員在企業取得傭金、獎勵和勞務費等名目的收入，應按“服務業”中“業”稅目繳納營業稅，并按“勞務報酬所得”繳納個人所得稅。繳納個人所得稅以一個月內取得的收入為一次，按月計征。由于非雇員在保險營銷活動中需要支付一定的電話費、交通費等費用，為此，國家稅務總局曾于2002年下發《國家稅務總局關于保險營銷員取得收入征收個人所得稅有關問題的通知》(國稅發[2002]98號)文件規定：保險業營銷員每月取得傭金收入扣除實際繳納的營業稅金及附加后，可按其余額扣除不超過25％的營銷費用，再按照個人所得稅法規定的費用扣除標準和適用稅率計算繳納個人所得稅。
各省、自治區、直轄市和計劃單列市地方稅務局可根據本地的實際情況，在上述范圍內確定具體扣除比例。因此，非雇員取得的月收入應該首先扣除應納的營業稅金及附加，再按其余額的25％扣除營銷費用后，按個人所得稅法的相應規定繳納個人所得稅。用公式表述為：
應納稅所得額=(月收入額－營業稅金及附加)×(1―25％)－費用扣除標準
應納個人所得稅額=應納稅所得額×稅率一速算扣除數
同時，保險公司是雇員或非雇員應納稅款的扣繳義務人，應按照有關規定按期向主管稅務機關申報并代扣代繳上述稅款。
支付給土地承包人的土地補償款所涉及的納稅問題
咨詢 企業發給村民的土地承包補償款是否需要繳納營業稅及個人所得稅?
(河北省張琳)
解答 《國家稅務總局關于征用土地過程中征地單位支付給土地承包人員的補償費如何征稅問題的批復》國稅函發[1997]87號文件規定：
1．對土地承包人取得的土地上的建筑物、構筑物、青苗等土地附著物的補償費收入，應按照《中華人民共和國營業稅暫行條例》的“銷售不動產――其他土地附著物”稅目征收營業稅。
2．對土地承包人取得的青苗補償費收入，暫免征收個人所得稅；取得的轉讓建筑物等財產性質的其他補償費收入，應按照《中華人民共和國個人所得稅法》的“財產轉讓所得”應稅項目計征個人所得稅。
什么是商業企業的類目賬?怎樣設置，如何登賬?
咨詢 商業企業采用數量進價金額核算法時，需要設立類目賬。請問什么是類目賬?為什么要設立類目賬?怎樣設置以及如何登賬? (安徽省 李貴)
解答 庫存商品類目賬又稱大類賬，是指按商品類別分戶設置，登記其收入、發出與結存情況的賬簿。類目賬一般采用數量金額三欄式賬頁，它是處于總賬與明細賬之間的二級賬戶。由于批發企業商品品種規格繁多，通過類目賬可以加強和完善對商品明細賬的數量和金額的雙重控制；有利于賬賬之間的核對，如有不符時，可縮小查找的范圍；通過類目賬集中計算商品銷售成本，可以簡化計算工作，減輕工作量；還有利于掌握各類商品進、銷、存的動態和毛利，為企業領導經營決策提供依據。
庫存商品類目賬的登記方法，因企業計算和結轉商品銷售成本的時間不同而有所區別。逐日結轉商品銷售成本的企業，應根據每日收入與發出商品的數量和金額登記庫存商品類目賬；定期結轉商品銷售成本的企業，應根據每日收入與非銷售發出商品的數量和金額登記庫存商品類目賬，對于每日銷售的商品平時只登記數量，待月末計算出商品銷售成本后，再將金額一次記入庫存商品類目賬。
銀行本票的具體辦理程序
咨詢 請老師提供銀行本票的具體辦理流程及相應賬務處理流程?！?江西省 熊濤)
解答 銀行本票的辦理流程是：付款單位需要使用銀行本票辦理結算時，應向銀行填寫一式三聯的《銀行本票申請書》，詳細寫明收款單位名稱等各項內容。如申請人在簽發銀行開立賬戶的，應在《銀行本票申請書》第二聯上加蓋預留銀行印鑒。個體經營戶和個人需要支取現金的應在《銀行本票申請書》上注明“現金”字樣?！躲y行本票申請書》的格式由人民銀行各省市分行確定和印制。簽發銀行受理《銀行本票申請書》后，應認真審查申請書填寫的內容是否正確。審查無誤后，辦理收款手續。付款單位在銀行開立賬戶的，簽發銀行直接從其賬戶劃撥款項；付款人用現金辦理本票的，簽發銀行直接收取現金。銀行按照規定收取辦理銀行本票的手續費，其收取的辦法與票款相同。銀行辦妥票款和手續費收取手續后，即簽發銀行本票。銀行本票包括定額銀行本票和不定額銀行本票兩種。定額銀行本票一式一聯，由中國人民銀行總行統一規定票面規格、顏色和格式并統一印制。定額銀行本票包括500元、1000元、5000元和1 0000元四種面額。簽發銀行在簽發不定額銀行本票時，同樣應按照《銀行本票申請書》的內容填寫收款人名稱，用大寫填寫簽發日期，用于轉賬的本票須在本票上劃去“現金”字樣，用于支取現金的本票須在本票上劃去“轉賬”字樣，然后在本票第一聯上加蓋本票專用章和經辦、復核人員名章，用總行統一訂制的壓數機在“人民幣大寫”欄大寫金額后端壓印本票金額，然后將本票第一聯連同《銀行本票申請書》存根聯一并交給申請人。
銀行本票的賬務處理流程是：付款單位收到銀行本票和銀行退回的《銀行本票申請書》存根聯后，財務部門根據《銀行本票申請書》存根聯編制銀行存款付款憑證，其會計分錄為：
借：其他貨幣資金――銀行本票
貸：銀行存款
對于銀行按規定收取的辦理銀行本票手續費，付款單位應當根據銀行的相應收費單據，編制銀行存款或現金付款憑證，其會計分錄為：
借：財務費用――銀行手續費
貸：銀行存款或現金
企業計繳的社保費用如何作會計處理
咨詢 企業計繳的社保費用的業務如何進行會計處理，特別是我們先代付的應由員工承擔的這部分社保費用如何進行會計處理? (河北省 朱均)
解答 我國目前職工社會保險主要有：養老保險、失業保險、生育保險和醫療保險。其中養老、失業、醫療保險需要按規定的比例分別由企業和員工雙方負擔。企業在撥付上述社保費用時，由企業自身負擔的部分，除醫療保險在“應付福利費”科目(外資企業不能計提員工福利費，故直接記入“管理費用――福利費”)核算外，其他的在“管理費用――勞動保險費”科目核算；企業代員工先付的部分，一般在“其他應收款”科目核算，相應的會計處理可以參考以下意見：
