基金銷售工作計劃精品(七篇)

序論：寫作是一種深度的自我表達。它要求我們深入探索自己的思想和情感，挖掘那些隱藏在內心深處的真相，好投稿為您帶來了七篇基金銷售工作計劃范文，愿它們成為您寫作過程中的靈感催化劑，助力您的創作。

篇(1)

作為匯豐晉信基金公司的一名銷售業務代表，在2013年，我的職責包括以下幾個方面：

1、制定基金的銷售計劃與實施方案；

2、根據制定的銷售計劃，完成銷售任務；

3、維護原有客戶與持續開發新客戶，盡力保持并加深與客戶的關系；

4、根據市場狀況、客戶需求及產品特點，制訂銷售方案并實施；

5、定期總結匯報，及時編寫工作報告等。

由于今年恰逢奧運會在中國舉行，世界對于中國的關注將直接帶動金融市場向好。在今年的銷售工作計劃中，通過對新老客戶的聯系以及對現有市場的拓展，預計在1月到6月期間，我將實現銷售指標1500萬的目標，并爭取在12月底達到年度銷售額3500萬的指標，以下，我將詳細列出工作計劃并說明。

表1 12年度各月份及季度銷售計劃

時間 預計銷售額（萬元） 營銷策略 備注

1月 第

一

季

度 170

650 針對所負責的基金搞好市場營銷，逐步建立穩定、長期的客戶群擴大客戶群，做好業務協同工作。 起步階段，逐步穩固市場，

2月 230

3月 250

4月 第

二

季

度 270

850 吸引投資者、增加市場活躍程度，加強對前期市場的快速反應，調整銷售戰略，開發優質客戶，領跑銷售市場。 完成上半年銷售目標

5月 280

6月 300

7月 第

三

季

度 300

950 利用國際投資者對中國金融市場的關注，乘勢而上、穩步增長，加大宣傳力度，實施品牌戰略。 步入快速、良性發展的軌道

8月 300

9月 350

10月 第

四

季

度 350

1050 集中資源和精力推進業務進一步發展，總結思考年度銷售中出現的問題，進一步穩固市場。 圓滿完成年度目標

11月 350

12月 350

由表1可見，1月到6月是市場的開拓、穩固期，可以說，前半年的鋪墊無疑是至關重要的，而由于12年8月，舉世矚目的奧運會將在中國北京舉行，因此，7月到12月更是市場進一步發展、壯大的黃金契機。對于各個月份，我也制定了詳細的銷售計劃。

月份 第一周 第二周 第三周 第四周 總計

（萬元）

利潤（萬） 備注 利潤（萬） 備注 利潤（萬） 備注 利潤（萬） 備注

1 35 35 40 45 170

2 50 55 60 65 230

3 60 60 65 65 250

4 65 65 70 70 270

5 70 70 70 70 280

6 70 75 75 80 300

7 70 75 75 80 300

8 70 75 75 80 300

9 80 85 90 95 350

10 90 85 85 90 350

11 85 85 90 90 350

12 90 90 85 85 350

合計3500

相信，只要按照這張詳盡的銷售計劃表嚴格執行，今年的銷售任務一定能夠圓滿地完成。

篇(2)

系學生會外聯部新學期工作計劃

外聯部是學生會的重要職能部門之一，新一屆的學生會主要干部的組建近已經結束，外聯部納干納新工作即將進行。此次新組建的干部隊伍面向農大全體學生。外聯部主要工作在于拉取贊助，解決協會工作經費問題。對于一個團體來說，資金是各部門活動的基礎，在這個層面上說，外聯部工作做得好壞與否，對整個協會的工作會產生重大影響。外聯部與其他各部一樣，是隸屬于協會的相互協調的部門，這就決定了外聯部的工作離不開各個部門以及理事會的配合與支持，同時，外聯部只有積極配合其他部門以及理事會的工作，才能使整個協會的工作正常運轉起來。

一、人員編制：

1、部長：1名 負責整個部門工作的協調、管理和開展。

2、副部長：1名 協助部長工作并主要負責組織全體部員外出工作

3、干事：2名 主要負責部門外聯活動策劃，外出尋求商家贊助和支持

二、工作流程：

1、活動策劃

2、人員安排

3、外出工作

4、活動組織、開展

5、工作總結、金費結算并備案

三、部門管理：

通過內部工作章程和條例的制訂和完善，逐步形成四大工作機制，淡化等級觀念，努力營造外聯部特有的部門文化氛圍，使得部門工作有章可循，確保工作高效、順利。

1、獎懲機制。明確獎懲，既可提高部員的積極性，又可讓他們嚴于律己、充分發揮榜樣作用，以點帶面地拉動整個部門。計劃部門預留20%的贊助費，10 %作為拉到者獎金，另70%作為部門的活動基金。

2、工作程序化、規范化機制。將各大塊的工作程序化，提高部門工作效率，保證每個成員都有鍛煉的機會，防止個別部員因占用過多時間而影響學習。

3、競爭機制。有競爭才有創新，創新是一個組織永?；盍Φ脑慈?。通過競爭，讓部員充分發揮各自的才能，盡力完成本職工作和積極創新。與獎懲機制相結合，充分調動每個人的積極性、挖掘其潛力。

4、持續性機制。在工作中不斷總結經驗和教訓并備案，不忘對新成員的培養，使得上下兩屆交接時，在人力、物力、經驗、信息資源上承接良好。

四、工作計劃

1、外聯部的工作應該是長期性，持續性的。在平時就密切注意一些與同學們相關的廠商，發掘潛在的贊助商。

2、外聯部可以牽頭搞一些活動，如聯系溜冰場、中國移動公司、中國聯通公司等，幫助其進行活動宣傳，開拓其銷售領域，達成互惠互利的合作關系并與其保持長期密切的聯系。

3、與文藝部合作，和一些品牌服裝聯系，舉辦廣場秀，間插聯歡、游戲等形式進行互動性的宣傳。

4、聯系好溜冰鞋供應商。爭取拿到低廉的鞋價，為成員減輕金錢負擔。

五、最重要的職能：

1、是引入社會資源，為本協會各項活動的開展提供強有力的資金，物質支持。

2、負責校際間的交流，包括文藝、體育等。

3、負責聯系單位，爭取為一些活動找到贊助商，增加同學們參與的積極性。

4、對外對內作好我們協會的宣傳工作，讓更多的同學了解我們協會所展開的一系列活動，吸引同學們來參加。

5、組織多種多樣的校園活動，豐富同學們的課余時間。

六、部門金費預算：

1、資料打印費 。

2、外出車費 。

篇(3)

科技型中小企業技術創新基金作為中央政府的專項基金，將按照市場經濟的客觀規律進行運作，扶持各種所有制類型的科技型中小企業，并有效地吸引地方政府、企業、風險投資機構和金融機構對科技型中小企業進行投資，逐步推動建立起符合市場經濟客觀規律的高新技術產業化投資機制，從而進一步優化科技投資資源，營造有利于科技型中小企業創新和發展的良好環境。

為了扶持、促進科技型中小企業技術創新，經國務院批準，設立用于支持科技型中小企業（以下簡稱“中小企業”）技術創新項目的政府專項基金（以下簡稱“創新基金”）。為了加強創新基金管理，提高創新基金使用效益，特作如下規定：

一、創新基金是一種引導性資金，通過吸引地方、企業、科技創業投資機構和金融機構對中小企業技術創新的投資，逐步建立起符合社會主義市場經濟客觀規律、支持中小企業技術創新的新型投資機制。

二、創新基金不以營利為目的，通過對中小企業技術創新項目的支持，增強其創新能力。

三、創新基金的使用和管理必須遵守國家有關法律、行政法規和財務規章制度，遵循誠實申請、公正受理、科學管理、擇優支持、公開透明、專款專用的原則。

四、創新基金的資金來源為中央財政撥款及其銀行存款利息。

五、創新基金面向在中國境內注冊的各類中小企業，其支持的項目及承擔項目的企業應當具備下列條件：

（一）創新基金支持的項目應當是符合國家產業技術政策、有較高創新水平和較強市場競爭力、有較好的潛在經濟效益和社會效益、有望形成新興產業的高新技術成果轉化的項目。

（二）企業已在所在地工商行政管理機關依法登記注冊，具備企業法人資格，具有健全的財務管理制度；職工人數原則上不超過500人，其中具有大專以上學歷的科技人員占職工總數的比例不低于30％。經省級以上人民政府科技主管部門認定的高新技術企業進行技術創新項目的規模化生產，其企業人數和科技人員所占比例條件可適當放寬。

（三）企業應當主要從事高新技術產品的研制、開發、生產和服務業務，企業負責人應當具有較強的創新意識、較高的市場開拓能力和經營管理水平。企業每年用于高新技術產品研究開發的經費不低于銷售額的3%，直接從事研究開發的科技人員應占職工總數的10％以上。對于已有主導產品并將逐步形成批量和己形成規?；a的企業，必須有良好的經營業績。

