部門運營管理工作計劃精品(七篇)

序論：寫作是一種深度的自我表達。它要求我們深入探索自己的思想和情感，挖掘那些隱藏在內心深處的真相，好投稿為您帶來了七篇部門運營管理工作計劃范文，愿它們成為您寫作過程中的靈感催化劑，助力您的創作。

篇(1)

上半年，公司在集團的周密部署下，在集團領導的大力支持下，通過公司各部門團結協作、全體職工共同努力，公司業務順利展開，穩步發展。公司以提高經濟效益為前提、規范運營管理為中心、加強安全生產管理為保障，在避暑山莊景區商業攤點經營管理、增加旗艦店經營服務項目、開發，推廣自主品牌產品等方面下大功夫。

一、生產經營完成情況。

上半年，公司生產經營情況良好。截止至6月底，公司實現經營總收入**元，完成年計劃**萬元的**%，其中營業收入為**元較去年同期增長**%。

二、經營能力得到增強。

在**景區商業攤點經營管理上，公司通過研究市場規律，消費者在景區內購買習慣，增加商品銷售種類、合理制定商品價格、科學擺放商品位置。在旗艦店經營管理上，合理布局經營場所、增加經營服務項目、提高商品文化品味、加大宣傳推廣力度。在自主品牌產品經營上，對內通過一系列營銷辦法加大自營店、旗艦店銷售力度。對外積極發展運營商客戶，與多家旅游超市、商業攤點達成合作意向并簽訂了“商品委托銷售協議書”進而擴大銷售渠道。以上舉措使公司經營能力得到顯著增強，綜合銷售較去年同期均有明顯提升。

三、自主品牌產品開發

為豐富自主品牌產品種類多元化，打造**地域特色旅游產品。在經過市場前期調研后，加大招商合作力度、積極引進戰略合作伙伴，與國內知名企業承德**公司、河北**公司合作，新增開發自主品牌系列產品：休閑食品類、養生保健類、茶葉類、文化商品類、共計四大類別36款產品。

運營管理水平穩步提升。

1、工作計劃表格化。為清晰工作思路、明確工作目標、公司運營管理工作能夠高效、落實，二月初，從公司到各部門制定工作計劃落實到表格上，具體到時間上，保質保量按照進度完成每項工作任務。

2、每周周一例會制度?？偨浝砺犎「鞑块T近期工作匯報和工作安排，討論研究公司每周工作安排和近期出現的重要問題，研究協調各部門重要請示和報告事項，研究協調各部門之間的工作關系，檢查上周工作落實情況布置下一步工作任務。

3、完善公司各項規章制度。為強化公司運營管理工作，完善明確一系列規章制度，開業前在原有制度建設基礎上完善了各部門，各崗位的管理制度、崗位職責、操作流程、考勤、請銷假制度。明確崗位職責人員分工，力求做到按章辦事，管理制度化、科學化、規范化。

4、健全檔案資料管理工作。根據公司各項工作、業務，井然有序的分類管理檔案資料，具體分為：上級下發文件類、安全管理類、協議合同類、人事信息類、工資薪酬類、合作廠家資質、產品檢驗報告類等，對重要檔案資料進行備份防止遺失。

5、加強員工隊伍建設。3月初啟動季節用工人員招聘工作，總經理、副總經理、各部門經理嚴把面試關，層層篩選、擇優錄取了一批具有相關從業經驗的派遣職工。在上崗前，針對服務規范、業務流程、崗位職責、規章制度、安全生產等方面組織了3次職工培訓會議，所有銷售員和收銀員統一辦理了健康證，整體職工素質較往年有很大提高。在派遣職工薪酬上針對不同崗位合理制定了工資結構，通過績效掛鉤、考核掛鉤激發職工的工作熱情，提高職工的業務水平和綜合素質。在職工思想品德方面，6月份就出現了兩件好人好事：一件是員工**拾金不昧，店長**發動所有同事積極尋找失主，最終將裝有各類證件及現金1700元的背包原璧歸趙。另外一件是經營一部**、經營二部**、**在**內救助患有抑郁癥的女大學生，經過妥善安排直至聯系到女大學生的父親順利將其接回，以上員工的先進事跡充分展現了集團人的精神風貌與道德情操。

四、加強安全生產管理。

1、完善安全管理制度，明確崗位安全職責。為健全完善公司各項安全管理制度，按照相關法律法規，根據公司實際情況編制了《**公司安全工作制度匯編》內容具體到公司每個部門、每個崗位涉及到的各項安全管理制度、安全操作規程、崗位安全職責等方面。

2、認真落實旅游集團“一崗雙責”責任體系，把安全生產管理作為一項常抓不懈的工作，進一步明確各級工作人員安全生產責任，公司從總經理到基層員工層層簽訂了安全生產責任書，在4月11日公司組織召開了全體職工安全培訓會議，內容包括學習安全消防知識、消防器材使用、明確崗位安全職責、組織消防演練等，通過以上舉措大大提高了全體干部職工的安全意識與責任感。

3、為進一步加強**景區旗艦店合作商和對外承租的經營場所、酒店、經營攤點的各項安全管理工作，結合每處的實際情況制定了安全生產責任狀與承諾書在開業前與各商家簽訂，通過組織召開安全培訓會議、定期安全檢查加強安全生產管理力度。

4、組織安全大排查，發現問題及時整改。4月28日由總經理、副總經理帶隊，所有部門負責人參加，對公司所有轄區做了一次全面安全排查，重點對消防器材、監控設備、用電安全等方面進行排查。對排查發現的消防、用電、防盜、防破壞等安全隱患進行了及時整改，最大程度上預防安全事故發生、確保安全生產。

5、加強食品衛生安全管理力度。公司制定了食品衛生安全管理規定，首先在產品質量和進貨渠道上嚴格把關，所有產品均由正規廠家生產、正規渠道供貨，要求廠家、供貨商必須提供營業執照、食品生產許可證、檢驗合格報告，再由公司生產部核對、登記、存檔、檢驗合格后方可投入銷售。所有銷售人員必須持健康證上崗，嚴格遵守食品制作及銷售流程。公司對所有在售的預包裝食品、飲品及散裝食品、飲品、食材定期檢查，嚴格要求，確保不發生食品衛生安全事故。

五、目前存在的困難、問題和下一步工作思路、具體措施。

盡管在集團的領導下公司各項工作取得了一定成績，但影響和制約公司發展的問題仍不可回避。

1、**商業攤點、**部分商業攤點、**商業攤點、**商業攤點、**商店遺留問題仍未得到有效解決，對公司現有經營管理的商業攤點、旗艦店形成沖擊，影響公司整體經營布局，制約公司經營發展。

2、旗艦店現有經營模式、經營內容缺乏創新，盈利能力較差，為此今年拿對山齋作為經營調整試點已初見成效，同比去年的經營模式在經營收入上有了很大改觀。下半年公司將繼續做好市場調研、摸索經驗、調整思路，為明年的旗艦店經營調整打好堅實基礎。

篇(2)

一、地鐵籌備試運營初期預算編制的方法及相關要求

1.費用分類。按照運營籌備期和運營期工作計劃，將各類費用劃分為工資及相關費用、生產維修費、運營能耗、運營費用、生產及行政管理費、稅金及相關費用、市場營銷費用七大類，并對七大類所包含的費用項目進行明細列示，內容涵蓋運營籌備工作所有業務。

2.費用報表。根據運營實際的機構設置、人員編制、部門職責，以業務預算為導向，確定各部門編制各類預算費用的報表格式內容及編制職責。

3.預算分析。以業務活動為依據，以項目內容為基礎，按業務需求逐項測算，了解各個生產經營環節，深入到一線工作中，從維修修程、工作流程等方面，熟悉各個部門的日常工作流程先行編制業務預算，針對業務預算進行分析。如車輛維修費用是按照修成化分為：日檢、雙周檢、月檢、年檢，業務部門按照修程預算每列次需要消耗的費用，經過綜合分析，將修成可以轉算為材料費和發生的委外維修費兩部分，在此基礎上根據業務流程、數據統計、財務分析工作，將業務預算轉換財務預算中的會計科目，進行財務預算管理。