企業按規定撥繳社保費用時：
借：管理費用――勞動保險費(養老／失業／工傷／生育保險)
應付福利費――醫療保險金(外資企業直接在“管理費用――福利費”中列支)
其他應收款――代付員工養老／失業／醫療保險
貸：銀行存款
發工資時，扣回企業代員工支付的社保：
篇(5)
《中國建設銀行商業匯票承兌與貼現業務內部管理規程（暫行）》（以下簡稱《規程》），已經建設銀行第15次行務會正式通過?，F印發你們，并將有關事項通知如下，請遵照執行。
一、各分行要嚴格按《規程》規定辦理商業匯票業務，嚴禁越權、違規操作。對已經辦理的商業匯票承兌貼現業務要根據《規程》要求進行一次自查，對存在的問題予以糾正。
二、關于辦理承兌匯票總量限額，請各分行根據當地實際情況和自身管理的要求，于10月20日前向總行資金計劃部提出申請數額，總行將根據各分行的風險控制能力和管理水平核定下達。
三、各一級分行要按《規程》第十四條規定，制定收取保證金的比例，并抄報總行資金計劃部備案。
四、要加強貼現票據保管。貼現票據是一種重要的有價單證，是銀行資產，必須妥善保管，嚴格臺帳登記制度，切實做到票據帳實相符。
五、附式一至四請各分行根據規定的內容與格式自行印制；有關商業匯票承兌貼現業務統計的內容、表式、報送程序和要求，由總行財會部另文布置。
附：中國建設銀行商業匯票承兌與貼現業務內部管理規程（暫行）
第一章、總則
第一條、為進一步規范建設銀行商業匯票承兌和貼現業務，建立健全內部管理和操作程序，根據《中華人民共和國票據法》和國家有關金融法規，制定本管理規程（以下簡稱《規程》）。
第二條、辦理商業匯票承兌和貼現業務要嚴格執行國家有關法律、法規及本《規程》，切實以真實、合法的商品交易為基礎。嚴禁無合法商品交易的商業匯票承兌和貼現。
第三條、各分行資金計劃部門、財會部門和信貸部門在辦理商業匯票承兌和貼現業務中，要相互協調、積極配合、各司其職、各負其責。
第二章、商業匯票承兌
第四條、銀行對商業匯票的承兌是指銀行根據承兌申請人的申請，允諾對有效商業匯票按約定的日期向收款人或被背書人無條件支付票款的行為。
第五條、辦理銀行承兌匯票承兌的行須同時具備下列條件：
（一）二級（地市）分行及其以上機構；
（二）內部管理完善，制度健全；
（三）具有到期履行支付票款的能力。
縣市支行原則上不得辦理銀行承兌匯票承兌，少數管理水平高、經營規模大、效益好的縣市支行，確需辦理此項業務的，在事先征得總行同意后，由一級分行授權辦理。
第六條、銀行承兌匯票的承兌權限按上級行的貸款審批授權執行。承兌期限最長不得超過6個月。每張匯票承兌金額最高不得超過1000萬元。各級行辦理的銀行承兌匯票中，承兌申請人尚未足額付款的銀行承兌匯票（包括到期未付款和未到期匯票）累計金額不得超過各行流動資金貸款余額的一定比例（具體比例或限額另行下達）。
第七條、銀行承兌匯票的承兌申請人須同時具備以下各項條件和要求：
（一）在經辦行開立存款帳戶，經工商部門批準的國有企業、股份制企業、集體所有制工業企業、供銷合作社以及三資企業；
（二）以真實合法的商品交易為基礎，并在購銷交易合同中注明以銀行承兌匯票作為結算工具和方式；
（三）承兌申請人經濟效益好、信譽高、匯票到期具有支付能力；
（四）在經辦行存款、結算情況良好，原應付貸款利息和到期貸款已按期清償，原簽發的銀行承兌匯票能按期兌付；
（五）能提供符合法定條件的第三人不可撤銷擔保或財產抵押、質押擔保。
不同時具備以上條件的，不得申請辦理承兌。
第八條、承兌申請人向經辦行提出承兌申請時應提供以下材料：
（一）承兌申請書（附式一）；
（二）一式四聯的《銀行承兌匯票》；
（三）出示商品交易合同原件并提供復印件；
（四）承兌申請人的財務和會計報表（復印件）；
（五）抵押及質押物的清單、所有權憑證或擔保人上年度及本年度的財務、會計報表（復印件）；有處分權人同意抵押、質押的證明及保證人同意擔保的有關證明。
第九條、銀行承兌匯票承兌實行信貸、計劃、會計部門分工審查，主管行長審批的制度。
信貸部門經辦人員對承兌申請人提供的材料進行核實，并負責嚴格審查其是否符合第七條的各項要求和條件。如符合條件和要求，經辦人在《商業匯票承兌和貼現會審單》（附式二）上簽署意見后將承兌申請人提供的材料一并按次序交信貸部門負責人、資金計劃部門和會計部門分別審查。
信貸部門負責人審查：經辦員簽署的意見是否真實、充分和完整。
資金計劃部門審查：本行資金情況是否可在將來滿足承兌墊付要求；單筆承兌金額和累計承兌金額是否超過規定。
會計部門審查：承兌申請人提供的銀行承兌匯票數字是否清晰，要素是否完整、規范。
第十條、信貸部門、資金計劃部門和會計部門審查通過并在會審單上簽署意見后送主管信貸的行長或副行長審批。
第十一條、通過審批的，信貸部門在承兌申請人落實了擔保手續后簽訂《銀行承兌協議》（附式三）。會計部門應由專人在《銀行承兌匯票》上用壓數機壓印匯票金額并加蓋匯票專用章及名章，同時向承兌申請人按規定收取手續費。會計部門審核已承兌的銀行承兌匯票后，由信貸部門將《銀行承兌匯票》連同《解訖通知書》、《銀行承兌協議》各一份交承兌申請人。
第十二條、《銀行承兌協議》一份及《抵押（質押）協議書》或《第三人不可撤銷擔保書》等有關材料由信貸部門專人保管?！躲y行承兌協議》一份交會計部門做憑證附件。
第十三條、信貸部門應于商業匯票到期前，督促承兌申請人將款項劃轉經辦行。會計部門對承兌申請人不足支付而由經辦行墊付資金的，要作為逾期貸款在“其他貸款——匯票承兌墊款”科目核算并按流動資金貸款逾期利息規定計收利息，并及時通知信貸和資金計劃部門。信貸部門應及時通知擔保人代為支付票據款項。若有抵押、質押擔保的，如承兌申請人未在經辦行規定的期限內清償應付款項，經辦行應依法處分抵押、質押物并將所得款項優先償付所墊資金；若仍不足償付，信貸部門應盡快追索。