六、創新基金鼓勵并優先支持產、學、研的聯合創新，優先支持具有自主知識產權、高技術、高附加值、能大量吸納就業、節能降耗、有利環境保護以及出口創匯的各類項目。

七、創新基金不得支持低水平的重復建設、單純的基本建設、技術引進和一般加工工業項目。

八、根據中小企業和項目的不同特點，創新基金分別以貸款貼息、無償資助、資本金投入等不同的方式給予支持：

（一）貸款貼息：對已具有一定水平、規模和效益的創新項目，原則上采取貼息方式支持其使用銀行貸款，以擴大生產規模。一般按貸款額年利息的50％-100％給予補貼，貼息總額一般不超過100萬元，個別重大項目最高不超過*萬元。

（二）無償資助：主要用于中小企業技術創新中產品研究開發及中試階段的必要補助、科研人員攜帶科技成果創辦企業進行成果轉化的補助。資助數額一般不超過100萬元，個別重大項目最高不超過*萬元，且企業須有等額以上的自有匹配資金。

（三）資本金投入：對少數起點高、具有較廣創新內涵、較高創新水平并有后續創新潛力、預計投產后具有較大市場需求、有望形成新興產業的項目，采取資本金投入方式，資本金投入以引導其他資本投人為主要目的，數額一般不超過企業注冊資本的20％，原則上可以依法轉讓，或者采取合作經營的方式在規定期限內依法收回投資，具體辦法另行制定。

九、科學技術部是創新基金的主管部門，負責審議和創新基金年度支持重點和工作指南，審議創新基金運作中的重大事項，批準創新基金的年度工作計劃，并會同財政部審批創新基金支持項目，向國務院提交年度執行情況報告等。

十、財政部是創新基金的監管部門，參與審議創新基金年度支持重點和工作指南，并根據創新基金年度工作計劃，每年分兩批將創新基金經科學技術部撥入創新基金管理中心專用帳戶，同時對基金運作和使用情況進行監督、檢查。

十一、由具有一定權威的技術、經濟、管理專家和企業家組成創新基金專家咨詢委員會，負責研究創新基金年度優先支持領域和重點項目，指導創新基金年度支持重點和工作指南的制定，為創新基金管理中心提供技術咨詢。

十二、組建中小企業創新基金管理中心（以下簡稱“管理中心”），為非營利性事業法人，在科學技術部和財政部指導下，負責創新基金的管理工作，履行下列職能：

（一）研究提出創新基金年度支持重點和工作指南，統一受理創新基金項目申請并進行程序性審查；

（二）研究提出有關創新基金項目的評估、評審、招標標準，提出參與創新基金管理的評估機構及其他中介機構的資格條件；

（三）委托或者組織有關單位或者機構進行創新基金項目的評估、評審、招標等工作；

（四）負責編制創新基金的年度財務決算和工作計劃，提出創新基金年度支持的項目建議，具體負責創新基金的運作；

（五）全面負責創新基金項目實施過程的綜合管理，負責創新基金項目的統計、監理和定期報告工作。

十三、科學技術部每年創新基金支持重點和工作指南，凡符合創新基金支持條件的項目，由企業按申請要求提供相應申請材料；申請材料須經項目推薦單位出具推薦意見，其中申請貼息的企業還需提供有關銀行的承貸意見。

十四、項目推薦單位要對申請企業的申請資格、申請材料的準確性、真實性等進行認真審查；對符合申請條件和要求的項目，出具推薦意見。

十五、積極引入競爭機制，推行創新基金項目評估、招標制度。凡符合招標條件的，必須通過公開競爭方式擇優確定項目承擔單位。

十六、管理中心按照有關標準要求，統一受理項目申請并負責程序性審查，送有關評估機構或專家進行評估、評審或咨詢；符合招標條件的，須進行標書制定和評標選優。

十七、評估機構和評審專家對申報項目的市場前景、技術創新性、技術可行性、風險性、效益性、申報企業的經營管理水平等進行客觀評估、評審，并出具明確的評估、評審意見。

十八、管理中心根據招標情況和評估、評審意見，提出創新基金年度支持的項目建議；必要時，科學技術部和財政部可以對評估結果進行復審。項目建議經科學技術部會同財政部審定批準后，由管理中心與企業簽訂合同，并據此辦理相應手續。

十九、科學技術部和財政部每年分批向社會創新基金支持的項目和企業名單，接受社會監督。

二十、對未通過程序性審查和經評審、評估、招標后明確不子支持的項目，管理中心應當在項目受理之日起四個月內，書面通知申報企業。

二十一、創新基金的年度預算安排由財政部確定。科學技術部根據財政部的有關規定，報告創新基金的使用情況，并接受財政部監督。

二十二、管理中心應當按照合同的要求，及時足額將創新基金撥至有關項目承擔單位，創新基金不得用于金融性融資、股票、期貨、房地產、贊助、捐贈等支出，更不得挪作他用。

二十三、管理中心用于創新基金項目的評審、評估、招標和日常管理工作的費用，實行預決算管理，報財政部審批后從創新基金利息收入中列支。

二十四、項目承擔單位每年應當向管理中心報告項目年度執行情況；管理中心應當向科學技術部報送年度預決算及執行情況，科學技術部每年向財政部報送年度預決算及執行情況。

二十五、因客觀原因，企業需要對項目的目標、進度、經費進行調整或撤銷時，應當提出書面申請，經管理中心審核，報科學技術部和財政部審批后，方可執行。

篇(4)

述職報告是工作中一個很重要的部分，有助于了解自身的工作能力，有利于自己的職業發展。下面好范文小編為你帶來一些關于理財顧問的述職報告，希望對大家有所幫助

理財顧問述職報告1

尊敬的領導：

您好!

進入__證券已有一年多了，這段時間自身在各個方面都有所提高，現在述職如下：

一、對證券行業有了初步了解

進入公司以來，從熟悉這個行業到通過資格考試，對證券這個行業有了初步的了解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業務又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。

二、業務開拓能力的提高

在業務營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應變能力;而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務，使__服務真正的深入人心。

三、工作的責任心和事業心的加強

加強了對自己經手的每一筆業務，都認真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。

四、不足之處

1、證券知識還須加深了解，需不斷學習。

2、在與客戶關系維護中，溝通方式還要逐步加強。

3、專業分析能力及營銷能力還須進一步增強。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

理財顧問述職報告2

尊敬的領導：

您好!

回顧走過的20__年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。以下是20__年度金融銷售個人工作述職報告：

一、具體工作

客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：

1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統，重點發展vip客戶，新增vip貴賓客戶;

2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜crm系統將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時。進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效;

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。

自身培訓與學習情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書;通過afp系統規范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶創造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業務能力

二、存在的不足

盡管我行理財業務已得到初步發展，但由于理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業務素質等方面的制約)缺少專業性理財。

不足處：

1.基礎理財客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;

2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力;

3.業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;

三、來年工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，

2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓;進一步提高業務水平

3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統上線工作，做好20__年個人工作計劃。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

理財顧問述職報告3

20__年，我擔任__證券部副總經理職務，主抓前臺工作，具體負責的是市場營銷工作，做好華北地區的5家營業部的資源整合和全面工作。

下面，我就20__年的工作情況向大家做匯報：

一、一年來重點工作回顧

第一，為了加強管理部的凝聚力和戰斗力，繼續推進華北地區兩家營業部的整合工作，并取得了較好的成效。在國債客戶的轉化和各類基金的營銷活動中，在新業務的共同學習和培訓中，兩家營業部的全體員工達到了步調一致，齊心協力，形成了既相互合作，又相互競爭的良好勢頭，尤其是在新業務上出現的攀比競賽現象，說明管理部前臺隊伍的活力正在逐步激發。在這里，我所做的就是鼓勵和引導大家，向著既定的目標邁進。以共同的事業來凝聚人心，這是我最大的工作感悟。(2015年終個人述職報告)

第二，加強客戶的轉化工作，盤活國債和基金客戶以及呆滯客戶，逐步加強基金的銷售。20__年國債的旺銷，使我部沉淀了大量的國債客戶，國債存量達到了近500億元，20__年交易所國債市場的大幅上揚，讓國債客戶獲利頗豐。如何引導客戶獲利了結，轉向貨幣基金和中短期債券基金投資，針對這個問題，我多次組織前臺人員，進行比較和研究，拿出可行方案，上半年重點放在了短期國債客戶的轉化上，通過投資理財報告會、報紙宣傳和電話營銷等多種方式，對國債的客戶進行了積極的游說，其中大部分轉化為了貨幣基金客戶，下半年重點轉化貨幣基金和國債客戶投資中短期債券基金客戶。通過這些工作，既提高了我部國債交易量和基金的保有量，也加強了與客戶的溝通和客戶忠誠度，為今后新業務的開展積累了豐富的經驗。