二、運營初期預算編制報表內容

預算編制的內容包括所有與貨幣收支相關的業務和其他數量反應的事項，包括綜合年度工作計劃和財務預算兩部分。財務預算是由基本支出預算和項目支出預算、稅金和采購預算組成。

1.工資及相關費用。根據經公司批準的組織機構、各生產、職能管理人員配備等資源配置情況、各類生產管理模式、概算中的具體內容，編制人員費用明細表，該費用明細表與財務科目中工資及相關費用一致，便于成本核算時進行對比，這是人力資源部控制人工費用的主要依據。

2.生產維修費。按照設施設備系統不同，將設施設備維修劃分：機電設備維修、供電設備維修、通信設備維修、自動化設備維修、AFC設備維修、軌道、房屋建筑物維修六大類；生產維修費包括：設施設備維修、車輛維修、特種設備檢驗檢測費、其他生產維修費（包括更新改造、安全設施改造費也就是技改技措）。根據公司制定的生產維修計劃、按照設施設備、車輛維修委外合同內容，以及各類維修過程中消耗的材料費用編制生產維修費用并與財務科目一致。

3.運營能耗。主要是運營生產中耗費的水費、電費、熱蒸氣（暖）費；依據供應單位提供的數據及分管業務部門計量的數據進行編制。

4.運營費用。按照運營籌備工作計劃將與運營生產相關的費用計入到運營費用中，包括： 勞動保護費（生產勞動防護用品、日常勞保用品）、發票印制費、車票制作使用維護費、物業管理費、保安管理費、車站（隧道、機車車輛）保潔費、無線通訊管理費、生產培訓費、安全和設備管理活動費、員工工裝費、運營保險費、環境檢測費、生產用車費。

5.生產及行政管理費、是公司生產、管理發生的費用。依據公司相關管理制度、各類管理用具、計算機、辦公用品等管理必須費用的配置標準，按崗位及人員標準編制，并明確歸口管理部門的職責，同時與財務科目核算內容保持一致，便于成本核算時進行對比，這是日常控制經費的主要依據。

6.稅金及相關費用。以與運營有關的稅種、稅率為依據計算所得。

7.市場營銷費用。依據公司發展規劃及發展戰略和公司企業文化，編制公司營銷費用，包括：廣告宣傳費、印刷費、展覽費等。

三、地鐵籌備試運營初期預算的執行及管理

預算的編制程序本著滿足生產需要，促進業務發展，保障地鐵運營籌備工作順利進行為原則，以預算年度的實際情況為依據，自下而上測算本部門年度工作計劃、財務預算。

由于運營規模較大、部門、人員較多，在實際運營過程中，會發生各種各樣的情況。為了能夠達到控制的目的，將各類費用劃分歸口管理部門進行執行控制管理。各生產部門根據工作計劃及維修修程，編制物料消耗計劃，分報由專業職能部門進行審核；行政管理部門消耗量，按照公司制定的配置標準和管理制度進行測算，并經歸口管理部門審核；采購計劃由物資采購部門根據生產消耗需求計劃、庫存情況和采購周期，編制不同時期的采購計劃并進行計劃內采購。

在預算執行中，預算內項目，由歸口管理部門按照月度預算內容擬定請示，并按月執行；對涉及安全、經營、整改的預算外項目，需要立項的，由需求部門或歸口管理部門擬定請示報總公司審批同意后執行。

規范預算支出，對預算執行實際狀況不斷地同原預算進行比較，分析差異，監督預算執行狀況。為了達到此項目的，預算管理職能部門定期組織預算執行情況的檢查，了解預算執行過程中存在的問題；編制制定預算跟蹤管理臺賬，分別對各部門特別是歸口管理部門進行預算跟蹤管理，隨時查看、分析預算執行狀況；建立預算執行情況分析制度，定期召開預算執行情況分析會，定期地提供各類分析報告，內容包括公司所有的經營信息，例如，各業務完成情況分析、各項目費用執行情況分析、部門執行情況分析等等，量化分析具體的財務數據，查找預算執行過程中存在的問題，提出相應的改進措施；只有各部門協調一致，整個運營預算才能得到較好的控制與管理。

四、地鐵籌備試運營初期預算的考核

遵循“事前預算、事中控制、事后分析、考核”的原則。預算執行情況考核是發揮預算約束與激勵作用的必要措施，同時也是對預算執行者的績效評價。運營初期各項工作的變動比較大，隨機、臨時性工作也比較多，針對這種特殊時期的預算考核，就要針對預算單位的預算工作質量及預算外工作質量和預算執行情況實行綜合考評；以季度預算執行考核為主，結合年度績效考核制度進行；以預算目標為標準，通過實際與預算的比較和差異分析，確認其責任歸屬，并根據獎懲制度的規定，使考評結果與責任人的利益掛鉤。

篇(3)

關鍵詞：能力本位 特許加盟實務 教學設計

1.課程設計背景、課程定位

《特許加盟實務》是連鎖經營管理專業的一門專業核心課程，針對大二學生開設，總共64學時。學生通過對本門課程的學習，能夠了解特許加盟的本質、特許人的作用、成功加盟的條件；熟悉特許加盟的法律、法規以及特許加盟手冊的制定與使用；通曉特許總部與單店的運營與管理；掌握特許加盟體系設計和推廣的一般流程；把握特許加盟模式的選擇和體系控制力的構建，借鑒成功與失敗的特許經營案例，提高分析和解決特許加盟實際問題的能力。整門課程定位于連鎖企業特許加盟部門經理這一崗位。

2.課程整體設計內容

根據“能力本位”下的課程整體設計要點，我將課程整體設計分為4個部分，分別是：課程整體的目標設計、貫穿課程的綜合項目的選定、綜合項目下的單項項目選定和課程考核的設計。

2.1整體目標設計

此門課程針對的崗位——連鎖企業特許部門經理一職，此崗位的典型工作任務包括：特許經營的總體規劃、特許門店的模式設計、特許加盟模式設計、特許總部管理系統設計、特許體系的推廣和招商、特許體系的運營管理六大工作任務。根據以上典型工作任務，分析出此崗位需求的專業能力為：能根據實際情景撰寫特許經營可行性分析報告和工作計劃；能運用客戶定位、選址模型、商品組合、經營策略、經營策略、贏利財務測算模型進行合理的單店模式設計；能通過授權模式的選擇及費用的設計確定合理的加盟模式；能運用所學知識結合實際情況進行特許企業的組織架構設計；獨立設計和撰寫加盟招募文件、制定招募營建計劃并推廣實施；能夠建立特許企業的督導體系，并進行特許體系的全面質量管理工作。此崗位需要的方法能力有：現代化辦公能力；運用網絡能力；計算數值能力；終身學習能力；收集和處理信息能力；審美與設計能力。此崗位需要的社會能力是：協作能力；團隊精神；環境適應能力；解決問題能力；人際關系協調能力。根據以上所述，整門課程目標定位于特許部門經理所需要的專業能力、社會能力和方法能力上。

2.2綜合項目設計

根據“能力本位”的教學理念，需要選取一個大型項目貫穿整個教學過程，同時學生也通過這個貫穿項目學會連鎖企業特許部門經理需要的專業能力。而一個直營連鎖企業如何轉變為特許經營企業的全過程可以達到上述要求，故在教學過程中采取的項目是：重慶“鄉村基”特許經營實施簡案，這是教學過程中教師和學生一起研究、解決的項目。

學生在課后，應以小組為單位，自行選擇重慶本地的一個連鎖企業，完成《XX企業特許經營實施簡案》。簡案的內容主要包括了：企業特許經營的總體規劃、特許企業門店的模式設計、企業加盟模式設計、特許總部管理系統設計、特許體系的推廣和招商、特許體系的運營管理。

