互聯網企業資金管理的問題及對策

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1互聯網企業資金管理的重要作用

互聯網企業是技術型密集企業，在公司發展的每個階段都需要資金的支持，特別是前期的投入及搶奪市場的費用都需要準備充足的資金，再加上互聯網市場的變化大，競爭對手眾多，為了能在這么多競爭對手中脫穎而出，公司除了保持日常的運營外還需要制訂一個長遠的計劃，預計市場的變化對公司的影響，提前做好資金流的規劃，對每一筆資金的動態都嚴格審批，避免資金使用不當導致資金出現問題，如果資金流斷裂，公司就無法維持下去也就談不上發展了。資金管理是企業的血液，企業能否正常運轉主要看資金是否準備充足，能否運行流暢。由此可見，加強資金預算及監管，提高資金管理的意識，合理地安排融資投資，對企業的可持續發展具有重要意義。

2互聯網企業資金管理存在的主要問題

2.1資金預算不完善

互聯網企業面臨的市場環境日新月異，更新迭代快。很多企業沒有做好長期的資金預算，或是做的資金預算不足，只是做了資金的日常運營預算或是短期的資金預算，沒有預估企業的潛在風險，資金預算工作存在嚴重的漏洞，對于一些不確定的因素預估不足，當市場環境發生變化，企業的應對能力及風險防范不足，沒有準備風險應對資金，這使企業在發展過程中容易出現資金短缺、資金鏈斷裂，錯失發展良機，導致企業破產，無法經營。

2.2融資方式不合理，融資成本增加

互聯網企業都要經歷一定的初創期及發展期，前期的研發費用及搶占市場的推廣費用都是巨大的，在企業發展的過程中經常要借助外部融資。企業在擴大規模的同時合理擴大融資必不可少，但是企業的融資資金不是越多越好，企業過度融資會使企業的控制權發生變化，有些企業因為過度融資使創始人失去了企業的控制權，有些企業在融資過程中沒有結合自身的發展規律，融資的方式選擇不合理，使得融資成本增加，或是企業沒有及時地取得新的融資機會無法歸還到期的資金，造成企業資金短缺。

2.3資金監管不到位

互聯網企業缺乏資金管理意識，資金監管不到位，運營資金使用隨意性大，資金的使用未能執行標準規范，資金使用流程不透明，使用混亂。很多互聯網公司盲目地擴張，投入大量資金研發多個項目卻沒有得到相應的研發成果，或是惡性競爭，使用很多促銷活動激發用戶，但是運營跟不上，沒有留住客戶，使得前期成本都白白浪費了。缺乏與企業發展相適應的資金管理制度，主要的崗位沒有設置職責分離制度，容易產生腐敗行為或是過度的集權，業務流程上審批不嚴，沒有達到層層把關的原則，對于資金外流沒有嚴格控制，很多費用都是由老板一個人來決定，董事會和監事會沒有起到相應的作用，形同虛設，嚴重地造成公司的資金挪為私用，濫用資金。

2.4盲目擴張，急于投資

互聯網企業經常會有一段時間的爆發期，這段時間公司的賺錢效應明顯，公司擁有了足夠的盈余資金，有些企業就會盲目擴張，大量招人，發放大額獎勵，沒有控制好人力成本，或是盲目地整合項目，變更組織架構，使組織架構臃腫，部門之間互相推諉，大家的責任分工不明確，也使得公司管理混亂，成本增加，企業資金緊張。互聯網企業是機會和風險并存的企業，現階段比較受風投公司的青睞，較其他企業容易取到融資資金，公司的領導者取到足夠的融資資金以后，會產生把融資資金再投資的行為，有些企業急于投資，沒有做好項目的風險評估，急于再擴大自己的業務范圍，大規模投資使著很多項目因為風險巨大而早早夭折，浪費了大量的投資資金。另外沒有對每個投資項目設定好專用的投資資金，因而會出現把此項目的資金挪用到其他投資項目的情況，其他項目沒有及時回款，導致本身主要的支撐業務也無法正常運營，用戶流失，公司無法正常發展。