第三，推進學習型隊伍的建設，積極開展新業務、新知識培訓，增強員工的業務技能。每個周三，是我們管理部的學習日，貨幣基金、短期債券基金、權證等等各種新業務都是在這些學習日里，從陌生走向熟悉。交易方法培訓和反復學習，使廣大員工掌握了一套簡單實用的營銷手段，為股票客戶的服務及開發，奠定了基礎。另外，利用學習日的機會，請專業保險人士，給大家一些有關保險方面的知識，拓展員工們的金融知識。讓學習培訓走向制度化，是我部在推進學習型隊伍建設的關鍵一步。在學習培訓中，看到員工們不斷地進步，我感到非常的欣慰。

第四，探索建立有效的激勵機制，積極推動轉型。激勵機制的不完善，一直以來，制約著員工的工作積極性，也不利于經紀業務的轉型工作。因此，管理部領導班子通過研究，制定了獎勵員工發展客戶的辦法，鼓勵員工在弱市環境中，走出去，積極開發增量客戶。同時，為建立經紀人隊伍的建設做了一系列準備工作。激勵機制也是多層次的，讓大家快樂工作，是我們的共同目標，為員工購買的“游泳卡”僅僅多層次激勵機制的一個部分。通過以上措施，使員工的工作積極性有了提高，員工開發的增量客戶也在穩步增長。

二、20__年取得的成績

20__年，通過保持黨員先進性教育的學習培訓，使我在思想上、政治上更加成熟，理論水平也得到了很大提高。與去年相比，管理部領導班子在工作方面配合更加默契，下轄5家營業部的工作也在穩步推進之中。全年實現交易量億，同比增長;其中網上交易5000億，同比增長600%;全年完成收入3000萬元。股票客戶穩中有增，新開(股票、基金、國債)1萬戶，核心客戶基本穩定。其他產品銷售增長迅速，國債保有量達到了個億，國債客戶開戶數達到了5000戶?；鸨Ｓ辛?0000萬，開戶數4000戶，較去年有較大增長，客服和營銷隊伍在鍛煉中不斷成長，員工培訓走向制度化、規范化。

三、20__年工作中存在的不足

第一、激勵制度的不完善，制約了員工的積極性，進一步限制了管理部業務的拓展，在這方面工作，還需要加強。

第二、業務轉型抓的不夠，基金銷售雖然取得了很大進步，但是仍有很多地方做的不到位，員工的思想轉型需要加強，向真正的理財顧問轉變還需一定時間。

第三、成本控制方面，營業面積還需要進一步壓縮，費用支出業將會得到一定控制。

四、20__年工作計劃

如果06年我還繼續分管營銷業務，我有如下打算。

一、堅持合規經營的原則，繼續保持無重大違法違規業務記錄。

二、續完善激勵機制，充分調動員工的積極性。

三、加快經紀人隊伍建設。

四、推進員工角色轉型，通過培訓，逐步向理財顧問轉變，掌握多種業務技能。

20__年，資本市場迎來了新的一年，我相信，在全體同仁的共同努力下，20__年會取得更大的成績。

謝謝大家!

述職人：

20__年__月__日

理財顧問述職報告4

今年以來，按照中支公司黨委、總經理室的工作分工，我主要負責__營銷部的業務推動及公司內外部協調工作。這期間，在上級公司黨委、總經理室的正確領導和__中心支公司總經理室各位成員及相關部門的大力支持下，我認真履行職責，積極加強管理與引導，努力協調分管各項工作的健康發展，取得一定成績。截止到2012年11月18日，完成保費_萬元，完成全年計劃的_%，超額完成_萬元，并計劃截止到2012年12月31日完成保費_萬元，計劃超額_萬元。

今天，按照__中支年度班子考核的統一部署和要求，我就自己今年以來的履職情況向領導們做以下總結，不當之處，請批評指正。

(一)積極學習，不斷提升，做個合格的保險管理者。

分公司上半年組織全省四級機構負責人專業知識培訓，本人踴躍報名，積極參加。學習期間積極配合，善于溝通、尊重他人、關心他人，并在學習結束后獲得優秀組員。十月下旬參加山東省保險行業協會組織的全省四級機構高管人員培訓學習，學習過程中一如既往的刻苦努力、虛心好學，并在培訓結束后獲得優秀學員證書。通過這幾次學習，使我對保險學科的基礎理論、保險學的基礎知識、保險基本業務以及保險市場基本運行方式有較全面的認識和了解;學習培訓后，我對保險業在市場經濟、金融經濟中的特殊作用有宏觀上的認識，對各種具體的保險業務的具體業務程序、市場操作等也要有較為系統的了解和把握。

(二)積極主動的做好全面業務的推動工作。

按照公司黨委、總經理室各成員的工作分工，我積極圍繞公司年初工作會議確定的中心任務，針對公司各險種業務面臨的發展環境和市場形勢，重點做了以下幾方面的工作：

一是緊抓續保業務。由于受大市場環境影響，2012年經濟繼續呈疲軟狀態，新增業務的發展較為緩慢，故在整體業務增長點中，續保存量成為一大亮點。我部門依據上年度保險續保情況進行統計分析，并逐筆分類，提前兩個月分揀好并下達到每個業務人員手中，使其達到每筆業務都心中有數，每筆業務都能提前通知續保。此舉自推動后使續保率得到大幅度提升，效果比較理想。

二是大力開展渠道業務建設。針對公司提出的渠道業務的扶助政策，我于上半年與__鵬華汽貿友好合作，簽訂協議，自此__營銷部有了第一家車商渠道隊伍?，F如今，車商渠道每月有十萬左右業務產出，為我司業務發展做出杰出貢獻。現階段，我正積極與北京現代__店和中國一汽森雅佳寶等汽車經銷商進行走訪，增進交流，加強聯系，對今年及下年的合作事宜進行商討，基本達成了共識，預計不久會有業務產出。

(三)理順業務發展思路，為明年業務全面啟動打好基礎。

一方面加強內部建設，積極研究出臺相應的內部管理政策和工作措施，在嚴肅工作紀律的同時人性化管理。對每位業務人員做到每天溝通，遇到業務發展阻礙積極幫助他們協調溝通;每逢他們的生日，集體慶祝的同時，為他們送上一份鮮花和祝福。

第二方面是積極協調，全面啟動與本地各大型停車場、運輸公司、汽車經銷商進行多層次的溝通與聯系，主動協調各業務人員與他們的業務合作，積極穩妥的開展車險業務，同時也在意外險開拓上做到穩發展。

第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現有的宣傳力度遠遠不夠，我部門計劃于明年與本地廣告公司進行接洽，加深我司品牌在當地的影響，在__縣人民心中樹立起美好的大地保險形象。

(四)存在的問題和不足。

在今年，工作中雖取得了一些新的進步和成績，但距離上級公司的要求還存在著許多不足。主要表現在：一是細想業務素質的提高跟不上公司快速發展的形式，思想觀念有待進一步提高;二是忽視業務與學習的兩者關系，平日大部分時間忙于業務及事業性工作，用于業務知識學習的時間相對較少，有時工作中會出現些偏差。針對上述存在的問題我將在今后的工作中加以克服和改正。

述職人：

20__年__月__日

理財顧問述職報告5

尊敬的領導：

您好!

20__年已經過去，回首這一年，營業部在兩位老總的領導下不斷改革使人員組合優化，更趨合理，業務拓展也更加迅猛。年我一直就任于營業部__服務部負責管理和客戶開發工作，在這一年里，我為服務部盡心盡力，積極為服務部的工作出謀劃策，從節約成本和開發客戶雙重下手，使服務站在這一年里發生了質地變化，在這一年里，新引進客戶__幾人，客戶市值達到了__萬元(只反映出來市值，看不到資產總值)，交易量更是突破新高，從1月1日到12月31日，__服務站完成交易量__億元，在千分之一的傭金下實現傭金收入__萬元，這一成績的取得主要歸功于營業部_總、_總的正確領導，歸公于營業部其他各兄弟部門和員工的大力支持。

一、從嚴治內、嚴格要求自己

一個部門的好壞，部門決策者的決定直接影響著它的工作效率和競爭力，在__服務站我既是管理人員、也是后臺人員、更是一個業務開發人員，為了不斷提高__服務站在__的市場競爭力，我以公司各項管理制度為基礎，結合__地區情況，制定了有針對性的管理制度，主要是管理我自己，也是鞭策我自己。我在營業部服務柜臺每個崗位都輪流做過，這造就了我對營業部每項基本業務知識和業務流程的熟練。由于__服務站是公司總部電子商務部當時主辦的，屬于網上交易指導站，走的是公司銀證通業務這一塊，當時是公司主要的虧損站點之一，后劃歸__營業部，在這時候營業部派我接手__服務站，負責管理和客戶開發工作，在營業部領導的正確領導下，在兄弟部門員工的支持下，我在這里參與了營業部改建__服務站的全部過程，電網電線的改造、電話系統設備的重建、內網的再建，克服了重重困難，盡量收縮成本，同時提高服務質量、擴大聲譽。