2.3單項項目及項目子任務設計

根據整體項目中包含的內容，把具體的單項項目和子任務設計如下：

（1）XX企業特許經營的總體規劃。項目下任務為特許經營企業工作計劃；

（2）XX企業特許門店的模式設計。項目下任務為：XX企業門店盈利模式設計、XX企業門店運營模式設計、XX企業門店VI設計；

（3）XX企業特許加盟模式設計。項目下任務是：XX企業特許授權模式設計、XX企業特許相關費用設計；

（4）XX企業特許總部管理系統設計。項目下任務是：XX企業特許總部組織結構設計方案、XX企業特許總部培訓系統建設方案；

（5）XX特許企業的推廣設計和招商實施。項目下任務是：XX特許企業招募文件設計、XX特許企業的推廣招商方案；

（6）XX特許企業的運營管理。項目下任務是：XX特許企業督導體系方案；

2.4課程考核設計

該課程考核采用平時課堂表現與項目考試相結合的模式。課堂表現考核部分的權重為30%；項目考試權重為70%。

2.4.1課堂表現

主要考核學生學習本門課程的學習態度及學習主動性和積極性，該項考核最高分為30分，最低分為0分；項目考試分為平時項目和期末項目兩大部分。

2.4.2項目考試

（1）平時項目作業

布置4次作業，作業內容體現本課程的要點和重點，每次作業分值由任課教師在布置作業時規定明確。任課教師依據課程標準的要求布置作業，并結合作業難度水平，給定每次作業的具體分值，所有作業的分值之和為40分。

（2）期末項目

按照課程標準中明確的本課程重點以及對本課程學生技能培養要求，由學生分組完成《XX企業特許經營實施方案》，學生以小組的形式選定一個企業作為對象，為其設計特許經營實施方案（方案內容見3.2）。

2.4.3成績認定

作業完成質量考核×0.40+期末項目考核(百分制)×0.3+考勤及課堂表現成績×0.3；60分為合格標準。

結束語

基于能力本位的“特許加盟實務”課程設計改變了以往偏重理論知識的教學方式，形成了以完成職業崗位工作流程的新課程體系，工作任務處于中心地位。課程內容都是針對工作任務和工作過程中所需要的知識和能力展開的。這種模式不僅能提升學生的學習興趣，還能加快學生畢業后適應企業的發展速度，增強學生的競爭力，體現了我國職業教育改革的方向。

參考文獻：

[1]俊建.教育部16號文件之解讀[M].常德職業技術學院，2010

篇(4)

第一條為加快光電示范園區建設步伐，規范園區建設管理行為，促進園區光電產業健康、快速、可持續發展，根據國家有關法律、法規和政策的規定，結合我區實際，制定本辦法。

第二條區光電示范園區做為我區新能源發展的重要載體，開發建設應科學、規范。

第三條示范園區建設應符合國家產業政策導向和土地利用總體規劃，充分發揮區域光能、戈壁荒灘優勢，形成產業定位分明，規模優勢明顯的發展格局。示范園區建設要與合理利用資源，保護生態環境相結合，優化資源配置，實現經濟、社會與環境的協調發展，建設成為全省重要的光伏發電示范基地。

第二章示范園區管轄范圍、主要職責及機構設置

第四條光電示范園區管轄范圍：

東至東洞鄉政府以西，南至肅南裕固自治縣邊界，西至洪水河西岸，北至東洞鄉東干渠以南的國有未利用荒灘?？偯娣e約55平方公里。

第五條區光電園區設立管委會（以下簡稱“光電園區管委會”），為區政府派出機構，行使區政府授權的管理權限，隸屬區發展和改革局系統。實行“相對獨立，封閉運行，一站式服務”的管理體制，對園區進行統一領導、統一開發建設、統一管理。園區管委會按照“精簡、統一、快捷、效能”的原則和工作實際需要，負責園區的各項行政管理，為投資者提供良好的服務。

第六條園區管委會的主要職責：

（一）貫徹執行黨和國家的各項方針、政策及法律、法規、規章，制定園區的各項行政管理措施，以保證國家法律、法規和產業政策在園區的貫徹實施；

（二）負責園區發展規劃、土地利用規劃、光伏發電電網建設規劃編制，并組織實施；

（三）負責園區項目的立項、核準手續申報，依照授權權限，對項目的各項規劃設計、建筑、開工等依法進行管理；

（四）負責園區的規劃、建設、管理，土地征用、開發和土地使用權的出讓、劃撥、轉讓，以及基礎設施和公用設施的建設管理。

（五）負責園區國有資產和電力輸出的經營管理。

（六）負責園區招商引資、項目推介、信息和入駐企業的管理工作。

（七）負責園區基礎設施、公用設施、園林綠化的建設、管理、維護，協調相關行政執法部門對違法違規行為進行處罰。

（八）協調、管理有關部門設在園區的內派出機構的工作。

（九）負責園區節能減排和資源綜合利用，做好光伏發電行業相關經濟指標的統計、上報工作。

（十）負責光電園區內國有資產管理，督促園區內企業依法納稅，協調落實返還企業稅收優惠政策。

（十一）負責園區內企業精神文明建設、社會治安綜合治理和法制宣傳教育工作。

（十二）完成區委、區政府及上級相關部門交辦的其他事項。

第七條內設機構及職責

（一）綜合辦公室

貫徹落實管委會各項決策，督促落實各項工作任務；負責管委會機關年度工作計劃、總結及綜合性文件、材料的起草工作；負責園區黨的建設、群團組織、精神文明建設；負責協調管委會各部門工作；負責園區管委會重要會議的會務工作及有關重大活動的組織安排；負責園區各項經濟技術指標的統計和上報；負責機關檔案、機要、保密、信息、機構編制、人事勞資、后勤及內部安全等工作；負責園區對外宣傳工作，做好宣傳資料的編撰、印制、發行工作；負責園區經費的使用及辦理財政各項收支，負責做好園區賬務資料的整理、保管、存檔工作；負責園區各項經費開支的審核報銷；承辦管委會交辦的其他工作。

（二）項目辦公室

負責擬定園區產業發展中、長期規劃和年度計劃，并組織實施；負責園區招商項目的謀劃、征集、洽談、協調、申報、審核工作，并協助企業辦理工商注冊、環評、安評、電網接入等相關手續；抓好園區重大項目建設推進工作；做好園區重大項目入駐建設的跟蹤服務；負責重大招商引資項目活動和各類展會、簽約的策劃、組織、實施工作；負責園區企業日常監管、安全生產工作；承辦管委會交辦的其他工作。

（三）規劃建設辦公室

負責園區水、電、路、園林綠化等基礎設施的規劃、建設等工作；負責園區建設項目規劃紅線控制；負責入園企業項目《建設項目選址意見書》、《建設用地規劃許可證》、《建設工程規劃許可證》、《建設工程施工許可證》等證照的辦理工作；負責園區基礎設施建設配套費的征收、社會治安綜合治理及物業管理管工作；承辦管委會交辦的其他工作。

（四）運營管理辦公室

負責編制園區電站、電網建設規劃，并組織實施；負責協調園區企業電網接入工作；負責協調園區電網運營工作；負責園區電網維護管理工作；負責園區規劃范圍內土地利用規劃、開發、等工作；負責水資源費、物業費、電力運營維護費的征收及管理工作；承辦管委會交辦的其他工作。

第八條園區管委會按照其管理職權，受區政府有關部門委托行使行政管理職權，涉及核發證照的，有關部門依照管理權限委托園區管委會辦理；涉及專業技術問題的，園區管委會會同區相關部門、專業技術人員聯合審查。

第九條園區管委會參照工業園區管理辦法，制定適合光電示范園區的車改、交通補助、誤餐補助、電話費補助等內部管理制度。

第十條區相關部門要積極支持和配合園區管委會的工作，協調、指導園區管委會行使好有關管理權限。

第三章運營

第十一條園區項目建設用地規劃、證照辦理、費用收取，由園區管委會統一管理，園區內的土地收益，市區留成部分全部留給園區管委會用于園區的基礎設施建設，入園企業項目用地，根據市政府辦公室《關于調整市太陽能發電項目用地政策的會議紀要》文件精神，采取出讓或劃撥方式。