第十四條、各級行在辦理銀行承兌匯票承兌時，應根據承兌申請人的不同資信狀況收取一定比例的保證金，具體標準由一級分行確定。
第三章、商業匯票貼現
第十五條、商業匯票貼現是指商業匯票的持票人將未到期的商業匯票轉讓于銀行，銀行將票面金額扣除貼現利息后將余額付給持票人的一種融通資金行為。
現階段辦理貼現的匯票一般限于銀行承兌匯票，辦理商業承兌匯票貼現的需由上級行另行授權。一級分行由總行授權，經總行授權的一級分行可對其所轄行授權。
第十六條、商業匯票貼現申請人提供的有關履行該票據項下商品交易合同的發貨單、運輸單、提單等憑證的內容應與商品交易合同內容相一致，其內容必須符合國家法律、法規及有關政策。
第十七條、向銀行申請貼現的申請人必須具備以下條件：
（一）必須是具有法人資格或實行獨立核算、在經辦行開立存款帳戶并依法從事經營活動的經濟單位；
（二）持有的商業匯票憑證真實，票式填寫完整，蓋印、壓數無誤，憑證在有效期內，背書連續完整；
（三）貼現申請人經營狀況良好，具有到期還款能力。
第十八條、貼現申請人申請貼現必須向經辦行提交以下材料：
（一）商業匯票貼現申請書（附式四）；
（二）商業匯票；
（三）出示貼現票據項下的商品交易合同原件并提供復印件，或其他能夠證明匯票合法性的憑證；
（四）能夠證明票據項下的商品交易確已履行的憑證（如發貨單、運輸單、提單、增值稅發票等復印件）；
（五）貼現申請人的財務會計報表（復印件）。
第十九條、在辦理銀行承兌匯票貼現時，經辦行要認真審查承兌銀行的資信狀況，對承兌信譽較差的，應慎重辦理?，F階段只辦理工商銀行、農業銀行、中國銀行、交通銀行、投資銀行及建設銀行其他分支行承兌匯票貼現。如需擴大范圍，必須請示總行批準后進行。
第二十條、貼現匯票的每筆金額不得超過1000萬元，各級行辦理貼現的總量（減去向其他銀行辦理轉貼現和再貼現的凈額）必須納入信貸總量考核，并控制在上級行下達的貸款限額或資產負債比例管理控制指標之內，不得突破。
第二十一條、商業匯票貼現要由信貸部門、資金計劃部門和會計部門根據其所負責的內容進行認真審查。
信貸部門審查：
（一）貼現申請人是否在本行開立帳戶，其存款和結算情況；
（二）貼現申請人（如是商業承兌匯票，還應了解承兌人）的資信、資產負債狀況及其還款能力；
（三）商業匯票是否以真實、合法的商品交易為基礎；
（四）商業匯票項下的商品交易合同是否注明以商業匯票作為結算工具或方式；
（五）貼現資金的用途是否符合國家產業政策和信貸政策。
資金計劃部門審查：
（一）貼現金額是否超過限額；
（二）是否能安排所需的貼現規模和資金。
會計部門審查：
（一）商業匯票記載的要素是否完整；
（二）數字、印章等要素是否合法、規范，背書是否連續；
（三）憑證、印模、壓數是否真實、可靠（對憑證、印模、壓數真偽進行鑒別）；
（四）對銀行承兌匯票貼現要向承兌銀行進行電報、傳真查詢，并了解承兌銀行資信情況。
會計部門要加強對商業匯票真偽的鑒別工作，防止偽造、變造的商業匯票的貼現。
第二十二條、信貸、資金計劃、會計三部門通過會審后，將《會審單》報分管信貸的行長或副行長審批。若通過審批，信貸部門將填制的《貼現憑證》交會計部門審核，并由會計部門辦理劃款手續，信貸部門通知貼現申請人用款。
第二十三條、貼現率按人民銀行的有關規定執行。貼現期限從辦理貼現之日至匯票到期日止，最長不超過6個月。貼現金額的計算公式為：
月貼現利率
貼現金額＝票面金額×（1————－×貼現天數）
30
第二十四條、信貸部門負責對貼現到期前的跟蹤檢查，對可能影響貼現到期結算的情況，應及時通報有關部門并采取相應措施。對不能按期收回貼現款又沒能在貼現申請人帳戶內扣收的，信貸部門負責及時做好貼現款項的追索工作。
第二十五條、會計部門負責在貼現到期日前將辦理貼現的商業匯票劃給承兌銀行，收取票款；對不能按期收回匯票款項的，若貼現申請人帳戶內有余額，會計部門應及時從其帳戶內扣收并將扣收結果通知信貸部門；對到期未收回的貼現款項轉入“貼現——未收回款項”科目核算，并列入逾期貸款管理和考核。
第四章、商業匯票轉貼現
第二十六條、商業匯票轉貼現是指商業銀行將其已貼現的未到期商業匯票向同城或異地的另一家商業銀行進行貼現的資金融通行為。其他銀行持貼現票據向本行轉貼現為轉入，本行持貼現票據向他行轉貼現為轉出。
第二十七條、轉入業務中的轉貼現申請人須具備以下條件：
（一）在人民銀行當地分行開立帳戶的商業銀行二級分行以上機構；
（二）轉貼現的票據必須是商業銀行已貼現、尚未到期、要式完整的商業匯票；
（三）轉貼現資金投向符合國家信貸政策和產業政策。
第二十八條、現階段各行辦理轉貼現只限于已貼現的銀行承兌匯票，各級行不得向工商銀行、農業銀行、中國銀行、交通銀行和投資銀行以外的金融機構辦理已貼現票據的轉入。未經上級行批準，建設銀行系統內各分支機構間不得辦理轉貼現業務（分支機構為集中向人民銀行辦理再貼現而與其所屬機構辦理的轉貼現業務除外）。
第二十九條、轉貼現期限從辦理轉讓之日至匯票到期日止，最長不得超過4個月；利率參考公開市場同業拆借資金利率確定；辦理轉貼現的單筆金額不得超過1000萬元。轉貼現行辦理的轉入票據在貼現科目核算，轉出則減少貼現余額，均要納入貸款限額和資產負責比例之內考核，不得突破。
第三十條、轉入業務中的轉貼現申請人向我行申請轉貼現需提供以下材料：
（一）轉貼現申請書（以銀行承兌匯票貼現申請書代替）；
（二）轉貼現憑證（以貼現憑證代替）一式五份；