因為在這里我們走的是電子商務部當時設的銀證通線路，而又歸屬于__營業部，各個業務環節電子商務部跟營業部在流程上有很大的不同，基本業務知識相同，但業務環節和流程上跟營業部的業務流程基本脫鉤，這就要求業務風險要進一步加強，于是我對自己的要求就進一步提高了，不斷利用業余的時間加強業務知識和業務流程的學習，并不斷跟__營業部、電子商務部等業務風險聯系部門聯系溝通，同時嚴格規范了業務操作。業務規范是高昂代價換來的，我在公司規范各項業務的基礎上，結合了__地區的實際情況，在辦理各項業務時采取了靈活的運用，為公司利益和客戶利益提供了雙重可靠保障。

二、打通人脈、擴大聲譽

一個服務行業在一個地方立足、占領市場份額，擴大聲譽，與當地地方政府部門的扶持和合作伙伴的大力支持程度有很大的關系。今年以來，我在這方面狠下了工夫，目前已經取得了當地工商局、城建局等各個政府監管部門的信任，并同意在政策上對我們進行大力扶持，以幫助我們在__長久立足，占領市場份額，擴大聲譽。并且和合作伙伴中國銀行有了進一步的溝通和深入合作，不光是基本業務上的合作，更是在尋求增量資金，擴大市場份額上有了初步的合作，目前已經拓展到__市，雖然目前在增量資金方面效果不是特明顯，但也有部分客戶的陸續轉入，在明年我們會跟他們進一步探討合作的途徑，充分發揮銀行工作人員在開發客戶上的積極主動性。

證券行業是一個新事物不斷涌現的行業、是一個競爭日趨激烈的行業。銳意創新，跟上時代潮流、是競爭取勝的必由之路。在這里，剛開始我對客戶不是很熟，于是我主動跟客戶聯系，找他們一一談心，主動要求他們到我這里來，跟他們一起研究，探討?？蛻糁g千差萬別，對客戶我們要對他們進行政策傾心、技術扶持、幫助其資產保值增值，經過和他們一起的探討，談心，總結了一些經驗并付出實用，取得了一定的成績，同時也取得了客戶的信任。在今年我們服務站的客戶睡眠客戶已經在我們的扶持下充分動起來了，同時充分利用資源，尋求增量資金，順利實現了年初報本贏利的目的。

三、存在問題

__服務站客戶的市值相對還很薄弱，凈資產收益率還有待進一步提高。我將從吸引增量資金和盤活內部資產兩個角度去努力提高客戶資券換手率，以目前的客戶市值和交易量來看，客戶的換手率已經非常之高，而且交易人數較集中，多半集中在少數人身上。最主要的問題還是客戶人數太少，市值太少。下一步主要工作還是要圍繞在吸引增量資金上面多下工夫。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

篇(5)

做好一個完整的工作計劃，不僅能使工作更加有效的快速完成，還可以更快地提高個人工作能力、管理水平、發現問題、分析問題與解決問題的能力。今天小編整理了金融公司2021年度工作計劃模板五篇供大家參考，一起來看看吧！

 

 

金融公司2021年度工作計劃一

一、職業道德和專業素養

業務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔保行業不同于一些傳統行業，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關系。熟悉公司每種業務的辦理流程和所需資料，加強專業知識的學習，如財務、法律等，是我工作的第一要務；了解每個行業的發展狀況、變化趨勢，結合自貢本地經濟結構特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統基礎性行業的現狀和趨勢，成為我第二階段的學習目標。學會分析企業的經營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業的真實經營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的學習目標。

二、營銷渠道的開發和維護

做業務離不開營銷，一個好的業務人員不僅是會賣產品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友。第一、得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系，讓他們為我們帶來更多優質的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業務，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。第三、通過網絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。

三、加強反擔保方案的設計能力

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業務，我發現擔保公司在執行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。

眾所周知，各項指標都很優秀的企業都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業，在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業務，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析，按照公司領導的核心要求"增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本"，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調查，摸清企業的真實情況，特別是法人的個人資產要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥，設計出的反擔保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力的，在反擔保設計中做到"覆蓋面廣，核心抵押物突出，執行難度低，變現能力強"。

四、建立科學的風險評價體系

雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、準確，其次在現場調查中做到客觀、深入、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業進行了解調查，利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業上下游關系等諸多渠道。業務人員也應該是一個多面手，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價體現，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改進。使自己的業務能力得到全面提升。

五、強化服務意識和風險防范意識，創新工作方法和措施

人不僅要會走路，而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規、固步自封終將導致被淘汰，對于高速發展的現代企業更是如此。擔保業是一個受政策面和資金面制約力極強的行業，要在這個行業里立足、生存，必須要學會創新，才能更好的應對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優質資源得到更大限度的資金支持，更好的發揮市場效應，使市場的供求關系得以限度的提升，當然這樣加大了整個金融體系的風險，那么我們更要學會更好的控制風險，解讀政策、順應政策、應用政策，制定更合理的發展方向，并針對一系列宏觀經濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調整，不斷提升風險防范意識和服務意識，創新思維，這樣才能更好的完成工作。

金融公司2021年度工作計劃二

新的一年即將到來，為此，我將為自己接下來的工作做一份詳細的工作計劃。

一、以客戶為中心，做好結算服務工作

客戶是我們的生存之源，作為營業部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽。

1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。

2、隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空等結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。

3、主動加強與個人業務的聯系，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。

4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。

5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，并向優質客戶推廣使用網上銀行業務。

二、強內控制度管理，防范風險，保證工作質量

隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求：

1、督促科技部門對我營業部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。

2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理和上門服務。

3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。

5、規范業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。

6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。

7、做好會計核算質量的定期考核工作。

三、以人為本提高員工的全面素質

員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍。

1、把好進人用人關。銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。

2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。

3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。

4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。

5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。

金融公司2021年度工作計劃三

一、實際招商開發操作方面

1、回訪完畢電話跟蹤，繼續上門洽談，做好成單、跟單工作。

2、學習招商資料，對3+2+3組合式營銷模式領會透徹；抓好例會學習，取長補短，向出業績的先進員工討教，及時領會掌握運用別人的先進經驗。

3、做好每天的工作日記，詳細記錄每天上市場情況。

4、繼續回訪__六縣區酒水商，把年前限于時間關系沒有回訪的三個縣區：__市、_縣、_縣，回訪完畢。在回訪的同時，補充完善新的酒水商資料。

二、公司人力資源管理方面

1、努力打造有競爭力的薪酬福利，根據本地社會發展、人才。

市場及同行業薪酬福利行情，結合公司具體情況，及時調整薪酬成本預算及控制。做好薪酬福利發放工作，及時為符合條件員工社會保險。

2、根據公司現在的人力資源管理情況，參考先進人力資源管理經驗，推陳出新，建立健全公司新的更加適合于公司業務發展的人力資源管理體系。

3、做好公司__年人力資源部工作計劃規劃，協助各部門做好部門人力資源規劃。

4、注重工作分析，強化對工作分析成果在實際工作當中的運用，適時作出工作設計，客觀科學的設計出公司職位說明書。

5、公司兼職人員也要納入公司的整體人力資源管理體系。

6、規范公司員工招聘與錄用程序，多種途徑進行員工招聘（人才市場、本地主流報紙、行業報刊、校園招聘、人才招聘網、本公司、內部選拔及介紹）；強調實用性，引入多種科學合理且易操作的員工篩選方法（篩選求職簡歷、專業筆試、結構性面試、半結構性面試、非結構化面試、心理測驗、無領導小組討論、角色扮演、文件筐作業、管理游戲）。

7、把績效管理作為公司人力資源管理的重心，對績效工作計劃、績效監控與輔導、績效考核（目標管理法、平衡計分卡法、標桿超越法、kpi關鍵績效指標法）、績效反饋面談、績效改進（卓越績效標準、六西格瑪管理、iso質量管理體系、標桿超越）、績效結果的運用（可應用于員工招聘、人員調配、獎金分配、員工培訓與開發、員工職業生涯規劃設計）進行全過程關注與跟蹤。

8、將人力資源培訓與開發提至公司的戰略高度，高度重視培訓與開發的決策分析，注重培訓內容的實用化、本公司化，落實培訓與開發的組織管理.

9、努力經營和諧的員工關系，善待員工，規劃好員工在本企業的職業生涯發展.

三、辦公室及后勤保障方面

1、與經理分工協作，打招商電話.