第十二條園區環境、衛生、安全、綠化、道路養護等物業由園區管委會統一管理，依據物價部門核定的收費標準，對入駐的各企業征收物業管理費。

第十三條園區內入駐企業生產、生活用水，由園區統一管理，并由園區統一向區水務部門繳納水費。

第十四條園區內110KV等級以上升壓站、電網運營維護，由園區統一管理，并按運營維護成本收取運營維護管理費用，用于園區電站電網的正常維護運營。

第四章附則

篇(5)

1.1標準化是引領鐵路運輸企業可持續發展、提高經濟效益的有效手段

鐵路運輸企業要依靠改善管理來挖掘潛力、增強活力，走內涵式發展道路。企業技術水平的提高與經濟增長方式的轉變，要以搞好標準化管理為前提和基礎。搞好標準化工作，是全面提高企業綜合實力的最直接、最有效手段。搞好標準化工作，鐵路運輸企業才能實現合理配置和利用企業現有人力、物力、財力等資源，最大限度地挖掘潛力，實現在不增加或少量增加新投入的情況下，使企業得到較快發展。鐵路運輸企業堅持以人為本，各項運輸生產活動都以為旅客和貨主提高優質服務為根本。標準化工作則涵蓋了運營組織管理、設備設施管理、服務提供管理等方面。推動標準化工作，必然能使企業更好地滿足客戶需求，增強客戶的滿意度，吸引客戶，增加運輸收入，從而增強市場競爭能力，促進企業經濟效益的提高。

1.2標準化有利于促進鐵路運輸企業建立完善信息系統、推動企業技術進步

信息化所帶來的信息控制技術革命是第三次工業革命的核心。鐵路運輸企業通過對標準進行有效管理和控制，依據標準建立和完善信息系統，能使生產經營的各個環節和崗位實現技術進步，提高工作效率。例如，應用電子客票系統、多樣的移動支付手段等，為鐵路運輸企業注入了強勁的發展動力。

1.3標準化是維護職業健康的重要措施

職工是企業發展的根本，我國《勞動法》第6章規定：用人單位必須嚴格執行國家勞動安全衛生規程和標準，防止勞動過程中的事故，減少職業危害；勞動安全衛生設施必須符合國家規定的標準。鐵路運輸企業通過制定并執行職業健康標準，完善職業健康標準體系，能極大地促進職工身體健康，減少職業危害，維護職工權益，保障企業正常經營秩序，降低鐵路企業經營風險。

1.4標準化有利于鐵路運輸企業減少能源消耗、降低運營成本

鐵路運輸企業是24h不間斷運行的復雜、龐大的體系，無時無刻都存在著巨大的能源消耗。因此，減少能源消耗、降低成本支出，是目前增強鐵路企業盈利能力、提高企業利潤的重要手段。通過建立能源標準體系，制定能源標準，科學地確定各種原材料和能源消耗定額，在滿足生產需要的前提下，減少水、電、油、煤等能源的消耗，可以充分發揮鐵路運輸成本優勢，突出綠色鐵路，不斷增強鐵路與公路、航空等運輸方式的比較優勢。

2鐵路運輸企業標準化工作存在的主要問題

2.1鐵路運營管理的標準化對象重視程度不夠

鐵路運輸企業是鐵路行業最終端產品的提供者，其高效運行離不開鐵路裝備制造、鐵路工程建設等系統的發展與支持。在鐵路體制改革前，鐵路運輸企業存在標準化管理工作的針對性不強問題，鐵道行業標準的關注點更多地集中在鐵路裝備制造、鐵路工程建設上，而對鐵路運輸企業運營管理系統大量標準化對象未能有效實施標準化管理。鐵路局建立的技術標準體系在運輸一線應用程度不高，其中存在大量基層站段不直接使用的冗余標準，給站段標準化管理工作帶來一定難度。

2.2標準化管理工作體系不完善、標準化部門的作用尚未有效發揮

鐵路局、站段兩級標準化管理工作體系不健全，有的鐵路局標準化管理工作職責放在直屬單位，作用得不到有效發揮；有的鐵路局雖然把標準化工作職責落實在路局管理部門，但標準化工作未能建立起良好的運行機制，有的鐵路局技術標準、管理標準、作業標準由不同部門負責，標準化管理沒有得到有效強化；有些站段標準化工作職責不清，標準化管理人員更換頻繁，對標準化工作缺乏足夠的重視，路局對站段也缺乏必要的指導。

2.3標準化培訓工作不到位、標準化意識不強

對標準化從業人員培訓工作的指導思想還停留在上世紀90年代，沒有根據我國市場經濟的快速發展及路情、局情的深刻變化做出相應調整，標準化人員業務素質良莠不齊。部分管理人員對標準化工作重視程度不夠，在一些單位或部門甚至被弱化。標準化人員對標準化理論的掌握匱乏，在日常管理工作中憑經驗開展工作，對各級標準掌握不清楚。有些部門沒有形成依據標準管理的科學理念，有的存在以文件、電報代替標準指導現場的情況。

2.4標準體系不完善、規劃和計劃缺乏前瞻性

企業標準體系覆蓋不全，該建不建，該廢不廢，企業標準制修訂不及時，標準得不到持續的改進及完善。一些企業標準已經不能很好地滿足運輸管理和生產需要，產生了大量“休眠標準”，嚴重影響了企業標準的嚴肅性、權威性。標準計劃和工作規劃不能與企業發展同步進行，缺少前瞻性。在應制定企業標準的領域還存在大量空白。長期以來，鐵路運輸企業把標準體系建設的重點集中在技術標準領域，一定程度上忽視了管理標準和工作標準體系的建設，普遍存在重視標準制定數量，輕視標準體系科學規劃的標準化管理思路，對某項工作只著眼于解決有沒有標準的問題，車、機、工、電、輛更是各自考慮本系統的問題，標準體系的整體作用沒有得到有效發揮；對標準體系缺乏有效的持續改進，標準體系的建設缺乏科學性，企業管理者沒有從標準體系建設、應用、改進中嘗到甜頭，積極性不高。

2.5標準實施的監督評價環節薄弱

在鐵路運輸生產實際工作中，有的標準宣貫不及時，生產現場和具體操作人員不了解標準的要求，在執行標準上打折扣。鐵路局及站段有關部門對標準實施情況的監督結果缺乏有效評價，目前對監督后的管理更多的是予以行政或經濟獎懲，缺乏對標準執行情況進行有效評價，更談不上合理利用評價結果。

3鐵路運輸企業加強標準化工作的幾點對策

3.1不斷完善企業標準體系、提高標準化管理水平

GB/T15496—2003《企業標準體系要求》對標準化系統管理有這樣的描述：“企業為實現確定的目標，將生產（服務）、經營、管理全過程需要實施的標準，運用系統管理的原理和方法將相互關聯、相互作用的標準化要素加以識別，制定標準，建立標準體系并進行系統管理，有利于發揮標準化的系統效應，有助于企業提高實現目標的有效性和效率”。在企業標準體系的建立上，鐵路運輸企業要按照“管理規范化，作業標準化”的總體思路和鐵路科技發展、新技術應用、高鐵建設及管理水平提升的要求，統籌規劃企業標準體系。企業標準體系是企業這棵大樹的樹干，而各類標準就是樹干上的片片樹葉，枝繁葉茂才是棵健康之樹。要想開展好企業標準化工作，也需要科學的標準體系、門類齊全的各項標準。因此鐵路運輸企業要科學合理地制定企業標準化工作計劃，把企業標準制修訂關注重點放到運輸系統的作業標準、管理標準，以及與設備采購、驗收、交付、安裝等相關的技術標準上，要根據生產實際需要確立標準項目，逐步填補企業標準空白，彌補管理上的漏洞。在企業標準制修訂工作中，管理部門要充分發揮組織、協調功能，按期跟蹤、督促計劃完成情況。認真履行標準制修訂工作程序，廣泛征求標準制修訂意見。對關鍵崗位的作業標準，應組織多部門共同審查，始終堅持把標準質量放到第一位，堅持科學立標，打好“作業標準化”工作的基礎。