（三）經申請行背書的銀行承兌匯票；
（四）已辦理貼現的憑證；
（五）商業匯票查詢書、商品交易合同或其他能夠證明匯票合法性的憑證。
第三十一條、各級行資金計劃部門收到轉貼現申請后要按以下要求進行認真審查：
（一）轉貼現申請是否符合第二十七條的要求；
（二）匯票、貼現憑證、查詢書、商品交易合同等有關證明文件的真實性、合法性及有效性；
（三）申請轉貼現行是否具備轉貼現的條件，到期是否具有償還債務的能力；
（四）轉貼現申請書、轉貼現憑證是否內容完整，要素齊全，正確無誤。
第三十二條、審查同意后，資金計劃部門簽署意見后報送主管資金計劃的行長或副行長審批。各轉貼現行要加強對轉貼現辦理后的管理，對轉貼現到期申請人未能按時付款要及時追索。
第三十三條、已貼現票據的轉出業務，由各級行資金計劃部門提出轉貼現申請，經主管資金計劃的行長或副行長審批后辦理。
第三十四條、再貼現業務按人民銀行的有關規定辦理。
第五章、附則
第三十五條、各級行辦理商業匯票承兌和貼現時，要視同貸款管理，按照信貸政策和貸款風險管理要求對貼現的用途、審批權限、風險度進行認真審查和測定，嚴防貼現風險。
第三十六條、商業匯票承兌和貼現審批要貫徹集體審批、分級審批的原則，不得化整為零。
第三十七條、嚴格管理商業匯票承兌和貼現業務，防止持票人以要求承兌和貼現的行為來套取銀行資金，嚴禁利用帳外承兌和貼現擴大信貸規模。
第三十八條、各經辦行要建立辦理商業匯票承兌、貼現、轉貼現和再貼現業務臺帳。
第三十九條、各級行應加強對所屬票據承兌和貼現業務的檢查考核。對違反本規程規定的行，應根據具體情況予以通報批評、減少承兌或貼現規模、降低審批權限、暫停辦理承兌和貼現業務等處罰。經辦行墊付承兌匯票資金和到期未收回的貼現資金（“其他貸款——匯票承兌墊款”科目及“貼現——未收回款項”科目）兩項余額合計，超過該行流動資金貸款余額的5％時，辦理新的承兌和貼現業務，須逐筆報上級行審批；如超過流動資金貸款余額10％，必須立即停止辦理新的承兌、貼現業務，對原業務清理檢查并向上級行寫出專題報告。
第四十條、本《規程》由中國建設銀行總行負責解釋。建設銀行原有關規定中，與本《規程》不相符的，以本《規程》為準。
第四十一條、本《規程》自下發之日起執行。
附式：一銀行承兌匯票承兌申請書
申請日期 年 月 日第 號
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
｜ 承兌申請人及承兌基本情況 ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜名稱（全稱） ｜ ｜承兌金額 ｜ ｜
｜－－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－｜
｜法定代表人 ｜ ｜到期日 ｜ ｜
｜－－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－｜
｜經營范圍 ｜ ｜購銷合同內容及號碼｜ ｜
｜－－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－｜
｜住 所 ｜ ｜收款人全稱 ｜ ｜
篇(6)
基本建設借貸合同
（1）合同書合同編號：
基本建設借貸合同
建設項目
借款單位
主管部門
簽訂日期年月日
借款方：
貸款方：
根據國家有關規定及《中國人民建設銀行基本建設貸款辦法》，借款方為基本建設向貸款方申請貸款，經貸款方審查同意發放。為明確雙方責任，恪守信用，特簽訂本合同共同遵守。
第一條 借款方向貸款方借款人民幣（大寫）萬元。用于。預計分年用款為：
年萬元；年萬元；
年萬元；年萬元；
年萬元；年萬元；
實際分年用款以國家批準的年度投資計劃和上級行下達的信貸計劃為準。
第二條 借款方保證從年月日起至年月日止，用國家規定的還款資金償還全部貸款。分年分次還款計劃為：
年月萬元；年月萬元；
年月萬元；年月萬元；
年月萬元；年月萬元；
年月萬元；年月萬元；
第三條 貸款利息：按年息％計算，按季計收并計算復利。借款方如不能按本合同規定的分年分次還款計劃歸還的部分作逾期處理，加收利息30％。在本合同有效期內，如國家利率變動，本合同貸款利率亦作相應調整。
第四條 歸還貸款的資金來源按國家有關規定雙方商定為：
借款方對償還貸款本息以抵押或第三方保證的方式提供擔保，抵押（或保證）協議作為合同附件。
第五條 貸款到期，借款方如不能按期償還，由擔保單位代為償還，擔保單位在接到貸款方還款通知三個月后仍未歸還，貸款方可直接從借款方或擔保單位的各項投資或存款中扣收；以抵押方式提供擔保的，可變賣抵押財產歸還貸款。
第六條 因國家調整計劃、產品價格、稅率，以及修正概算等原因需要變更合同條款時，由雙方簽訂變更合同的文件，作為本合同的組成部分。
第七條 貸款方有權檢查、監督貸款的使用情況，了解借款方的經營管理、計劃執行、財務活動、物資庫存等情況。借款方應提供有關的統計、會計報表及資料。
借款方如果不按合同規定使用貸款，貸款方有權收回部分貸款，并對違約使用部分按原定利率加息100％。
第八條 本合同自簽章之日起生效，貸款本息全部清償后失效。
第九條 本合同正本三份，借款方、貸款方、擔保單位各執一份，副本份。
借款方（簽章） 貸款方（簽章）
法人代表法人代表
擔保單位（簽章）
法人代表
（2）申請書
基本建設借款申請書
建設項目：
借款單位： （公章）
單位地址：
電話：
單位負責人：印
財務負責人：印
經辦人：印
19年月日填制
──────┬────┬─────────┬────────────
│ 項目名稱 ││ 項目批準機關 ││
│││ 及時間、文號 ││