2、準備到鐵通公司市北分局開通___（___）免費電話[號碼___（___）_______]，年前已經交過訂金300元（商客部曹經理代收）。

3、外協大廈物業管理，交電費、取郵件、咨詢物業管理事宜等。

4、協助__經理做好辦公室方面的工作。

5、確保電腦、打印復印一體機正常運行，注意日常操作。

6、為外出跑業務的市場拓展部各位經理搞好各類后勤保障（主要是協助__經理復印、傳真、電話、文檔輸入電腦、報銷、購物等）.

我經常這樣對自己說：開心工作，快樂生活.不能將這生命里大部分時間要經營的工作當作是一杯苦酒，要把它當作美酒，越陳越香.

我知道銷售工作現在不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售人氣和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空！

金融公司2021年度工作計劃四

20__年市金融辦將在市委市政府的堅強領導下，樹立“抓金融、促發展”理念，強化“大融資、大金融”意識，堅持以社會融資總量為中間目標，堅持充分發揮金融支撐功能和發展壯大金融業并重，堅持直接融資與間接融資并舉，不斷拓寬融資渠道，創新融資方式，千方百計擴大社會融資總量，進一步提升金融支撐我市經濟社會發展的能力。

一、總體目標

實現社會融資總量300億元，其中市內外銀行信貸增幅超全省平均水平。力爭1戶企業上市成功過會，2戶以上企業進入上市輔導階段，10戶以上企業進入重點培育階段。新引進一家以上股份制銀行進入籌建實質階段?；就瓿赊r村合作金融機構改制。實現新開業小額貸款公司2家以上，新增貸款投放超25億元。實現融資性擔保公司累計貸款擔保額突破100億元。

二、重點任務

（一）努力擴大銀行有效信貸投放

堅持“有扶有控”，增強執行貨幣政策的靈活性、針對性和有效性，充分發揮銀行主渠道作用，努力擴大信貸規模，同時注重靈活運用新型融資工具，利用銀行綜合金融服務優勢，持續加大有效信貸投放，力爭20__年市內外銀行新增貸款不低于上年，其中市內銀行新增貸款不低于130億元，貸款增速不低于全省平均水平。

1、全力爭份額搶規模。繼續實行信貸投放目標管理，加大信貸考核力度。年初市金融辦將會同市人行、銀監局，將市委、市政府確定的年度信貸投放目標任務，分解到各行社，實行月考核月通報和季分析調度制度，并作為硬指標，列入年終對各金融機構信貸考核。進一步引導、激勵各行社早投放、多投放。激勵各金融機構及早謀劃，積極向總分行爭取政策和信貸傾斜支持，多跑省行跑總行，力求多爭份額多搶規模，做大信貸資源“總盤子”。強化分析調度，加大與金融機構協調聯動，采取形勢分析會、“窗口指導”、項目對接調度、進展通報等形式，強化常態和動態對接，及時介紹最新金融政策和產業政策，通報全市重大項目進展、企業資金需求和信貸投放進度，提前謀劃、及早對接、牢牢把握每一階段信貸投放的主動權。

2、加大銀企對接力度。堅持早對接、密集對接，年初及早制定全年銀政企對接一攬子活動計劃和工作方案。圍繞市委、市政府重大發展戰略、重點工程、重大項目，全年組織4次以上大型銀政企對接以及股份制銀行滁州行等主題活動。注重突出特色，根據不同類型企業的融資需求，分層次組織系列“小規模、分專業、見實效”的專題對接活動。綜合利用滁州金融網、人行征信、發改委項目和經委企業管理等系統，利用中小微企業金融服務平臺，第一時間收集更新信息，暢通部門與銀行、擔保以及企業之間對接渠道，動態對接。進一步擴大對接范圍，積極邀請各類證券、基金、保險、信托、租賃、擔保、小貸等金融投資機構參與，進一步擴大融資合作面，以此促進業務合作，推動機構引進。

3、以項目為龍頭，積極擴大信貸增長空間。會同市人行、銀監局和發改委、經信委等經濟主管部門密切配合，重點圍繞美好新滁城建設、蘇滁產業園、招商引資、產業結構調整、承接產業轉移等重大項目以及企業資金需求情況，抓緊編制、儲備、對接項目，抓緊啟動新一輪與金融機構項目合作。引導金融機構圍繞市委、市政府發展主線確定投資主線和信貸切入點，以項目為抓手，按照銀行信貸要求，完善前期手續。及時督查和通報項目對接進展，全力落實項目合作成果，突出重點，以重大項目爭份額，努力擴大信貸空間。

4、大力拓展銀行表外融資規模。銀行表外融資是當前形勢下企業融資較為靈活簡便和現實有效的方式。鼓勵金融機構綜合利用各類信貸替代工具，開發信貸替代產品，積極推進銀行承兌匯票、信用證、保函、保理、理財產品、信托貸款、委托貸款、結構化融資等表外融資業務，加大對地方經濟實際投放力度。將表外融資量作為軟指標，列入年終對各金融機構信貸考核。

5、充分發揮綜合金融工具融資功能。鼓勵各金融機構積極爭取總行旗下的證券、信托、租賃、基金、保險等控股公司的多牌照金融資源支持，綜合利用多種金融工具，發揮“投貸債租證”綜合優勢，采取“信貸+基金”、融資租賃、股權融資、貸投合作、直投等方式擴大融資規模。

6、加大與市外銀行的合作力度。進一步深化與國家開發銀行的合作，采取更為靈活有效的合作模式，吸引其持續擴大對我市城市建設領域的信貸支持。推進與進出口銀行的深度對接，重點推動外向型經濟和進出口企業與進出口銀行的融資合作力度。積極推進與市外各類股份制銀行、城商行和外資銀行的融資合作，利用其機制靈活、產品新穎、模式多樣優勢，重點加大對我市成長型、科技創新型企業和優勢集群集聚產業上下游優質中小企業的信貸支持力度。力爭20__年市外金融機構來滁投放超30億元。

（二）大力推動資本市場直接融資

1、加快推動企業上市融資。堅持“政府引導、企業自主、市場運作、政策扶持”的思路和“優選一批、培育一批、輔導一批、上市一批”的工作步驟，進一步健全企業上市推進機制，全力幫扶引導，持續保持我市企業上市的強勁勢頭，力求企業上市首發和再融資不斷取得新突破。力爭實現揚子木業上市過會。對已進入輔導期的擬上市企業，一企一策，全力推進，對具備條件、有上市意愿的各類企業，將盡快納入市級后備資源庫，重點篩選2-4家企業，政策傾斜，重點培育，力爭有更多的企業進入省級資源庫，享受省級優惠政策。不斷加大宣傳和培訓力度，采取專家授課、機構輔導、輿論宣傳等方式，加速后備企業上市進程，大力培植上市資源。

2、積極推進債券融資。抓住國家加大企業債券發行力度、簡化審批程序的有利進機，積極創造條件，以城建、交通、能源、高新技術等收益相對穩定、風險較小的行業為重點，鼓勵和引導全市已上市公司、國有骨干企業和大企業發債。支持市開發區同創公司發行企業債券。

3、積極推進票據融資。抓住國家擴大直接融資的機遇，市金融辦將會同市人行、市經委和各金融機構，加大與中國銀行間市場交易商協會的對接溝通，充分利用非金融企業債務融資工具，幫助企業到銀行間市場融資。認真篩選直接債務融資目標培育企業，鼓勵上市公司、大企業和重點骨干企業到銀行間市場發行中期票據、短期融資券、集合票據等債務融資工具融資，并以此騰出信貸規模，支持中小企業發展。

4、積極擴大信托融資。市金融辦將主動幫助企業加強與省內外信托公司的業務合作，設計適合不同企業和項目的相應信托產品，通過信托貸款、信托股權投資、其他權益類投資等方式引入信托資金，吸引民間資本參與，對受貸款規模、準入條件等制約無法通過銀行貸款融資的項目、工程和企業予以支持，不斷擴大信托融資量。

5、大力發展租賃融資。加強與租賃公司、融資租賃公司、金融資產管理公司以及銀行控股租賃公司的合作，支持租賃公司通過售后回租方式盤活在建項目的各類資產。鼓勵企業通過直接租賃、轉租賃、委托租賃等手段進行融資。

（三）完善多層次金融組織體系，增強金融支撐能力

1、加大金融機構引進力度。以在皖設立分支機構的各類股份制銀行、外資銀行和城商行為重點，加大引進力度，推動簽訂引進戰略合作協議，及時掌握其網絡布點規劃信息和國家金融監管政策導向，暢通引進綠色服務通道，強化引進工作領導組和推進協調組職能，明確任務，責任分解到人，全程跟蹤推進。會同市銀監局、市人行，積極跟進、主動服務，全力構建引進金融機構綠色服務通道。積極引進市外金融機構。全力推進股份制銀行分支機構設立工作，力爭再引進1家股份制商業銀行。