3.2完善標準化工作管理機制、積極組織標準化活動

建立健全企業標準化工作制度，完善管理機制，落實標準化工作職責，做到標準檔案齊全、完備，執行的標準現行有效。各級管理部門都應制定相應的《標準化工作管理辦法》、《標準化工作考核辦法》，將標準化工作納入經濟責任制中進行考核。要切實發揮鐵路局標準化管理部門、機關業務部門、站段、車間對標準化工作的推動作用，從不同層面落實標準化工作職責。要利用多種形式組織新標準的宣貫活動，積極開展學標、對標、達標活動，使各級標準能夠有效地落到實處，得到有效應用。要積極營造標準化工作氛圍，大張旗鼓地推進標準化管理工作。

3.3建立標準信息系統、提高標準管理水平

要加強標準信息化工作，積極構建立體化、網絡化的標準應用信息系統平臺，積極開發、應用“鐵路局標準信息系統”。通過對標準的信息化管理，各級標準可通過網絡，適時地按標準體系范圍直接傳遞到作業層，充分發揮各級標準的應用實效。信息系統的投入使用能夠更好地滿足各單位、各系統對標準的運用需要，實現路局、站段、車間標準信息同步更新，提高作業層對各級標準的執行能力。

3.4加強標準化監督檢查、積極開展標準化教育培訓

鐵路局及站段標準化主管部門要積極開展標準化工作監督檢查，總結推廣優秀單位標準化工作的先進經驗，不斷強化標準化意識，使廣大干部職工特別是各級領導干部充分認識到標準化工作對提升企業管理水平的重要作用，將標準化工作融入企業管理活動中，以推動標準化工作為載體，逐步建立科學完善的標準化工作機制。要積極組織各單位廣泛開展多種形式、富有成效的標準化教育培訓活動，將標準化教育作為干部業務學習、職工崗位技能培訓的一項重要的長期工作抓緊抓實，讓廣大干部職工充分認識到學標準、用標準的意義，在企業形成人人學習標準，人人執行標準的良好氛圍。

3.5推進作業標準化

對崗位的作業要求應側重于作業質量的要求，包括作業程序、完成數量、完成時間等，能夠定量要求的盡可能量化。凡能規定定額的崗位均應制定定額，包括時間消耗定額、物資消耗定額等。對特殊工序過程的崗位，如焊接工、探傷工、鍋爐工等的作業要求，應執行國家有關部門頒布的標準。對每個崗位作業順序應列出作業細節，明確輸入、轉換的各環節和輸出的內容，其中包括物資、人員、信息和環境等方面應具備的條件，并與其他作業接口相互協調。推進作業標準化，應本著易于理解和便于執行的原則，動態完善各崗位“一圖一卡一書”，分專業完善各工種作業標準，科學立標，形成體系。常態化開展學標、對標、達標活動，定期評比驗收，實現動態達標。根據鐵路運輸企業的生產特點，大力推進安全生產標準化創建工作，重點突出基礎建設、素質提升、現場控制等關鍵點，著眼建立長效機制。

3.6建立鐵路局技術標準保密工作制度

篇(6)

關鍵詞：預算管理；企業；經濟管理；重要性；探析

一、前言

從目前全球的企業經濟管理來看，凡是處在發達國家和世界前500強的企業，都比較注重預算管理工作的系統性和整合性。所以，國內企業應該充分的吸取這樣的先進經驗，要想實現管理和預算的雙贏目標，必須將企業的預算管理作為重要的企業管理內容來加以重視，確保其在企業經濟管理中能夠發揮更好的作用。從當前國內的企業發展過程來看，由于發展水平及管理能力有限，目前的預算管理中還存在一些問題，這些問題集中表現在：預算管理的概念沒有得到充分的肯定和重視；預算管理執行力度不夠；預算制定沒有與實際的企業自身發展情況進行有效的結合而顯得效率很低。總之，企業缺乏對預算管理的重要性認識，使得預算管理的完善還有很長的一段路需要走。

二、預算管理所涉及的管理內容

財務預算管理是綜合性比較強的一項價值管理工作，這種價值管理是其他職能管理所不能替代的。企業的發展必須以財務管理為核心，并且注重資金的管理。這是企業財務管理最明顯的特征。當前的企業財務管理主要是圍繞內部和外部環境兩個方面，外部環境以政府政策及相關機構的技術支持為主，內部環境則主要是企業自身的財務制度建設。同從企業的整體發展角度出發，對企業未來利潤及發展計劃進行科學的評估，并且隨著企業發展中財務管理內容的不斷豐富，使得財務預算管理還要在企業生產經營活動中發揮有效的監督作用。企業內部的財務預算管理涉及到企業的各個部門財務安排。為此，必須通過充分調動全體人員的工作積極性和責任心，才能確保企業財務預算管理體系的不斷完善。通過人員及企業經營活動的有效預算管理，確保企業的全面穩定發展。

三、預算管理的基本特征

（一）預算管理具有綜合性。企業的預算管理要對企業經營管理的全過程進行控制，具體包括企業預算的編制，預算的執行控制等。企業的預算管理需要通過所有部門的配合來共同完成，并不是單靠某個個人或者部門就能實現的。所以說，企業預算管理具有一定的綜合性。（二）對企業發展具有指示作用。企業要想取得穩定的收益，必須在企業管理中通過全面的預算管理來確保企業的自我發展和員工的利益。而通過預算管理能夠有效的為企業的經營決策提供一定的指示作用。（三）具有一定的效益型。預算的全面管理是實現企業經濟利潤最大化和企業穩定發展的基本保障。通過預算管理能夠對財務進行合理的規劃，確保資金得到最合理的利用，從而使得企業能夠獲得更好的經濟收益。（四）具有系統性。全面預算管理的有效執行是一個有機的整體，各個預算管理之間是相互聯系的。既包含預算編制、執行、考核及評估等縱向體系，又涉及每個部門之間的相互牽連，一旦某個部門的難度預算任務沒有完成，將會對整個企業的預算執行造成嚴重的影響。