├──────┼────┼─────────┴────────────┤
│││計劃資金來源│
││├──┬───┬────┬──┬────┬──┤
│ 總 投 資 ││建貸│撥改貸│預算撥款│自籌│其他貸款││
││├──┼───┼────┼──┼────┼──┤
││││ │││││
├──────┼──┬─┴──┴─┬─┴──┬─┴──┴─┬──┴──┤
│ 開工日期 │年月│計劃竣工日期│ 年 月│計劃投產日期│年 月│
├──────┼──┴─┬────┴────┼──────┴─────┤
│申請借款金額││ 借款期限 │年 月至 年 月│
├──────┼────┼─────────┼────────────┤
│││現有生產能力 ││
││├─────────┼────────────┤
│生產主要產品││現有經濟效益 │ 產值，稅利 │
││├─────────┼────────────┤
│││計劃新增能力 ││
├──────┼────┼─────────┼──────┬─────┤
││建安工程│ 設備購置 │ 其他費用 │其中：征地│
│├──┬─┼────┬────┼──────┼──┬──┤
│ 借 款 用 │金額│ │ 金額 │││金額││
│ 途 及 建 ├──┼─┼────┼────┼──────┼──┼──┤
│ 設 內 容 │面積│ │ 臺數 │││畝 ││
│├──┴─┴────┴────┴──────┴──┴──┤
││ │
││ │
├──────┼───────────────────────────┤
│ 自籌資金 │ │
│ 落實情況 │ │
├──────┼───────────────────────────┤
│ 項目所需 │ │
│ 材料設備 │ │
│ 落實情況 │ │
├──────┴───────────────────────────┤
│ 投產后原料、動力及產品銷售落實情況 │
├──────────────────────────────────┤
││
││
├──────────────────────────────────┤
│預計年新增經濟效益情況（單位：萬元）│
├────┬──┬──┬───┬──┬──┬──┬──┬───┬───┤
│主要產品│計量│新增│銷售單│銷售│銷售│產品│新增│創匯 │新增固│
││││ ││工廠│││(萬美 │定資產│
│品種│單位│產量│價(元)│收入│成本│稅 │利潤│元) │折舊額│
├────┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼───┼───┤
││││ │││││ │ │
├────┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼───┼───┤
││││ │││││ │ │
├────┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼───┼───┤
││││ │││││ │ │
├────┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼───┼───┤
││││ │││││ │ │
├────┴──┴──┴───┴──┴──┴──┴──┴───┴───┤
│擔保情況│
├─────┬────────────────────────────┤
│擔保單位年││
│經濟收入及││
│代還投資借││
│款的資金來││
│源││
├─────┼────────────────────────────┤
│ 擔保單位 ││
│ │?。ü拢々?/p>
│ 意見 │負責人：年月日 │
├─────┴────────────────────────────┤
│審批意見│
├──────────────────┬───────────────┤
│企業主管部門│ 建行經辦行 │
├──────────────────┼───────────────┤
│意見： │意見：│
││ │
│ （公章） │（公章） │
│年 月 日 │ 年 月 日 │
├──────────────────┼───────────────┤
│ 省建設銀行 │ 建設銀行總行 │
├──────────────────┼───────────────┤
│意見： │意見：│
││ │
│?。ü拢々Γü拢々?/p>
│年 月 日 │ 年 月 日 │
──────────────────┴───────────────
（3）其它文書
貸款意向書
19年第號根據你單位向我行提出
項目基本建設貸款申請，經評估基本符合貸款條件。我行意向性承諾 項目基建貸款最高額度萬元。
×××××行
19年月日
技術改造借貸合同
（1）合同書 技術改造借貸合同
借款單位：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
地址：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
電話：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
主管部門：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
貸款銀行：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