2、鼓勵村鎮銀行開設分支行。支持優質小額貸款公司發展成為村鎮銀行，鼓勵符合條件的村鎮銀行在鄉鎮設立分支機構。加大財政扶持力度，鼓勵村鎮銀行與商業銀行錯位競爭，引導其立足縣域和“三農”搞好金融服務。

3、全面深化農村合作金融機構改革。全力推動鳳陽農村信用聯社改制工作進入實質性階段。完成來安聯社改制為農商行工作。加快天長、明光、全椒農合行改制為農商行步伐。吸引優質社會資本參與到改制過程中，提升農商行的服務水平，支持績優農商行上市，充分發揮服務“三農”主力軍作用。

4、規范有序發展小額貸款公司。認真落實省政府“控制數量，提升質量，合理布局，防范風險”的要求，堅持組建與規范并重，積極擴大試點成果，鼓勵各類資本實力強的大企業發起設立，吸引更多的社會資本參與，同時積極向上爭取，力爭20__年再獲批籌建開業2家以上小額貸款公司。加大監管力度，促進小貸公司規范經營、強化風險防控。加大政策扶持力度，鼓勵和引導小貸公司不斷提升管理水平，降低利率和成本，其進一步發揮好在緩解小企業、個體工商戶和農戶融資難中的積極作用，真正成為金融支持縣域和“三農”的有益補充。

5、加快完善融資擔保體系。堅持融資性擔保行業強化社會責任和實行可持續發展并舉，逐步建立以國有資本為主體、社會資本為補充的市縣兩級擔保體系，發揮政府主導融資性機構的主力軍作用，堅持市場化運作，建立符合現代企業制度的法人治理結構，充實資本實力，立足服務中小企業，創新融資擔保方式，充分利用和發揮好政府信用和財政性資金杠桿作用，不斷提升融資擔保能力，擴大擔保融資量，為更多的中小企業擔保融資發揮好服務作用。努力做好融資性擔保公司風險防范工作。力爭20__年累計貸款擔保額超百億元。

6、促進投融資平臺快速健康發展。進一步深化投融資體制改革，支持和推動市城司做大做強，建立投融資平臺與財政、土地聯動，資金“借用還”良性循環的運作機制，通過整合資源、盤活存量、收儲土地、出讓金凈收益全額返還等方式，不斷充實資本金，壯大資產規模，優化資產結構，持續提供穩定的現金流，提升平臺經營獲益能力。走出一條“在融資中實現投資，以投資保障融資”的可持續發展新路子，更好地發揮政府投融資主力軍作用。

7、積極吸引基金投資。扶持和引導浚源基金加大投資力度，吸引更多社會資本和民間資本參與，發揮示范效應，以此帶動更多投資機構對我市企業和項目開展投資。認真總結浚源基金設立經驗，繼續發揮好財政資金的杠桿效應，加大政策扶持和對接引進力度，積極承接資本轉移，吸引更多的股權投資基金、風投、創投基金來我市開展風險投資，支持企業戰略重組，壯大規模，提升實力，做大做強。

金融公司2021年度工作計劃五

__部門負責的客戶大體上可以分為四類，即現金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結合全年的發展目標，堅持以市場為導向，以客戶為中心，以賬戶為基礎，抓大不放小，采取“確保穩住大客戶，努力轉變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網點銷售、大型產品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等，形成持續的市場推廣攻勢。

鞏固現金管理市場地位。繼續分層次、深入推廣現金管理服務，努力提高產品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現金管理的品牌效應。各行部要對轄區內重點客戶、行業大戶、集團客戶進行調查，深入分析其經營特點、模式，設計切實的現金管理方案，主動進行營銷。對現金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現金管理客戶185200戶?！禵_年下半年工作計劃》由找原創首發，機密數據純屬虛構，轉載請注明出處。

深入開發公司無貸戶市場。中小企業無貸戶，這也是我行的基礎客戶，并為資產業務、中間業務發展提供重要來源。__年在去年開展中小企業“弘業結算”主題營銷活動基礎上，總結經驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質量；要優化結構，提高優質客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結算特點，進行全產品營銷，擴大我行的結算市場份額。__年要努力實現新開對公結算賬戶358001戶，結算賬戶凈增長272430戶。

做好系統大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮區財政所未在我行開戶的現狀，通過調用各種資源進行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮區其他政府分支機構展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業、企業、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關。

（二）加強服務渠道管理，深入開展“結算優質服務年”活動。

客戶資源是全公司至關重要的資源，對公客戶是全公司的優質客戶和潛力客戶，要利用對公統一視圖系統，在全面提供優質服務的基礎上，進一步體現個性化、多樣化的服務。

要建設好三個渠道：

一是要按照總行要求“二級分公司結算與現金管理部門至少配置3名客戶經理；每個對公業務網點（含綜合業務網點）應當根據業務發展情況至少配備1名客戶經理，客戶資源比較豐富的網點應適當增配，”構建起高素質的營銷團隊。

二是加強物理網點的建設。目前，由于對公結算業務方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道。我行要加強網點建設，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業務需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網點對公業務營銷指南，對不同網點業態對公業務的服務內容、服務要求、服務行為規范、服務流程等進行指導。

三是要拓展電子銀行業務渠道，擴大離柜業務占比。今年，電子銀行業務在繼續“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標客戶。各行部應充分重視與利用分公司下發的目標客戶清單，有側重、有針對地開展營銷工作，要在優質客戶市場上占據絕對優勢。同時做好客戶服務與深度營銷工作。通過建立企業客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務的重要依據，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率。

深入開展“結算優質服務年”活動。要樹立以客戶為中心的現代金融服務理念，梳理制度，整合流程，以目標客戶需求為導向。加快產品創新，提高服務效率，及時處理問題，加強服務管理，提高客戶滿意度，構建以客戶為中心的服務模式。全面提升__部門服務質量，實現全公司又好又快地發展目標。

（三）加快產品創新步伐，加大新產品推廣應用力度

篇(6)

走在亞洲很多大城市的街頭，很容易看到便利店的蹤影，其中7-Eleven最讓人熟悉。據了解，2014年，7-Eleven創造出近9萬億日元的銷售業績，約合人民幣4500億。僅在日本，每年就有超過64億人次光顧過7-Eleven。

然而，在7-Eleven發展勢頭大好的時期，作為掌門人的鈴木敏文卻提出了辭職。4月7日，日本7-Eleven創始人鈴木敏文召開會稱，將辭去其7-Eleven母公司SEVEN&i控股集團董事長及首席執行官的職務。

據悉，在會召開的幾小時前，鈴木敏文在7-Eleven母公司SEVEN&i控股集團提出撤換首席運營官井阪隆一的決議，為了讓兒子鈴木康弘接掌集團。但是，該提議因大股東美國對沖基金Third Point的強烈反對而被否決。

Third Point對沖基金創辦人丹尼爾?勒布在接受媒體采訪時表示，遴選執行長需要由董事會決定，而非讓鈴木敏文任人唯親。7-Eleven是一家企業，不是王朝，而企業選才是依據實力，不是裙帶關系。

這正是鈴木敏文決定辭職的原因――他已騎虎難下，要為自己“人動提議失敗”負責。若不是此事，鈴木敏文在業界的形象堪稱完美。 引進7-Eleven到日本

很多人可能會覺得，7-Eleven是來自日本。它其實來自美國，前身是“南大陸制冰公司”，專門產銷冰塊。后來為了滿足顧客的需求，該公司賣起了洗衣粉、面包、雞蛋、卷煙、酸奶等生活必需品，發展成為世界上第一家便利店。

鈴木敏文1963年進入伊藤洋華堂（Ito Yokodo），在過去一段長時間里，現名為SEVEN&i的控股集團一直以伊藤洋華堂連鎖店為中心，這是公司創始人伊藤雅俊（Masatoshi Ito））以美國模式而建立起來的一項業務，出售食品雜貨、服裝和家庭用品等商品。

然而20世紀60年代后期，為保護中小商戶權益，大賣場在日本遭到抵制，鈴木敏文希望找到這種情況下能夠存活下來的新業態，他遇見了當時已經開設4000家小型商品連鎖店的美國7-Eleven。

多番考察后，時任伊藤洋華堂董事的鈴木敏文將打算加盟美國7-Eleven便利連鎖集團的想法告知了伊藤洋華堂董事會，卻受到了全體董事的強烈抵制。但鈴木敏文力排眾議，提議終于獲得通過，洋華堂于1973年11月獲得了“美國7-Eleven便利連鎖集團”在日本的地域特許經營權。 以顧客的立場思考經營

7-Eleven引進日本后，鈴木敏文將其一手發展成亞洲最大的連鎖便利店。他在自傳《我的零售人生》談到經營的方式與訣竅。他說，要永遠以顧客的立場思考問題。

鈴木敏文尊重購物習慣，不僅將上班族歸類為“加班時經常購買零食為宵夜”的消費層，讓靠近上班族的7-Eleven夜間增加零食，而且考慮到顧客站著購物不易看見下層商品，要求每家7-Eleven的貨架下層擺放要醒目。