四、預算管理在企業經濟管理中的重要作用

預算管理能夠實現企業對自身發展情況、現有資源及部門聯動性的有機整合和調配。在面對當前有限的生存空間下，企業必須重視自身的預算管理，才能確保企業發展中經營質量的提升。從當前成功企業中企業預算管理的分析來看，其重要作用主要體現為以下幾個方面：（一）全面預算管理有利于企業的戰略執行。通過企業預算管理的執行，能夠將單位的具體工作責任進行細分到人，實現了以企業整體效益為總體目標和發展方向的基礎上，部門目標和個人目標的明確。全面預算管理作為企業經濟管理中的重要內容，為企業的未來發展中戰略的轉型提供了有力的保障。有助于企業總體運營管理和經濟效益的穩步提升。企業發展的最終目的就是追求利潤的最大化，預算管理就能夠緊緊圍繞這個目標，通過企業資金的調度，使用合理規劃，確保企業在生產和銷售過程中的規范性。也可以說，沒有企業的預算管理作為支撐，企業戰略轉型也將成為空談。企業預算的規劃策略有利于企業對自身價值和競爭力的充分掌握。（二）預算管理有利于企業現有資源的優化和合理配置。企業發展中全面預算管理能夠具有一定的指導作用，通過計量，考核及控制等方式能夠對企業的各項經營活動所需要的成本進行運算，從而實現了企業資源的合理配置。并通過對企業當前和未來經濟效益的預算，為后續發展規劃做好充足的數據依據。預算管理講究的是全員參與性，通過鼓勵員工參與預算的流程編制，讓各個部門和員工能夠更清楚企業的發展目標和規劃。并通過科學的分析和衡量，確保企業人力、物力、技術等各項資源的利用合理性。（三）預算管理有利于企業業務流程走向標準化。預算管理是以企業的總體發展規劃為目標進行的，也就是要實現企業發展流程的整體控制。預算編制對企業業務流程進行事前控制，能夠有效的控制企業銷售和生產方面的預算。讓企業內部每個部門都能夠明曉企業經營目的和自身的責任。并為每個部門的工作標準規范提供可行性的動態參數對比，從而實現了對企業動態業務發展的跟蹤監督。預算考評作為一種事后控制，能夠對企業業務發展過程中的問題進行總結和分析，并不斷的吸取教訓，形成對全員團結一致加強事后控制的責任心和積極性。（四）預算管理能夠為企業業績管理提供有力的依據。任何企業的目標實現必須要有有效的績效管理手段?？冃Ч芾砼c預算管理之間是不可分開的，因為預算管理是績效管理的基礎和保障，績效管理各項指標的制定都是以精細化的全面預算作為基礎的。通過對預算管理的全面性和可靠性制定，能夠確保績效管理更加精準和科學。（五）預算管理有助于企業獎懲機制的完善和凝聚力的提升。企業預算編制堅持全員參與形式，通過這種預算管理使得每個員工都有企業歸屬感和榮譽感，強化了員工在企業的重要性，就使得員工的工作積極性比較高，且在工作中的目的比較單一，完成企業的總體目標、實現自己的獎勵獲取就是工作的目標，這就有利于企業結合預算來充分調動員工參與獎懲體系的積極性，有利于企業獎懲機制的健全。全面預算管理通過對企業凝聚力的提升，使得企業能夠更加具有面對風險的抵抗力。（六）預算管理有助于部門工作計劃的制定。對于一個企業來說，其中的任何一個部門都應該根據公司的總體目標規劃來制定自己部門的發展目標。而部門計劃的制定要以部門的預算為依托。比如：企業年度目標明確后，部門要清楚自己在總體目標中的任務和占比，同時對自身的部門計劃進行輕重緩解的衡量，以便于工作落實到個人，哪些工作需要協調資源，哪些工作需要其他部門的配合，通過緊緊圍繞預算的部門工作計劃才是有執行力的工作計劃。

五、關于進一步強化預算管理在企業經濟管理中的作用的措施

（一）企業要強化內部對預算管理的重視

預算管理在企業發展中的全面執行是具有一定難度的。這就要求企業以領導層為主的全體人員都應該增強對預算管理的重視。通過全體預算管理意識的提升，讓企業全體人員能夠積極的配合和參與預算管理工作的開展。

（二）不斷強化對預算管理的總體思路學習

企業的預算管理必須以市場經濟體制為導向，通過目標的預算和績效考核，確保企業具有不斷提升的競爭實力。企業員工都要從企業的管理、發展及規劃中形成對整體預算思路的全面了解，通過預算在企業發展每個環節的滲透，使得企業風險概率最小化，實現企業現有資源的合理分配。這就要求企業要通過組織定期的研討和培訓，讓全體員工能夠認真的學習和了解總體預算思路，從而保證各項發展規劃的有效落實。

（三）預算管理要以企業經營目標為基礎

企業的未來經營規劃是企業發展的命脈，預算管理要以有助于企業經營管理為目標來進行詳細的方案制定。企業在進行未來經營發展規劃的時候，要在整體目標考慮的同時，強化不同時期的銜接性，這就要借助預算管理來進行全面的協調。只有通過以企業經營為基礎的預算管理，才能夠確保預算的全面性實施和調控，并通過所有部門的參與來實現預算的整體性規劃。

（四）預算管理要嚴格依托企業相關業務流程

企業的預算管理要實現對管理機制、資源分配、經營業務核算等的層次和類別的預算管理。企業的財務預算需要對企業業務總體收支增減和濟寧狀態進行全面測算。以零基礎預算、動態預算、彈性預算等多種方式來實現企業預算的靈活運用。

（五）預算管理要剛柔相結合

企業預算管理要能夠細化到月度、直至周、日的預算計劃，堅持實事求是的對預算計劃中的困難和特殊情況進行評估和分析。預算管理要做到剛柔結合，剛性是指預算管理中要嚴格遵守相關的法律法規來強化對每個部門的預算管控，柔性預算管理則是要面對企業的實際生產環境，對各部門在不同時期及不同期待值方面，進行預算協調，確保企業預算管理的長期性穩定性。

（六）預算管理要適當的進行循序漸進的管理推進

對于企業全面預算管理的開展來說，企業可以結合自身的實際情況通過對部分環節管理制度比較健全，各項價格及定額管理比較完備的部分進行試點，然后在通過以點帶面的形式，逐步的進行全面預算管理的實施。

六、結語

綜上所述，預算管理是需要從整體和系統進行全面規劃的一個過程，在企業的經濟管理中有著非常重要的作用。全面預算管理能夠通過對企業內部人力、財力、物力的全面整合和調配，在實現資源節約的基礎上確保資源得到合理的利用。全面預算管理還能夠有助于企業更好的參與企業預算編制工作，有利于企業內部凝聚力和工作熱情的全面調動。相信通過深入研究，企業能夠以良好的發展策略為基礎，取得更好的市場竟能和管理能力，更好的幫助企業實現全面的發展目標。

作者:徐曄 單位:日照港集團有限公司

參考文獻

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[2]李美菲.全面預算管理在企業管理中的應用[J].勞動保障世界(理論版)，2013（06）.

篇(7)

2020年，合規風險部在總行黨委的正確領導下，緊緊圍繞總行制定的工作目標，轉變角色、理順思路、引導穩健經營和合規管理理念，堅持風險防范和業務發展并重，切實履行部門職責，提高工作時效和質量，狠抓部門服務與管理，較好地完成了本部門2020年各項工作任務。現對全年各項工作總結如下：

一、以“內控合規風險管理系統”為抓手，持續推進全行流程銀行建設工作。

在2017年流程銀行建設、搭建“內控合規風險管理系統”的基礎上持續改進流程銀行建設工作。一是在2020年3月、10月對XXXX個流程文件進行梳理，根據部分業務實際操作及在業務檢查過程中發現的問題，對流程文件與實際操作及相關規定不一致情況，對相關部門新增及修訂的各類辦法和實施細則與內控系統中相對應辦法及流程不一致的情況提出修改要求，限定時間、將修改申請及相應流程文件報至我部門進行實時調整。二是實時將全部門新增制度、修改制度導入合規系統，及時為全行員工提供制度、流程依據。三是按季收集外部法律、法規、條例，同時導入內控合規風險管理系統，為本行業務在開展中規避監管風險提供制度支持。截止12月末，全行部門上線各類業務流程XXX個，通過不斷完善、修訂，現已更新各類內部制度XXX個，外部規章及條例5442個，促進了本行內部運行機制與流程改革的進一步完善。

二、持續加強各職能部門條線管控能力，充分發揮自律監管再監督的職能作用。

繼續加強合規體系建設，結合自律監管再監督工作，進一步優化修訂《自律監管再監督實施細則》，將開展自律監管工作的范圍擴大至每個部門和分支機構，在原修訂的9個職能部門基礎上，增加5個經營部門，對于無向下管理職能的部室，強調自律檢查，對于有向下管理職能的部室則不僅需自律檢查、還需監管檢查，強化自我檢查，主動整改，引導人人主動合規、部室自我管理的氛圍。

2020年一季度，結合區聯社南疆審計分中心對我行2017年自律監管審計情況，合規風險部梳理制定了《XX農商銀行自律監管再監督管理辦法》，對自律監管再監管實施的范圍、頻率及原則進行了規范，并要求各部門在各自職責的基礎上，結合《辦法》要求，對各部門自律監管實施細則進行修訂，對開展自律監管的時間、范圍和頻次進行明確，修訂后的《細則》經合規風險部審查后各自，進一步規范了自律監管工作，強化了第一道防線的管控作用。