地址：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
電話：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
借款單位經辦人＿＿＿＿＿＿貸款銀行經辦人＿＿＿＿＿＿
簽訂合同日期 年月日
立合同單位 借款方：
貸款方：
借款方為進行企業技術改造向貸款方申請貸款，經貸款方審查同意發放。雙方為明確責任，恪守信用，除執行《中國人民建設銀行技術改造貸款辦法》外，根據國家有關規定，特簽訂本合同，共同遵守。
一、貸款金額：人民幣（大寫） 萬元整。
二、貸款用途：
三、貸款期限從年月起至年月止，共為年個月。貸款方保證按有關規定和下列用款計劃供應資金，借款方保證按下列用款計劃和還款計劃用款和還款。
用款計劃：
──────────┬─────┬─────┬─────┬─────
│季度│ │ │ │ │
││ 一季度 │ 二季度 │ 三季度 │ 四季度 │
│年度│ │ │ │ │
├──────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│19年 │ │ │ │ │
├──────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│19年 │ │ │ │ │
├──────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│19年 │ │ │ │ │
├──────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│19年 │ │ │ │ │
──────────┴─────┴─────┴─────┴─────
還款計劃：
──────────┬─────┬─────┬─────┬─────
│季度│ │ │ │ │
││ 一季度 │ 二季度 │ 三季度 │ 四季度 │
│年度│ │ │ │ │
├──────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│19年 │ │ │ │ │
├──────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│19年 │ │ │ │ │
├──────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│19年 │ │ │ │ │
├──────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│19年 │ │ │ │ │
──────────┴─────┴─────┴─────┴─────
四、貸款利息：按月息 ‰計算，按季結息，由貸款方從借款方帳戶扣收。建設期貸款利息由借款方在自有資金內支付。貸款不能按本合同規定的分年還款計劃歸還的部分，作逾期處理，加收利息?。ァＴ诒竞贤行趦?，如發生國家政策性的利率變動時，本合同貸款利率亦作相應調整。
五、歸還貸款的資金來源，按國家有關規定雙方商定為：
借款方對償還貸款本息以抵押或第三方保證的方式提供擔保。抵押（或保證）協議作為本合同附件。
六、貸款到期，借款方如未還清本息，由保證單位在接到貸款方還通知后的三個月內代為償還。三個月后仍未歸還，貸款方可以直接從借款方或保證單位的各項投資和存款中扣收；以抵押方式提供擔保的，可變賣抵押財產歸還貸款。
七、需要變更合同條款的，經雙方協商一致后，由雙方簽訂變更合同文件，作為本合同的組成部分。
八、貸款方保證按照合同規定，及時支付貸款資金。因貸款方責任未按期提供資金，貸款方根據違約數額和延期天數，按本合同規定貸款利率的20％計算違約金，付給借款方。
九、貸款方有權檢查、監督貸款的使用情況，了解借款方的經營管理、計劃執行、財務活動、物資庫存等情況，借款方保證及時提供有關統計、會計報表、帳冊及資料。如發現貸款被挪作它用，貸款方按規定向借款方加收罰息 ％，并有權停止發放貸款或限期追回貸款。
在項目建設過程中，因建設項目情況發生變化，繼續履行本合同可能給貸款方造成損失，或不再具備《中國人民建設銀行技術改造貸款辦法》所規定貸款條件的，貸款方可中止合同并限期收回貸款。
在本合同有效期內，借款方因實行承包、租賃、兼并等而變更經營方式的，必須通知貸款方參與清產核資和承包、租賃、兼并合同的研究、起草、簽訂的全過程，并根據國家有關規定落實債務、債權關系。
十、本合同自簽訂之日起生效，至貸款本息償清之日止失效。在合同生效后
天內，借款方如不向貸款方辦理開戶手續，合同即自行失效。
十一、借款方開立帳戶后，要將資金按用款計劃從貸款帳戶中轉到存款帳戶內，借款方根據分次劃入資金在存款戶中支用貸款。
借款方不按期將資金轉入存款戶的，逾期天后，貸款方將代為劃轉。
十二、本合同正本三份，借款方、貸款方、保證單位各執一份，副本份。
借款方：（簽章）貸款方：（簽章）
法人代表： 法人代表：
保證單位：（簽章） 公證單位（簽章）
法人代表：
（2）申請書
技術改造借款申請書借款單位名稱＿＿＿＿企業性質＿＿＿＿主管部門＿＿＿＿
單位負責人＿＿＿＿財務負責人＿＿＿＿經辦人＿＿＿＿
年月日填制
────┬───────┬──────┬─────┬─────┬──
││ │ 批準文件 │ 批準機關 │ 批準時間 │文號│
│借款項目│ │ 名稱 │ │ ││
│名稱│ ├──────┼─────┼─────┼──┤
││ │ 項目建議書 │ │ ││
├────┴───────┼──────┼─────┴─────┴──┤