3加強互聯網企業資金管理的對策建議

3.1加強企業資金預算管理

企業要做好資金的預算管理，根據企業的經營目標和具體情況，各部門結合自身的發展情況編制符合企業經營發展的資金預算，要注重資金預算編制質量[2]，短期目標和長期目標相結合，各個部門結合公司的經營目標編制符合公司發展的資金預算，公司統籌各個部門的預算，完善資金預算的編制，在資金預算的執行過程中要嚴格控制資金的使用情況，對超支部分及額外的預算要進行綜合分析，并上報給最高管理層決策，企業在做好資金日常預算的基礎上預留應對突發情況的變通資金，因為互聯網市場環境多變，資金的使用靈活，企業要做到資金的靈活調動，確保公司在市場變化中屹立不倒。

3.2加強融資管理

互聯網企業的融資方式有多種，由于互聯網企業大部分是新設立企業且經營風險高，很難獲得銀行的大筆借款，但是因為互聯網的前景好，很多公司都是通過眾籌，員工持股，發行股票，發行債券等方式獲得資金。企業在選擇融資的時候要充分考慮融資成本、風險及融資的效率。在不同的發展階段都要做好不同的融資規劃，提前做好融資成本和經營風險的測算，互聯網企業資金需求量大，很多企業都是經過幾輪的融資才能強大壯大，企業要想獲得大筆的融資，就要提高自己的核心競爭力，提升品牌影響力，加強企業的內部管理，掌握市場的動向，提高客戶對公司產品的信任度，占領市場份額，力保在融資過程中公司的主動權[3]。企業的融資一定要與企業經營活動所需的資金相匹配，應該及時觀察資金的使用情況，制訂日計劃、月計劃、季計劃、年計劃，及風險應對計劃，當流動性資金出現不足時，企業管理人要及時決策選擇合適的融資方式快速調集資金，確保公司穩定發展，企業的現金流生成能力是企業可持續發展的動力。

3.3完善企業資金管理制度，加強資金監管

企業日常的經營中要提高資金管理的意識，不斷提升資金管理的質量和水平，資金的使用要根據預算的編制執行，要做好相應的安排統籌工作，制訂恰當的資金使用計劃，資金合理合規使用。企業在經營發展的過程中要不斷完善資金管理制度，加大對日常資金使用的監管力度，明確各崗位人員的職責權限，不相容職位相互分離，相互制約，相互監督，資金的管理制度要有約束力，與每個員工的績效工資掛鉤，每個員工都要嚴格遵守公司的制度，確保資金管理制度的有效落實，保證資金使用的合理性。還要避免公司的領導者過度集權，挪用資金產生腐敗的行為，保證資金的安全，實現資金的合理利用及良性循環。公司的審計部要對每個項目進行審計并編制審計報告，對影響資金安全的要在審計報告列出并提出改進建議。如設有監事會的公司，監事會要使到監督的作用，對濫用資金挪用資金的行為及時制止。

3.4合理利用資金

對于企業來說如何合理利用資金是企業發展的重要命脈，每個階段資金的使用都要做好規劃，對于多余資金或是短期未用資金，我們都要做相應的利用，盤活資金，提高資金的使用效率，重點扶持核心競爭力產品為企業創造更大的價值。在保護好企業主要競爭項目的前提下，企業可以再投資進行多元化發展，為公司擴大盈利空間。企業在進行多元化發展的時候要對項目做相應的市場分析，了解企業的定位，尋找好的投資方向，領導層要充分討論分析項目的利弊及整個項目的資金計劃，不能盲目擴張，要在保證主營業務的前提下，適度地投資，避免企業投資失誤導致的資金風險。還有資金在使用時一定要遵守法律法規，不能盲目地追求經濟效益而忽略了資金的使用安全?；ヂ摼W企業是新興企業，新增了很多線上支付渠道，在提供方便的提前下，我們也要注重我們的資金安全及資金使用的合法。

4結語

資金管理貫穿于互聯網企業經營的全過程，企業在發展的過程中要做好資金的管理，為企業的發展奠定基礎，強化資金管理意識，健全企業資金管理制度，監管企業的日常流動資金，合理地融資，保證公司的正常運營，企業在多元化發展的道路上要注重企業的核心競爭力和多元化發展的統一，以股東的利益和企業的價值最大化為標準，找準投資方向，恰當地投資，不盲目擴張不浪費資源，保證企業持續發展。

參考文獻

[1]崔艷.資金鏈斷裂的成因及解決方案[J].財會學習,2017(17).

[2]王強.加強企業資金管理有效提高企業經濟效益[J].低碳世界,2018(10).

[3]張軍波,溫琳,何碧容,等.互聯網企業的融資效率分析——以暴風集團為例[J].財經界,2018(10).

作者:鄭嶸 單位:深圳市德維鑫電子科技有限公司