加強和規范本行各部室自律監管工作，有效提高內部監控力度，根據《關于調整的通知》（XX農商發〔2016〕260號）及《XX農商銀行關于印發自律監管再監督管理辦法的通知》（XX農商發〔2020〕99號），結合各部門制定的自律監管實施細則，并制定《XX農商銀行2016年下半年自律監管再監督方案》及《XX農商銀行2020年上半年自律監管再監督方案》于2020年2月、8月組織人員對13個部門，下半年及2020年上半年部門自律監管工作職責履行情況進行了現場監督檢查，進一步規范我行自律監管工作，加強內部管控力度。

三、開展各類現場、非現場檢查，督促業務條線合規開展工作。

今年以來，外部風險案件頻發，銀監部門加大對各商業銀行監管力度，逐步開展對票據、銷售業務等方面的監管檢查，合規風險部從防范外部監管風險及加強內部管理、控制風險的角度，開展了多方位的檢查。

（一） 風險經理平行作業專項檢查。根據2016年9月

10日的各項業務流程及2016年11月下發《XX農商銀行關于印發風險經理平行作業實施細則（試行）的通知》（〔2016〕459號）和《XX農商銀行關于印發風險經理考核管理辦法的通知》（XX農商發〔2016〕469號）要求，制定《XX農商銀行風險經理平行作業流程專項檢查方案》，于2020年1月對 2016年9月-2016年12月發放的各類貸款（含公司類、零售類）貸款風險經理平行作業全流程進行了專項檢查。

（二）按季開展XX管理工作檢查。根據《關于調整“XX農商銀行信貸資產轉讓及不良貸款清收處置領導小組”職責的通知》（XX農商發〔2016〕274號）要求，對資產保全部、計劃財務部、運營管理部、公司銀行部、總行營業部、對檢查存在的問題向行領導進行了匯報，并出具了檢查情況通報下發相關部門，督促各相關部門認真履職。

（三）開展征信工作專項檢查。為提高本行征信工作效率，明確征信工作管理部門及崗位職責，我部查找相關規定、撰寫檢查方案，于2020年4月抽查公司類、個人類、2016年下半年-2020年4月30日存量110筆貸款檔案，對征信管理工作崗位職責履行、制度執行情況、征信登記情況、查詢情況做全面專項檢查。

（四）開展銀行卡業務專項檢查。為加強本行銀行卡業務管理，促進銀行卡業務穩健、有序發展，防范銀行卡業務操作風險，于2020年6月組織開展銀行卡業務開展專項檢查，依據區聯社和本行銀行卡業務相關規章制度，對轄內17家支行（營業部）、1家分理處、運營管理部和信息科技部銀行卡制度建設、銀行卡（片）管理和銀行卡相關業務操作等三大方面進行專項檢查。

（五）按季對三個經營部門新增信貸業務進行合規性檢查。為了逐步規范經營部門業務合規操作，每季末對三個經營部門新增信貸業務（公司類貸款、個人類貸款、委托貸款）進行合規檢查，采取非現場檢查方式，根據實際情況每季度調閱不低于10%-30%的業務檔案，對存在的問題與客戶經理溝通確認、督促整改。重點對200萬以上新增貸款進行全面檢查，按季出具檢查報告，及時提出合規建議、風險提示，提高信貸條線人員合規意識和制度執行力。

（六）授權執行情況專項檢查。根據《XX農商銀行關于印發業務轉授權方案的通知》（XX農商發〔2016〕425號）《XX農商銀行關于修訂業務轉授權方案的通知》（XX農商發〔2020〕394號）、《信貸管理基本制度》等的相關規定，制定《XX農商銀行授權執行情況的檢查方案》，采取非現場檢查方式從2020年8月21日—2020年9月15日，對全行2020年1月1日至2020年7月31日業務授權執行情況進行專項檢查，其中抽查信貸審批類200筆、財務授權類97筆、資金業務類163筆（含理財、債券、同業、轉貼現、大額存單）、大額支付類92筆資料。

（七）開展中長期貸款分期還款計劃落實情況專項檢查。為促進本行信貸業務審慎發展，加強信貸資金質量，規范中長期信貸業務管理工作，揭示、糾正中長期信貸業務執行分期還款情況中存在的問題及風險點，根據《中國銀監會關于規范中長期貸款還款方式的通知》（銀監發【2010】103號）、《關于分期還款賬務處理的通知》（本行2013年9月30日下發的通知），與信貸管理部組成聯合檢查組，于2020年9月-10月對本行零售銀行部661戶、金額3.29億元，公司銀行部152戶、金額38.77億元中長期貸款的分期還款計劃制定、落實、執行等情況進行全面檢查。

（八）開展按揭貸款抵押物權證專項檢查。為提高我行按揭貸款質量，經總行領導研究部署安排，于2020年10月3日至2020年10月12日組織專人對按揭貸款抵押物權證進行了全面細致的現場核查（截止2020年9月末，我行共計有29家房產開發公司的按揭貸款有存量余額，筆數1492筆，余額達42951.989萬元。有抵押物的按揭貸款合計1057筆，金額28964.6萬元（現房抵押245筆，金額6525.1萬元，在建工程預抵押812筆，金額22439.5萬元），無抵押物的按揭貸款435筆，金額13987.389萬元），核查工作覆蓋面達到100%。

四、適時開展離任審計。

根據人員離崗審計的通知及《XX農商銀行關于修訂離任離崗審計辦法的通知》（XX農商發[2020]44號）文件的規定，對信貸管理部貸款審查崗、風險經理崗，運營管理部放款審核崗，零售銀行部客戶經理及城區支行客戶經理離任審計、對擬離開本行的支行柜員及機關員工共計26人進行了離任審計，調閱信貸檔案合計1309筆，出具離任審計報告26份。

五、以銀監局“合規文化建設年”活動為契機，結合本行實際，開展XX農商銀行合規文化建設年活動。

根據2020年全國銀行業監管會議、新疆銀行業、XX地區銀行業監管工作會議及自治區聯社工作會議精神，依據《XX銀監分局辦公室關于印發〈XX地區銀行業金融機構合規文化建設年工作方案〉和〈XX地區銀行業合規文化建設年工作任務分解表〉的通知》（XX銀監辦發〔2020〕63號）要求，結合XX農商銀行實際，制定《XX農商銀行“合規文化建設年”工作方案》，并于2020年5月在總行七樓會議室召開“合規文化建設年”活動動員大會，突出主體責任，變被動合規為主動合規，進一步深入推進合規建設，將各項工作貫穿全年，覆蓋到每位員工、每個崗位，達到“月月有活動、季季有、半年有小結、年終大總結”，掀起全行員工合規文化建設的大氛圍。一是進一步完善組織體系，重塑制度流程。二是開展形式多樣強化教育活動，營造合規文化建設活動大氛圍。三是加大合規風險排查，全面自查自糾。 

六、結合實際，開展有針對性的法律合規知識培訓，定期召開案例分析及法律合規知識培訓。 

基于XX農商銀行信貸人員在簽訂和履行合同的全過程中存在的風險狀況，結合本行及他行近期出現的信貸業務法律風險實際案例，定期召開XX農商銀行案例分析及法律合規培訓會議，以合規使用信貸合同及簽訂使用中需注意的風險防范、以及信貸業務辦理及回收過程的法律實務、合規管理為主題，結合案例分析，開展培訓。截止2020年12月末，累計開展信貸業務法律法規培訓6次，參訓近230人次。

七、開展各類制度、合同協議等合規審查、合規咨詢、風險提示

對相關部門的合規咨詢、合規審查事項，做到急客戶所急，第一時間開展合規審查，對需交律師開展法律性審查的事項，積極與律師溝通，督促早回復，早辦理業務。截止12月末，回復各類法律業務咨詢155份、下發風險提示書3份、審核各類制度、辦法下達合規審核意見書23份。