│ 申請借款金額萬元 │ 貸款期限 │ 年 月 日至 年 月 日 │
├────┬───┬───┴──────┴──────────────┤
││ │其中：│
│├───┼───┬──┬───┬──┬──┬──┬──┬──┤
│資金來源│總投資│預算內│企業│建行技││││││
││ │資金 │自籌│改貸款││││││
│（萬元）├───┼───┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
││ │ ││ ││││││
├────┼───┴───┴──┴───┴──┴──┴──┴──┴──┤
│借款用途│ │
├─┬──┼────┬────┬────┬────┬────┬────┤
│ ││建廠時間││職工人數│ 人│技術人員│ 人│
│ │├────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ ││固定資產│萬元│固定資產│萬元│占地面積│ │
│ │概 │ 原值 ││ 凈值 ││││
│ │├────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ ││自有流動│萬元│流動資金│萬元│建筑面積│ │
│借││ 資金 ││ 貸款 ││││
│ │├────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │況 │原有產品││││││
│款│├────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ ││生產能力││││││
│ ├──┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│企│ 效│ 年度 │ 產值 │ 利潤 │ 稅金 │ 折舊 │創匯(萬 │
│ │近益││││││美元) │
│ │三( ├────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│業│年萬│ 年││││││
│ │經元├────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │濟( │ 年││││││
│現│├────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ ││ 年││││││
│ ├──┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│狀│固定│負債總額│建行貸款│其它銀行│ 集資 │││
│ │資產│││貸款││││
│ │負債├────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │(萬 │││││││
│ │元) │││││││
│ ├──┼────┴────┴────┴────┴────┴────┤
│ │其 │ │
│ │它 │ │
├─┴──┴──────┬───────────┬──────────┤
│ 企業主管部門 │財 政 部 門│ 稅 務 部 門 │
│審 查 意 見│審 查 意 見│ 審 查 意 見 │
├───────────┼───────────┼──────────┤
│ │ ││
│ │ ││
│ （簽章） │ （簽章） │?。ê炚拢々?/p>
│ 年 月 日 │ 年 月 日 │ 年 月 日 │
├─┬─────────┼───────────┴──────────┤
│ │經 辦 行││
│建│ │?。ê炚拢々?/p>
│設│意 見│年 月 日 │
│銀├─────────┼──────────────────────┤
│行│管 轄 行││
│審│ │?。ê炚拢々?/p>
│查│意 見│年 月 日 │
│意├─────────┼──────────────────────┤
│見│貸 款││
│ │審 批 行│?。ê炚拢々?/p>
│ │意 見│年 月 日 │
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（3）其它文書
同意簽發技術改造貸款意向書的通知
編號（年）第號行：
你行年月日報來的
項目技術改造借款申請書和初步調查報告收悉，經研究同意你行向借款單位簽發萬元貸款意向書，特此通知。
行（簽章）
年月日
技術改造貸款意向書編號（年）第號
我行初步同意你單位年月日提出的技術改造借款申請。
請你單位將有關立項、可行性研究報告、資金落實及原料、燃料、動力供應，產品銷售等文件和協議提交我行，我行將對貸款項目進行調查評估。貸款的承諾與否，視項目調查評估的結論，在項目可行性研究報告批復后確定。
行
年月日
核定貸款指標通知 第號
年度
貸款種類＿＿＿＿ 貸款級別＿＿＿＿
貸款單位＿＿＿＿ 主管部門＿＿＿＿
貸款經辦行＿＿＿＿核定指標行＿＿＿＿
───┬────────────┬────┬────────────
│ │十億千百十萬千百十元角分││十億千百十萬千百十元角分│
│本次核├────────────┤累計核定├────────────┤
│定指標││ 指標 ││
│ ││││
│ ││││
├─┬─┴────────────┼────┴────────────┤
│ ││ │
│說│根據 年 月 日│ 簽發行蓋章 │
│明││ │
│ │ 號文件核定?！々秃擞泿ぁ々?/p>
│ ││ │
─┴──────────────┴─────────────────