他還根據“單身族”的生活習慣，貼心地開發出迷你火腿、小包裝洋芋片、小袋洗潔精、迷你洗發精等適銷對路商品。鈴木敏文追逐“差異化服務”，以求把每一家7-Eleven完全融入顧客的“生活情景”，讓貨柜上的商品“自然地”向顧客招手。

而對于員工方面，鈴木敏文運用管理的科學化、規范化、制度化和書面化。他專門印制了“工作計劃表”，讓每一位員工清楚何時做何事。計劃表的橫軸是以小時為單位劃分的24小時時段，縱軸填寫的是店員姓名;工作計劃用直柱形圖的形式在表中體現出來，工作項目有清掃、訂貨、檢驗商品、商品上架等，還有“把東西放回原來的地方”等各種提示。 “單品管理”逆轉美國7-Eleven

1990年1月，由于多元化投資失敗、債務危機等因素，7-Eleven美國總店向日方發來支援請求。經談判，1991年3月，日本7-Eleven以640億日元收購南方公司70%的股票，這是當時戰后日本企業在美實施的最大重組，媒體稱之為“日美逆轉”。 83歲的便利店先驅、7-ELEvEn帝國的締造者鈴木敏文大概沒有想到自己會以被動辭職的方式離開公司

然而面對美國7-Eleven的困境，鈴木敏文急需解決。他發現，美國7-Eleven的最大問題是店鋪不能自主訂貨。美國7-Eleven由物流中心把商品強塞給店鋪。南方公司擁有在規模上全美屈指可數的幾處大規模物流中心。各個物流中心獨立進行核算，他們通常會購入大量商品，由于數量巨大，所以價錢很便宜，然后直接將采購的商品運送到店鋪進行銷售，也不管店鋪需要與否，這樣店鋪就形成了巨大的庫存。

美國7-Eleven訂貨的第二種途徑是由廠商提供。廠商派出的銷售人員會定期巡訪店鋪，會根據自己公司的需要隨意擺放商品。這在本質上也屬于無視店鋪需求的強塞式服務。

鈴木敏文的解決方式是將物流中心賣給了批發企業，物流工作全部外包，以進行合理化的經營調整。

而面對第二個問題，鈴木敏文則將“單品管理”制度在美國7-Eleven推廣開來?！皢纹饭芾怼笔?-Eleven經營中的主要概念，就是要依據假設來訂貨，做到無論那件商品要進多少，總公司都能應付，以此來掌握暢銷商品，排除滯銷商品。 經營者需“放手的藝術”

如今，7-Eleven的全球業務已由SEVEN&i控股全額控股，在日本、北美、中國等16個國家和地區，店鋪總數的連鎖店總數量已經超過了5.8萬家。

年逾80的鈴木敏文早前仍每天將自己置身于信息中。這種問題意識促使他經常試吃7-Eleven商店的食品，以便及時發現商品缺點，督促員工盡快改正。

但是，鈴木敏文可惜在于沒有真正放下“私心”，希望自己兒子“繼位”。而目前的日本7-Eleven便利商店社長井阪隆一，是鈴木敏文7年前提拔的人選。雖然這7年來公司業績表現良好，但鈴木認為這些年的新點子都是自己提出的，但這個說法被井阪反駁。另外，在強調“公司治理”的環境下，他又與公司創業者和大股東意見不合。

篇(7)

一、現場審計軟件概述

現場審計軟件是審計軟件的一種類型，主要是指審計人員在審計一線進行審計作業時應用的軟件。它包括項目管理、數據準備、審計向導、審計實施、審計終結和系統管理等方面的內容。現場審計軟件規避了傳統審計手段的不足之處，使審計工作更加科學、客觀，避免了完全依靠審計人員的專業判斷和審計經驗等主觀因素帶來的影響，它在數據管理方面具有以下兩個特點：

1.自動從財務軟件獲取財務數據。由于審計軟件是依托在財務電算化的基礎上應運而生的，因此使用審計軟件的前提條件是被審計單位必須使用財務電算化進行財務核算。在應用審計軟件進行審計之前，審計人員要將財務賬簿數據拷到審計軟件里，審計軟件自帶一套數據采集工具，審計人員將采集數據的軟件拷入存有財務軟件的計算機后，審計軟件自動提示審計人員可采用自動或手動方式從財務軟件中提取財務備份的數據，并自動將財務軟件中的賬簿數據、記賬憑證等財務資料轉換為審計資料并儲存到數據采集軟件中。審計人員可將該資料儲存到拷有審計軟件的電腦中應用并生成審計工作底稿。

2.數據自動即時保存，永不丟失。審計軟件在操作過程中，會自動即時保存，因此不必擔心因操作不當而造成信息的丟失。

二、現場審計軟件應用——以A國際基金組織捐款為例

（一）項目情況背景

A國際基金組織是一家全球公共（私人）合作組織，它是通過吸納和撥付各種額外的資源，來幫助發展中國家抗擊特定疾病的組織。中國通過申請取得了一定金額的捐贈經費，用于全國31個省、自治區、直轄市抗擊本國的三大疾病。在A國際基金組織與中國簽訂的撥款協議里要求中國成立中央執行機構來管理項目活動。為加強項目管理，中央執行機構設置了辦公室、財務部、審計部、采購部、數據核查部、人事部以及三個國家項目辦（按照三個病種設置）。每個項目省按照三個病種分別設置省級項目辦和縣市級項目辦。A國際基金組織資金及物資運作流程是由上至下撥款，資金用途分為兩種，分別是采購經費和活動經費，每一筆資金都是按照預算進行下撥和管理。采購計劃由國家項目辦按照采購預算逐級報批后，由采購部統一進行采購，然后再按照采購計劃下撥給省項目辦及市縣級項目辦。活動經費由A國際基金組織分季度撥付給中央執行機構財務部，財務部將活動經費按照項目預算分別撥給省項目辦，省項目辦再按照工作計劃將資金撥給轄區內的市縣級項目辦。管理職責采取分級管理，即省級對轄區內的市縣級督導和管理、國家項目辦對省級進行管理。由于A國際基金組織認為資金的審計工作比較重要，因此在與中國簽訂協議之前就將中央執行機構審計部（以下簡稱審計部）的工作列為撥款的前提條件之一，即要求審計部每年必須完成31個項目省中的三大病種審計工作，否則將停止對中國的撥款。

（二）現場審計軟件應用

按照項目協議要求，審計部每年要審計31個項目省，每個項目省要審計三大病種，除了審計省本級外，還要再抽查審計2個市縣級項目辦，而全國2800多個項目縣基本上都涵蓋了三個病種，這就意味著每個省需要審計的賬套有9套，每年至少要審計270余套賬簿。而目前審計部只有5名人員可以從事項目審計工作，這5名審計人員除了完成項目審計工作外，平時還要對合同、報表進行審計。按照這樣的工作量和任務，審計部一個月至少要完成審計2～3個項目省，按照審計工作計劃，每個項目省的現場審計時間僅為5天。用這么短的時間完成9套賬簿的審計工作，如果沒有一套高效的審計工具，審計人員根本無法完成協議要求的內容。鑒于此，審計部申請購買了現場審計軟件并將項目預算、財務管理制度、審計工作指南、物資采購手冊等制度拷到審計軟件里，并制定了一套審計工作程序。

下面，以對省項目辦的審計為例，淺析現場審計軟件的應用流程：

1.下發審計通知并要財務賬套。審計人員草擬審計通知，經領導批準后，在現場審計前的3～5天內下發給省項目辦，并要求省項目辦填寫審計部制定的工作底稿，包括物品材料及固定資產明細表、預算執行表、核心指標完成情況表等內容。同時，要求財務人員準備審計需要的資料，并將審計期間的財務賬套數據備份后通過審計部的公共郵箱上傳到審計部。

2.核對項目辦的賬套數據。審計人員收到省項目辦上傳的財務賬套數據后，通過現場審計軟件取數后，生成一套省項目辦的審計數據。通過這套審計數據生成的財務報表以及賬簿數據，審計人員在北京就可以進行以下內容的核對：一是賬表核對，每季度各省都要將財務報表上報給A國際基金組織和國家項目辦，審計部可以將省級上報的本級報表數據與審計軟件生成的省項目辦財務賬簿數據進行核對。二是撥款數據的核對，根據財務部提供的下撥數據與財務賬套中的“合同預收款”科目進行核對。三是調撥物資的核對，根據采購部提供的下撥物資清單與財務賬套中的“物品材料”“、固定資產”科目進行核對。以上的核對內容如果存在異議則需要重點標識出來，作為現場審計的重點內容。