八、做好外部檢查的配合工作，并以銀監局業務檢查及本部門檢查發現問題為基礎，重視跟蹤落實整改。

按照XX銀監分局對XX農商銀行同業業務現場檢查意見書的要求，組織金融市場部、計劃財務部、審計部對列示問題進行整改，并將整改和追究情況形成整改及責任追究報告報送銀監局。對XX審計分中心提出的有關自律監管再監督方面存在的問題進行逐項整改，并形成整改報告報送審計部。按照銀監局關于“兩加強兩遏制”回頭看整改問責工作的要求，對本行自開展“兩加強兩監制”工作及回頭看中發現問題的整改情況及問責情況進行追蹤落實，向銀監局報送落實整改問責情況的報告及報表。對新疆銀監局關于統計現場檢查評估發現問題，組織信貸管理部、計劃財務部、人力資源部等相關部門對存在問題逐項落實整改，對存在問題進行了追究處理，向監管部門報送了整改及問責情況報告。

通過組織相關部門對外部檢查發現問題進行核查反饋，安排人員對發現問題逐項逐筆跟蹤落實整改情況，對問題產生原因進行分析并提出后期整改要求，提升了業務部門合規辦理業務的意識，為后期業務合規開展奠定基礎。

九、加強風險監測、積極開展“三違反”“三套利”“四不當”“亂象治理”等風險自查，提高本行風險自我防控能力。

為全面貫徹落實本行風險管理政策，實現對重大風險指標的監管和風險預警，根據《中國銀監會關于印發銀行業金融機構全面風險管理指引的通知》（銀監發〔2016〕44號）規定、銀監局關于監管評級的相關規定，結合本行管理的實際情況，制定了《新疆XX農村商業銀行股份有限公司重大風險控制指標監測預警方案》，并于每季度定期開展指標監測預警，提示指標控制部門做好管控工作。

制定XX農商銀行“違法、違規、違章”行為專項治理工作自查方案，組織相關部門，制度建設、合規管理、風險管理、主要業務經營中有無違法、違規、違章情況開展自查，并按要求形成自查報告報送監管部門。

根據XX銀監局關于開展“監管套利”“空轉套利”、“關聯套利”行為專項治理行為自查的要求，制定XX農商銀行“監管套利”、“空轉套利”、“關聯套利”專項治理工作自查方案，組織相關部門對本行同業、理財、貼現、信貸等業務進行自查，按要求形成自查報告報送監管部門。

為進一步規范XX農商銀行業務行為，進一步防控金融風險，結合“三違反”“三套利”“四不當”專項自查工作，組織相關部門針對股權和對外投資、機構及高管、規章制度、業務、產品、人員行為、行業廉潔風險、監管履職、內外勾結違法、非法金融活動十個方面的內容進行自查，并對自查發現的問題進行了整改和追究，向銀監部門做了報告。

組織開展了同業投資業務風險排查，對本行發展戰略和經營定位是否偏離“三農”和小微企業，資金業務是否存在規模擴大、增速過快、占比過高等現象，以及資金流動是否存在異常；近年來規模擴張速度是否過快，擴張方式是否主要通過同業與金融市場業務進行排查，并向監管部門做了報告。

十、重視內部教育培訓，提高部門人員專業技能素質。

合規風險部新的職能定位要求員工綜合素質強，對本行各項業務知識均能達到一定的掌握程度，本部門員工普遍業務知識較單一，實際能力與工作要求存在一定的差距，因此員工普遍感覺需要學習的知識和內容多，學習和提升的要求迫切；針對這種狀況，我部門堅持內部定期集中學習，對近期新發文件、各類制度、監管部門規章、風險提示、相關法條等輪流組織學習，組織者要搜集資料、提前解讀、屆時負責講解，這一做法有效提升了部門員工的整體素質；同時，部門鼓勵自學，引導年輕人利用好業余時間，參加各類職業資格類考試，拓寬知識面，提高履職能力。目前部門5名員工中一名中級職稱、一名助理級、三名正在報考中級職稱，形成比、學、趕、超、積極向上的良好氛圍。

十一、重視案件防控工作，落實案件防控各項舉措。

積極按照案件防控工作的要求，于年初制定了《XX農商銀行2020年度案件防控工作計劃》，并開展了涉及多個業務領域、多個重要崗位的風險排查；組織力量對案件風險防控重要環節如授權卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假等關鍵環節制度執行情況開展檢查，對員工8小時以外行為管控進行排查，防范案件風險的發生。

按季完成對全行員工異常行為的排查，梳理、記錄員工違規違紀檔案并按季向全行公示；篩選強制休假各崗位主要風險點，配合人力資源部實施重要崗位的強制休假；完成本行案件風險排查相關報表并匯總各縣聯社數據，按季度撰寫案件防控工作報告，報送區聯社，及當地銀監局；與監察部門共同組成案件防控及黨風廉政建設考核小組對全行19個支行、15個部門進行了上半年案件防控考核工作，形成《XX農商銀行2020年上半年案件防控考核情況報告》下發全行。

十二、完成其他相關工作

履行風險管理委員會辦公室職責，按季組織召開風險管理委員會會議，對大額貸款風險分類情況進行認定審議，并于會后及時形成會議紀要下發。

抽調人員配合審計部門開展上、下半年兩次遵循性審計，并抽調人員配合XX審計分中心對XX地區各縣市開展審計工作。

按照行內安排，完成了每個季度各職能部門日常工作及重點工作完成情況的檢查，有效地配合了人力部門的績效考核工作。

抽調人員配合審計部門開展不良貸款責任認定工作。

按照行內安排，做好干部下沉及結對扶貧工作。

十三、本年度工作中存在的問題：

（一）開展合規風險相關知識培訓的深度和廣度仍需加強，全員合規意識還有待進一步強化，今后需加強對合規人員的培訓和提升，接受先進的合規理念和合規知識，通過培訓和轉培訓帶動全行觀念和知識的進一步更新。

（二）受人員素質及信息渠道限制的影響，適應新形勢、不斷跟進新業務要求的力度不足。隨著及互聯網金融的蓬勃發展，各項新業務層出不窮，同時金融監管不斷加強，對后續金融機構的各項業務開展提出了新的挑戰，合規檢查及合規審查工作也面對新的要求，后續在學習新業務、適應新形勢方面將持續加強內部培訓，鼓勵自學，有效提升人員素質，不斷跟進監管要求及外部變化。

（三）風險監測需進一步強化。發揮好牽頭作用，進一步強化風險監測管控職能，針對全行各項風險數據、風險事件需持續跟蹤監測，并做到風險預警監督工作，提高風險管控力度。

（四）本年度存款任務完成率未達100%。后續將進一步加強存款營銷力度，嚴格執行部門內績效考核，督促部門成員完成任務。

十四、2019年工作計劃：

（一）加強對重點業務的合規檢查，加大案件風險排查的力度和廣度，持續開展對三個經營部門新發放貸款合規檢查的同時，逐步開展對新開辦業務、案件風險高發環節、XX管理等多維度的檢查，筑牢案件風險防范的籬笆。對照我行已實施的各類業務辦法及流程文件，一方面檢查發現業務辦理中存在的問題，持續規范；另一方面在檢查過程中收集業務辦法及流程文件中與現行業務不相適應的部分，集中統一組織相關部門修訂完善。

（二）繼續加強合規體系建設，結合自律監管再監督工作，進一步強化第一道防線的管控作用，突出部門管理條線，對于無向下管理職能的部室或分支機構，則強調自律檢查，對于有向下管理職能的部室則不僅需自律檢查、還需監管檢查，強化自我檢查，主動整改，引導人人主動合規、部室自我管理的氛圍。

（三）加強合規理念和法律合規知識的培訓力度，通過參加區聯社相關培訓、外部培訓、自覺主動學習等多種方式提升合規人員自身素質的同時，加大對全行培訓力度，有針對性地對檢查中發現問題、風險高發的業務環節、本行業務咨詢及法律服務過程中發現的薄弱環節開展培訓，解決工作中實際問題，有效提升員工合規意識，增強解決實際問題的能力。

（四）加強風險管理，通過匯總分析違規記錄，查找和發現風險易發的部位、環節、實施風險識別、風險預警，有針對性地組織開展風險排查，防患于未然。

（五）加強對外部監管制度的學習和解讀，加強學習新業務、新知識的力度，更快更好地適應外部形勢變化，做好制度辦法的合規審查及新業務的合規審核，推進我行各項業務合規開展。