行長 業務主管 經辦人
年月日
技術改造項目貸款審批表 編號（年）第號
──────┬──────┬──────┬─────────────
│借款單位名稱││ 項目名稱 │ │
├───┬──┴──────┴──────┴─────────────┤
│項 目││
│ ││
│內 容││
├───┴─┬─────┬──────┬────┬────┬─────┤
│ 批 準 │ │ 申請 ││ 貸款 │ │
│ 總投資 │ │ 技改貸款 ││ 期限 │ │
├───┬─┴─────┴──────┴────┴────┴─────┤
│ 項 ││
│ 目 ││
│ 簡 ││
│ 要 ││
│ 情 ││
│ 況 ││
│ 說 ││
│ 明 ││
├───┼─┬────┬─┬────┬─┬──────────────┤
│ │ ││ ││還││
│ 經 │產││利││款│1．│
│ 濟 │值││潤││資│2．│
│ 效 ├─┼────┼─┼────┤金│3．│
│ 益 │稅││折││來│4．│
│ │金││舊││源││
├───┼─┴────┼─┴─┬──┴─┴──┬───┬───────┤
│ 經 ││處(科)│ │ 行 │ │
│ 辦 ││ 領 │ │ 領 │ │
│ 人 ││ 導 │ │ 導 │ │
│ 呈 ││ 人 │ │ 審 │ │
│ 報 ││ 審 │ │ 批 │ │
│ 意 ││ 核 │ │ 意 │ │
│ 見 │ 年 月 日│ 意見 │年 月 日│ 見 │年 月 日│
├───┼──────┼───┼───────┼───┼───────┤
│ 備 ││ │ │ │ │
│ ││ │ │ │ │
篇(7)
借款單位：(簡稱甲方)_____________________________
貸款銀行：(簡稱乙方)中國人民建設銀行___________行
甲方為進行建設和發展的需要，依據___________________，特向乙方申請___________________借款，經乙方審同意發放。為明確雙方責任，恪守信用，特簽訂本合同，共同遵守。
一、甲方向乙方借款人民幣(大寫)___________________萬元，規定用于___________________。
二、借款期約定為________年________個月，即從________年________月________日至________年________月________日。乙方保證按固定資產投資計劃和信貸計劃，在下達的貸款指標額度內供應資金。甲方保證按規定的借款用途用款，預計分年用款計劃為：
________年________月________萬元 ________年________月________萬元
________年________月________萬元 ________年________月________萬元
________年________月________萬元 ________年________月________萬元
三、貸款利息自支用貸款之日起，以實際支出數按年(月)息________%(‰)計算，按年(季、月)結息。甲方不能按本合同規定的分________年(次)還款計劃歸還的部分，作為逾期處理，加收利息________%。
在本合同有效期內，若國家利率調整，從調整之日起，乙方即按調整后的貸款利率計(結)算貸款利息，同時書面通知甲方和擔保單位。
四、甲方保證按還款計劃歸還貸款本金。分年(次)還款計劃為：
________年________月________萬元 ________年________月________萬元
________年________月________萬元 ________年________月________萬元
________年________月________萬元 ________年________月________萬元
甲方保證按下達方式按時付息：
甲方不能按時付息時，乙方有權從甲方帳戶中扣收或暫時停止支付貸款。
五、借款到期，甲方如不能按期償還，由擔保單位代為償還。擔保單位在收到乙方還款通知三個月后仍未歸還，乙方有權從甲方或擔保單位的投資或存款戶中扣收，或變賣甲方抵押的財產歸還其借款。
六、乙方有權檢查貸款使用情況，了解甲方的經營管理，計劃執行、財務活動、物資庫存等情況。甲方保證按季提供有關統計、會計、財務等方面的報表和資料。如發現借被挪作他用，對挪用部分向甲方加收罰息________%。乙方不能在下達的貸款指標及時供應甲方資金需要，在未達時間內按未達資金數額，向甲方承付按逾期貸款利率計算的違約金。
七、在本合同有效期內，甲方因實行承包、租賃、兼并等而變更經營方式的，必須通知乙方參與清產核資和承包、租賃、兼并合同(協議)的研究、簽訂的全過程，并根據國家有關規定落實債務、債權關系。
八、需要變更合同條款的，經甲乙雙方協商一致，應簽訂借款合同補充文本。
九、甲方需向乙方填送借款申請書，并對償還借款本息，以抵押或(和)第三方保證的方式提供擔保，并簽訂抵押、擔保協議書。甲方填送的申請書和各方簽訂的協議書，均為本合同的組成部分。
十、其他約定
___________________________________________________________________(甲乙雙方商定的其它條款)
十一、本合同自簽訂之日起生效，貸款本息全部償清后失效。
十二、本合同正本三份，甲乙方、保證方各執一份，付本________份，送乙方財會部門和有關部門。
借款單位：(公章) _____________________法定代表人：(簽字)_____________________