3.進行現場審計。審計人員到達省項目辦后，通過現場審計軟件的審計程序、分析程序、抽樣程序等功能，分別對省項目辦的內控制度、項目辦的經費支出數據、抽查的憑證號、預算的核對等內容逐項進行審計。對于審計發現的問題，生成審計工作底稿，形成初步的審計結論。對于實物資產的核實，需要審計人員在現場進行實地盤點，特別是固定資產，如發現未使用或使用不當造成的毀損、報廢資產，可以通過拍照形成照片文檔，并與形成的審計結論一一對應進行歸檔保存。

4.草擬審計報告。完成現場審計工作后，審計人員回京草擬審計報告，對于形成的審計結論需要經二級和三級復核人員進行復核，如果有異議，可以通過審計軟件里儲存的財務賬簿數據及審計工作底稿來核實，以保證審計結論的正確性。審計人員將經三級復核人員確認無誤的審計報告征求意見稿發給省項目辦，要求省項目辦在收到審計報告后10個工作日內給予反饋，如果省項目辦對審計報告提出了不同的意見，審計人員將通過審計軟件的查詢功能確認反饋事項是否存在問題。

5.出具正式的審計報告并將審計工作底稿歸檔。對于確認無誤的審計報告，審計人員按照報批程序履行審計報告的發文程序，將正式的審計報告下發省項目辦，并要求其在收到文件后的30個工作日內上報書面的糾正或整改報告。審計人員將前期核對資料以及現場審計資料進行整理并歸檔，完成該項審計工作。每年年底，審計部指定專人對所有審計人員形成的審計數據電子版統一拷到光盤里進行保存。該光盤與紙質檔案保存期限一致。

三、現場審計軟件應用評價

1．提高了審計工作效率和工作質量。（1）審計軟件減輕了審計人員賬賬、賬表的核對工作。審計軟件可自動生成被審計單位的財務報表，審計人員可將軟件生成的報表與被審計單位提供的紙質報表逐項核對，就可完成賬賬、賬表的核對工作。如果核對無誤，說明賬賬、賬表相符。如出現差異，則需進一步查證并分析不符的原因，還可幫助審計人員確定審計重點，提高審計效率。（2）審計軟件使審計分析更具客觀性、專業性和準確性。審計軟件提供了大量的專業分析工具和方法，比如趨勢分析法、比率分析法、對方科目分析法、結構分析法等，一方面可以使審計人員很清楚地看到某個會計科目的結構形態、所占的比重等，提高審計效率；另一方面也可避免因審計人員經驗不足或判斷失誤造成的審計風險，提高審計質量。

2.使審計程序更加系統化、合理化。審計軟件自帶有一套完整的審計程序，它具備的符合性測試程序涵蓋了幾乎所有的內部控制體系的審計流程，它按業務類型設定了籌資與投資循環、購貨與付款循環、存貨與倉儲循環、銷售與收款循環的內部控制測試系統，細化了每個循環的內部控制流程和重點關注點，既規范又完整。按照審計軟件的提示進行內部控制的符合性測試，可以幫助審計人員更快的了解被審計單位的內部控制制度及流程，還可以避免在審計時出現漏項。對于實質性測試程序，審計軟件設定了報表分析、賬表檢查、輔助賬審計等程序。同時，審計軟件針對每個會計科目制定了一套完整的審計流程，包括賬齡分析法、科目結構分析法、科目對比分析法等方法，一方面可以使審計程序更加系統化、規范化，另一方面還可以幫助審計人員更快地確定重點審計領域。

3．使抽樣方法更加科學、客觀。審計軟件系統自帶了一套抽樣方法解決了這一難題，它包括PPS抽樣、固定樣本量抽樣、停走抽樣和發現抽樣等方法，審計人員可選定一種審計抽樣方法，在確定了審計風險水平和預計的誤差率后，審計軟件會自動生成抽樣結果。審計人員可根據軟件提示的樣本量及具體的記賬憑證號開展審計抽樣工作，并根據實際審計情況調整樣本量。如果在抽樣過程中發現問題比較多，則應加大樣本量，以使審計風險控制在可接受的水平。由此可見，審計軟件使抽樣方法更加科學、客觀。

4.使用審計軟件提取財務賬簿數據，可實現多人同時審計一套賬目，實現遠程審計。使用審計軟件就可以將被審計單位的賬套同時拷在不同的審計人員電腦上，可實現多人同時查看一套賬目。另外，審計取數不受地域、時間等限制，便于審計人員隨時隨地查看被審計單位的財務賬簿數據，特別適用于對外地單位的遠程審計，既可實現預審功能，又可實現二級、三級復核人員隨時調閱賬簿。

5.可以實現審計底稿無紙化。使用審計軟件，審計人員可將被審計單位的內部控制制度拷入審計軟件中，并根據審計結果將相應的法律法規、內部控制制度引入軟件自帶的審計底稿中，還可將原始資料拍照后生成照片檔案并通過審計軟件轉換成工作底稿保存。另外，審計人員可將生成的各種形式的審計底稿歸類后形成成果記錄保存在審計軟件里，既節約了現場審計時間，又滿足了無紙化辦公的需要。

6.具有強大的查詢功能。審計軟件可以通過憑證日期、憑證編號、憑證名稱、摘要、科目名稱、科目編號、借方金額、貸方金額等方式從賬套里查詢想要找的數據，既可實現從賬簿的某一行記錄查找該筆記賬憑證的內容，也可以從某張記賬憑證中查看其入賬情況，使審計查詢快捷、方便。

7.對被審計單位起到威懾作用。任何一款財務軟件都具備反記賬和反結賬功能，財務人員可輕易地對原來的賬簿數據進行修改。在傳統審計時，就遇到過這樣的情況，財務人員在現場審計結束后自行將財務賬簿數據進行修改，了審計人員在現場審計得出的結論，而審計人員很難再證實原來的賬簿數據記錄，加大了審計風險。使用審計軟件后，在審計現場時將被審計單位的財務賬簿拷回來，可杜絕財務人員隨意修改財務賬簿的事項發生，既保護了審計人員，又可對被審計單位起到威懾作用。

四、完善現場審計軟件建議

上述現場審計軟件的局限性有些是審計軟件本身所固有的，比如審計軟件無法替代審計人員的專業判斷及審計經驗，不能取代重要的審計程序，這些都是軟件開發公司所無法改變的。有些則可能通過與軟件開發公司以及單位領導的溝通進行改變，具體建議如下：

（一）加強審計人員專業知識的學習

審計人員應該清晰地看到，現場審計軟件只是一個先進的審計工具，就像計算機不能替代人腦一樣，審計軟件也不能替代所有的審計工作。審計人員應該看到，應用現場審計軟件對審計人員提出了更高的要求，因為現場審計軟件都是基于財務軟件和審計專業知識的運用得以實現的，所以要求審計人員不僅要學好用好審計軟件，更要注重財務軟件和專業知識的學習。

（二）通過實踐提高審計人員的專業經驗

審計人員應該明白，單純的學習是無法提高審計經驗的，只有通過完成更多的審計任務，才能積累更多的審計經驗。因此，審計人員應該認真對待每次現場審計任務，以學習的態度將自己的專業知識與現場審計軟件結合應用到工作中，養成良好的工作習慣，形成自己的專業判斷，提高審計工作經驗。

（三）加強與軟件開發公司的溝通

1.建議軟件開發公司加強特殊行業的軟件開發。建議工作在特殊行業的審計人員，在購買現場審計軟件時一定要與軟件開發公司進行溝通，購買或要求軟件公司單獨開發適合本單位業務需要的審計軟件，提前規避這種購買不適用軟件的風險。特別是對于一些行業來講，可以委托行業管理部門統一與軟件開發公司進行商討，使軟件開發公司有針對性地研發適合行業使用的審計軟件。

2.建議軟件開發公司提高審計取數的功能。由于現場審計軟件不能對所有財務電算化系統進行取數，建議軟件開發公司能研發出一款可以適用所有財務電算化系統的審計軟件，特別是針對行政事業單位，因為行政事業單位的會計科目相對較少，核算的內容比較簡單，無論財務電算化系統如何不一樣，會計核算的原理是相同的。如果軟件公司無法做到這一點，建議審計人員在購買審計軟件時，一定要向軟件公司問清楚軟件可適用的財務電算化品牌，在下現場審計之前，還要向被審計單位了解其使用的何種財務電算化系統，以便在制訂審計計劃時合理地安排審計時間。

3.建議軟件開發公司降低銷售價格。目前市場上銷售的現場審計軟件成本普遍過高，將很多有購買欲望的審計單位拒之門外，建議軟件開發公司可以本著薄利多銷的原則減少一定的費用，特別是減免升級費用和系統維護費用，因為審計單位購買了產品，銷售方就應該對該產品負有保證質量的責任，如果財務電算化系統升級審計軟件肯定也要升級，因此每年收取升級費用的確很不合理。